Портфель инвестора

Сегодня рынок гудит: «Иран! Израиль! Сейчас всё посыпется!»

На деле? Простая коррекция. Закрыл BTC и CPRX, по остальным — стопы в ноль.

❗️Идеальный момент вспомнить: не новости двигают портфель, а дисциплина.

🚀 В воскресенье разбор недели и 5 бесплатных идей по США в моём Telegram 👉 ссылка

Мой портфель, который я собираю четыре года, приближается к 7 млн рублей. Он состоит из акций, облигаций, фондов недвижимости и депозита. Посчитал прогноз, сколько он будет приносить. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

✅ Как и раньше, пополняю портфель на 200 000 рублей в месяц, чтобы суммарно за год вышло 2,4 млн. На данный момент 50% — 1,2 млн. Стоимость портфеля более 6,9 млн.

✅ За 2024 год пассивный доход составил 422 725 рублей, или в среднем 35 227 рублей в месяц. Дальше — больше.

✅ Уже получил 1 млн пассивного дохода с начала инвестирования.

🔥 У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 июля, а вот тут данные от 1 июня.

1️⃣ Депозит

Как раз переложил депозит на год и теперь данные точные. Сейчас депозит около 1,2 млн, за 12 месяцев он даст 223 000, на налог заложу 3 000, итого после налогов 220 000 рублей.

Все расчеты представлены с начала 2017 года и по END DATE

Сравнение стратегий сформировано по уровню риска, соответствующего общей классификации и обычно устанавливаемого на основании РИСК-ПРОФИЛЯ:

✅ УМЕРЕННЫЙ уровень риска — Основное внимание уделяется балансу между стабильностью портфеля и ростом его стоимости. Инвесторы должны быть готовы принять умеренный уровень волатильности и риск потери основных средств. Типовой портфель будет в основном сбалансирован между инвестициями в облигации, акции и, возможно, с небольшой долей в алгоритмических стратегиях.
Сюда отнесены стратегии — ABTRUST, AITRUST и AITRUST 2.0, которые сравниваются с бенчмарком RUSCLASSICBM*


Показатели стратегии ABTRUST (учитывает налоги и комиссии брокеров):

✅ За период с 2017 года, %: +97.2
✅ CAGR, %: +8.40
✅ Волатильность, % в год: 10.98
✅ Коэффициент Шарпа***: 0.16
✅ Максимальная просадка****,%: 16.41
✅ Коэффициент Калмара*****: 0.53

Показатели стратегии AITRUST (учитывает налоги и комиссии брокеров):
✅ За период с 2017 года, %: +213.0

Купил c 1 по 11 июня:

• 1 акция Лукойл;
• 10 акций Банк Санкт-Петербург;
• 3 облигации Атомэнергопром 1Р-05;
• 10 облигаций ВУШ 1Р4.

Стратегия и состав активов

На 2025 год выделил следующее соотношение акций, облигаций и золота: 55/43/2%. В прошлом году акций было больше, облигаций меньше, золота не было. В настоящее время доля акций составляет 53%, облигаций 45%, остальное ₽. Доля золота пока меньше 0,5%. Продолжаю реинвестировать налоговый вычет на пополнение ИИС, периодически приходят купоны, которые также реинвестируются. Скоро должны начислить дивиденды Татнефти и Лукойла.

Ключевую ставку снизили до 20%. Принципиально ничего не изменилось. Компании с этого года получили увеличенный налог на прибыль. Пока ждем позитивных геополитических новостей. Индекс Мосбиржи сейчас продолжительное время находится ниже 2800 пунктов, рассматриваю данный факт как возможность для покупок.

Пассивный доход с дивидендов отличается от зарплаты на 🏭заводе своей нерегулярностью и неравномерным распределением в течение года, еще бывает дивиденды переносят, выплачивают меньше, чем было запланировано или вообще отменяют.

❗Про пассивный доход в апреле, писал здесь, тогда вообще была боль и разочарование. пишу как есть и честно делюсь своими результатами с вами.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

👏 Пассивный доход за 5 месяцев 2025

В среднесрочной перспективе начало снижения ключевой ставки — позитивное событие для российского рынка. Тем не менее инфляционная картина сохраняет интригу относительно дальнейших действий ЦБ, к том числе на заседании в июле.

Главное

• Краткосрочные идеи: состав портфелей не поменялся. 

• Динамика портфеля за последние три месяца: фавориты скорректировались на 4%, Индекс МосБиржи снизился на 12%, аутсайдеры упали на 14%.

Краткосрочные фавориты: причины для покупки

ЕвроТранс
Прогнозируемый рост EBITDA обусловлен реализацией электро- и газового проектов с высокой маржинальностью и продолжением развития сети комплексных АЗС. Менеджмент поддерживает высокую прозрачность прогнозов выручки и EBITDA, а ряд менеджеров-акционеров сделали безотзывную оферту на выкуп части акций в августе 2027 г.

В текущее время компания поддерживает высокие дивиденды, планирует за I квартал увеличить выплату на 20%. Кроме того, менеджмент сообщил, что в 2024–2025 гг. мажоритарные акционеры планируют реинвестировать свои дивиденды в развитие.

💸Пока лето набирает обороты, а рынок пытается предугадать дальнейшие действия ЦБ и геополитические шаги, настало время подсчитать свою дивидендную (но больше купонную) зарплату (или всё же пенсию?🤔) за 5-й месяц 2025 года. При позитивных результатах такого подсчета сохраняется мотивация инвестировать и наращивать свой «денежный ручеек» дальше.

Подпишитесь на телеграм, чтобы отслеживать весь мой путь к полностью пассивному доходу. Или наоборот — чтобы увидеть, как я навернусь со всей дури и сойду с дистанции.

💰В этом обзоре честно делюсь итогами моего чисто пассивного заработка на российском фондовом рынке за май 2025 года.

Не хвастовства ради, а статистики для😉

📍Предыдущий отчет о моем пассивном доходе на фондовом рынке за апрель 2025 г. можно почитать здесь, а за весь 2024 год — здесь.

Немного о логике подсчетов:

💰Считаю купоны и дивиденды, поступившие на мои счета за календарный месяц — с первого по последнее число месяца включительно. Если, к примеру, официальный день выплаты по облигации пришёлся на 27 апреля, а брокер зачислил мне купон только 3 мая, то отношу этот купон уже к майской зарплате.