Портфель инвестора

Ежемесячный отчет о движениях денежных средств на моих брокерских счетах.

Портфель на 1 марта:

• Альфа: 132 930 руб
• БКС: 15 695 руб
• Тинькофф: 1 300 350 руб

Пополнения

В марте пополнил портфель на 30 000 рублей. Пополняю только Альфу. Счет на Альфе приближается к 200к.

( Читать дальше )

1 апреля, значит у тебя спина белая, а мне пора подводить итоги марта! Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло по финансам и другим моментам. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 33 месяца позади. Погнали!

Некогда объяснять, подписывайтесь на мой телеграм-канал. Почему нет, если да. Всё-всё, приступаем к отчёту.

Инвестиции

Было на 1 марта 3 259 497 ₽:

• Депозит: 1 047 471 ₽
• Биржевой: 2 212 026 ₽

Ездил закрывать сезон в Степаново, а там упал в сугроб и нашёл 123 000 рублей, которые решил проинвестировать. Также получил 25 000 кэшбэка за февраль, их тоже туда же. Ну и пришли 52 000 рублей вычета по ИИС, их я за пополнение не стал считать, но они тоже пошли в ход. Всего вышло 148 000 + 52 000.

Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал. Не уверен, что стоит это видеть, но всё же:

( Читать дальше )

Всех приветствую. На дворе 1 апреля, день смеха, разыгрывать вас не собираюсь, поэтому без шуток и со всей серьёзностью подготовил для вас ежемесячный отчёт по инвестициям (отчёт прекрасно дисциплинирует меня и помогает идти к поставленной цели). Напомню вам, что в отчёт входят заметки по моим финансам, инвестициям, лайфхакам с деньгами, плюс щепотка финансовой грамотности.

Стратегия инвестирования

В будущем я хочу обрести финансовую независимость и как можно быстрее, в этом мне поможет фондовый рынок, а точнее денежный поток от дивидендов/купонов. Это не значит, что я брошу работать или приносить пользу сообществу, но точно сокращу часы на это дело, чтобы уделять себе, сыну больше времени. По сути обменяю деньги на время. Как минимум я хочу получать дивидендами/купонами сегодняшнюю сумму трат с учётом инфляции на себя любимого и сына (средние траты в начале 2024 г. составляют — 164000₽, моя личная инфляция — 27%), но все мы по сути максималисты, если будет больше — я буду только рад. Поэтому я использую понятные мне инструменты (акции, облигации и депозиты). Каждый месяц я соблюдаю доли в своём портфеле:

( Читать дальше )

Делюсь изменениями в составе моего инвестиционного портфеля. С его составом можно ознакомиться здесь:

Инвестиционный портфель Двинского

Ранее уже имелось одно изменение — полностью продал акции ВК. Более подробно причины данного решения я описывал здесь:

VK — хороший рост, но не для акционеров 

На днях мной было принято решение о сокращении доли Сбера в пользу приобретения акций Мосбиржи. До настоящего момента главный банк страны занимал первую позицию в моем портфеле с долей >10%. Теперь он опустился на четвертую строчку. Доля при котировках на закрытие основной сессии 29 марта — 7,1%. Доля Мосбиржи выросла с символического 0,1% до 2,7%.

Первый вопрос — почему я решил сократить позицию в Сбербанке?

Посчитал, что Мосбиржа даже по текущим котировкам является более привлекательной историей и было необходимо что-то продать. Выбор пал на Сбер. С одной стороны, впереди маячат рекордные дивиденды. На этом плюсы на текущий момент заканчиваются.

Прибыль Сбербанка в 2024 году практически не растет, хотя остается и на высоком уровне. Да, банк чувствует себя достаточно неплохо даже при такой высокой ключевой ставке и забирает свое. Но все эти показатели уже заложены в текущую цену акций.

( Читать дальше )

Основному портфелю стукнуло шесть лет, из которых первые два с половиной прошли в метаниях и поисках, а следующие три с половиной — в ленивом стокпикерстве а-ля Олег Клоченок.

Было скучно, и я посчитал среднегодовую доходность за эти шесть лет, получилось +27,06%

Когда три с половиной года назад начинал лениво стокпикерствовать, как ориентир для себя наметил +26% среднегодовой доходности, которые позволяли бы портфелю раз в три года удваиваться. Как ни странно, но пока получается.

При этом портфель за эти шесть лет видел американо-китайскую торговую войну при Трампе (в тот момент в американских акциях было около половины портфеля и немало из этой доли — в полупроводниках), Ковид, СВО (решение резко и полностью продать американскую часть портфеля, лежавшую в ВТБ, было просто мегаправильным, так как ВТБ внезапно заморозил американские активы через пару дней вместо обещанного месяца), мобилизацию...

Сказать, что время было безмятежным, трудно. Однако, устраивающий меня с точки зрения временных затрат, нервного напряжения и доходности результат пока имеется.

( Читать дальше )

Доходность с учетом дивидендов очищенных от НДФЛ.
Получено дивидендов с начала года — 188961,0 р.
Доход от депозита и Кэшбэка, и прочее — 6677,0 р.

Отчётец выпускаю именно 31 марта, потому что все вы знаете, что 1 апреля массово просыпаются шутники и осыпают всех прЕколами. Но с такими деньгами не шутят, и да, я пополнил инвестиционные счета более чем на 250 000 рублей. Отвечаю. Мама, это успех!

Где взял столько денег, А?

Заработал работой на работе. Но и не только. Денежный комочек финансового успеха подрос и начал активно генерировать кэш. Если раньше только зарплата спасала меня от голода, то теперь в кубышку идёт:

• Кэшбэк — 11 600 руб.
• Доха по вкладам — 29 950 руб.
• Накопительные счета — 4 209 руб.
• Купончики по оближкам — 3 217 руб.

И многое другое, а-ля обналичка баллов с «Пятёры», «Авиты» и т. д.

На любимой работе «обменял» неиспользуемые дни отпуска (северные и ненормированные) на настоящие живые деньги. Нормально вышло, скажу я вам. Ходить в отпуск во время формирования капитала — преступление.

Плюс с марта закрутил кредитки в карусель сумасшедшего богатства. Всё порываюсь написать статью о процессе, но пока как-то не удалось. Если вкратце — набираешь кредиток, обналичиваешь кэш, закидываешь кэш в доходные инструменты. Есть много плюсов, но и минусы тоже есть. Например, забыть внести кэш на минимальный платёж. А банк только этого и ждёт. Будьте внимательны и аккуратны.

( Читать дальше )

В конце прошлого года решил, что теперь для меня сохранить важнее, чем заработать — вот и сохраняю. Счёт не растёт уже полгода :)

Итоги марта.
Депо: +0,26% (Для сравнения MCFTRR: +2,45%. SP500 в рублях: +4,6%. USDRUB: +1,45%).

Портфель-консерва тупит на месте. Неплохо растёт портфель российских акций — АФК и ЮГК выдали отличный месяц, Лукойл и Сбер на хаях. Американские бумаги тоже пытаются расти. Но общий вес акций относительно депо мал. А длинные ОФЗ на 40% счёта утопили весь позитив — они снизились почти на 5% с конца февраля.

Структура портфеля на 1 апреля.
Российские акции: 18%
Американские акции: 6%
Длинные ОФЗ: 40%
ОФЗ ПК + SBMM + немного замещаек Газпрома: 36%
(Подробный состав портфелей и все сделки в момент совершения я публикую в своём телеграм-канале t.me/invest_budka)

Что делалось в марте.
По 298 начал сокращать Сбер. Мысленно разделил на шесть частей. Первая ушла по 298, дальше равными частями каждые 10 рублей вверх, если не будет новых вводных. Если выше расти не будет — пойду на дивы.

( Читать дальше )

Долгосрок | Портфель — Итоги за 01.03-31.03

👀 Всем доброго дня!

🥸 Представляем обзор портфеля по итогам марта. Предыдущий обзор доступен по ссылке. (https://t.me/DolgosrokInvest/455)

Взгляд на рынок
Март оказался довольно неоднозначным месяцем для рынка облигаций. ОФЗ активно снижались на фоне размещений Минфина и игры на понижение со стороны банков. Больше всех досталось выпускам 26243 и 26244, доходности которых достигли 13.5% Вся кривая бескупонной доходности ушла выше 13% (13.2-13.3% в среднем на данный момент), хотя буквально месяц назад было 12.4-12.5%. RGBI преодолел минимумы апреля 2022 и пока остановился, но продолжает приносить убытки держателям гособлигации, особенно наиболее длинных. Во втором квартале тенденция может продолжиться, так как Минфин не собирается сбавлять темпы размещений (планируется 1 трлн руб.), а участники рынка, соответственно, — продаж.

Несмотря на падение рынка гособлигаций, корпоративные бонды чувствуют себя достаточно стабильно. Снижение тела компенсируется купоном, особенно в сегменте ВДО, который снова в прибыли.

( Читать дальше )

Многие пишут, что индекс Мосбиржи 3300+,
далеко до максимума (4 294).

Обратите внимание:
на прошлой неделе (локальный) максимум с 01 01 2023г.
пробили
БСП
Сбер (об., преф.)

На этой неделе
(некоторые — и на историческом максимуме):
Башнефть
Сургут пр.
Лукойл
Мосбиржа
Ростелеком (об., пр.)
Система
СевСталь
ММК
НЛМК
ЮГК
iПозитив
Yandex
Астра
FIVE (X5)
Магнит
Черкизово

Зачем держать аутсайдеров (Газпром, НорНикель и др.) ?
Стараюсь держать лидеров.
Продаю сильную компанию не по достижении уровня, а
когда считаю, что идея, связанная с компанией, себя исчерпала
(например, тренд перестал расти).

Есть исключения — это позиции, которые покупал как спекулятивные 
(например, МТС: ежегодно под дивиденды МТС разгоняют до 350руб.,
в этом году тоже выше 330 буду готовится к продаже,
в этом году также IPO МТС банка, думаю, перед IPO будут и хорошие отчёты, и реклама,
это — позитив для всей группы МТС).

Если компания — на максимумах, то
могу немного увеличить позицию
(пирамидой, небольшое увеличение растущей позиции).
Продавать лучших только из-за сильного роста

( Читать дальше )