Пифы

🔹Что такое БПИФ ?
БПИФ — это биржевой инвестиционный фонд, зарегистрированный на территории РФ. Чаще всего такие фонды состоят из набора акций и облигаций различных компаний. Покупая акции такого фонда, вы становитесь совладельцем всех ценных бумаг, которые в него входят. Важной особенностью инвестирования в ETF является уплата комиссии за управление имуществом фонда — в среднем, в зависимости от фонда, она может составлять от 0,1 до 2%.

🔹Когда интересен БПИФ ?
Периодически при работе на рынке возникает необходимость припарковать куда-то деньги на короткий период. Например, в отпуске не хочется торговать😁 Или рынок падает и хочется дождаться более сладких цен.
📌 Сразу отмечу, облигации для этого не подходят, т.к. их цена подвержена более сильным колебаниям, чем у БПИФ (в облигациях нет маркет-мейкера), поэтому на коротких интервалах в облигациях можно и в минус уйти.
📌 Вывести деньги с брокерского счета для открытия банковского вклада не всегда возможно. Например, с ИИС первые 3 года деньги не вывести без потери ранее полученных от государства сумм.

( Читать дальше )

Август стал самым успешным месяцем для рынка коллективных инвестиций с декабря 2021 года. Но из-за уровней, на которых находится рынок акций, и ужесточения денежно-кредитной политики ЦБ инвесторы предпочли уйти в самую консервативную категорию фондов — денежного рынка. По мере стабилизации ключевой ставки и продолжения роста рынка акций игроки надеются на восстановление спроса и на более рисковые категории фондов.

По данным Investfunds, чистый приток средств в розничные ПИФы достиг по итогам августа 15,3 млрд руб., это рекордный результат с декабря 2021 года. Фонды показывают чистый приток средств шестой месяц подряд. За это время в них поступило свыше 54 млрд руб., причем только за летние месяцы приток средств составил почти 42 млрд руб.

Обновление многомесячного максимума стало возможным благодаря одной категории фондов, высокий интерес к которой начал проявляться еще в прошлом месяце,— это фонды денежного рынка. За август чистый приток средств в такие фонды составил почти 17,5 млрд руб., что более чем втрое больше, чем в июле, и лучший показатель за все время существования таких фондов. Около 360 млн руб. привлекли «золотые» ПИФы, инвестирующие в благородный металл.

( Читать дальше )

Чистый приток средств в розничные ПИФы достиг по итогам августа 15,3 млрд руб., это рекордный результат с декабря 2021 года.

Чистый приток средств в фонды денежного рынка составил рекордные 17,5 млрд руб., что в 3+ раза больше, чем в июле.

Отток из фондов акций составил -1,3 млрд руб  — худший результат с декабря.

Из фондов смешанного типа отток -1,2 млрд руб.

Фонды облигаций потеряли 80 млн руб.

Отток из фондов, инвестирующих в иностранные акции составил -1,9 млрд


https://www.kommersant.ru/doc/6209958

Многие из вас сейчас возразят, да как же можно накосячить, инвестируя в ETF / БПИФы, там же нет ничего сложного. К сожалению, можно, причём косячат даже некоторые финансовые консультанты, что крайне удивительно. Поэтому сегодня будет целый ликбез по фондам.

📊Спекуляции вместо инвестиций

Фонды изначально были созданы как раз для долгосрочных инвестиций с максимально широкой диверсификацией. То есть, они не очень хорошо подходят для спекулятивных сделок + как я говорил в ранних постах, спекуляции не создают дополнительной ценности для участников рынка, но за них берут комиссии, то есть вы только ухудшите этим свои результаты.

😱Непонимание состава фонда

Это наиболее частая ошибка всех начинающих инвесторов, которые вообще не смотрят, из чего же состоит фонд. Например, в 2021 году был хайп на блокчейн-индустрию, таким образом, люди как только видели в названии «Bitcoin» — думали, что берут крипту. На самом деле, оказалось, что вместо крипты фонды содержали в себе акции компаний, косвенно связанных с блокчейном, майнингом и прочим. Причём многие из них даже прямого отношения к этой сфере не имели.

( Читать дальше )

В II квартале 2023 года пайщиками паевых инвестиционных фондов (ПИФ) стали 420 тыс. человек. В результате число пайщиков — физических лиц превысило 9 млн.

Чистый приток средств увеличился на треть по сравнению с I кварталом и составил 242,2 млрд рублей. Большую часть по-прежнему обеспечили закрытые ПИФ — свыше 194 млрд рублей.

Спрос на розничные фонды также вырос. Популярность ПИФ у розничных инвесторов во многом связана с высокими доходностями фондов за последние три квартала, а также с расширением предложения. Повышенным спросом пользуются открытые ПИФ с регулярной выплатой дохода, которые появились на рынке год назад.

Средневзвешенная доходность открытых ПИФ в II квартале составила 10,6% годовых, у закрытых ПИФ она выросла до 23,9% годовых.

cbr.ru/press/event/?id=17031
cbr.ru/Collection/Collection/File/46283/rewiew_pif_aif_23Q2.pdf

( Читать дальше )

Инвесторы, добрый день! 🖐

💬В первой части нашего рассказа про ПИФы мы затронули базу и поговорили о том, что это вообще такое. Давайте пойдём дальше и рассмотрим теперь какие вообще бывают виды ПИФов:

🟣ОПИФ — открытый паевой инвестиционный фонд. Купить паи такого фонда может любой желающий, низкий порог входа, средняя ликвидность актива, в большинстве фондов не нужен статус квал. инвестора. Купить сам пай можно через управляющую компанию фонда.

🟣БПИФ — биржевой паевой инвестиционный фонд. Паи такого фонда, как вы наверняка уже поняли, можно купить на бирже. Низкий порог входа, высокая ликвидность актива, в большинстве фондов не нужен статус квал. инвестора. Купить паи можно через обычного брокера.

🟣ЗПИФ — закрытый паевой инвестиционный фонд. Паи можно купить только когда фонд формируется, то есть собирается ликвидность на приобретение базового актива. Высокий порог входа, чаще требуется статус квал. инвестора, низкая ликвидность. Как правило, ЗПИФы собираются под высокодоходные и высокорискованные стратегии.

( Читать дальше )

Управляющие компании паевых инвестиционных фондов (ПИФ) могут сами принимать решение относить ли квазироссийские ценные бумаги к числу заблокированных активов, следует из информационного письма Банка России управляющим компаниям и Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР).

Формально и такие ценные бумаги могли бы подпадать под определение заблокированных, поэтому требовалось разъяснение регулятора, чтобы УК могла самостоятельно принять решение, относить ли их к заблокированным, объяснили «Интерфаксу» в НАУФОР.

www.interfax.ru/business/916313

Интерес частных лиц к рынку коллективных инвестиций остается на рекордных уровнях. Согласно данным InvestFunds, приток средств в розничные паевые инвестиционные фонды (открытые и биржевые) за финансовый год 2023 составил около 13,2 млрд рублей.

Это уже пятый месяц подряд, когда наблюдается приток средств в фонды, и за весь этот период инвесторы вложили в них более 39 млрд рублей. Высокие результаты фондов в этом году, в том числе за счет хороших дивидендов от российских компаний, привлекают инвесторов, и стабильный приток средств наблюдается в наиболее рискованные категории фондов.

Однако увеличение ключевой ставки ЦБ РФ может повлиять на инвесторов, которые предпочитают более консервативные фонды денежного рынка.

Источник: www.kommersant.ru/doc/6147185

💡Фонды Тинькофф.
Обратил внимание, что некоторые фонды стали отображаться в рублях. Вот и ответ почему…

Речь идёт о​​ Тинькофф USA 500, Индекс IPO, Biotech и Technology

Компания пишет, что заблокированная часть будет обособлена в отдельный фонд и там благополучно ( потрачена? — нет)… После этого торги фондами будут возобновлены.
Торги этих фондов на внебиржевом рынке с сегодняшнего дня будут приостановлены.
Срок — 4 месяца.

Хорошая ли это новость? В какой то степени да. После всего этого можно будет торговать этими фондами как раньше, но не совсем…

На 1 июня 2023 года доля заблокированных активов в указанных фондах составляет:

• Тинькофф USA 500 $TSPX — 6%;
• Тинькофф Technology $TECH — 24,2%;
• Тинькофф Индекс IPO $TIPO — 15,5%;
• Тинькофф Biotech $TBIO — 15,2%.

🔸 Что будет дальше с разделенными фондами?

Пайщики сохраняют владение своими активами. Паи БПИФов и выделенных из него ЗПИФов будут отображаться в портфеле инвестора в мобильном приложении и в веб-версии.


( Читать дальше )

Коллеги, в итоге принял решение о размещении денег, которые в конце мая вернулись из фонда ПНК-рентал. Вчера неожиданно некто добрый разместил паи фонда «Арендный бизнес» (ISIN: RU000A0JWAW3) от Сбера на сумму более 40 млн рублей по цене ниже стоимости СЧА, пока я думал, что у меня есть часик на принятие решения, все паи раскупили. Это было неожиданно.

Таким образом, выбора у меня особо не осталось, я воспользовался очередным траншем размещения паев от Парус-Логистика, переложив в них деньги из ПНК. 

Всем удачных инвестиций.

Внимание, в этой статье нет призыва покупать или продавать какие-либо финансовые инструменты, все инвестиционные решения вы принимаете самостоятельно!

P.S. если вы решите вложиться в паи ЗПИФ недвижимости, я подготовил чек-лист лучших и худших практик при выборе ЗПИФ.

Если вы находите мои посты интересными, ставьте лайк:)