Пассивный доход

Я постепенно реализую свои цели по созданию пассивного источника дохода и обретения финансовой независимости.

Вчера мой портфель перешагнул рубеж в 24 000 рублей среднего ежемесячного пассивного дохода в виде дивидендов.

Внизу скрин из приложения, где я веду учёт инвестиций, на котором видно, что портфель в месяц в среднем приносит 24 194 рубля в виде дивидендов. Это расчётная доходность на следующие 12 месяцев. Общие выплаты за год превысят 290 000 рублей.

До конца года осталось 2 месяца, но даже за это время мы с вами еще сможем получить хорошие дивиденды по акциям российских компаний. Важное условие получения дивидендов — владеть акциями компании на дату закрытия реестра акционеров. А вот покупать бумаги или нет решать только вам.

🟡АКБ Авангард

Банк может похвастаться стабильными выплатами с 2017 года, количество которых в год достигает 3 раз. Имеется тенденция к росту общего объема выплат.

Дата закрытия реестра — 23.11.2023г.

Размер дивиденда на одну акцию — 57 рублей.

Дивидендная доходность — 5%.

🟡Ростелеком

Если долго мучаться, то что-то обязательно получится. Не так давно решился вопрос по дивидендам компании, который тянулся с лета этого года. При этом потенциально на компанию можно смотреть как на одного из лидеров годовой дивидендной доходности, ведь если нынешнюю выплату сложить с потенциальной будущей выплатой от лета 2024 года, то суммарная дивидендная доходность может превысить 15%.

Нам на работе зарплату выплачивают двумя частями 10 и 25 числа каждого месяца. Сегодня как раз 25 октября, а значит я получил деньги, которые уже инвестировал в дивидендные акции российского фондового рынка.
В статье покажу состояние своего текущего инвестиционного портфеля, капитализация которого превышает 2.8 млн. рублей и расскажу, в какие акции инвестировал.

Мой портфель

Итак, перед вами мой портфель и его состав:

На днях мой портфель в плане средней ежемесячной дивидендной доходности перешагнул рубеж в 20 000 рублей!

Кто-то скажет, что сумма небольшая, но стоит заметить, что это абсолютно пассивный доход, который будет поступать мне вне зависимости от того, что я буду делать и чем заниматься.

Если быть точным, то согласно данным сервиса, где я веду учёт инвестиций, мой ежемесячный дивидендный доход на данный момент составляет 21 212 рублей:

Сколько денег нужно инвестировать в акции, чтобы получать 20 000 рублей в месяц?

Итак, все данные, которые я вам показываю, основаны на моём реальном инвестиционном портфеле у брокера СБЕР. Свой портфель я уже почти 4 года собираю на основе дивидендных акций нашего фондового рынка.

Так что, эти суммы — не плод каких то расчётов или прогнозов, это объективная действительность, которая показывает какой примерный среднемесячный дивидендный доход можно получить с портфеля в 2.8 млн. рублей инвестируя в российские дивидендные акции.

Любая акция может дать инвестору 2 типа дохода. Первый — это курсовой доход, то есть купили подешевле, а продали подороже. Именно так в идеале работает это правило, но не всегда оно воплощается в реальном инвестировании 🤷‍♂ Второй тип дохода — это дивиденды, которые вытекают из чистой прибыли компании, и которые могут быть и отменены, и урезаны, но могут быть и приятно рекордными.

Разные инвестиционные дома стараются максимально точно определить потенциальные дивиденды и рекомендовать своим клиентам те или иные дивидендные решения. Так как у двух аналитиков получаются три разные противоречивые рекомендации, то, как вы понимаете, предсказывание величины дивидендов иногда напоминает пляски с барабанами вокруг костра инвесторских ожиданий, но иногда прогнозы таки выстреливают.

Аналитики моего основного зеленого банка предложили подборку из 7 компаний с максимальной дивидендной доходностью и добавили туда прогноз по цене через год, правда полностью открестились от возможной ответственности за свои же аналитические расчеты. А чё сразу мы? Мы ничё, мы просто рядом стояли🤓 Штош, приступим к рейтингу.

Дивидендная стратегия инвестирования это процесс накопления активов в виде ценных бумаг, которые регулярно выплачивают часть своей прибыли акционерам. Главной целью покупки акций в данном случае является не рост курсовой стоимости, а стабильный доход от их владения. У такого метода существуют некоторые особенности, которые сегодня и обсудим.

Преимущества дивидендной стратегии инвестирования

Главным преимуществом является пассивный доход, который стабилен и увеличивается год от года. Для примера откроем историю дивидендных выплат Газпрома. На одну акцию в 2010 году было выплачено 3 рубля 85 копеек. В 2011 уже 8 рублей 97 копеек. В 2015 ещё 7,98. А в 2022 акционеры получили 51 рубль.

Несмотря на то, что выплаты могут год от года меняться, так как зависят от прибыли, полученной компанией за последние 12 месяцев, тем не менее в большинстве случаев они постоянно увеличиваются. Как минимум под действием инфляции. Акцию купили один раз, а доход от неё постоянный и ещё увеличивается.

Здесь ещё раз оговорюсь для тех, кто читает мой блог не регулярно или вообще оказался тут первый раз.

Технологический суверенитет – фантом, а отказ от экспортной специализации на нефти ведет в иную систему экономических координат – какую? На чем будет специализироваться российская экономика? И вывезет ли кривая? Вопросы задает Олег Буклемишев, директор Центра исследования экономической политики экономического факультета МГУ, в колонке «Картина мира перекошена» для журнала «Инвестиции. Профессиональный взгляд».

Читайте онлайн: https://invest-mag.ru/kartina_mira_perekoshena

Подписаться и скачать новые выпуски журнала: https://invest-mag.ru/#download

Когда не понимаешь как сформировать свой инвестиционный портфель, который бы приносил пассивный доход в виде дивидендов, то можно посмотреть в какие бумаги инвестируют управляющие компании. Сегодня выбор пал на УК Доход, которая не столь известная в широких кругах инвесторов, но при этом лично я часто использую их аналитику для анализа потенциала акций.

Итак, фонд сформирован по стратегии управляющей компании, которая следует за индексом IRDIVTR, который, в свою очередь, опережал по доходности широкий рынок почти на 6% ежегодно (в период с марта 2007 по март 2021). Доходы выше рынка мы все с вами очень любим💰

Стоимость чистых активов фонда 919 млн. рублей — достаточно внушительный объем, особенно для такой УК. Топ-8 компаний из фонда входят в состав индекса Московской биржи, доступны для покупки неквалифицированными инвесторами (правда не все подходят для инвесторов с небольшим бюджетом), обладают высокой ликвидностью и выглядят следующим образом:

💼Новатэк — 8,27%.

Первая половина года на российском рынке прошла достаточно позитивно: рынок акций рос, компании выплачивали дивиденды. Однако к концу лета энтузиазм инвесторов начал угасать, а экстренное повышение ключевой ставки выступило дополнительным драйвером давно назревшей коррекции. Превратится ли коррекция в среднесрочный падающий тренд или станет хорошей возможностью купить подешевевшие акции?

Спикеры:
— Андрей Цион, руководитель отдела по работе с состоятельными клиентами ИК «ВЕЛЕС Капитал»
— Дмитрий Сергеев, главный инвестиционный советник ИК «ВЕЛЕС Капитал»

Присоединиться — veles.academy/online/registration

© ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал». Лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг, выданные ФСФР России 14 октября 2003 года, на осуществление депозитарной деятельности № 077-06549-000100, на осуществление дилерской деятельности № 077-06541-010000, на осуществление брокерской деятельности № 077-06527-100000, на осуществление деятельности по управлению ценными бумагами № 077-06545-001000.