Мошенники

Каждый месяц тысячи новичков ищут, как заработать в интернете. И каждый месяц сотни из них теряют деньги и время на схемах, которые маскируются под «быстрый заработок онлайн».

Я сам попался на ряд таких схем, с которыми и хочу поделиться. Кто знает, может именно мой опыт убережет вас от ошибок.

Итак, поехали:

1.ИП на НПД, расчетные счета, карты разных банков

Сейчас действует очень интересная схема. В интернете на специализированных сайтах по поиску работы публикуются объявления. Причем абсолютно разные. Требуются копирайтеры, операторы чатов, сотрудники колл-центров и прочее, и прочее. Т.е. воздействие идет на разные целевые аудитории.

Я сам так и попался. Откликнулся на одну из таких вакансий. Оставил отклик. Что интересно, прошел собеседование, заполнил анкету, выполнил тестовое задание. Т.е. вроде все серьезно. 

Ура! Мы оформляемся!

И тут началось НО. Для заключения договора нужен статус, причем не только самозанятого (что у меня было), а надо оформить ИП на НПД и  расчетный счет в определенном банке.

( Читать дальше )

Финансовая безграмотность стоит слишком дорого, особенно для богатых людей, которые ищут применения своим деньгам. Чем больше капитал, тем выше стоимость ошибки.

Посмотрел фильм «Жизнь по вызову» в продолжении одноимённого сериала про эскортниц. Это единственное кино, которое хоть как-то интересно смотреть, потому что оно про жизнь.

В начале фильма есть сцена: главному персонажу, владельцу эскорт-агентства, богатый человек предлагает инвестировать. Говорит: «Я дал этому парню 40 миллионов, а он мне вернул 400 миллионов… Присмотрись к нему. Работай с ним». И герой сперва такой: «Это пирамида», а потом: «Мне нужно подумать. Изучить тему».

Что тут думать???

Это мошенники.

Запомните правило, которое сбережет вам деньги: «Когда вам предлагают инвестировать через кого-то, то перед вами сознательные или бессознательные мошенники». Не нужно никого пробивать и изучать тему, достаточно мысли: «Зачем кому-то ваши деньги, если он может занять их в банке под гораздо меньший процент?».

( Читать дальше )

Участились скамерские протоколы в DeFi. Сегодня это Hypervault из популярной сети Hyperliquid. 3,6 млн долларов были переведены из сети Hyperliquid в ETH сети Эфириум и направлены в TornadoCash (сервис для заметания следов).
Ну и как обычно, сайт и твиттер проекта удалены, что свидетельствует о мошенничестве именно владельца протокола.

----------------------------------------------

---------------------------------------------------

Defillama определила это как Rug Pull.

Что такое раг пул, спрашиваем у Алисы из Яндекса:

Свернуть===================================
Алиса:

Rug pull (в переводе с англ. — «выдернуть ковёр из-под ног») — форма мошенничества в криптовалютах и DeFi, при которой команда проекта внезапно исчезает с деньгами инвесторов. Также известна как «мошенничество с выходом» (exit scams).

Зачастую мошенники реализуют схемы в DeFi-экосистеме, особенно на децентрализованных биржах (DEX).

Механизм
Процесс rug pull обычно включает несколько этапов:

Создание проекта с привлекательным сайтом, токеном и обещаниями огромных доходов.

( Читать дальше )

Случилась со мной на днях прелюбопытнейшая история. Будучи давним клиентом АО «Финам» с 2010 года, я никак не ожидал, что попаду в такую ситуацию.

Утро началось с сообщения в Telegram от весьма представительного господина. На аватарке — мужчина в деловом костюме, с характерной армянской внешностью. Будучи человеком осторожным, я предпочёл не отвечать.

Первый звоночек

Спустя несколько часов раздался звонок в Telegram от того же персонажа. Автоматически вспомнив мудрые предупреждения Роскомнадзора и МВД о подозрительных звонках, я сбросил вызов. Тут же пришло сообщение:

«Добрый день, это Арсен Айвазов, генеральный директор АО Финам

На мой ответ, что смогу поговорить позже, последовал настойчивый призыв срочно связаться.

Игра в кошки-мышки

Новый звонок не заставил себя ждать. Из уважения к предостережениям регуляторов, я решил принять вызов, но, о чудо — звука не было! Об этом я незамедлительно сообщил собеседнику.

В ответ прилетело видеосообщение от некоего Арсена Айвазова (личность была проверена через интернет), но, увы, опять без звука.

( Читать дальше )

Налоговая на днях выкатила налоги за 2024 год ну и мошенники используют эту тему. Только что звонили, девушка представляется налоговым инспектором, говорит что нужно явиться в налоговую, поскольку меня подозревают в уклонение от налогов, называют ФИО, ну и я думаю много другой информации есть и найти ее не трудно по БД. 

Ну и дальше пытается развести на разговор. Я моментально понял, что мошенники и попросил имя налогового инспектора и адрес налоговой, куда надо подъехать. Девушка пыталась взять инициативу, ну и по сути я предложил вызвать повесткой либо лично, назвав ФИО и налоговую мою, адрес. Ну и мошенница моментально отключилась. 

В целом не теряйте бдительность — тема налогов сейчас актуальна и я думаю много народу клюет. 

Предупрежден — вооружен! 

Мое сегодняшнее утро началось так  :)


Если тут есть клиенты этого брокера — отзовитесь: Вам сегодня не приходило такое же? Интересен масштаб утечки клиентской базы.

Вам еще кажется, что финансовое мошенничество — это что-то из далёких историй про других людей? Увы, реальность жестока: попадаются даже самые осторожные. Сейчас финансовые мошенники — настоящие мастера нарратива и подбора именно тех уловок, которые сработают на вас. Ну да, есть специфика обмана для стартаперов, для производственников, пенсионеров, короче, для всех! Так что часто вопрос не в том, «поймают ли меня?», а «когда» и «как».

Помните Мэдоффа и схему Понци? Финансовые пирамиды обещают золотые горы и лёгкие деньги. Их единственный секрет: прибыль платится из денег новых жертв. Пока есть новые участники, выглядит все хорошо. Стоит цепочке прерваться — и деньги улетучиваются. Я уже говорил о том, как распознать финансовые пирамиды, но кратко повторюсь. Не может быть гарантий, которые звучат как обещания из сказок. Безрисковая прибыль в два-три раза больше классической? Стоп. Просят перевести деньги на непонятные счета или карты, вместо официальных брокерских фирм? Стоп! Никаких «инвестиций» в фирмы с фантастическими названиями вроде «Кибер-Техно Капитал», «Национальный…» и загадочные аббревиатуры. Это все стопы для бдительных инвесторов.

( Читать дальше )

На Смартлабе не устают удивляться, тому как компании лишают инвесторов денег: то допку внезапную организуют, то структурные облигации впихнут, по которым погасят только треть вложенного. Но деньги отбирают не только на бирже. Геймеры массово начали причитать, что лишились своих несметных богатств на криптокошельках после загрузки игры Block Blasters. А ведь Steam её одобрил, получается никому веры нет?


А началось всё с рака. В минувшее воскресенье, стример с невыговариваемым ником (почему то все СМИ делают акцент на имени пострадавшего, как будто кто-то его знает) попал впросак. Нет, дело не в том, где он родился и вырос, хотя, конечно, Латвия это не та территория, которой в наше время гордятся. Беда пришла во время трансляции, где он собирал бабки на благотворительность. Удобный термин. Под него любую сумму можно просить, не слишком стесняясь. Учитывая, что у прибалта саркома 4-й стадии, деньги ему нужны были, чтобы хоть чуточку повеселее скоротать оставшиеся дни, но благотворительность не та штука, в которой принято докапываться до истины.

( Читать дальше )

Здравствуйте!)… (ЗаяЦъ приветствует вас сидя в удобнейшем кресле из веточек и листьев и пописывает в блог, любуясь на лесную полянку)… Сегодня, меня вдохновило написать этот пост важное событие… какое?!)))… вы будете смеяться (или плакать?! ваша воля выбирать)… Может быть я действительно чокнутый человек/ сумасшедший, а может быть просто опасаюсь и везде вижу мошенников… Мне на электронную почту пришло письмо что на каком то сервисе моя учетная запись заблокирована и мне надо перейти по ссылке)) чтобы её восстановить… так же...) вызвало опасения что якобы Тимофей Мартынов в блоге приглашает кого то БЕСПЛАТНО на какую то конференцию… Что мне видится маловероятным и я расцениваю это как потенциально опасное явление, отношусь к которому с большой долей скепсиса… Надо понимать… что вы и я НЕ ОБЯЗАНЫ верить всему что пишут вам на почту и/или в сети интернет… Современные технологии позволяют абсолютно точно скопировать голос и изображение на экране устройства, поэтому потенциально ЛЮБАЯ АУДИО И ВИДЕОЗАПИСЬ может являться мошеннической схемой для того чтобы навредить вам.

( Читать дальше )

Известный адвокат Михаил Сазанов, специализирующийся на резонансных уголовных делах и ранее работавший в органах ФСБ, представил уникальное исследование психологического портрета жертв дистанционных мошенничеств. Выводы основаны на анализе 120 уголовных дел за период с 2023 по 2025 год, где потерпевшие потеряли от 50 тысяч до 12 миллионов рублей.

Исследование опровергает распространённый стереотип о том, что основными жертвами мошенников становятся пожилые люди. Реальная статистика показывает, что 68% пострадавших — это работающие граждане в возрасте от 25 до 50 лет. Данные адвоката Сазанова подтверждаются официальной статистикой МВД России.

Ключевыми чертами жертв мошенников оказались добросовестность, социальная ответственность и высокое доверие к государственным институтам. 83% потерпевших поверили злоумышленникам, представлявшимся сотрудниками банков, МВД, ФСБ и других государственных органов.

«Мошенники не ищут глупых людей, они ищут предсказуемых. Их жертвами становятся те, кто не прервет звонок из боязни показаться невежливым, или те, кто испугается угрозы блокировки карты», — объясняет адвокат Сазанов.

( Читать дальше )