Манимен

8-9 октября 2020 года состоялся Евразийские микрофинансовый конгресс — крупнейшее отраслевое мероприятие, которое стало площадкой для анализа тенденций в секторе микрофинансовых услуг, интегрирования передового опыта участников рынка из различных стран, а также обмена наиболее успешными практиками рентабельности бизнеса.

В частности, эксперты Группы IDF Eurasia, которая широко представлена на рынках России и Казахстана под брендами Moneyman и Solva соответственно, приняли активное участие в управленческой сессии «Сверхновое микрофинансирование: новые конкуренты, новый баланс сил, новые стратегии».

Сессия была посвящена вопросам принятия стратегических решений и выбора бизнес-моделей, изменению продуктовой матрицы микрофинансовых компаний, сдвигам в модели потребления и потребностях заемщиков, будущему ключевых сегментов микрофинансирования в целом и другим актуальным темам.

Суммарный объем новых инвестиций, привлеченных группой IDF Eurasia за январь — август 2020 года в рамках стратегии по фондированию, составил 45 млн долларов, что на 24 млн долларов больше (рост +114%), чем за аналогичный период 2019 года.

При этом совокупный доход, полученный инвесторами, достиг 14 млн долларов — это на 6 млн долларов больше (рост +75%) относительно прошлогоднего показателя за отчетный период. Средний чек по инвестициям составил 3 млн рублей.

Указанные цифры включают в себя средства, привлеченные по всем используемым каналам, включая прямые инвестиционные займы в бизнес и долговые финансовые инструменты.

Несмотря на период сильных экономических потрясений и высокой финансовой волатильности финансовых рынков, IDF Eurasia продолжает уверенно развиваться и масштабировать деятельность. В частности, в середине августа 2020 года было успешно запущено новое направление — финансовые продукты для малого и среднего бизнеса (IDMSB). В сентябре к компании присоединился Алексей Марей — известный в финансовых кругах высокопрофессиональный специалист, ранее в течение десяти лет занимавший пост члена правления Альфа-Банка. Алексей вошел в состав совета директоров IDF Eurasia, в этой должности он будет заниматься формированием концепции и реализацией долгосрочной стратегии развития бизнеса, расширением и развитием продуктовой линейки, привлечением дополнительного капитала и многим другим.

29.09.2020 г., ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» (бренды МФО Solva и Moneyman), входящий в международную группу IDFEurasia, провел размещение облигаций на AstanaInternationalExchange (AIX)со сроком обращения 2 года и купоном 9% годовых.

Объем выпуска — до $7 млн со ставкой купона 9% годовых. Номинальная стоимость одной бумаги — $100, выплаты купона осуществляются на ежеквартальной основе. Андеррайтер и финансовый консультант размещения — «Фридом Финанс».

В ходе первого дня торгов было размещено ценных бумаг на более чем 5.6 млн. долларов США.

«Реализуя стратегию расширения присутствия группы IDF Eurasia на фондовых рынках мы провели наше второе размещение в Казахстане; первое успешное размещение облигаций в тенге состоялось всего месяц назад на Kazakhstan Stock Exchange (KASE), став дебютным для всей отрасли микрофинансовых компаний. Сегодня же только в первый день торгов нам удалось привлечь более 5.6 млн долларов США, разместив более 80% от максимально доступного объема бумаг. Размещение показало очень высокий интерес со стороны как институциональных, так и розничных инвесторов к облигациям качественных эмитентов из сектора. С учетом данного успеха, IDF Eurasia планирует широкий набор активностей на фондовом рынке Казахстана в 2021 году. Средства от выпуска пойдут на финансирование развития текущих и перспективных продуктов компании», — прокомментировал Борис Батин, сооснователь IDF Eurasia.

Группа IDF Eurasia продолжает планомерную реализацию стратегии по расширению присутствия на фондовых рынках.

Компания готовится к размещению 29 сентября 2020 года на Astana International Exchange (AIX) двухлетних долларовых облигаций. Эмитентом выступает микрофинансовая организация «ОнлайнКазФинанс» (входит в IDF Eurasia). Объем выпуска — $
7 млн со ставкой купона 9% годовых. Номинальная стоимость одной бумаги — $100, выплаты осуществляются на ежеквартальной основе. Андеррайтер размещения — «Фридом Финанс».

ТОО «МФО ОнлайнКазФинанс» работает на рынке Казахстана уже 4 года (бренды Moneyman и Solva), являясь первой и единственной микрофинансовой компанией в стране, которая осуществляет выдачу займов физлицам и субъектам МСБ 100% онлайн.

По результатам 2019 года доходы МФО «ОнлайнКазФинанс» составили 5,7 млрд тенге, что трехкратно превышает показатель 2018 года. Чистая прибыль при этом составила 1,4 млрд тенге (годом ранее — убыток 142 млн тенге).

Коллекторское агентство ID Collect (входит в IDF Eurasia) заключило соглашение об открытии кредитной линии в объеме 60 млн рублей с ТрансКапиталБанком (ТКБ БАНК ПАО), срок договора составляет 12 месяцев. Средства привлекаются компанией на финансирование текущей деятельности — в частности, развитие и масштабирование бизнеса, а также наращивание позиций на рынках взыскания.

«Мы имеем долгосрочный положительный опыт работы с ТКБ, готовность крупного представителя банковского сообщества предоставлять денежные средства в подобном объеме является подтверждением состоятельности коллекторского агентства ID Collect, как бизнеса, уверенности в его надежности и наличии высокого потенциала для дальнейшей эффективной работы», — отмечает сооснователь IDF Eurasia Борис Батин.

ПАО «Транскапиталбанк» (ТКБ) работает на основании лицензии ЦБ РФ №2210 от 24.12.1992, по состоянию на 01.08.2020 входит в Топ-50 банков в России по объему нетто-активов с показателем 177,3 млрд рублей (по данным портала banki.ru).

Алексей Марей вошел в состав совета директоров компании IDF Eurasia.

До своего назначения в IDF Eurasia Алексей Марей на протяжении 10 лет являлся членом правления Альфа-Банка, в период с 2012 по 1 ноября 2017 года был главным управляющим директором Альфа-Банка. Ранее на протяжении пяти лет занимал пост Руководителя блока «Розничный бизнес». До этого работал в компаниях Danone, Gillette International (Moscow), Duracell Batteries N. V.

Алексей возглавляет раздел «Коммерческие банки» 17-го ежегодного рейтинга «Топ-1000 российских менеджеров» по версии Ассоциации менеджеров России и издательского дома «КоммерсантЪ». Он внес значительный вклад в создание и развитие одного из наиболее технологичных и клиентоориентированных частных финансово-кредитных учреждений в стране —во многом именно поэтому его опыт является особенно ценным и полезным для IDF Eurasia с точки зрения дальнейшего развития.

В зону ответственности Алексея Марея в IDF Eurasia будет входить формирование концепции и реализация долгосрочной стратегии развития бизнеса группы, расширение и развитие продуктовой линейки, активное участие в привлечении дополнительного капитала, работа с ключевыми партнерами и многое другое.

10-11 сентября 2020 года в Ростове-на-Дону состоялся VI Южнороссийский Микрофинансовый Форум «Ваш QR-код МФО будущего: скачайте новую версию!». IDF Eurasia на мероприятии представляли сразу два эксперта, возглавляющие профильные направления в компании.

Иван Савельев, директор по инвестициям IDF Eurasia, принял участие в дискуссионной сессии «Фондирование и привлечение инвестиций в капитал для МФО», поделившись своим практическим опытом, а также экспертным мнением в части эффективной реализации стратегии привлечения денежных средств в условиях волатильности финансовых рынков.

В свою очередь Александр Пустовит, руководитель по взысканию IDF Eurasia, выступил на мастер-классе «Коллекшн», посвященному передовым методам, практикам и технологиям эффективного взыскания. Он рассказал об успешном внедрении в компании такого продукта, как Communication — сервисе для двухсторонней автоматической коммуникации с должниками в социальных сетях в едином web-интерфейсе.

МФО Solva (Группа IDF Eurasia) получила престижную награду «Лидер отрасли 2020» за значимый вклад в государственный бюджет и высокие финансовые результаты деятельности. Достижения компании отметил Национальный бизнес-рейтинг в Казахстане по результатам независимого исследования.

МФО Solva отмечена золотой медалью среди предприятий по данным рейтинга «Вклад в государственный бюджет» и «Подтверждение эффективности». Его результаты обнародовал Национальный бизнес-рейтинг, проанализировав данные вклада в государственный бюджет 433 774 казахстанских предприятий. Статус лидера отображает эффективность работы предприятия, вклад в развитие предпринимательства и экономики, повышение уровня благосостояния жителей нашей страны.

По размеру активов МФО Solva занимает третье место среди пяти ведущих микрофинансовых организаций страны с показателем в 2020 г. 25,2 млрд. тенге. Для сравнения, рост данного показателя по отношению к аналогичному периоду прошлого года составил 24,7%.

Объем 1-й серии составит 500 млн рублей, 2-й серии — 700 млн рублей. Срок обращения выпусков — 3 года.

     По выпускам предусмотрено обеспечение исполнения обязательств в форме поручительства, а также возможность досрочного погашения по усмотрению эмитента.

     Выпуск 1-й серии будет размещен по закрытой подписке среди квалифицированных инвесторов, 2-й серии — по открытой подписке.

     В настоящее время в обращении находится два выпуска биржевых облигаций компании общим объемом 800 млн рублей. Оферентами выпусков выступают ООО МФК «Мани мен» и TOO «Онлайн финанс».

     ООО «Онлайн микрофинанс» входит в IDF Holding и занимается финансированием ООО МФК «Мани мен», являющегося оферентом по облигационным обязательствам эмитента.

Значительная часть микрофинансовых организаций (МФО) с оптимизмом смотрит в ближайшее будущее, планируя развивать бизнес и увеличивать доходы. У большинства спрос на займы еще не вышел на докризисный уровень, однако удалось восстановить выручку благодаря ужесточению скоринга и снижению уровня просрочки. Впрочем, по мнению экспертов, оценки МФО слишком оптимистичны и части компаний вместо наращивания объема придется покинуть рынок.

По данным портала Zaim.com, несмотря на то что коронакризис еще не преодолен и сохраняется высокая вероятность второй волны пандемии, большинство МФО планируют успешно развивать бизнес. Согласно исследованию, две трети опрошенных компаний (67%) однозначно планируют увеличивать объемы выдачи займов в ближайшее время, еще 8% не исключают такую возможность.