Сейчас из каждого утюга кричат, мол деньги должны работать. И они действительно правы, что не стоит хранить все средства под подушкой, иначе их съест инфляция.
Но инвестиции — это не «волшебная таблетка», способная превратить 1$ в целый миллион, поэтому давайте разберёмся, в каких случаях лучше временно или навсегда забыть о финансовых рынках.
• Высокая долговая нагрузка 😩
Ни для кого не секрет, что инвестировать стоит ТОЛЬКО СВОБОДНЫЕ ДЕНЬГИ, которыми готов рисковать и не вытаскивать их несколько или даже десятки лет.
Конечно, есть такие редкие случаи, когда человек имеет высокую зарплату и легко обслуживает свои долги, например, ту же ипотеку со ставкой 7%. А сам инвестирует под 15% годовых, тем самым находясь в небольшом плюсе.
Но для большинства граждан РФ, у которых средняя з/п ~ 50 тысяч ₽ (на самом деле ещё меньше), инвестиции во время долгов — это двойной риск, при котором можно в 1 прекрасный день просто остаться ни с чем!
• Отсутствие подушки безопасности 🛟
Российские резиденты, а также нерезиденты, которые находятся под контролем российских юридических или физических лиц и дружественные нерезиденты, теперь должны будут получать разрешение ЦБ и правкомисии, если захотят купить российские ценные бумаги у резидентов, которые до этого приобрели их у недружественных нерезидентов после 1 марта 2022 года и перевели в российскую инфраструктуру. Соответствующий указ подписал президент России Владимир Путин, он вступил в силу 3 марта.
Новый указ, в частности, распространяется на последующие сделки с российскими акциями, ОФЗ, облигациями и паями, которые были куплены у недружественных нерезидентов после 1 марта 2022 года и были переведены из иностранной инфраструктуры и зачислены на счет в российском депозитарии.
Совет директоров ЦБ может определить максимальное количество и объем таких сделок. Регистраторы и депозитарии должны обеспечивать обособленный учет таких российских ценных бумаг.
Яндекс.Музыка — music.yandex.ru/album/21181224/track/111945508
Сергей является членом Совета пользователей Санкт-Петербургской биржи, а также комитета Мосбиржи по первичным размещениям и по ценным бумагам с фиксированным доходом. С нашим гостем Лисса обсудила работу инвестиционных фондов, особенности автоследования и портфельного управления. Как все это работает в России, насколько прибыльно и эффективно, и какие риски в себе таит.
Приятного прослушивания!
Заранее оговорюсь, что трейдинг — это серьёзная профессия, при которой участник торгов зарабатывает на краткосрочных колебаниях рынка.
В самих по себе спекуляциях нет ничего плохого, если этим занимаются профессионалы, которым удаётся обгонять широкий индекс на протяжении 10-20 и более лет!
Другое дело, когда какие-то псевдо-трейдеры пишут в личку и предлагают зарабатывать от 1-2% в день, 10% в месяц и так далее. Хотя самая высокая доходность в мире составляет лишь 39% годовых в $, и была она получена Саймонсом на горизонте более 30 лет!
Ну и в чём же подвох трейдеров из телеграм? Может, они действительно гении? Давайте разбираться.
• Коротко о том, как работает рынок 📈
Прежде всего нужно понимать, что средняя доходность всех инвесторов и трейдеров без учёта различных издержек — это и есть ни что иное, как индекс. Да-да, те самые ~ 10% годовых в $ или 17-18% в ₽.
Большинство сегментов Яндекса прошли непростой 2022 г. без существенных потерь. В рекламе, такси, а также доставке еды и продуктов позиции холдинга окрепли на фоне ухода некоторых конкурентов, что позволило компенсировать негативную динамику рынков. При этом неопределенность по-прежнему остается высокой, а компания уменьшила объем раскрываемой информации и не предоставляет прогнозов. Новой переменной стала планируемая реорганизация, в ходе которой у Яндекса, как ожидается, сменится головная компания, и из периметра группы выйдут некоторые зарубежные проекты. На данный момент мы полагаем, что Яндекс остается существенно недооценен и сохраняет привлекательность с точки зрения параметров фундаментального анализа. С пиковых значений капитализация холдинга снизилась почти в 3 раза, при этом до 2027 г. среднегодовой рост выручки может составить 21%, а рентабельность EBITDA за период, вероятно, увеличится более чем в 2 раза. Компания сохраняет ведущие позиции в большинстве секторов и остается лидером отечественного IT. Мы думаем реорганизация несет в себе дополнительные риски и более высокую неизвестность для инвесторов, но при этом оцениваем ее влияние на бизнес компании как низкое.
Есть торговые системы, логику которых очень сложно полностью формализовать, несмотря на то, что в них применяется чисто технический анализ (например, это системы с ценовыми уровнями, различными каналами, трендовыми линиями).
Поэтому у двух разных людей, торгующих по одной такой системе, будут немного разные результаты.
То есть такую систему уже нельзя считать чисто механической.
Сейчас я опишу одну из таких систем, она работает с трендовым линиями.
Но это будет не классический вариант, а модифицированный, если так можно выразиться.
Торговать на 5-минутке по этой системе, возможно, не лучший вариант, так как график «шумноват», а вот начиная с М15 уже можно.
Рисуем трендовые линии, но только на выраженном тренде, когла растут/опускаются как минимумы, так и максимумы.
Основных экстремумов, через которые будет проходить трендовая линия, должно быть минимум 2,
расстояние между ними должно составлять не менее 10-15 свечей.
Стараемся, чтобы линия проходила по кончикам (минимумам/максимумам) свечей,
но если на каком-то экстремуме она зацепит «тело» одной или нескольких свечей — ничего страшного, здесь это не очень важно.
— Сезон отчетов продолжается.
— Новые валютные фьючерсы Мосбиржи.
— Индекс Мосбиржи — снова вверх?
— Голосуем за новую позицию в портфеле.