Инвестиции в недвижимость

31 января 2022 года на московской бирже стартовали торги фьючерсом на индекс недвижимости в Москве. Стоит ли продавать акции девелоперов и переходит в деривативы и какие есть плюсы и минусы?

Что такое индекс московской недвижимости?

Индекс московской недвижимости ДомКлик – это индекс рынка недвижимости Москвы, рассчитываемый на основании данных об ипотечных сделках, предоставляемых ДомКлик, и отражающий среднюю стоимость в рублях 1 м³ недвижимости.

Квартиры, учитываемые в индексе, должны соответствовать ряду требований – стоимость до 30млн рублей, находиться в домах, построенных после 1900 года, в которых не более 26 этажей, отсутствие акций и скидок при продаже и т.д.

Индекс рассчитывается с 10 августа 2020 года (хотя данные представлены в период с 2016 года) и за последний год показал уверенный рост в 25%.

Расчет индекса происходит раз в неделю. Мосбиржа аргументирует это тем, что рынок недвижимости не так активен, как рынок акций, и расчет раз в неделю является наиболее оптимальным.

Рассказал о старте в своей инвестиционной карьере — доходном гараже.

Как он мне достался, за сколько я его сдавал, за сколько продал, какая доходность была.

И на какую доходность можно рассчитывать в современных реалиях.

Мне же интересно: какая была ваша первая инвестиция?

Тайм-коды к видео:
00:01 — начало
00:12 — что в этом выпуске
00:40 — мой первый объект недвижимости
01:50 — легкий ремонт в гараже
02:33 — за сколько и как я сдал гараж
03:11 — система Кийосаки работает
03:30 — разбор моего кейса по цифрам
05:13 — мои основные выводы по доходным гаражам
06:13 — какие возможности увеличения дохода

REIT — это компания, которая владеет и в большинстве случаев управляет приносящей доход недвижимостью, в нашем случае — складской, и называется «REIT с самостоятельным хранением»

Владение имуществом же фактически осуществляется через акции этого самого REIT
По состоянию на декабрь 2020 (других общих данных не нашел), средний годовой доход отрасли самостоятельного хранения составлял 39 миллиардов долларов, а всего площади REIT с самостоятельным хранением насчитывают более 1,7 миллиарда квадратных футов — примерно от 45 000 до 60 000 объектов по всей территории США

Знакомые заокеанские комрады отрапортовали, что REIT с самостоятельным хранением считается в США инвестицией с низким уровнем риска и с хотя небольшой (10-12% в год), но очень стабильной доходностью, во многом потому, что складские помещения, как правило, дешевы в строительстве, обслуживании и эксплуатации

Московская биржа с 31 января запустила торги фьючерсом на индекс московской недвижимости. Давайте попробуем разобраться, кому он будет полезен.

Характеристики инструмента:

• Торговый код: HOME

• На данный момент торгуется 2 контракта: мартовский ($HOH2) и июньский ($HOM2)

• Цена контракта — стоимость 0.1 квадратного метра недвижимости (около 25 тыс. рублей) 

• ГО 1500р. (6% от суммы контакта) 

• Шаг цены — 10 пунктов

• Стоимость шага цены — 10 рублей

REIT (инвестиционные фонды недвижимости) - это компании, которые специализируются на получении доходов от управления различного рода недвижимостью (долевые или Equity REIT) либо на ипотечном кредитовании и активах, связанных с ипотекой (ипотечные или Mortgage REIT).

Сами REIT освобождены от уплаты налогов с прибыли и обязаны выплачивать своим акционерам дивидендами не менее 90% дохода.

Активы публично торгуемых REIT в США оцениваются примерно в 2,5 млрд долл.

Для розничного инвестора такие инвестиции обладают рядом преимуществ:

• REIT не только приносят стабильные ежеквартальные или ежемесячные доходы, но и в определенной мере защищают капитал от инфляции;
• в отличие от обычной недвижимости акции REIT достаточно ликвидны;
• с учетом относительно небольшой стоимости такие акции могут приобретаться даже в небольшой по объему портфель.

Московская биржа с 31 января начинает торги расчетным фьючерсным контрактом на индекс московской недвижимости, рассчитываемый на основании реальных ипотечных сделок. Об этом сообщается на сайте торговой площадки.

На данный момент к торгам допущены контракты с исполнением в марте и июне 2022 года. В качестве цены исполнения будет выступать последнее значение индекса московской недвижимости «ДомКлик» перед днем исполнения контракта. По данным пресс-релиза Мосбиржи, торговым кодом фьючерсного контракта станет тикер HOME, цена контракта будет равна стоимости 0,1 кв. м недвижимости, шаг цены составит 10 пунктов, а стоимость шага цены — ₽10.

Подробнее на РБК:
https://quote.rbc.ru/news/short_article/61f7c53a9a79477b81e4eff2?from=newsfeed


Тикер на март:
HOH2

Всем привет!

Сегодня стартовали торги фьючерсом HOME – первым деривативом на российском рынке, который позволяет зарабатывать на рынке московской недвижимости с 1500 ₽ в кармане.

Контракт привязан к индексу DomClick (код MREDC), который рассчитывается по реальным сделкам со столичными квартирами стоимостью до 30 млн ₽.

Объем контракта составляет 25 000 ₽ (цена 0,1 кв.м.), однако для торговли трейдеру нужно иметь под гарантийное обеспечение лишь 6% суммы – 1500 ₽.

С первых дней будут доступны две серии:

• С кодом HOH2 – исполняется в марте 2022 г.
• HOM2 – в июне 2022 г.

Контракт расчетный, экспирация происходит в третий рабочий день после третьего воскресенья.

Торговля фьючерсами проходит с 7:00 до 23:50 с перерывами на два клиринга (14:00 – 14:05 и 18:45 – 19:05)

Для кого фьючерс

• Кто хочет заработать на росте или падении рынка недвижимости в Москве.
• Кто стремится диверсифицировать свой портфель.
• Кто разрабатывает новые инвестиционные продукты с привязкой к рынку недвижимости.