ИТОГи года

Продолжаю подводить итоги года — на прошлой неделе был список разочарований, а сейчас предлагаю взглянуть на позитивные моменты. Их было не так много, а значит каждый из них ценится на вес золота :)

Бессмертный мем на все случаи жизни :)

Рекордные дивиденды. На выплаты акционеров было направлено 4,9 трлн. рублей — это сразу на 36% больше, чем в прошлом году. Абсолютными лидерами стали Сбербанк (752 млрд. рублей), Лукойл (658 млрд. рублей) и Роснефть (633 млрд. рублей).

При этом были и неожиданные истории — тот же «Ашинский Метзавод» впервые за 20 лет решил выплатить дивиденды. В моменте акции давали 83% дивидендной доходности, после чего в бумагах началось какое-то безумие.

Сплит дорогих акций. В этом году несколько бумаг подверглись дроблению и стали более ликвидными и доступными. В первую очередь это касается Транснефти — теперь ее бумаги может купить любой, ведь за них больше не нужно отдавать половину своего портфеля.

После сплита «подешевели» и акции Норникеля, так что сейчас их можно покупать даже на сдачу. А вот ВТБ пошел своим путем — синий банк провел обратный сплит, чтобы инвесторы не мучились с его копеечными бумагами. Правда все идет к тому, что скоро ему потребуется еще один такой сплит :)

Под трендовую стратегию у меня было отведено 45% от портфеля. Сейчас увеличил до 50%. Остальное в дивидендной стратегии (30%) и двух спекулятивных (по 10%).

Среднегодовая доходность этой стратегии за 10 лет 22,1%. У спекулятивных 34,1% и 47,2%. Но в спекулятивные не могу засунуть больше капитала, так как они торгуются на всю котлету без диверсификации внутри них. По дивидендной тесты вручную сделать затруднительно, поэтому будем смотреть по факту.

За 10 лет: индекс MCFTR +225%, стратегия +638%.

Доходность по годам:

• 2013 — индекс +6,32%, стратегия +10,59%

• 2014 — индекс -1,85%, стратегия +11,84%

• 2015 — индекс +32,27%, стратегия +28,1%

• 2016 — индекс +32,77%, стратегия +60,58%

• 2017 — индекс -0,19%, стратегия +16,05%

• 2018 — индекс +24,75%, стратегия +27,75%

• 2019 — индекс +39,1%, стратегия +23,75%

• 2020 — индекс +15,13%, стратегия +48,91%

• 2021 — индекс +21,78%, стратегия +58,85

Продолжаем подводить итоги года. Поговорим об индексе. Вообще-то для всяческих управляющих и фондов индекс это ключевой ориентир. «Умные» деньги считают свою доходность относительно этого эталонно-сферического ориентира в вакууме. От нее же считаются различные заумные инвестиционные исследования и создаются стратегии финансовых домов. В общем штука нужна и инвестиционноосновополагающая (да, это слово из 29 букв).

Средняя доходность индекса с до 2022 года составляла что-то в районе 13% годовых. Наверное с учетом двух сложных лет средняя доходность снизилась, но будущие 13% доходности можно брать за долгосрочный ориентир. Это, кстати, все еще намного лучше условного депозита или ОФЗ за этот же срок!!! Но в моменте дальние ОФЗ даже после ралли последних дней все еще дают 15,5% доходности к погашению. Есть о чем подумать (не лучше ли просто купить ОФЗ и подождать?).

Но вернемся к индексу. За 2024 год российские инвесторы испытали полную гамму рыночных эмоций. От эйфории начала года (естественно из-за роста), до полной апатии и уныния после 9 месяцев коррекции.

Итоги 2024 года (2023 тут):

👉 Заработал на акциях США +97%, Крипто +42%, Недвижимость +6%

👉 Понял, что инвестиции в недвижимость не моё

👉 Вошёл в 10ку лучших трейдеров на инвест чемпионате США

👉 Начал управлять деньгами клиентов

👉 18е место в топ-читателях Смарт-Лаба

👉 Спорт каждый день: BMI 22.4, Процент жира 18,4%

👉 Научился плавать

По традиции, предлагаю подвести итоги IPO уходящего года. В 2023 году на рынок вышли всего 8 компаний, и расклад по прошлогодним размещениям я приводил ровно год назад в этой статье. Зато 2024-й стал гораздо более урожайным на свежие имена: на бирже появилось аж 14 новых пациентов эмитентов.

🤪Если кратко: ПОЧТИ ВСЕ ОБЛАЖАЛИСЬ (точнее, облажались инвесторы, вложившие свои кровные в потенциальные «ракеты»). А чуть подробнее — ниже. Цифры указаны по состоянию на 24 декабря.

Самые важные новости фондового рынка, авторская аналитика, обзоры компаний и инвест-юмор — в моем телеграм-канале.

💎DELI Делимобиль (-28,3%)

● Объем IPO: 4,2 млрд ₽
● Цена IPO: 265 ₽
● Текущая цена: 190 ₽

Каршеринг начал торговаться 6 февраля. Про это IPO я подробно рассказывал здесь. Бешеные цены на авто, санкции, высокие ставки и дорогие ремонты — перспективы этой сферы пока туманны.

💎DIAS Диасофт (-12,5%)

● Объем IPO: 4,1 млрд ₽
● Цена IPO: 4500 ₽
● Текущая цена: 4000 ₽

Разработчик банковского софта вышел на биржу 13 февраля. После размещения акции взлетели до 6300 ₽, но позднее вернулись к цене IPO и провалились ещё ниже на отчетности. Главные риски — конкуренция и высокие зарплаты персонала.

Вот так прошел мой восьмой инвестиционный год на российском фондовом рынке.
Ежемесячно я инвестирую 33333,33 рубля, которые в итоге превратились в 400000 в год.

• Январь
• Февраль
• Март
• Апрель
• Май
• Июнь
• Июль
• Август
• Сентябрь
• Октябрь
• Ноябрь
• Декабрь

Сделал спецраздел с ежемесячными инвестициями на смартлаб smart-lab.ru/my/yakosmos/tree/#category_3906

А всего за восемь лет было инвестировано уже 3000000 рублей (первый год 200к, последующие по 400к).

п.с. интересно было пролистать весь год, на быстрой перемотке, в поисках ежемесячных покупок. Ради этого стоит вести записи.

Год подходит к концу и пора подводить итоги. Как любит говорить один человек – этот год был непростым. Однако это не помешало ему быть по-своему ярким и запоминающимся.

Свои доходы и финансовые цели я делю на три кластера: Инвестиции, Бизнес и Недвижимость. Эта статья будет посвящена результатам по портфелю, про Бизнес и Недвижимость в следующих статьях.

🎯Цель на 2024 по портфелю была – 4 млн чистых активов.

Удалось ли ее достичь? До 2025 еще несколько дней, но скорее всего до цели дотянуться не выйдет. Сейчас размер портфеля в районе 3,75 млн. На начало года было 2,68 млн.

Уже 6 лет моему ИИС.

Как раз в конце декабря 2018-го открыл его в Сбере.

Задача была такая — пополнять на 1 млн в год (максимальная сумма на тот период, ведь ИИС-3 еще не было), прокачивать, пользоваться преимуществами типа Б (не платить налог на capital gains). 

Поначалу все шло хорошо. 

Пополнения:

2018 г — 0. Присматривался, думал.

2019 г — 755 тыс.

2020 г — 1 млн

2021 г — 1 млн

В 2022 г началась СВО, успел внести только 150 тыс. Решил приостановить пополнение до окончания СВО.

Продолжаю подводить итоги своего успешного финансового года. О пополнениях портфеля написал, они составили более 1,5М рублей. Настала пора подбить бабки пассивного дохода с начала года.

Что самое важное в финансовой независимости? Правильно. Это кэшфлоу или денежный поток. А если его нет, то и речи о независимости идти не может. Идти можно только на завод в таком случае. Если в 2023 году доход пассивный составил чуть более 342 000 рублей, то в 2024 в 3 раза больше! Теперь подробнее.

Краудлендинг

Представленный Джетлэндом принёс мне 6 000 рублей. Самый низкий доход 2024. Всего инвестировано в инструмент 175К. Особо не слежу за развитием событий, главное кэш капает и нормально.

Дивиденды

Принесли 22 700 рублей. Хоть я и распродал практически все акции в конце 2023, но частичка оставшихся смогла поднять моё финансовое настроение. В январе жду практически такую же сумму от эмитентов появившихся вновь в инвестиционном портфеле.

Купонный доход