Дивидендный портфель

     Пришло время рассказать продолжение истории моего дивидендного портфеля, после того как я вышел на пенсию в 32.
     После последнего события (отчёта) прошло полгода и тут я внезапно осознал, что не делал пост про первый квартал 2021 года, но это ничего страшного. Приведу ссылку на последний отчёт:

Часть 4-0. Как я начал платить себе пенсию в 2032 году.

Буду краток и сразу перейду к делу. Показываю результаты своего дивидендного портфеля:

     Прошу заметить зрительный «эффект» роста дивидендных поступлений. При этом не уверен, что ежегодный рекорд будет побит в этом году из-за обмана отказа некоторых компаний в выплате дивидендов по надуманным и не очень причинам.
     Остаётся посмотреть сколько бы дополнительно я смог тратить, если разделить дивиденды за 6 месяцев 2021 год на весь год (на 12 месяцев):

Спекулятивные акции и Инвестиционные акции.

Никто не будет спорить, что акции нуждаются в сортировке и классификации.

Конечно, у каждого своя методика выбора акций, и я не намереваюсь навязывать тут свою, просто хочу ее описать.

Аксиомой является то, что акции обладают внутренней ценностью, в отличии от, например, крипты.

Эта внутренняя ценность акций привязана к финансовым показателям эмитента и к выплачиваемым дивидендам.

Дивидендная доходность акции — это случайный и непостоянный параметр, который не привязан вообще ни к чему.

Меня зовут Игорь, я новичок, и сейчас я расскажу, как мне повезло, затем как не повезло, как я чуть не сломал голову над этим, и как в итоге счастливо разрешил свою портфельную головоломку.

Большинству нормальных людей такие слова как «акция» и «облигация» ни о чем не говорят.
Ну, облигация – это прозвище проститутки, Манька-облигация, из фильма «Место встречи изменить нельзя».
А акция – это купи три бутылки и получи закуску в подарок, или купи квартиру и получи ремонт в подарок, или купи место на кладбище и получи черный бархатный гроб с красным бантиком на крышке в подарок.

А вот я смысл этих слов знал всю жизнь: с юности в девяностых любил финансы, банковское дело и пр. Но только в теории. Сам не покупал и не продавал на фондовом рынке. И когда на днях задался вопросом, какие (и как правильно) бумаги покупать в свой портфель, я чуть не сломал голову… Но мне повезло…

…Опытные инвесторы говорят, что когда новичку везет, это плохо: он начинает думать, будто понял и все знает, и вместо ума обретает самонадеянность. Бывает и обратное: быстренько сожжет деньги, а потом всю жизнь ходит обожженный, боится фондового рынка как огня. У меня получилось иначе – можно сказать, мне повезло в хорошем смысле. Вот как это произошло.

Давно зудела в голове мысль, что пора откладывать деньги на будущее, «на пенсию» (хотя работать собираюсь всю жизнь, иначе скучно жить), и желательно, чтобы капитал хотя бы немного рос, а не съедался инфляцией. И я таки начал. Только что.

Пару месяцев назад случайно (!) наткнулся на рекламу БКС на сайте «Аэрофлота». Триггер сработал: их призыв встретился с моим запросом, и я открыл у них брокерский счет. Правда, через месяц перешел в ВТБ (комиссия 0,6% вместо 1,0% с трансакции – разница есть), но сейчас не об этом…

Вот с чего я начал.

Начало года – время подводить традиционные итоги за прошедший год, это уже третье подведение итогов моего более-менее публичного портфеля инвестиций.

Отчет по итогам 2018 года.

Отчет по итогам 2019 года.

Входные данные по портфелю и подходам:

1. Все цифры указаны уже за вычетом налогов.
2. Начало осознанных целевых покупок пакетов акций 2016 год, всего портфель существует с 2009 года.
3. Весь портфель состоит из инвестиционных покупок дивидендных акций, buy-n-hold в чистом виде – только покупаю, ничего не продаю.

В начале 2020 года, когда подводились итоги 2019 года, был составлен стратегический план на 2020 год – повышение пакетов эмитентов: Татнефть-п, Северсталь, Лукойл, Сбербанк, Газпром, Газпромнефть, ФосАгро, Казаньоргсинтез и новая фишка – НКНХ-п.

В течение года не стал докупать ВСМПО-Ависма, т.к. был отказ от дивидендов.

Хотел купить Акрон, но не хватило денег, может быть докуплю в этом году.

Крокодил не ловится, не растет кокос, счет так и болтается в районе 4-х млн, не растет, несмотря на все старания.

За прошедший месяц закрыл еще один пункт плана – Казаньоргсинтез, купил 300шт,  до ровного счета в 1000шт.

Покупаю Газпром, по плану, — 40шт., осталось еще 290шт. В октябре закрою эту покупку, большую часть дивами от Сбера.

Далее Акрон, и возможно, НКНХ-п на остатки до конца года.

Потихоньку мигрирую акциями в ВТБ, до конца года планирую закрыть и эту задачу. Мигрирую частями, т.к. косячат все оба брокера, то номера перепутают, то даты, то еще что-то случиться и поручение отменяется, приходится переделывать и поручение на отправку и поручение на прием акций. Каждое поручение одни нервы, придет/не придет, сколько раз придется в офис сбегать.

Табличка статуса текущих покупок ниже

График поступления дивидендов и сравнение с предыдущим годом прикладываю

С учетом уже утвержденных дивидендов до конца года, должно быть небольшое превышение суммы 2019 года, по сравнению с прошлым годом, около 10%.

Возможно, будет немного больше, т.к. еще не все эмитенты объявили промежуточные выплаты.

Пока все идет по плану.

Продав кое-какое имущество, в середине августа, деньги стали жечь карман. Долго думал, куда их применить, и я, по совету друзей, решил приобрести автомашину «Москвич», внепланово купил акции Сбера. Спекульнуть решил разок, на основании индикатора антиКарпов72, который купил и тут же продал Сбер в августе, значит, хорошие сапоги акции, надо брать, подумал я.

Шучу, конечно, есть несколько акций, которые я себе выбрал в качестве стратегического направления покупок – Сбер, Лукойл, Мосбиржа, Северсталь, МТС, это и есть мой список покупок на 2021год. Поверив в планы выплаты дивидендов, произвел внеплановое внесение средств и купил 500 акций, которые, традиционно, тут же упали)))

На плановое внесение закрыл небольшое плечо, образовавшееся после покупки Сбера и закрыл покупку акций ФосАгро.

Счет в августе вышел за 4млн, но откатился назад, даже с учетом внепланового внесения, на текущий момент пока не дотягивает немного.

Сегодня прямо ударный день, второй топик у меня
Если первый лирический, то тут только практика, как я люблю

В планах на июль было – купить от 2 до 5 акций ВСМПО, в зависимости от поступающих дивидендов и немного на сдачу Газпрома. Почитав комментарий, посмотрев на ситуацию, от покупки ВСМПО я решил все ж отказаться в этом году, что-то не понятное с ним происходит, говорят ситуация с титаном плачевная, рекомендации по дивидендам сильно задерживают. На общий итог года неполучение этих дивидендов не сильно повлияет, но и докупать акции в такой ситуации не вижу смысла.

Заменил покупку ВСМПО активной докупкой Сбера до целевого значения в 1000 акций, что и было сделано в июле, Сбер куплен полностью и немного куплен Газпром.

Поменяв план покупок, на очередное пополнение счета куплены Газпромнефть 50шт., до круглого числа, и 1 шт Фосагро, причины выбора этих эмитентов ниже в таблице.

Счет