ДЕПОЗИТ

   Солидные лысеющие головы уже начинают предсказывать, что ключевую ставку в феврале поднимут аж на целый 1%. А это значит, что инвестировать в облигации станет приятнее.

   Что с этого нам, и можно ли использовать в этом случае опционы? Как простым ребятам «поднять» больше денег, но с такой же надежностью, как у ОФЗ? Такое вообще реально?

   Реально. И поможет нам в этом простой структурный продукт — «структурник», — который мы создадим прямо сейчас.

   Что обычно представляет из себя структурный продукт, который любезно вам предложит любой банк или брокер? А начинается он с вопроса: не хотите ли вы поучаствовать в росте или падении доллара, нефти, золота и т.д.

   Вы приносите 100 рублей, вам фиксируют:

• цену базового актива
• коэффициент защиты капитала
• коэффициент участия в прибыли

         Пример:

   Ставим на рост нефти. Нефть стоит 87$ за баррель. Ставим на год.

( Читать дальше )

Хапнул 2 декабря гигантскую прибыль по американскому индексу Sp500.

Двойная порция вышла. Я рад, что удалось на откате добавиться ещё и удвоить усилия по генерации прибыли.
А торговля началась с 50 тысяч. Сначала у меня было 100000р, я довёл их до 150 или 170 тысяч рублей. Но потом просел депозит на череде стопов до 50 тысяч. Далее я вошёл в шорт по Sp500 и прибыль сразу же начала наливаться — налилось 779 пунктов. Потом начался откат и свыше половины плавающей прибыли испарилось. Я напрягся. Но затем цена опять упала к тому же дну и чуть ниже. Но затем начался бешеный рост и уже свыше 75% прибыли было потеряно плавающей. Но затем цена отскочила от сопротивления и начала падать. Я недолго думая вошёл в дополнительный шорт. Цена сразу же повалилась камнем вниз. Прибыль налилась свыше 1500 пунктов по одной сделке и 1100 пунктов по другой. Но я не стал фиксировать прибыль, а ждал дальнейшего снижения. Хотя на уровне 4500 и последующем задёрге вверх я уже напрягся и даже стал говорить, что начался рост и разворот. Но всё же из позы не стал выходить, а ждал нового дна. Но его не случилось и цена резко выстрелила вверх. Что ж, пришлось крыть позу по худшей цене.
В итоге взял около 1100 пунктов и около 710 пунктов. Это вышло 136 тысяч. А если бы крыл на донышке, то вышло бы 194 тысячи. Печально. На пике депозит доходил до 238 тысяч. А начал я, напоминаю, с 50 тыщ. Хорошая прибавка к депозиту. Жаль, что это всего-лишь демо.

( Читать дальше )

На финансовом рынке обращаются триллионы долларов, так почему так сложно урвать с этого потока хотя бы 1000$ в месяц?Почему только проигрываешь на финансовом рынке?

Всем добрый день! Сегодня попробуем немного разобрать этот вопрос. Сразу оговорюсь, что тема это очень обширная, жизнь и предпочтения у всех разные, поэтому не буду претендовать на универсальность предлагаемых решений, излагаю только личные взгляды.

Во-первых надо сразу определиться о чем мы говорим, у кэша есть два принципиально разных назначения:

1. Кэш как подушка безопасности, предназначенная для использования в случае непредвиденных жизненных ситуаций (болезнь, потеря работы, утрата авто и т.п.).

2. Кэш как часть портфеля для использования покупок активов во времена их просадок.

Во-вторых надо уточнить, речь идет о рублях или о валюте, в некоторых случаях это может сказываться на налогообложении и это достаточно важный аспект.

Разберем все эти варианты

Кэш как подушка безопасности

Как я уже писал выше, используется в случае каких-то непредвиденных ситуаций. В целом маловероятно, чтобы эти события совпали с кризисом на рынке. Не, бывает, конечно «идеальный шторм», как весной 2020 года, когда и жестокая просадка на фондовым рынке, и миллионы людей лишились работы, но это исключение. С другой стороны, бывают такие ситуации, что деньги нужны «вот прямо сейчас» в 3 часа ночи.

( Читать дальше )

Разговаривал с уважаемым и дорогим для меня человеком. Предметом разговора, как водится были мои статьи о финансовой свободе.

В процессе разговора возникла ветвь о том, что знакомые знакомых тоже раньше пытались инвестировать свои деньги в разные проекты. Потом им это надоело и они нашли швейцарский банк, куда вложили свой капитал под 10% годовых и теперь счастливы, бодры и полны уверенности в своём будущем.

Мне сразу представилась картинка добродушного, но слегка туповатого швейцарского банкира. Почему туповатого? Он имеет доступ к деньгам Национального Банка Швейцарии под -0,75% или около того, но предпочитает привлекать их от русских инвесторов под +10% в год. Поведение странное и какое-то не швейцарское что-ли.

В чем подвох? Думаю, что люди часто путают «положить деньги на депозит» в швейцарский банк и 

( Читать дальше )

Торговля на эмоциях, завышенные ожидания и несерьезное отношение к трейдингу — далеко не все причины неудач на финансовых рынках. Рассмотрим десять основных ошибок трейдера, приводящих к потере денег или сливу депозита.

1. Работа на реальном счете в незнакомом торговом терминале — убытки из-за незнания софта это напрасная потеря денег.

2. Несерьезное отношение к трейдингу — от торговли на рынке ничего не должно отвлекать. Общение с семьей, ответы на сообщения в социальных сетях, развлечения и самые важные дела должны начинаться только после выхода из торгового терминала.

3. Тестирование гипотез и новых торговых стратегий на реальном счете — все эксперименты проводятся на демо-счете. Реальный счет предназначен для работы по проверенной стратегии.

4. «Плавающий» риск в разных торговых инструментах — риск «в деньгах» должен быть одинаковым в каждой сделке. При расчете объема торговой позиции нужно учитывать волатильности акции.

( Читать дальше )

Всем привет!

Это мой первый пост. Перефразирую известную поговорку, напишу: скажи мне, что у тебя за инвестиции, и я скажу кто ты. Поэтому, в качестве представления показываю вам свою первую инвестицию:



Это мой договор о вкладе в сбербанке, подписанный в ноябре 1999 года. Я был еще школьником, но уже тогда встал на «скользкую» дорожку и купил в обменнике 15 долларов (Демура бы одобрил). После этого я не придумал ничего лучше, чем положить их в сбербанк. Хотя сейчас, оглядываясь назад, я не уверен, что для меня были доступны какие-то лучшие варианты. В любом случае, зацените как вам 2% годовых в долларах по вкладу до востребования? Сейчас это кажется фантастикой.
Накидайте лайков, если несложно, а то без рейтинга, я так понимаю, функционал обрезан.
Если понравится, то продолжу.

Продал авто и пока положил деньги на депозит в банк. Удивился низкой ставкой по вкладам и решил разобраться, покрывает ли ставка по депозиту инфляцию. А так же сравнил прибыль по депозиту с прибылью по дивидендам от акций! 

В Тинькофф сейчас накопительный счет дает 3,5% с выплатой каждый месяц.

Я снял 100т.р., перевел на брокерский счет и купил корп. облигаций с дюрацией до 1,5 года. доходность 7-8%. С меня сразу сняли комиссию 0,3% и с учетом НКД я только через месяц примерно вышел в 0. Если я решу продавать облигации, с меня снимут еще 0,3% и я буду уже в минусе. Получается с учетом комиссий Тинкофф понадобится около 2 месяцев чтобы выйти в чистый ноль (с учетом если купить — продать). Плюс с купонов удержат НДФЛ.

Я так посчитал на коленке, если все пойдет таким образом, то понадобится год чтобы те облигации что я купил сравнялись с доходностью накопительного счета, а дальше уже будет положительная дельта.

Здесь конечно несколько моментов:
1) ключевая ставка растет — стоимость купленных облигаций падает, а % по вкладам наоборот будет идти вверх. Ситуация была бы обратная, если бы ключевая ставка падала.
2) у тинькофф большая коммиссия.

Но те кто держат деньги на депозитах, как правило, мало что знают про ключевую ставку.

Представьте, Вы закрыли рублевый депозит в 2020г. и купили акций Сбера — сейчас продали в плюс и считаете, что с вероятностью 70% доллар, котировки акции, товары останутся на текущих уровнях в ближайшие 3-6 месяцев. С учетом рисков, какой процент Вас бы устроил по вкладу? Ниже какого Вы вообще не будете рассматривать депозит как вариант? Если ниже или выше — укажите пожалуйста соответствующий крайний вариант.