ДЕНЬГИ

Тупые деньги — это ...

Маржинальная торговля без стопов

Пересиживать убытки в надежде выйти в БУ при возврате… тянуть убытки

Быстро забирать прибыль, как только она появилась из страха потерять её… не тянуть прибыль

Делать продолжительное время много прибыльных сделок, а потом за короткий срок сливать все

Доводить до ликвидации свой счет… после ликвидации сразу до вносить деньги и пытаться отбиться… вновь ликвидироваться

Не иметь торговую стратегию, план торговли

Торговать по чужим сигналам

Торговать в кредит или в долг

Гнаться за ценой

Считать себя самым умным :)

Антон на предварительную консультацию пришел только ради интереса:

«Что же мне втюхивать будут? Уверен, что какой-то курс по инвестициям.»

Это он мне потом открылся, с какими мыслями шел на встречу. Но, как это бывает каждый раз, после встречи понял, что всю жизнь строил чужие бизнесы, а свою финансовую систему даже не начинал.

Итак, вводные данные.

Антон является бизнес-ангелом, у него есть достаточный капитал, который он инвестирует в высокорисковые проекты. До сегодняшнего дня почти все проекты были достаточно успешные.

Потери, конечно, были, но они не были существенны. Поэтому передо мной на встрече был достаточно успешный и обеспеченный бизнесмен, отлично понимающий в инвестициях и уверенный в том, что еще и меня может научить, а не я его.

В этом я не сомневаюсь, что и озвучила: я не сильна в венчурных инвестициях из-за их высокого риска, я больше консерватор, учить – это тоже не мой профиль.

Но я вижу риски и их возможные последствия, которые лежат на поверхности и для меня они очевидны, а вот для клиента нет.

Как менялось число долларовых банкнот разного номинала в мире с 2003 по 2023 года

Интересно, что существуют до сих пор действительные банкноты номиналом в 500, 1000, 5000 и 10000 долларов. Они выпускались до 1945 года, а с 1969 года официально изымаются из обращения.Инфограф.

Подъехала свежая статистика желаний школьников, завершающих свое обучение. Многих она несколько поразила, потому что когда мы оканчивали школу, никаких подобных подарков у родителей никто не просил.

Свежая статистика удивляет и тревожит: 37% российских подростков требуют от родителей квартиру в подарок к выпускному. Ещё 43% хотят деньги, 30% — новейшую технику, 24% — личный автомобиль. Подобные желания свидетельствуют не просто о смещении приоритетов, а о глубинной трансформации потребительского поведения нового поколения. Трансформации, вызванной в том числе массовой популярностью представителей так называемой инфоцыганской среды.
Очевидно, что либо мы стали сильно лучше жить, либо наши дети сильно оторваны от реальности, и витают в неком мире успешного успеха, массово популяризированного соцсетями.

Соответственно, если мы стали на столько сильно лучше жить, что на школьный выпускной многим дарят айфон, авто или квартиру, то это просто замечательно. Однако, у меня есть большие сомнения что это так.

КАЛЕНДАРЬ СОБЫТИЙ НА НЕДЕЛЮ С 16 ПО 20 ИЮНЯ

Понедельник 16.06
• 🇨🇳 Китай, розн продажи, май (est. 5.0%)
• 🇨🇳 Китай, промпроизводство, май (est. 5.9%)
• 🛢 OPEC, ежемесячный отчет

Вторник 17.06
• 🇯🇵 Япония, заседание ЦБ (est 0.5%, unch)
•🛢МЭА, ежемесячный отчет по рынку нефти
• 🇩🇪 Германия, индексы ZEW, июн (est. 34.8)
• 🇺🇸 США, промпроизводство, май (est. 0.0% мм)
• 🇺🇸 США, розничные продажи, май (est. -0.6% мм)

Среда 18.06
• 🇷🇺 💃 Россия, начало работы ПМЭФ
• 🇪🇺 EU, CPI, май (est. 0.0% мм, 1.9% гг)
• 🇪🇺 EU, Core CPI, май (est. 0.0% мм, 2.3% гг)
• 🇬🇧 UK, CPI, май (est. 3.3% гг)
• 🇬🇧 UK, Core CPI, май (est. 3.5% гг)
• 🇷🇺 Россия, недельная инфляция
• 🇺🇸 США, первичное жилье, май (est. 1.36М)
• 🇺🇸 США, Initial Jobless Claims (est. 248K)
• 🇺🇸 США, заседание FOMC (est. 4.25-4.5, unch.)

Четверг 19.06
• 🇺🇸 США, торгов нет
• 🇧🇷 Бразилия, заседание ЦБ (est. 14.75%, unch.)
• 🇹🇷 Турция, заседание ЦБ (est. 46%, unch)

В продолжение темы нормы сбережений, а особенно высокой и экстремально высокой нормы сбережений, которые обсуждали вчера. Почему многие спокойно могут откладывать 5-10% от своего дохода, а сбережение 20-30-50-90% им кажется опрометчивой, и даже идиотской идеей!? Почему одни фанатично карабкаются к финансовой независимости, жертвуя всем, а другие готовы положить на алтарь лишь эквивалент стаканчика кофе в день.

Я думаю, главный вопрос ВЕРЫ. Веры, и уверенности в том, что предпринимаемые действия на долгом горизонте, приведут к желаемому результату. Поверьте, за почти 8,5 лет инвестирования, я видел столько разочаровавшихся в инвестициях людей, что мог бы сформировать целое кладбище несбывшихся надежд. И лишь единицы из тех, кто встретился мне на этом пути, продолжают переть к своей цели, не взирая ни на что.

Когда все ваши позиции зеленые, всё прет выше и выше — инвестировать легко и приятно. В такие моменты, многим инвесторам кажется, что так будет всегда. В эйфории, глядя как все растет день за днем, они готовы отправить на фондовый рынок все имеющиеся деньги. Как раз в такие периоды, некоторые и умудряются достичь экстремальной нормы сбережений.

В разгар Великой депрессии в маленьком австрийском городке Вергль в начале 1930-х годов произошло следующее: власти Вергля решились на эксперимент, вдохновленный идеями экономиста-еретика Йохана Сильвио Гезеля. Они выпустили в обращение свои собственные местные «свободные шиллинги» (Freigeld). Каждый месяц владелец такого «свободного шиллинга» должен был купить и приклеить к нему специальную марку стоимостью 1% от номинала купюры. Без этой марки деньги теряли свою ценность. Это был так называемый «демередж» – плата за хранение денег.

Люди, получив эти «горячие» шиллинги, стремились избавиться от них как можно скорее, чтобы не платить за марку в следующем месяце. Деньги буквально «горели» в карманах, заставляя их нестись по экономическим каналам с невиданной скоростью. Купюры переходили из рук в руки, стимулируя покупки, платежи за услуги, выплату зарплат и закупку материалов. За один только год каждый «свободный шиллинг» успел совершить в экономике города более 400 оборотов. Для сравнения: скорость обращения обычных денег в обычной экономике измеряется единицами или десятками оборотов в год.

Есть устойчивое мнение, что нормальный крупный бизнес не может развиваться только «на свои» — у него в анамнезе всегда должен быть увесистый комплект кредитов и займов, формирующих положительный чистый долг. В этом плане, к примеру, себе давно ни в чём не отказывают АФК Система, Мечел, ВК.

💸Но в практике российского рынка сложился весьма оригинальный сценарий, когда некоторые компании чересчур увлекаются нумизматикой — коллекционированием денежных знаков. И в этом плане такие компании похожи на многих частных инвесторов: усиленно копят кэш годами, а с какой целью копят — либо не хотят объявлять, либо сами пока не знают.

Предлагаю сегодня взглянуть на самые известные компании-«кубышки» на Мосбирже.

Подпишитесь на мой авторский телеграм-канал, чтобы быть в курсе самых интересных биржевых новостей и стратегий.

💰 SNGS Сургутнефтегаз

Самый легендарный «денежный мешок» среди всех компаний России. Сургут — бессменный лидер по отрицательному чистому долгу. Причина — в гигантской валютной кубышке, находящейся на счету компании, и в низком размере долга самого по себе (в основном это кредиторская задолженность с контрагентами, аренда и взаимозачёты внутри холдинга).