Банк Санкт-Петербург

Вышел полноценный отчет по РСБУ БСПБ за 2-ой квартал.

Про чистую прибыль в 28,2 млрд рублей уже было известно. Банки ежемесячно сдают отчетность в ЦБ. По этим отчетностям делал обзор по полугодовым результатам, БСПБ там есть. 

Теперь можно найти ответы на вопросы, где банк заработал столько денег и сможет ли он повторить этот результат.

( Читать дальше )

Банк «Санкт-Петербург» в первом полугодии 2023 года получил 28,2 млрд рублей чистой прибыли по РСБУ
В I квартале 2023 года чистая прибыль банка по РСБУ составляла 14,8 млрд рублей. Таким образом, во II квартале кредитная организация получила 13,5 млрд рублей прибыли.
Финансовые показатели за аналогичный период 2022 года банк не раскрывает.

Банк в I полугодии 2023 года восстановил резервы на 2,2 млрд рублей. В I квартале кредитная организация восстановила резервы на 2,6 млрд рублей. Таким образом, расходы банка на резервы во II квартале составили 0,4 млрд рублей.

Активы банка на 30 июня 2023 года достигли 854,7 млрд рублей, увеличившись с начала года на 2,3%. Во втором квартале этот показатель увеличился на 2,7% с 832,1 млрд рублей по итогам первого квартала 2023 года.

Кредитный портфель после вычета резервов на 30 июня 2023 года составил 623,7 млрд рублей. Этот показатель в I полугодии сократился на 3,2%, во II квартале он вырос на 0,6%.

Средства клиентов в январе-июне текущего года не изменились и составили 662,6 млрд рублей. Во II квартале этот показатель увеличился на 1,9%.

( Читать дальше )

Немного продал сегодня ещё по 290+. Суммарно продажа ~25% пакета. Хочу увидеть факт относительно дивиденда и посмотреть на пэйаут.  Сейчас BSPB превращается уже в т.н «мемную» акцию, поэтому прогнозировать ценовой пик невозможно. Понимание одно — существенного дисконта к справедливой стоимости нет, однозначно вижу сейчас фазу для начала раздачи.  С дальнейшим ростом цены буду наращивать продажи.

t.me/altorafund

Несмотря на то, что сегодня казино 🎰 банку Питера это не мешает, а все потому что,
👉 Чистая прибыль за 1-е полугодие составила 28,2 млрд руб.
Дивиденды могут быть от 12 до 22 руб 🔥 Это доходность к текущей цене от 4,3 до 8%.

*не является ИИР

Источник: Телеграмм канал Дивидендный обозреватель t.me/+L-8JEsUeSbs5NzFi

Поскольку двум компаниям из текущего портфеля (БСПб и Селигдар) светит попадание в индекс Мосбиржи, решил поизучать тему.

Первый банальный вопрос: а каков же объем пассивных фондов? Проще всего найти сведения по ETF-ам (которые сейчас у нас называются Биржевыми Паевыми Фондами). По данным Мосбиржи  сейчас у 4 БПИФов нужный бенчмарк — индекс полной доходности. СЧА SMBX от УК Первая 25 млрд. У фондов под управлением Тинька и ВИМ Инвестиций — по 7 млрд и еще 1 млрд у Фонда Ингосстраха. Итого 40 млрд. Не густо.

Однако, БПИФы — это лишь малая доля от фондов. Вот данные ЦБ по динамике количества фондов.

Разумеется, мне могут возразить: количество вовсе не обязано коррелировать со СЧА. Конечно верно. Но если посмотрим например на динамику выдачи/погашения паев, то можно убедиться, что ЗПИФы доминируют не только количественно, но и по СЧА. Таким образом, объем средств в пассивных биржевых фондах мало о чем говорит. Придется производить оценку с иной стороны.


( Читать дальше )

Приветствую всех котлетеров, туземунщиков и успешно богатеющих на дивидендах российских компаний.

Рассмотрим сегодня банки, которые стабильно платят дивиденды. Кстати, не так уж и много банков на бирже, так что даже можно весь финсектор посмотреть. Посмотрим динамику, увидим какие-то инсайты и просто поразмышляем, в какие банки стоит инвестировать.

Выводы вы можете сделать самостоятельно, достаточно просто изучить имеющуюся информацию. Прогнозный показатель по дивидендам в 2024 году — от УК ДЪ, не факт, что столько будет. Не факт, что вообще заплатят! Прошлая доходность не гарантирует доходность в будущем!

Также напоминаю, что ещё больше полезной информации у меня в телеграм-канале. Только там самая подробная информация про облигации, недвижимость и дивидендные акции, обязательно подписывайтесь!

Сбербанк

Самые крупный, да чего уж там, бессменный и единоличный лидер за всю историю высокие дивинедны платить стал не так уж и давно. До 2018 года доходность была более чем скромная и по обычным акциям, и по привилегированным. Сейчас платят одинаково что на те, что на другие.

( Читать дальше )

✔Банк Санкт-Петербург по 277 руб. за акцию

Сегодня зафиксировал прибыль по ценам

— 267,6
— 274,6
— 277,3



Средняя у меня была по 163,3 руб. за акцию. Фиксировать начал от 210, поэтому совокупная прибыль по позиции составила 55%.

Про идею в БСП несколько раз писал за последние 2 месяца. Вот тут обзор от 30 мая: t.me/Vlad_pro_dengi/319 с целевой ценой в 220 руб. за акцию, вот тут от 26 июля t.me/Vlad_pro_dengi/398 повышение целевой цены до 255 руб. за акцию после результатов 1-го полугодия.

Фундаментально сейчас дела обстоят вот как: при потенциальной прибыли в 42 млрд руб., сейчас уже адекватно (справедливая 255). При хорошем сценарии и прибыли в 50 млрд руб., справедливая цена сдвигается к 300. Я зафиксировал прибыль по позиции, потому что думаю, что правда будет где-то посередине. Возможно, рано, с учетом того, что 26 августа будет Совет Директоров и принято решение о дивидендах за 1-е полугодие, а 26 сентября собрание акционеров эти дивиденды утвердит. Рынок сейчас раздает деньги. Но меня прибыль в 55% по позиции более чем устраивает.

( Читать дальше )

Вообще, вероятность выплаты полугодовых дивов я расценивал как не очень большую. Тем не менее, в контексте моего вчерашнего поста о вероятности включения в индекс Мосбиржи, это (возможное) событие заиграло новыми красками.

В повестке ВОСА (конец сентября) как раз есть пункт

2. Утвердить повестку дня Собрания:
1. О выплате (объявлении) дивидендов по результатам полугодия 2023 года (утверждение размера и формы выплаты дивидендов за полугодие 2023 года), а также дате, на которую определяются лица, имеющие право на получение дивидендов.

Формально, ясности по дивам никакой. Могут сделать банальную выплату 11 копеек на преф (по уставу) и всё. Тем не менее, обратим внимание на следующее: отсечка на участие в ВОСА — 25 августа. До этой же даты собираются предложения о кандидатах в СД. Тогда же ждем отчет МСФО — формально он является базой для дивидендов.

Что же получается? Решение о ребалансировке индексов принимается 1-го сентября (это пятница). Неделей ранее, БСПб как раз сможет опубликовать отчет, и рекомендовать размер дивидендов. Зная БСПб, это может случится в 19:10 25/08. Сиречь будет как раз неделька для рынка, чтобы «переварить» эту новость. Да и объемы, скорее всего, будут повышенные.

( Читать дальше )

Банк Санкт-Петербург 26 сентября проведет внеочередное собрание акционеров.

Список лиц для участия составляется по данным реестра акционеров на 25 августа. В повестку включены вопросы выплаты дивидендов по результатам 1П23, досрочного прекращения полномочий членов наблюдательного совета и избрания членов набсовета кредитной организации.

В 2022–2023 гг. Банк Санкт-Петербург демонстрирует исключительно высокую рентабельность. По итогам прошлого года доходность на капитал (ROE) составила 38,3%, в 1К23 — 38,5% при среднем в 2017–2021 гг. значении 13%. Если судить по отчетности по РСБУ, в 2К23 рентабельность оказалась сопоставимой с 1К23, несмотря на попадание банка в феврале этого года в список SDN. На этом фоне показатели достаточности капитала очень высоки: на 30 июня норматив Н1.1 составил 16,42%, а Н1.0 — 21,05%.

Дивидендная политика БСПБ предполагает выплату в виде дивидендов 20% чистой прибыли по МСФО, хотя промежуточные дивиденды и не предусмотрены. В последнее время прибыль по РСБУ не сильно отличалась от результата по МСФО.

( Читать дальше )

Вторую сессию подряд бьет рекорды.
Уже имеем +91% профита. Высокая вероятность коррекции, но новостной фон положительный…