БПИФ Альфа-Капитал Денежный рынок

Банк Росии сохранил ключевую ставку на уровне 21%, а значит доходность инвестиций в денежный рынок остается высокой.

Денежные фонды часто используют как более выгодную альтернативу банковским депозитам. Управляющие компании фондов размещают деньги в сделки репо на бирже. По сути, это операции кредитования других участников рынка под обеспечение ценных бумаг, что делает такие сделки особенно надежными

Преимущества таких фондов:
— Доходность приближена к ключевой ставке ЦБ.
— Паи фондов можно быстро продать и не потерять проценты.
— Меньшие транзакционные издержки — поиск контрагента, оформление сделки, гарантию ее исполнения, расчеты и клиринг берет на себя биржа.

Подробнее о денежном рынке и его преимуществах для бизнеса рассказал Дмитрий Даниленко, директор по развитию денежного рынка Московской биржи.

Больше информации — на сайте.

Так как сделки проходят в режиме Т+1, проценты за все последующие неторговые дни будут получать те, кто держал позицию на открытии предпраздничного дня. Точно так же, как проценты за выходные получают те, кто держал позицию в ночь с четверга на пятницу.

Поэтому:
— чтобы получить проценты за выходные 31-2 числа, нужно купить LQDT не позже 28 декабря
— если не продаём 30го, 3его получаем проценты ещё за три дня (3, 4, 5)
— если не продаём 3его, получаем проценты ещё за два дня (6, 7)
— на фото — торговые и неторговые дни на фондовой секции Мосбиржи

P.S. Дорогая Мосбиржа, ну сложно разве было сделать 3 и 6 выходными? Тогда утром 30го получили бы % сразу за 8 дней 🥹

https://t.me/thefinansist

В ноябре чистый приток в розничные фонды составил 91,4 млрд руб., снизившись на 35% по сравнению с октябрем. Основной интерес инвесторов сохраняется к фондам денежного рынка, несмотря на падение их привлечений до 115,8 млрд руб. (-13% за месяц). Аномальное сокращение у УК «ВИМ Инвестиции» (-59 млрд руб.) связано с особенностями торговли БПИФами.

Фонды облигаций впервые за четыре месяца показали отток средств (-10,6 млрд руб.), что объясняется ожиданиями повышения ключевой ставки. В фондах акций и смешанных инвестиций притоки также снизились до 5 млрд и 9,5 млрд руб. соответственно. В то же время интерес к валютным и драгоценным металлам вырос: в ноябре инвесторы вложили 450 млн руб. в фонды валютных облигаций и 780 млн руб. в фонды драгметаллов на фоне девальвации рубля.

До конца года сохранится перераспределение средств в пользу фондов денежного рынка благодаря привлекательным ставкам и ожиданиям повышения ключевой ставки до 23–24%.

Источник: www.kommersant.ru/doc/7363271?from=doc_lk

Как отреагировал рынок процентных свопов на вчерашний инфляционный сюрприз?

Пересмотром наиболее вероятного сценария на заседании Совета директоров ЦБ 20 декабря с +200 бп (23%), на +300 бп (24%).

После этого наиболее вероятная траектория полученная из свопов на руонию (OIS RUONIA) выглядит следующим образом:

20.12.2024 — 24%
14.02.2025 — 25%
21.03.2025 — 25%
25.04.2025 — 25%
06.06.2025 — 24%
25.07.2025 — 23%
12.09.2025 — 22%
24.10.2025 — 21%

-------------------------------------

Подписывайтесь на нас в телеграмм!


© не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией 

Помимо инвестиций, о которых я рассказываю на канале, вот мой портфель (скрин из сервиса учета инвестиций):

Часть своего капитала я держу на депозитах. На днях у меня закончился краткосрочный депозит и я стал искать вариант, где разместить деньги под высокий процент на пару месяцев.

В последнее время большую популярность обрели фонды ликвидности или фонды денежного рынка. Я решил выяснить, где выгоднее держать деньги — в депозите или в фонде ликвидности. Провёл сравнительный анализ доходности депозита и фонда ликвидности, результатами делюсь с вами!

Фонды ликвидности

На нашем рынке есть несколько наиболее популярных фондов:

• от СБЕРа - SBMM
• от ВТБ - LQDT
• от Т-банка - TMON

Их плюс в том, что они начисляют проценты ежедневно и инвестор может в любой момент быстро вывести свои деньги из фонда без каких либо ограничений или потерь.
Эти фонды являются близким аналогом накопительного счета с ежедневным начислением и выплатой процентов от Яндекс банка-Яндекс Сейв!

Благодаря комментарию пользователя @AndyS_b2b в посте Тимофея Мартынова c удивлением обнаружил, что на тарифах «Инвестор» и «Трейдер» в Альфа-Инвестициях леверидж или финансовое плечо до 30 тыс. руб. БЕСПЛАТНО.



Тариф «Трейдер»:  alfabank.servicecdn.ru/site-upload/56/d8/4691/tarif_treider.pdf
Тариф «Инвестор»: alfabank.servicecdn.ru/site-upload/24/e7/4691/tarif_investor.pdf

В октябрьском выпуске «Обзора рисков финансовых рынков» ЦБ РФ отметил, что в условиях повышения уровня процентных ставок наметилась тенденция перераспределения капитала частными инвесторами от долевых к долговым инструментам. Ситуацию на рынке проанализизовали эксперты телеграм-канала Блог рынков капитала.

Последовательное ужесточение ДКП регулятором привело к бурному перетоку средств инвесторов из фондового рынка в денежный, а также в депозиты. С января по сентябрь средства населения на срочных вкладах выросли на 6,0 трлн руб., что более чем в два раза превышает результат за тот же период прошлого года (+3,0 трлн руб.). Общий объем остатков на банковских счетах при этом составил более 52 трлн руб.

Приток средств в фонды денежного рынка в октябре стал рекордным за всю историю и составил 138,9 млрд руб., что больше суммы результатов августа и сентября. Стоимость чистых активов в этих фондах превысила 700 млрд руб.

Фонды денежного рынка – один из самых консервативных инвестиционных инструментов, т.к. их доходность прямо пропорциональна ключевой ставке. Как правило инвесторы рассматривают паи фондов денежного рынка как «тихую гавань» в период волатильности и неопределенности на рынке при высоких ключевых ставках, а также как альтернативу классическим депозитам.