Акции сша

Федеральная резервная система США (ФРС) в четверг опубликовала результаты ежегодных стресс-тестов крупнейших финансовых институтов США. По мнению ФРС, банки могут выдержать тяжёлую рецессию. Все 23 фин. института с запасом отвечают минимальным требованиям по капиталу. Гипотетический сценарий ФРС включал: снижение ВВП на 4%, рост безработицы до 10,75%, падение цен на коммерческую недвижимость, рост просрочек по корпоративным долгам, 55% падение фондовых индексов. В такой ситуации, по подсчётам ФРС, крупнейшие финансовые институты зафиксируют $474 млрд убытков, но устоят.

ФРС таким образом отменяет «коронавирусные» ограничения для банков по возврату капитала акционерам в форме buyback и дивидендов. Начиная с кризиса 2008 г. крупнейшие финансовые институты США обязаны проходить стресс-тесты и запрашивать разрешение ФРС на выкуп акций и повышение дивидендов. Теперь банки сами должны проводить стресс-тесты и считать «буфер капитала» выше минимальных уровней (т.н. stress capital buffer framework), основываясь на мере риска их операций. Исходя из собственных расчётов по этим метрикам, банки будут принимать решения по дивидендам и buyback. ФРС попросила финансовые институты отложить пресс-релизы, связанные с этими решениями, до середины дня понедельника. В это время ожидается много новостей от финансового сектора.

Привет, смартлабовцы!

С 1 июля планируем добавить еще 29 новых иностранных бумаг: The Bank of New York Mellon Corporation, Wells Fargo & Company, Organon & Co и другие. Всего их число достигнет 173, и мы продолжим расширять список.

Напоминаем, что все сделки с зарубежными акциями проходят в рублях в рамках надежной инфраструктуры Мосбиржи. Дивиденды выплачиваются в валюте номинала – для американских бумаг это $.

И не забывайте оформлять форму W-8 для снижения налогов с дивидендов по американским акциям.

Лайкните новость и напишите в комментарии, кого еще добавить!

Panasonic (TSE: 6752) продала долю в Tesla полностью, выручив ¥400 млрд ($3,6 млрд). Акции Tesla были проданы в 2021 финансовом году, который закончился 31 марта 2021. Это следует из официальных документов Panasonic. На 31 марта 2020 у Panasonic на балансе было акций Tesla на $730 млн, а на 31 марта 2021 эта позиция сократилась до 0. Полученные деньги компания планирует потратить на новые инвестиции, согласно заявлению официального представителя Panasonic. Продажа акций Tesla стала частью обновлённой стратегии холдинга и никак не затронет партнёрские отношения с Tesla. Согласно информации Nikkei, деньги нужны Panasonic для финансирования $7,1 млрд сделки поглощения AI компании Blue Yonder.

Акции Panasonic выросли сегодня на торгах в Токио почти на 5% до ¥1309.

Panasonic купила 1,4 млн акций Tesla в 2010, заплатив примерно $30 млн. Сегодня бизнес Panasonic по производству батарей для электромобилей во многом зависит от Tesla. Однако отношения между двумя компаниями натянутые, CEO периодически публично обмениваются колкостями. Tesla стремится диверсифицировать свою сеть поставщиков батарей. Автопроизводитель подписал контракты с LG Energy Solutions и CATL. Последняя планирует построить новый завод по производству батарей около Шанхая рядом с заводами Tesla.

Microsoft (MSFT) провела презентацию новой операционной системы Windows 11 во время специального онлайн мероприятия. События ждали многие high-tech инвесторы. Новая ОС появилась спустя почти 6 лет после презентации Windows 10, которая является самой популярной ОС в мире с 1,3 млрд устройств, на которых она установлена. Выручка от Windows составляет примерно 10% от общей выручки Microsoft. Ключевые обновления следующие.

Windows Store позволит разработчикам приложений использовать сторонние платёжные сервисы, тем самым сохранив 100% выручки от платных подписок и иных продаж внутри приложения. Либо можно будет воспользоваться платёжным сервисом от Microsoft с комиссией 12%. Это очевидное противопоставление с популярными app stores Apple и Google, в которых комиссия может достигать 30% и нет альтернативных платёжных сервисов. Через платформу Amazon App Store на персональные компьютеры с Windows 11 можно будет установить приложения, которые разработаны для ОС Android. Но в Amazon App Store нет популярных приложений от Google.

Windows 11 предлагает доступ к Xbox Game Pass, библиотеке игр, ранее доступной только на приставке Xbox. Windows 11 включает авто HDR, позволяющую сделать картинки в играх более яркими. Для авто HDR понадобится соответствующее оборудование и игры с поддержкой этой feature.

Великая мечта каждого молодого инвестора — обойти индекс, многократно увеличить свой капитал и выйти на раннею пенсию, желательно лет в 30-40. И если посмотреть на рынки последних лет, то задача выглядит не такой уж и сложной. Всего то нужно отобрать десяток — другой «хороших ракет», не покупать «плохих» акций, и никакой индекс вас не догонит. Но насколько реалистичны эти мечты?

Как показывает практика, не особенно. По подсчётам аналитиков Dalbar Associates, за последние 20 лет (2000-2019) результаты среднего инвестора в США отставали от рыночного индекса на 2%. Что ещё удивительнее, профессиональные инвесторы тоже не могут обойти индекс. По оценкам ежегодного исследования SPIVA за 2020, 85% (!) не способны показать долгосрочную доходность выше индекса. Конечно, все это можно списать на хроническую лень первых и безбожные комиссии вторых, но все не так просто.

Сегодня Visa объявила, что заключила обязывающее соглашение о покупке компании Tink за €1,8 млрд. Tink AB – европейская открытая банковская платформа, предоставляющая доступ к финансовой информации заинтересованным лицам. Финансовые институты, финтех стартапы, продавцы товаров и другие участники рынка могут получить доступ к информации потребителей в ЕС.

Европейские законы требуют, чтобы банки и другие финансовые институты предоставляли финансовые данные клиентов специализированным независимым компаниям, имеющим соответствующие разрешения вести деятельность. Это сделано для развития конкуренции, участники рынка могут использовать данные для создания собственных финансовых сервисов, продуктов и инструментов финансового менеджмента. По подсчётам Bloomberg, таких открытых платформ в ЕС около 440. Tink предоставляет также услуги риск-менеджмента, верификации аккаунтов и разработки индивидуальных инструментов финансового менеджмента. Клиентами компании являются более чем 3400 банков.

Согласно пресс-релизу Amazon, в течение двухдневной распродажи Prime Day продавцы, относящиеся к категории малого и среднего бизнеса, продали товаров на рекордную общую сумму. В течение двух недель, предшествовавших событию, покупатели приобрели товаров и услуг у компаний малого бизнеса на $1,9 млрд, что более чем в 2 раза превышает показатели предыдущего Prime Day. Потребители приобрели более 70 млн различных товаров. Такие результаты Amazon связывает с акцией «потрать $10, получи $10». С 7 по 20 июня включительно подписчики Amazon Prime могли потратить от $10 на покупку товаров и услуг компаний малого и среднего бизнеса. В награду они получили $10, которые могли потратить на покупки в течение Prime Day.

Более 250 млн позиций на маркетплейсе были приобретены в течение 21-22 июня. Из них наиболее популярными были: ноутбуки (примерно 1 млн), наушники (1 млн), калькуляторы (400 тыс.) и рюкзаки (600 тыс.). Подписки на Amazon Music оказались рекордными для Prime Day. В этом году событие охватило 20 стран, в октябре прошлого года было 19. Наиболее популярными товарными категориями стали: инструменты, красота и здоровье, питание, уход за детьми, электроника, одежда и товары для дома. Лидерами по продажам стали следующие товары: робот-пылесос iRobot Roomba 692, кофе-машина Keurig K-Slim, витамины Apple Cider Vinegar от Goli Nutrition и отбеливающие полоски Crest 3D White Professional Effects.

Мировой рынок он-лайн образования в 2020 году составил $227 млрд. По прогнозам к 2025 году он вырастет к 2025 году в 1,8 раза и достигнет $404 млрд. Но всё равно это составит лишь 5,2% от мирового рынка образования, который оценивается в $7,3 трлн.

Группа генеральных прокуроров нескольких штатов США намерена на следующей неделе подать новый иск на компанию Google (входит в холдинг Alphabet). На этот раз обвинения связаны с Play Market. Об этом пишет Reuters, со ссылкой на свои источники. Дело было в разработке с прошлого года, но столкнулось с задержками. К иску присоединяться Юта, Нью-Йорк, Теннесси и Северная Каролина. О других штатах пока нет информации. Источники сообщили Reuters, что иск планируют подать в федеральный суд Северной Каролины, где уже идут связанные процессы. Дело заведено прокурорами штатов в связи с жалобами разработчиков приложений на нарушения антимонопольного законодательства.

Прокуроры сфокусируются на практике Google взимать 30% комиссию за оплату в приложениях, скачанных с Play Market на устройства с ОС Android. Такие компании как Epic Games, Spotify и Match Group (владелец Tinder), давно высказывают недовольства в адрес Apple и Google относительно их практики забирать 30% долю выручки разработчиков. Представитель Google заявила, что Android одна из самых открытых ОС, пользователи могут скачивать приложения из других App Stores, таких как например Samsung Galaxy Store, или напрямую по ссылкам из браузера.

Apple и Epic Games судятся по аналогичным претензиям в Калифорнии. Компании ожидают вердикт суда после рассмотрения дела. Epic Games подала аналогичный иск на Google. В суде Северной Каролины дело начнет рассматриваться в 2022 г. Epic Games намерена оспорить правила Google Play Market как нарушающие антимонопольные законы.