итоги недели

Закончилась очередная торговая неделя проекта #мояигра

На прошедшей неделе счет хорошо подрос и преодолел планку в +300% и по состоянию на сегодня составляет +308%

Цель в +300% доходность до конца года о которой писал на прошлой неделе выполнена

Теперь появилась еще одна цель до конца года дойти примерно до 350% прибыли. Если сделаю скажу откуда такая цифра и почему!

Если говорить в деньгах, то на счете сейчас около 190 тысяч. Но напомню, что я инвестирую всего по 10 тысяч рублей в месяц. Счету всего несколько месяцев и прибыль уже превышает сумму, которую внес на счет.

Закрою месяц и покажу несколько еще интересных цифр. Это будет уже 2-3 января.

1. В геополитике по линии Россия-Украина без изменений: продолжаются разговоры о мире, на положительной риторике рынок вверх, на отрицательной – вниз.

Пока нет ни документов, ни фактического прекращения боевых действий, а СВО продолжается.

2. Внутреннее макро.

Годовая инфляция в РФ на 15 декабря замедлилась до 5,8%, инфляция в РФ с 9 по 15 декабря составила 0,05% после также 0,05% неделей ранее — Росстат

Вопреки ожиданиям плечевых оптимистов, ЦБ РФ снизил ставку на 50 б.п. до 16% — в соответствии с прогнозом большинства экспертов.

Некоторые заявления:

— Масштаб и скорость смягчения ДКП будут зависеть от динамики инфляционных ожиданий и замедления инфляции

— Рассматривали 3 варианта — сохранение ставки, снижение на 50 и 100 б.п.

— Реализация проинфляционных рисков может потребовать пауз в движении ставки

— Повышение НДС, на наш взгляд, уже отразилось на инфляционных ожиданиях

— Устойчивая инфляция после всплеска в январе будет снижаться.

Если средняя ставка по следующему году планируется 13%, то к концу 2026 г. ставка должна быть 10%, если средняя планируется 14%, то на конец года достаточно 12%. Естественно, все прогнозы могут быть переписаны еще не раз.

На этой неделе рубль вернулся в середину диапазона 11-11,75 к юаню, текущие значения для 2025 года были достаточно устойчивыми. Отлично отработан прогноз прошлой недели – к экспирации мы вышли к целевым значениям 11,35-11,50, но в пятницу спекулянты решили поставить на возможное дополнительное ослабление рубля при снижении ключевой ставки на 1%. В третий раз подряд на решении по ключевой ставке рубль укрепляется. Ястребиная политика ЦБ дает эффект против спекулянтов.

Как говорит зампред ЦБ А.Б. Заботкин: «Курс будет таким, чтобы обеспечить достижение цели в 4% по инфляции». 19 декабря он уточнил, что курс не будет проинфляционным пока не превысит ожидания бизнеса на следующий год. Медианное значение прогноза курса доллара на следующий год от ведущих аналитиков – 90 рублей за доллар (почему-то ЦБ собирает именно курс доллара, хотя он не торгуется на бирже и исчисляется лишь кросс-курсом). Следовательно, значения 90+ по доллару и примерно 12,10 по юаню будут для ЦБ значимыми с точки зрения воздействия на инфляцию.

Ключевая ставка

Продолжается цикл снижения ключевой ставки: ЦБ снизил ключевую ставку на финальном заседании 2025 года с 16,5 до 16% годовых. Это пятое снижение в этом году. ЦБ продолжает осторожную денежно-кредитную политику, учитывая геополитическую ситуацию, повышение НДС и и тарифов ЖКУ, инфляционные ожидания и другие факторы. Следующее заседание состоится 13 февраля.

Индекс Мосбиржи и дивиденды

1. Индекс Мосбиржи остался почти без изменений: небольшой рост с 2739 до 2743 пунктов. В моменте индекс поднимался до отметки 2785 пунктов.

Индекс Московской биржи растет на геополитических новостях, дивидендный сезон продолжает радовать инвесторов, выходят новые отчеты за 3 квартал 2025 года (которые я разбираю для вас), только недавно выходило IPO ДОМ РФ а на этой неделе вышло IPO Базис. Биткоин застрял на отметке 90 тыс $ и никуда идти не спешит. Это и многое другое читайте в новом обзоре недели.

Если вам интересна тема инвестиций, вы можете подписаться на мой телеграм канал! Там я каждый день рассказываю о новых выпусках облигаций, разбираю отчеты компаний, рассказываю какие активы я купил/продал, подпишись и будь в курсе!

Индекс Мосбиржи вырос с 2711 до 2739 пунктов ( в моменте рынок подымался до 2760 пунктов). Индекс сейчас полностью зависит от новостей, поэтому сейчас он напоминает американские горки. Планирую делать покупки до 2900 пунктов. Стратегия на таком рынке это надежные облигации и качественные дивидендные акции. Для роста рынка нужно:

На этой неделе рынок акций продолжил рост и достиг уровня 2765 по индексу ММВБ, после чего снова развернулся вниз в пятницу. А вот валюта после обновления минимумов резко отскочила, и похоже, что собирается продолжить рост, что, кстати, может позитивно отразиться на бумагах в будущем. Но давайте пока посмотрим, какие есть перспективы у рынка акций на ближайшую неделю.

В начале декабря индексу удалось вырваться за пределы глобального нисходящего тренда, что привело к ускорению роста и преодолению уровня 2700. На мой взгляд, технически движение получилось нелогичным, рынок уже был готов к продолжению падения после пробоя локального аптренда. Однако в конце ноября индексу удалось закрепиться выше глобального аптренда, причем дважды, что, как писал ранее, является обязательным условием для продолжения роста в сторону 2900 пунктов.

И по сути, после пробоя нисходящего тренда, путь туда открылся. Однако как писал в прошлом обзоре, сначала цене необходимо было еще закрепиться выше нисходящего тренда, а также выше уровня 2700, чтобы продолжить рост. К тому же на пути вверх есть еще препятствие в виде уровней 2765, а также 2800, которые пока преодолеть не удалось.

В декабре продолжил инвестировать активы, по которым возможен рост пассивного дохода — это дивидендные акции и облигации с ежемесячными выплатами купона.

Месяц начался с ротации акций Лукойла. Из-за ограничений и прожди международного бизнеса компания потеряет почти 25% своих активов или почти на 14 млрд. евро. Это достаточно большой кусок, чтобы не соблазняться на текущие дивиденды, хотя как раз за счет них бумаги за последний месяц приросли на 13,5%. Дивидендные перспективы у компании туманы, потому что платить столько же Лукойл физически не сможет, да и сама выплата дивидендов в текущих реалиях остается под вопросом.

За счет отскока удалось продать бумаги с минимальным минусом и эти деньги перераспределить в акции единственной страховой компании на Московской бирже - Ренессанс Страхование. Компания растет пропорционально рынку — наращивает объем страховых премий за 9 месяцев на 28% с начала года до 151,6 млрд. рублей. По объему поступлений компания входит в пятерку крупнейших на российском рынке.