Избранное трейдера vol
Омномном, пассивный доход — звучит вкусно. Никто от такого не откажется, но не все знают, сколько для этого нужно вложить. Итак, во что и сколько нужно вложить, чтобы получать пассивный доход 100 000 рублей в месяц в течение года?
Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 12 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!
Пусть будет под 17–18% без капитализации. Почему под 17–18%, а не под 20–22%? Потому что 20–22% банки дают с капитализацией, а без капитализации будет меньше. Всегда. В любом банке.
Нужно получить: 1 200 000 чистыми или 1 350 000 до налогов за год (свыше 190 000).
Необходимая сумма: от 7,5 млн (под 18% без капитализации)
Нюансы: 7,5 млн останутся через год 7,5 млн. Банк может накрыться, но есть страховка на 1,4 млн по одному банку.
Дивидендные акции в диверсифицированном портфеле дадут в ближайший год в районе 9–12% дивидендной доходности. Может получиться больше, может получиться меньше — это же акции, кто-то готов за них поручиться кроме экспертов-аналитиков? У меня в портфеле они как раз есть, целевая доля 40% от биржевого.
Куда лучше не инвестировать — мы сегодня рассказали, а куда можно и нужно?🤔
Ставка ЦБ достигла 19%, и многие инвесторы в растерянности. Но там, где одни видят проблемы, другие находят возможности! Давайте разберемся, какие облигации могут принести доход в текущих условиях.
🗒 Ключевые моменты:
• ЦБ повысил ставку до 19%, и это может быть не предел
• Доходности облигаций значительно выросли
• Мы рекомендуем обратить внимание на короткие выпуски и флоатеры
📊 Тематические подборки:
🇷🇺 ОФЗ — государственные гарантии:
• ОФЗ 26234: доходность 18,7%, погашение через 0,8 года
• ОФЗ 29006 (флоатер): купон RUONIA + 1,2%, погашение в 2025 году
✔️ Корпоративные облигации с высоким рейтингом:
• СамолетP13: доходность 23,2%, рейтинг A+, погашение через 2 года
• ВЭБР-40 (флоатер): купон RUONIA+ 1,55%, рейтинг ruAAA/AAA(RU)
🔥 Высокодоходные облигации для рискованных инвесторов:
Аналитики Альфа-Банка не сидят без дела в депозитах Сбера под 18%, поэтому решили порадовать нас подборкой лучших флоатеров, доступных всем инвесторам. Флоатеры подстраиваются под изменения ставок, так что им не страшно возможное повышение ключа ни до 20%, ни до 25%.
В Альфа-Банке считают, что наиболее привлекательно сейчас выглядят выпуски с купоном, привязанным к RUONIA, который фиксируется ДО начала купонного периода. Даже если ключевая ставка начнёт снижаться, доход ещё некоторое время может оставаться высоким. Рейтинг обозначен как AA- и выше.
Полезное про облигации:
Если богатеете на купонах и дивидендах, не пропустите новые обзоры!
Уважаемые эксперты были на чиле и расслабоне, так что пришлось добавить наличие оферты, амортизации, а также даты погашения. Смотрим, что получилось.
На цикле повышения ключевой ставки флоатеры являются максимально полезными, поскольку купон реагирует на повышение ставки и увеличивается вслед за ней. Неудивительно, что в РБК тоже просекли этот тренд и подготовили свой список корпоративных флоатеров. Посмотрим, что в нём. Параметры довольно простые: рейтинг от A- и выше, купон с привязкой к КС или RUONIA.
Я недавно выбирал 10 надёжных корпоративных флоатеров с высокой доходностью, которые нравятся лично мне, так что интересно сравнить. Списки отличаются больше чем на половину, но оно и понятно — выбор достаточно большой.
В июле скорее всего повысят ключевую ставку, так что плавающий купон — сила. Последние обзоры были как раз про флоатеры: АФК Система, Балтийский лизинг, Джи-Групп, Русал, Европлан, Практика ЛК, Аэрофьюэлз. Ну и думаю, что скоро ещё что-то появится, не пропустите.
Итак, что выбрали господа из РБК?
ISIN: RU000A106Z46
Погашение: 28.09.2027
Купон: RUONIA + 1,9%
Доходности 25-30%. Супер возможность, или просто рынок не верит в погашение?
Разбираем Сибстекло, Трейдберри, ПЗ Пушкинское, АПРИ, Бэлти Гранд
Мы анализируем облигации третьего эшелона и рассчитываем очень много на этом заработать
👉Облигации, с которыми не страшно...
Тут не будет классных компаний. Все компании НЕКЛАССНЫЕ по своему. Поэтому и такая высокая доходность
☆Сибстекло [30%]
BB- (АКРА).Крупный производитель тарного стекла. Большая выручка (7 млрд) – большой долг (4 млрд)
Нравится: увеличение УК на 1,7 млрд в 2023 году
Не нравится: огромный долг, отсутствие прибыли, огромная дебиторка (отсрочки полгода❓)
Были сообщения о долге перед налоговой, но вроде пронесло
❌В портфель не берем: не нравится низкая прозрачность и схемность дебиторки
☆Трейдберри [27%]
Без рейтинга. Микробизнес по торговле закусками «Вкусы мира». Своего производства нет (контрактное). Прибыли нет, капитала нет. В активе – задолженность покупателей, в пассиве – кредиты и облигации.
По-прежнему, лучшие условия для открытия вклада через агрегатор вкладов. Можно открыть по ставкам 20-23%. Подробности.
Ниже топ вкладов с эффективной доходностью выше 18%.
Что это значит? Например, банк сообщает о депозите под 17,8%. Но это вклад с ежемесячной капитализацией процентов. Поэтому эффективная ставка может быть выше 18% годовых. Привожу вклады без замороченных условий.
3 месяца: