💼Не устаю повторять, что для консервативной части портфеля в первом полугодии 2024 года лучшим выбором будут следующие инструменты:

• Вклады под максимально высокую ставку;
• Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
• И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением минимум через год, а лучше позже — для «бронирования» высокой ставки на какое-то время вперед.

Сегодня сделаем упор на корпоративные облигации с погашением в течение 3 лет. На мой взгляд, этот класс активов достоин занять место в долговом портфеле разумного и в меру консервативного инвестора, ценящего регулярные уведомления о зачислении купонов.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Сегодняшние критерии такие:

● Кредитный рейтинг не ниже BBB;
● Погашение не ранее чем через год, но не более чем через 3 года;
● Доходность купона от номинала не менее 14%;

( Читать дальше )

В ближайшие 3 года аналитики считают, что недвижимость дорожать не будет, зато по биткоину прогнозы более позитивные — от 55 до 150 тысяч долларов за штуку. Рубль слабеет, индекс не растёт, дивидендный сезон не начался. Зато размещаются новые выпуски облигаций, а я пополнил портфель новыми активами и рассказал, что интересного произошло за неделю.

 

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного;)

Курс рубля

На этот раз рубль решил ослабнуть, курс изменился с 90,90 до 92,22 рубля за доллар. Набиуллина решила, что ставка ЦБ в 16% работает на укрепление рубля, и оставила её на этом уровне.

Я продолжаю считать, что иметь замещайки или юаневые облигации в портфеле не помешает, никто не знает, каким будет курс, хотя эксперты дают прогнозы от 90 до 100 рублей за доллар до конца года.

( Читать дальше )

💼Не устаю повторять, что для консервативной части портфеля в первом полугодии 2024 года лучшим выбором будут следующие инструменты:

• Вклады под максимально высокую ставку;
• Фонды денежного рынка для временной парковки кэша на брокерском счете (например, фонд LQDT);
• И, конечно же, облигации с фиксированным купоном с погашением через несколько лет — для «бронирования» высокой ставки на долгое время вперед.

Сегодня сделаем упор на относительно длинные корпоративные облигации с погашением не менее чем через 3 года. На мой взгляд, такой финансовый инструмент достоин занять место в долговом портфеле разумного и в меру консервативного инвестора, ценящего регулярные уведомления о зачислении купонов.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

   

Сегодняшние критерии такие:

● Кредитный рейтинг не ниже A- (только высший класс);

● Эффективная доходность к погашению не ниже 15%;

( Читать дальше )

В настоящее время долговой рынок находится в ожидании решения ЦБ о дальнейших действиях в отношении ключевой тавки. Исходя из данных по инфляции и доходностей ОФЗ можно сделать вывод, что цикл повышения ключевой ставки закончен. Покупка облигаций может быть интересна с точки зрения дальнейшего повышения их стоимости при снижении ключевой ставки. Для покупки сейчас рассматриваю новые выпуски облигаций, а также выпуски после выплаты купона. Посмотрел какие компании выплачивают купоны в феврале. Доходность указана до вычета налога на момент публикации.

1. Интерлизинг 1Р06
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.

Рейтинг: ruA- (эксперт РА) ISIN: RU000A106SF2
Стоимость облигации: 96,37%
НКД: 26,26 р.
Доходность к погашению: 16,6% (купоны 13,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные с амортизацией
Выплата купона: 26.02.2024
Дата погашения: 24.08.2026

2. Софтлайн 002Р-01
Поставщик ИТ-решений и сервисов.

Рейтинг: ruBBB+ (эксперт РА)
ISIN: RU000A106А78
Стоимость облигации: 95,59%
НКД: 25,14 р.

( Читать дальше )

Посмотрел какие есть облигации с постоянным купоном с погашением через 2 года. Перед снижением ключевой ставки (когда-то это должно начаться) они могут быть интересны.

1. КАМАЗ БП11
Автомобильная компания по производству грузовиков, автобусов, тракторов.
Рейтинг: ruAA (эксперт РА)
ISIN: RU000A107ММ9
Стоимость облигации: 100,45%
НКД: 2,78 ₽
Доходность к погашению: 15% (купон постоянный 14,5%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата погашения: 21.01.2026

2. ЭТС 1Р05
Энергетическая компания, в эксплуатации которой находится более 500 МВт электрической и тепловой мощности.
Рейтинг: A- (эксперт РА)
ISIN: RU000A107D74
Стоимость облигации: 102,91%
НКД: 8,46 ₽
Доходность к погашению: 15,12% (купон постоянный 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 02.12.2025

3. Интерлизинг 1Р04
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A105FU0
Стоимость облигации: 95,5%
НКД: 26,39 р.
Доходность к погашению: 17,8% (купон постоянный 12,35%)

( Читать дальше )

егодня   

На нашем рынке торгуется 237 акций (обычных и привилегированных) от 194 российских компаний. Это относительно немного, к примеру, на рынке США торгуется около 4000 акций. Но, больше — не всегда лучше! И из 237 бумаг можно собрать хорошо диверсифицированный портфель, этим мы и займёмся в данной статье. Особенно актуальна эта информация будет для новичков.

Диверсификация по секторам экономики

Есть разные способы диверсифицировать свои инвестиции, я считаю, что диверсификация по секторам экономики является наиболее предпочтительной.

На нашем рынке можно выделить 10 секторов:

• Нефть и газ
• Финансы
• Металлургия
• ИТ
• Потребительский сектор
• Телекоммуникации
• Химия и нефтехимия
• Электроэнергетика
• Строительство
• Транспорт

Возьмём из каждого сектора по 1 самой лучшей, перспективной и прибыльной акции и составим инвестиционный портфель.

Нефть и газ

  

( Читать дальше )

Инвесторы все чаще задумываются о растущих рисках в отношении биржевой торговли валютами недружественных стран. Тревожность стала нарастать, после того как санкции затронули одну из торговых площадок страны.

Помимо уже действующих валютных ограничений, которые делают инвестиции в валюту непривлекательными, возможны новые. Однако потребность в диверсификации, в частности валютной, никуда не исчезла, и есть немало альтернативных инструментов, которые подойдут для этой цели.

Валютные фьючерсы

Те инвесторы, которые все же не хотят упускать возможность заработать на динамике валют, но желают снизить риски, могут рассмотреть валютные фьючерсы. Они расчетные, а базовым активом является обменный курс.

Причем можно избежать таких особенностей контрактов, как срочность, необходимость перекладки из инструмента в инструмент — для этого есть вечные фьючерсы. Встроенное плечо позволяет задействовать меньше средств, чем при покупке самой валюты, но нужно контролировать риски, поэтому не стоит брать фьючерсы на всю сумму инвестирования.

( Читать дальше )

Паттерн Пробоя в Зоне Спроса  

( Читать дальше )

Посмотрел как изменились ставки по накопительным счетам за месяц. Разделил их по видам: с начислением процентов на минимальный остаток и с ежедневным начислением процентов. Из нового добавил МТС банк и Русский стандарт.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1. Альфа-банк накопительный Альфа-счет 16% годовых первые 2 месяца, далее 11% при покупках по карте от 20 тыс.р., без покупок 4%.

2. Газпромбанк накопительный счет 16,5% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽ и нет счетов с приветственной надбавкой.  Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке.

3. Банк Санкт-Петербург накопительный счет 16% годовых на 2 месяца при тратах от 5 т.р./мес для клиентов без накопительных счетов за последние 90 дней.

4. ВТБ накопительный счет «Сейф» 15% на первые 3 месяца при открытии счета впервые, потом и для действующих клиентов 5%.

( Читать дальше )

Сегодня представляю вашему вниманию путеводитель по форумам Смартлаб, быть может, будет полезен новым пользователям.

Смартлаб включает 10 основных разделов - 

Акции	https://smart-lab.ru/forum/
Облигации	https://smart-lab.ru/bonds/
Брокеры	https://smart-lab.ru/brokers-rating/
Общий	https://smart-lab.ru/trading/
Форекс	https://smart-lab.ru/forex/
Опционы	https://smart-lab.ru/options/
Алго	https://smart-lab.ru/algotrading/
Софт	https://smart-lab.ru/trading-software/
Криптовалюта	https://smart-lab.ru/crypto/
Банки	https://smart-lab.ru/banki/

Каждый раздел имеет свой набор полезных инструментов, настоятельно рекомендую ознакомиться с каждым из них - 




Далее следует список неочевидных, но важных и популярных форумов Смартлаб:

Вигвам на берегу Гудзон-реки  — однажды у стен Нового Колизея возник вигвам. Ничего не понятно, но очень интересно. 1262 страницы о политике и экономике

( Читать дальше )