Избранное трейдера Максим
Сразу скажу, что клиенты Тинькофф Инвестиций позволяют себя грабит совершенно добровольно. Итак, я решил открыть еще один брокерский счет, а поскольку в Тинькофф уже был банковский, то добавил брокерский. Начал изучать их тарифы перед тем, как перевести на счет деньги. Когда увидел, что они берут комиссию за перенос непокрытых позиций не от конкретной суммы, а исходя из своей таблицы с градацией сумм – был, мягко говоря, удивлен (вот их таблица — https://acdn.tinkoff.ru/static/documents/invest-tariff-trader.pdf ). Это вообще как? Т.е. если у меня шорт, например, на 600 тыс., то я должен платить комиссию как за 1 млн ??? Но удивление переросло в шок, когда я перевел их комиссию, написанную в рублях — в проценты (то, что они не указывают комиссию сразу в % годовых можно трактовать как желание скрыть масштаб их жадности. я на месте ЦБ запретил бы подобное).
Итак, ниже их таблица, но уже в процентах.
Сумма непокрытой позиции (руб.): комиссия % годовых:
Материал, который я готовила год, сегодня вы можете скачать абсолютно бесплатно!
Это 85 страниц, на которых написано все про налоги.
⠀
! Более того, сегодня вы можете НЕ соблюдать авторские права, и поделиться этим гайдом со всеми вашими знакомыми!
⠀
Предистория
⠀
Год я по мелким крупицам собирала все, что касается вопроса налогообложения для частных инвесторов.
Этот материал = год моей жизни.
Запросы в Минфин, общение с налоговой, сопоставление статей налогового кодекса, выявление всех спорных моментов… обзвон всех брокеров для того, чтобы выяснить, как они считают налоговую базу по спорным моментам..
⠀
Кому-то может показаться, что написать 80 страниц авторского текста по налогам не так сложно… но это был год, когда я каждый день занималась созданием этого материала.
⠀И на сегодняшний день этот материал нагло украден, а на его базе готовится несколько курсов «коллегами блогерами».
Начать я хочу с, казалось бы, очевидного, но сегодня далеко не все осознают, для чего появились акции. Итак, акция — это доля в компании. Зачем нужна доля в компании? Для того, чтобы иметь часть её прибыли. Именно поэтому реальная ценность акции обусловлена текущей и будущей прибылью компании-эмитента, которая передаётся акционеру в форме дивидендов.
Некоторые компании выплачивают дивиденды ежеквартально, другие — ежегодно, а есть те, которые более десятилетия не делились чистой прибылью со своими акционерами. В конце прошлого века подобное было редкостью, однако с появлением интернета скорость масштабирования бизнеса увеличилась на порядок, и технологические компании взяли за правило реинвестировать всю чистую прибыль в развитие, чтобы в будущем дивиденды были ещё больше.
Смеркалось. Снег укутывал печалью население городов. Сотрудники Московской биржи, как и в любой другой день, трудились на благо общества, но это им не помогло. Через работу системы пресс-службы Мосбиржы, данные о среднем инвестиционном портфеле просочились в сеть и взорвали её самым гуманным образом.
Московская биржа – это биржевой холдинг, который организует торги акциями, облигациями, валютой, зерном, производными инструментами и драгоценными металлами. Количество физических лиц, имеющие у неё брокерские счета, только за январь увеличились почти на 10%, составив 9,4 миллиона, а сделки совершало в 3 раза больше людей, чем в январе годом ранее. Лудоманы.
Объём сделок по акциями частными инвесторами достиг 41%, что составляет немалую и весомую силу на этом полигоне борьбы быков и медведей. Сбербанк в январе оказался более чем в 2,5 раза сильнее, чем банк Тинькофф, по количеству открытых ИИС (индивидуальных инвестиционных счетов) с 1.8млн против 0.643млн соответственно. Я бы уже впал в отчаяние, но их часы показывают, что этим заниматься некогда. Это Тинькофф понял ещё со времён «Техношока».
Лидерами по количеству открытых ИИС являются 3 «нерезиновых» региона: Москва, Московская область и Санкт-Петербург. Хотя об этом я мог сказать и не прибегая к поиску этой информацией.
Лидерами голубых фишек оказалась Роснефть. Лидерами средних и коротышей оказались ПИК и АФК Система. Вот, собственно, такая табличка:
Скрывавшиеся ранее данные обнажили перед нами 3 средних инвестиционных портфеля Мосбиржы. Каждый из портфелей оказывается ориентирован на свой «рынок»
1)Средний портфель акций российских компаний, куда вошли такие акции, как: (Левенгук(LVHK) решили не добавлять)
Газпром(GAZP) -19%
Сбербанк(SBER) – 14,2%
СбербанкПреф(SBERP) – 8%
Норникель(GMKN) – 11,6%
ЛУКОЙЛ(LKOH) – 9,7%
Аэрофлот(AFLT)– 8,8% гы-гы
MAIL.ru Group(MAIL) – 8.1%
Yandex(YNDX) — 7,3%
СургутПреф(SNGSP) – 7%
ВТБ(VTBR)– 6.2% (аххахаха)
При наличии табличных данных по выплатам за год у вас уйдёт 5-10 минут на заполнение 3-НДФЛ по иностранным дивидендам с любым количеством этих самых выплат. В общем я замутил в Google таблицах Приложение к декларации 3-НДФЛ, которое само всё считает и которое можно сохранить в pdf и отправить в налоговую. Вот делюсь с вами)
Здесь я не буду подробно останавливаться на обязанности доплаты НДФЛ по полученным дивидендам от иностранных компаний. Ограничимся фактом, что обязанность такая есть: большинство торгующихся на СПб бирже компаний зарегистрированы в США, и если вы подписали форму W8-BEN, то с вас удержат 10% налога по ставке США (кроме акций REIT). Получается,
В данном обзоре мы предлагаем вниманию клиентов первую оценку самых интересных историй в дивидендном сезоне 2021 по результатам 2020 года. Главными критериями при отборе бумаг были стабильность выплат, прозрачность и предсказуемость финансовых результатов и, разумеется, относительно высокий уровень доходности. Прогнозные цифры по размеру дивидендов основаны на опубликованных эмитентами промежуточных результатах по РСБУ/МСФО за текущий год, прогнозах менеджмента, уставных нормативах, исторической статистике, рекомендациях советов директоров и решениях общих собраний акционеров. По мере выхода более свежих финансовых отчетов и получения другой существенной информации размеры ожидаемых дивидендов могут корректироваться как в одну, так и в другую сторону.Павлов Алексей
Много споров ходит на Смартлабе и похожих ресурсах о подходе к ведению бюджета, накоплении капитала на пенсию и о том, на что тратить деньги стоит, а на что — не очень)
Есть те, кто методично инвестируют в дивидендные акции и ETF, есть и те, кто пытается ускорить накопление капитала путём активной торговли, есть и многие другие.
Но главное, что нас объединяет — желание набрать необходимый для жизни капитал и уверенно выйти, рано или поздно, на заслуженную пенсию (кто-то рано, кто-то позже).
Ну а зачем люди вообще делают что-либо? Ответ прост — для удовлетворения своих потребностей. Удовлетворяя потребность, человек получает свою доля дофамина и т.п. (не химик, суть вы поняли). В отличие от большинства живых организмов на Земле человек также обладает особым мышлением, что позволяет ему прогнозировать, какие могут быть у него потребности в будущем. Это и есть основная причина того, почему у адекватно мыслящего человека цель накопления капитала для потенциального удовлетворения потребностей в будущем без активного участия самого человека — один из главных приоритетов
Наличие капитала даёт ощущение безопасности и спокойствия.
Далее возвращаемся во времена античной Греции, а именно — к популярному учению знаменитого философа Эпикура. Подробно расписывать его не буду, общая суть его философской этики состоит в том, что высшим благом считается наслаждение жизнью, которое подразумевает отсутствие физической боли и тревог.
Данное учение похоже, но при этом сильно отличается от другого древнегреческого философского учения Гедонизма, подразумевающего физические наслаждения главным смыслом жизни.
При определении состава инвестиционного портфеля я опирался на принципыДиверсификации, Постоянного дохода и Апсайда или потенциала роста цены актива. Давайте рассмотрим их подробнее.
📊Диверсификация — инвестирование средств в разные активы с целью снижения рисков. При этом в идеале снижение риска должно минимально влиять на доходность портфеля. В нашем случае это означает, что мы возьмём в портфель акции, облигации, фонды, а также будем принимать участие в IPO. Будем приобретать, как Российские, так и зарубежные компании.
💰Постоянный доход — регулярное получение денежных средств. В нашем портфеле это будут обеспечивать купонные облигации и дивидендные акции.
📈Апсайд — потенциал роста цены актива. Этот потенциал мы будем определять пользуясь специальным чек-листом(он же ✴️ Рейтинг БА) для оценки актива и средствами технического(ТА) и фундаментального анализа(ФА). ✴️ Рейтинг БА, ТА и ФА разберём подробно, но позднее.