Схeмa для влaдeльцeв cтoличных квaртир пeнcиoннoгo вoзрacтa, жeлaющих cвaлить из Мocквы нa cвeжий вoздух и жить нa пeнcию и дoхoд co вклaдoв. В cхeмe зaдeйcтвoвaнa тaк нaзывaeмaя «ceльcкaя» ипoтeкa.

Сeльcкaя ипoтeкa  — этo крeдит 6 млн. рублeй oт рocтoвщикa пoд 0.1% — 3% гoдoвых нa пoкупку или cтрoитeльcтвo дoмa в ceльcкoй мecтнocти. Вмecтe c жeнoй мoжнo взять 12 млн.

Откудa тaкaя щeдрocть?

Рoccийcкиe чинoвники пoкрывaют рocтoвщику рaзницу мeжду рынoчнoй cтaвкoй 20% и льгoтнoй cтaвкoй. Рocтoвщик ocтaeтcя c oгрoмнoй прибылью, нe пoшeвeлив пaльцeм. А дeньги чинoвники oтбирaют у нaрoдa и бизнeca чeрeз нaлoги, aкцизы, пoшлины, oтчиcлeния и прoчиe пoбoры.

Зaчeм этo нужнo чинoвникaм — oтдeльный вoпрoc. Об этoм пoгoвoрим в cлeдующий рaз. А ceгoдня пocмoтрим, кaк иcпoльзoвaть их cхeмaтoз c выгoдoй для ceбя.

Выбираем место

Сaмaя ближняя к Мocквe ceльcкaя мecтнocть, в кoтoрoй чинoвники рaзрeшaют брaть ceльcкую ипoтeку — Кaлужcкaя oблacть. Юридичecки, oнa примыкaeт к нoвoй Мocквe, a фaктичecки, нaчинaeтcя в 55 км oт МКАДa. Бeрeм Циaн и cмoтрим дoмa цeнoй дo 6 млн:

( Читать дальше )

Посмотрел какие есть облигации с плавающим купоном (флоатеры) с ежемесячным начислением купонов. Купонная доходность зависит от ставки RUONIA или ключевой ставки.
Ставка RUONIA – взвешенная процентная ставка однодневных межбанковских кредитов (депозитов) в рублях. На 12 апреля ставка RUONIA составляет 15,73%, ключевая ставка 16%.

1. Россельхозбанк 2Р2
Рейтинг: AA(RU) от АКРА
ISIN: RU000A1068R1
Стоимость облигации: 100,5%
Купонная доходность: RUONIA +1,5% (в апреле купон 14,59 ₽ или 17,18%)
Дата погашения: 08.05.2026

2. Газпромнефть 3Р8R
Рейтинг: ААА (АКРА)
ISIN: RU000A107HG1
Стоимость облигации: 101,17%
Купонный доходность: ключевая ставка + 1,3%
Дата погашения: 12.12.2026

3. Газпромнефть 3Р10R
ISIN: RU000A107UW1
Стоимость облигации: 100,64%
Купонный доходность: ключевая ставка + 1,3% (в апреле купон 14,22 ₽ или 17,3%)
Дата погашения: 12.02.2027

4. Россети Ленэнерго 001Р-01
Рейтинг: AАА(RU) от АКРА
ISIN: RU000A107EC7
Стоимость облигации: 100,12%
Купонная доходность: значение ключевой ставки, действующее на 5-й рабочий день, предшествующий дате начала купона, +1,15% годовых (в апреле и мае 14,1 ₽ или 17,15%)

( Читать дальше )

Эта облигация платит фиксированный купон два раза в год, и в конце срока гасит свой номинал.

Купон — 35,4, два раза в год… Ставка 7,08%.

Погашение 15,05,2041… Как раз буду отмечать совершеннолетие моей перелома ноги)

Поскольку ставка ЦБ щас 16, до и ОФЗ платят побольше, под 7% никто не купит — реальная доходностьв ыходит более высокой за счет того что тело стоит дешевле. Т.е в оригинальной задумке бумага стоит 1000р, это ее номинал. А по факту — как купят/продадут.

Вот щас она стоит 60% номинала, или 600р. Т.е. 70,8р в год вы имеете таки с более низкой базы, и доходность за счет этого выше. А еще — в конца, в 2041г вам вернут не 600р, а таки 1000.

Нафига это покупать на плечи, которые дороже? А цимес в том что у меня мало сомнений что доходность упадет в среднесрочной перспективе, это вполне диверсификация(не факт что она поможет, но есть расклад где — да), а при падении доходности будет расти тело облиги.

Я не знаю дно ли это, я готов докупать… Но уже немногок упил. Биток когда летом был 25, я думал что скорей всего еще дадут по 15, и докупал медленно лениво. Таки 20 оказалось дном.

( Читать дальше )

 26 апреля состоится заседание ЦБ по вопросу ключевой ставки. Вероятно ставку оставят на том же уровне. По заявлениям ЦБ в этом году ключевая ставка будет высокой, а ее снижение начнется только по второй половине года.  Посмотрим какие есть интересные варианты с ежемесячным начислением. Доходность указана до вычета налогов.

1. Аренза 1Р02
Лизинговая компания для малого бизнеса с фокусом на сделках по покупке оборудования.

Рейтинг: ruВB (эксперт РА)
ISIN: RU000A106GC4
Стоимость облигации: 95,49%
Доходность к погашению: 17,7% (купоны 13%)
Амортизация: да
Дата погашения: 18.06.2026

2. Брусника 2Р02
Строительная компания, основана в 2004 г.

Рейтинг: А- (АКРА)
ISIN: RU000A107UU5
Стоимость облигации: 99,69%
Доходность к погашению: 17,79% (купоны 16,25%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Дата погашения: 28.03.2027 (оферта опцион колл 16.09.2025)

3. Балтийский лизинг БП8
Лизинговая компания, в портфеле которой преобладает грузовой и легковой автотранспорт, а также строительная и дорожно-строительная техника.

( Читать дальше )

Рост равномерного портфеля GAZP+GMKN+ROSN+SBER+div в марте был всего лишь +0.2%, а с 31 июля 2023 он составил +3.9%



Но в индексе Мосбиржи с дивидендами мы видим, что рост в марте был. Это говорит о спросе других акций из этого индекса, как правило в ожидании выплаты дивидендов. 

А с указанного в прошлом топике 16 ноября 2023-го портфель GAZP+GMKN+ROSN+SBER+div вообще еще в минусе.



( Читать дальше )

Не знаю, живы ли там опционы вообще, но на смартлабе стопудово про них перестали как-то писать насовсем.
В то же время мудрейшие и успешнейшие опционщики все еще живы, и даже торгуют.

Попросил Каленковича вновь выступить по теме оптимального сайза в торговле, — теме, с которой он выступал на одной из наших первых конференций 11 лет назад. Запись темы можно посмотреть тут:
 
Видос дельный, тема интересная👍

Напоминаю!!! До конфы еще 3 месяца почти, а билеты на фуршет уже почти разобрали, поэтому с 1 апреля будет повышение цен📈📈📈.
Также до 1 апреля кажись работает этот промокод на билеты «OLDFRIENDS», который дает скидку 25% на билет😱.

В общем, Питер, 22 июня.
Программа тут: https://conf.smart-lab.ru/

1. Перед директором по инвестициям стоял трудный вопрос: «Вкладывать ли деньги в акции компании „Форд“?» Но его выбор определил ответ на другой вопрос, более легкий и родственный исходному: «Нравятся ли мне автомобили „Форд“?» В этом и состоит суть интуитивной эвристики: столкнувшись с трудным вопросом, мы отвечаем на более легкий, обычно не замечая подмены.

2. Люди слишком самоуверенны, склонны чересчур доверять собственной интуиции. Очевидно, многим претят умственные усилия, и их стараются избегать любым возможным способом.

3. Запомните: нельзя полагаться на интуицию в контексте, лишенном стабильных закономерностей.

4. Тех, кто избегает греха интеллектуальной лености, можно называть «вовлеченными». Они внимательнее, интеллектуально активнее, менее склонны удовлетворяться поверхностно привлекательными ответами.

5. Эксперимент с гориллой иллюстрирует два важных факта: мы можем быть слепы к очевидному и, более того, не замечаем собственной слепоты.

( Читать дальше )

В продолжение темы https://smart-lab.ru/vopros/993511.php
Произошли изменения в справках о доходах, которые находятся в налоговой, но опять в худшую сторону. Теперь суммы доходов совпадают с брокерами, но исчезли суммы вычетов по кодам 201 и 206 за 2022 год и по кодам 201 и 205 за 2023 год. Проверьте у кого сколько написано в лк налоговой. Эти ошибки могут вылезти потом боком, если сейчас не исправить.



( Читать дальше )

Ранее:
1. Предисловие.
2. Торговля деньгами.
3. Биржевая цена.
4. Золотоискатели и ломбарды.
5. Тики, бары, свечи.
6. Как работают торговые системы?
7. Технический анализ — смысл и бессмыслица.
8. Трехчасовой курс программирования.
9. Первый урок: Переменные.
10. Разновидность калькулятора.
11. Второй час: Функции. 
12. Функции с возвращаемым значением.
13. Третий час: ветвление.
14. Циклы.
15. Следуйте за тенденцией.
16. Торговля с помощью фильтра низких частот.
17. Покупка и продажа.
18. Тестирование стратегии.
19. Распределение прибыли.
20. Индекс подлости.

Некоторые из значений, отображаемых в окне Zorro, получаются непосредственно в результате моделирования, другие — такие как коэффициент Шарпа, кратко затронутый выше, — требуют более или менее сложных расчетов. Все эти значения на самом деле служат лишь для ответа на два вопроса: насколько прибыльной является стратегия? И насколько вероятно получить тот же результат при реальной торговле? Оба аспекта в совокупности дают эффективность — результативность стратегии. На первый вопрос ответить легко, но на второй и более важный вопрос, к сожалению, ответить сложно.

( Читать дальше )

Все самые важные и интересные финансовые новости в России и мире за неделю: Райффайзену не позволяют вытащить прибыль из РФ, японцы страдают от инфляции в несколько процентов, крупнейший бухгалтерский скандал с Evergrande, а также виртуальный тренажерный зал для роботов от Nvidia.

Крокус.

Главная новость недели – это, конечно, ужасный теракт в Москве. Всем, кого он затронул – глубокие соболезнования. (Адрес для целевого сбора донатов находится вот здесь.)

Для всех остальных – надеюсь, что данный дайджест никак не связанных с этой трагедией новостей, поможет вам хоть немного отвлечься от думскроллинга.

Кто планирует выйти на российскую биржу

Ребята из Frank Media подбили статистику по IPO на Мосбирже в 2023–2024 году: за прошлый год 7 компаний вышли на биржу, за первые два месяца текущего – уже 3 штуки. Также вот картинка про тех, кто заявлял о планах по IPO до конца 2024 года:

Картинка от Frank Media

( Читать дальше )