Ловите подборку из десяти корпоративных облигаций с доходностью до 19%, которая влетает к вам со скоростью мяча для гольфа. Тут доходности больше, чем по депозитам. Средние ставки по вкладам на один месяц — 13,31%, на три месяца — 15,68%, на шесть месяцев — 14,77%, на один год — 13,55%, на три года — 9,62%.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Облигации с высокой доходностью от РБК Инвестиций
• Топ-10 корпоративных облигаций для пассивного дохода
• Топ-10 долларовых облигаций от аналитиков Финуслуг

Продолжаем богатеть на облигациях. На следующей неделе на облигационный рынок выходит большое количество эмитентов. В первой части у нас ИКС 5, патриот Групп, Селектел, Полипласт и АФК Система. Погнали посмотрим, какие параметры и кто самый интересный.

Ниже представлены две подборки для получения ежемесячных выплат на 1 год и более:

🖌 7 облигаций с ежемесячными выплатами. Рейтинг А- 

🖌 10 облигаций с ежемесячными выплатами и рейтингом ВВВ

🖌  10 облигаций с высокой доходностью, ежемесячными выплатами и рейтинг А- и выше

💸 ИКС 5 ФИНАНС 3Р14

● Цена: 1000 ₽

● Купон: КС+1,25% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 10 лет (оферта через три года)

● Рейтинг: AAA

● Доходность: 19,86%

● Сбор поручений до: 22 сентября

Надежный эмитент, с выплатами проблем быть не должно, но флоатер на три года, для верующих в дальнейший высокий ключ.

💸 Патриот Групп 1Р2

● Цена: 1000 ₽

● Купон: 20-24% (ориентир)

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 3 года (call-опцион через 2 года)

● Рейтинг: BBB

Последняя надежда была на ЦБ, и она исчерпана.

🔥📉ASTR -3.4% = новый рекорд лой!!!
🔥📉DELI -1,2% = рекорд лой
🔥📉DIAS -0,6% = рекорд лой
🔥📉ETLN -0,4% = рекорд лой
🔥📉FIXR -0.6% = рекорд лой
🔥📉HYDR -0.2% = рекорд лой
🔥📉MGNT -0,8% = 5,5-летние лои
🔥📉MTLR -2% = 4-летние лои
🔥📉RASP -1,6% = лои за 4 года

📉AQUA -1.4% = 9 мес лой
📉BELU -0,4% = новый лой 1,5 года
📉BSPB -0,3% = около лоев за 9 мес
📉DATA -0.1% = годовые лои
📉LEAS -0,4% = 9 мес лой
📉MVID — 4,7% = новый лой 1 год

Кто выглядит относительно хорошо?
CNRU, GEMC, EUTR, LENT, LSNGP, MDMG, PHOR, PLZL, UGLD

Продолжаю эксперимент «Выжимаем максимум из ИИС 3», в котором буду использовать все плюшки этой программы

Недавно я начал новый долгосрочный эксперимент. В первом посте я описал план, как буду использовать новые ИИС. Ранее я уже вернул налоговых вычетов на ИИС на сумму более ПОЛУМИЛЛИОНА рублей, поэтому подхожу с большим опытом. Но новый тип ИИС дает еще больше плюшек! 

Итак, первым этапом стала трансформация ИИС 1️⃣-го типа или типа А в 3️⃣-й тип. Сегодня расскажу для чего я это провернул и как правильно это сделать. 

Почему я решил перевести ИИС 1 в 3 в этом году? 

Сошлись звезды! 

1️⃣ В прошлом году было затруднительно переводить ИИС 1 в ИИС 3, так как не было механизма. Теперь брокеры и налоговая создали его, и все можно сделать не вставая со стула.

2️⃣  Осталось пара лет, чтобы вновь открыть ИИС 3 с минимальным сроком действия в 5 лет. С 2027 по 2031 срок владения ИИС будут ежегодно увеличивать на год 1 до 10 лет. 

3️⃣ ИИС 1 у меня уже второй по счету. Переоткрыл его в 2022 году. Прошло 3 года. Как раз максимум именно этот срок могут зачесть в сроке нового ИИС 3. С учетом того, что минимальный срок ИИС 3 пока 5 лет, то через пару лет уже смогу его закрыть! 

На фоне снижения ключевой ставки доходности на рынке облигаций сильно снизились. Всего за несколько месяцев доходности коротких средних ОФЗ опустились в среднем с 17% до 13%. Выбираем облигации с умеренным риском, по которым процентные ставки ещё не упали ниже 20%.

Точно также опустились ставки по высоконадёжным бондам. В рейтинговой категории AA—AAA уже крайне сложно найти ставки выше 16%.

Но ещё есть шансы зафиксировать высокую доходность по облигациям, которые можно назвать вторым эшелоном на рынке бондов. Это выпуски инвестиционной категории, по которым риски находятся на чуть более высоком уровне.

Это ещё не высокодоходные облигации (ВДО), но уже не высококлассные бумаги. Как правило, эмитентами выступают крупные надёжные компании, которые именно сейчас находятся не в лучшей форме или работают в проблемной отрасли.

От ВДО их отличает то, что они крупнее, у них больше запас прочности, намного шире возможности по привлечению ликвидности и выше уровень корпоративного управления. Довольно часто это компании, которые являются лидерами своей отрасли или входят в топ.

За последние две недели рынок вырос на 8%, но некоторые бумаги так и остались на своих прежних уровнях.

Многие из них не имеют ничего общего — они относятся к разным эшелонам и секторам, плюс их бизнес ведет себя совершенно по-разному. При этом все они оказались в одной лодке — той самой лодке, где собрались аутсайдеры рынка :)

Хотя если постараться, то их можно объединить в некие группы. В таком случае появляется система, и их отставание становится гораздо понятнее — кто-то боится конкуренции, кто-то не зависит от геополитики, а кто-то до этого был сильнее рынка.

Кто же эти отстающие и какие у них перспективы?

✅ IT-компании — ВК, Пози, Яндекс, Аренадата, Астра

Если начнется потепление, то к нам могут вернуться западные компании. И главным пострадавшим станет IT-сектор, который и так страдает от ставки и слабых управленцев — Позитив и ВК снова показали убыток, а Астра намекает на замедление выручки.

Так же слабый рост объясняется тем, что тут были слишком высокие ожидания — и это было вполне обоснованно, учитывая уход конкурентов и льготную налоговую ставку. Но наши IT-шники не сумели оправдать этих надежд.

Продолжаем богатеть на дивидендах. Сегодня подборка самых щедрых компаний, по крайней мере по прогнозам, с дивидендами до 19%. Ребята из УК “Доход” снова постарались и предоставили данные по выплатам на ближайшие 12 месяцев, а мы с вами их смотрим и анализируем, поехали!

Надо относиться осторожно к чересчур высоким дивидендам, но у нас таких нет, у на все нормальные ребята.

Некоторые из представленных компаний, еще несколько недель назад давали больше 20% дивидендами на ближайшие 12 месяцев. В принципе, оно так и бывает, инвесторы смотрят на облигации, там 20%, по дивам 15%, происходит переоценка, акции туземунят, ну некоторые, по крайней мере, доходность опять падает, цена дорогая, опять ничего не купили, так и живем.

Чтобы не потеряться, подписывайтесь на мой телеграм-канал, в нем рассказываю о своих покупках, обозреваю актуальные новости, делюсь своим опытом инвестирования.

🫡 Переходим к 10 компаниям с самой высокой дивидендной доходностью на ближайшие 12 месяцев по оценке УК “Доход”.

Давайте посмотрим, кто и сколько потенциально может заплатить до конца года на малом дивидендном сезоне. Это продолжение вот этого поста: smart-lab.ru/blog/1191015.php

Лукойл

Компания обычно платит дивиденды 2 раза в год плюс-минус равными платежами, распределяя до 100% FCF. На мой взгляд, Лукойл был и остаётся одной из самых интересных идей на рынке. Мы можем увидеть ещё 550-600 рублей дивидендами ориентировочно в декабре (дивдоходность около 8,7-9%). Таким образом, суммарно за год дивиденды могут превысить 1100 рублей, став очередным рекордом в истории компании.

Ренессанс

Компания чувствует себя очень неплохо, зарабатывая как на основном бизнесе (страхование), так и на доходе от портфеля. При этом она очень активна на рынке M&A, поглощая конкурентов и прирастая дочками. Ренессанс выплачивает не менее 50% ЧП по МСФО, поэтому выплата за 1 полугодие 2025 года может составить около 7,5 рублей. Это даёт порядка 5,7% дивдоходности. Неплохо. Выплату ожидаю в декабре.

Черкизово

Параметры торговой системы

Риск-Менеджмент