Очередное заседание ЦБ всё ближе, а это значит ставка может быть ещё снижена. Поэтому продолжаю формировать облигационную часть портфеля. В этот раз отобрала 5 бумаг от крупных известных корпораций с рейтингом ААА.

Текущие принципы отбора облигаций в портфель:

✔️ наличие постоянного купона;

✔️ по возможности отсутствие амортизации, чтобы не думать, куда разместить полученный обратно капитал, так как доходность может быть гораздо ниже;

✔️ отсутствие оферты. Причина поиска облигаций без оферты проста — освобождение себя от необходимости отслеживать оферты)))

✔️ высокий рейтинг эмитента.

На сегодня список получился следующий список корпоративных облигаций.

1️⃣ Ростелеком 001P-17R (RU000A10BSL5)

• Тип купона: постоянный

• Купон: 16,50%

• Текущая купонная доходность: 15,91%

• Доходность к погашению: 14,62%

• Купонов в год: 12

• Дата погашения: 29-09-2027

• Оферта: нет

• Амортизация: нет

• Рейтинг: ААА

2️⃣ Атомэнергопром АО 001Р-11 (RU000A10EJQ7)

( Читать дальше )

10 число каждого месяца я получаю зарплату и инвестирую. Придерживаюсь такой стратегии уже более 6 лет и в этой статье без воды покажу вам, как сейчас выглядит мой портфель и какие облигации я купил на 120 000р!

Чтобы не пропустить новые посты, подписывайтесь на мой Telegram-канал и канал в MAX. Там много другого полезного контента.

Мой портфель

Все данные на скрине из сервиса учёта инвестиций:

 

( Читать дальше )

В предыдущих постах мы разобрали как работают купонные и простая доходности, также изучили аналитический показатель дюрация.

Теперь пришло время изучить самый важный аналитический показатель: YTM

Yield To Maturity (YTM) – эффективная доходность к погашению/оферте.

Стоит начать с того, что он точно также как и дюрация служит для аналитики и не показывает конечную цифру того, что вы заработаете.

Формула у YTM сложная, вызывает много у кого вопросы и считаю, что рядовому инвестору, который не собирается досконально изучать облигации под микроскопом формула не нужна.

Достаточно знать, что все биржи, сервисы и брокеры в графе доходность по бумаге показывают именно эффективную доходность.

Но как обычному рядовому инвестору использовать YTM, если он не показывает сколько получится заработать с бумаги?
YTM служит для сравнения бумаг друг с другом и выявления наиболее привлекательных с точки зрения эффективности вложения денежных средств.

Как и на дюрацию на YTM сильно влияет амортизация. Разберём пример.

( Читать дальше )

 

Он вызывает множество вопросов хотя на самом деле его логика проста.

Важно запомнить, что дюрация не равно срок до погашения.

Дюрация — это аналитический показатель, который покажет за какое время вы математически вернёте свои деньги.

Простой пример:
В одном случае даёте миллион рублей на год с обещанием, что в конце срока вернут тело долга и проценты. В таком случае дюрация = год так как вы вернёте деньги через год во всех смыслах.

Во втором случае вы даёте в долг миллион рублей, но вам платят ежемесячно по 20 тысяч рублей, а в конце срока вернут ещё и миллион.
За первые 11 месяцев вы уже будете иметь на руках 220 тысяч. На 12 месяц вам заплатят ещё 20 тысяч и миллион рублей.
Если размазать все эти суммы по графику равномерно, то в конце срока у вас будет 1 220 000 рублей. И на нём миллион будет не в самом конце, а где-то на 5/6 части пути (считал как миллион от 1,2 миллиона). МАТЕМАТИЧЕСКИ, вы вернёте свой миллион раньше положенного срока. Это значит, что деньги вам возвращаются быстрее, чем в первом случае.

( Читать дальше )

Рубль снова окреп: доллар упал ниже 79 рублей. Это произошло впервые за четыре недели — как раз перед тем, как курс резко пошел вверх из-за остановки покупок валюты Минфином.

 

Теперь игроки ставят на дорогую нефть: экспортеры должны завалить рынок валютой. По прогнозам, в апреле они продадут $6–8 млрд, в мае — до $10 млрд.

 

В итоге доллар может вернуться к 76–77 рублям, как в начале года. Операции Минфина приостановлены до лета, а новые правила — до осени. Так что если нефть высокая — рублю хорошо, если упадет — поддержки не будет.

 

📍 В подборку включил только тех эмитентов, в которых инвестирую сам, а их детальные разборы уже ранее публиковались на канале:

 

🟢Уралкуз 001Р-02 $RU000A10D319 (А-)

 

— Номинал: 100 CNY

— Купон: 13,00%

— Текущая доходность: 12,89%

— Частота выплат: ежемесячно

— Погашение: через 2 года 5 месяцев

— Доходность к погашению: 13,87%

 

🟢Полипласт П02-БО-14 $RU000A10ECX8 (А)

( Читать дальше )

Пока остаётся потенциал снижения ключевой ставки, можно продолжать присматриваться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном. Посмотрим не только то, какую можно зафиксировать доходность, но и как получать купоны ежемесячно — как зарплату.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 3,3+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал (или в поиске введите @igotosochi и также подписывайтесь на MAX). Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• Топ-5 облигаций от Цифра брокер на любой вкус

• Пассивный доход 100 000 в месяц на ОФЗ — сколько нужно?

• Топ-5 облигаций от ФинУслуг

• Где дивиденды, Сбер? Стоит ли покупать акции Сбербанка под пассивный доход? Дивидендная политика, показатели, перспективы

( Читать дальше )

Резко вырос спрос россиян на туристические eSIM зарубежных операторов, чтобы пользоваться заблокированными сервисами без VPN

Такие карты дают иностранный IP-адрес: телефон ведёт себя так, будто находится за рубежом, и все заблокированные сайты и приложения открываются в штатном режиме. YouTube, Telegram и др. заблокированные ресурсы работают быстро.

Российская SIM остаётся для звонков и SMS, иностранная eSIM работает параллельно — только для передачи данных.

Стоимость выше российских тарифов. Наиболее выгодные предложения нужно искать: иногда Армения и Турция выходят дороже Германии и Нидерландов.

Как активировать?
1. Выбрать оператора и оплатить тариф — через платформы Airalo, Yesim, Unisim, Esim Connect, Esim365 или Kaspersky eSIM Store.
Сбербанк предлагает собственный продукт «Зарубежная eSIM» прямо в приложении СберБанк Онлайн.
2. Получить QR-код — его присылают на email или в мессенджер сразу после оплаты. Многие платформы принимают карты «Мир».
3. Отсканировать QR-код в настройках телефона: Настройки → Сотовая связь → Добавить тарифный план (iOS) или Настройки → Сеть → SIM-карты → Добавить eSIM (Android).

( Читать дальше )

РЕБАЛАНСИРОВКА МЕЖДУ ОФЗ +0.5% НА ПУСТОМ МЕСТЕ
Вот мы и закончили новый виток ребалансировки и теперь можно подвезти итоги сколько получилось дополнительно заработать.

Напомню, что стратегия до безумия простая: длинные ОФЗ ходят вместе — падают вместе и растут вместе.
Но из-за определённых движений денежных потоков, некоторые из них выбиваются по доходности и затем приходят к нормализации ко всем остальным.

❗ Засчëт этого движения мы зарабатываем дополнительный доход.


3 марта мы с клиентами перешли с ОФЗ 26248 в ОФЗ 26254 (далее 48 и 54).

1. Продали 48 по 886.2 и купили 54 за 921.5

54 пошли в расскорреляцию с другими ОФЗ и мы этим воспользовались.

2. Дождались, когда рынок нормализовался 31 марта и перешли обратно.
Продали 54 по 928.8 и купили 48 по 886.54.

Круг замкнулся и как мы были в 48, так и остались, но забрали +0.5%, а теперь к цифрам!

Купив 54 по 921.8 и продав за 928.8, мы получили доходность в 0.79%.
За это время 48 вырасли с 886.2 до 886.54 или +0.04% переоценки тела.

( Читать дальше )

Ставка хоть и снижается, но на долговом рынке ещё есть инструменты, которые не только дают доходность выше 15% при относительно небольших рисках, но и позволяют её зафиксировать на срок больший, чем на вкладах.

Сегодня предлагаю взглянуть на ТОП-10 облигаций от аналитиков РБК Инвестиций.

( Читать дальше )

Если посмотреть на карту Европы, легко увидишь такие страны как Франция, Германия, Испания, Польша, Австрия и ещё с десяток других помельче. Но если взять лупу, окажется, что есть ещё страны, которые не видны невооружённым глазом. Они порой меньше иного городского района. У них нет своей армии, но при этом не просто независимые государства, а одни из самых зажиточных. В общем, очень аппетитные кусочки Европы. Вопрос только в том, почему никто не позарится на их богатства? И зачем они вообще нужны, эти Люксембурги, Лихтенштейны, Андорры и прочие? 

Люксембург и Монако

Давайте начнём с главного: почему их не завоёвывают? Всё просто — они давно решили, что лучшая защита — это не пушка, а умные договоры и мощные друзья. Возьмём, к примеру, Великое Герцогство Люксембург. Это не просто крошечное государство, это один из учредителей Европейского союза, член НАТО и часть Шенгенской зоны, причём название последней происходит именно от люксембургской деревни Шенген, где подписали знаменитое соглашение.

( Читать дальше )