Сегодня истекло ровно семь лет с того дня, как я открыл позицию в акциях AMD. Я специально отлистал календарь в прошлое, до 17 октября 2014 года. Этот день был пятницей. 

Я бы и не вспомнил об этом, если бы случайно не наткнулся в ворохе документов на распечатку, сделанную мною в терминале TWS в тот день. Честно говоря, я уже и позабыл о ней, так много событий произошло с тех пор. Недаром китайская поговорка гласит: «Самые плохие чернила лучше, чем самая хорошая память».

В тот период я только пришёл на рынок и искал подходящие компании для инвестиций. В то время меня интересовала, например, Alibaba (они готовились выйти на IPO). Представитель брокера рассказывал историю о том, как один из клиентов хотел вложиться в Tesla, но пока оформляли договор, открывали счёт и заводили деньги, акция улетела вверх. Эх, знал бы тот клиент, как Tesla будет расти в будущем, он бы не отказался тогда от этой инвестиции.

Я же просматривал акции разных технологических компаний, и моё внимание привлекла Advanced Micro Devices. Они торговались очень дёшево, т. к. дела у компании шли плохо. Но именно в тот момент я пронюхал, что идёт разработка процессоров на новой архитектуре Zen, и начал следить за этой бумагой. В сентябре 2014 произошёл мощный пролив, который убедил меня, что бумага упала достаточно сильно и что негативные новости уже в цене. Помню, в stocktwits янки матерились что сил, т. к. многие надеялись что бумага всё же отскочит с $4 до $8. Короче говоря, была паника. Я же решил действовать и первые мои покупки были в районе $2.70. Я предполагал сидеть в бумаге довольно долго, и специально распечатал позицию и отметил стрелочками точку покупки:

( Читать дальше )

Итак, продолжаю делиться пользой с новичками на бирже. Я торговал на бирже с 2003 года и терял бабло до 2008 года, пока не стал соблюдать эти четыре правила. Я долго к ним шёл по одной простой причине — я неправильно ставил перед собой цели в трейдинге, поэтому занимался всякой ерундой типа угадывания куда пойдут акции. Думаю многие начинающие, читающие эти строки, также потратят годы жизни и не раз сольются, прежде чем что-то поймут в биржевой торговле.

ВНИМАНИЕ! Следует отличать трейдинг от инвестиций. Мои правила больше касаются именно трейдинга/спекуляций, и никакого отношения к инвестициям не имеют.

Итак, правила.

1. Я  стал торговать только одним инструментом. 
Это очень важно! Я торговал самым ликвидным и очень волатильным инструментом с минимальными комиссионными расходами. Это был фьючерс на индекс РТС. Сейчас фьючерс РТС стал гораздо хуже. И комиссии выросли и волатильность в нём упала по сравнению с тем, что было 2008-2012 годах. 

2. Я стал всегда ставить стоп-лосс при входе в сделку.
Я стал использовать строгий риск-менеджмент стопы, поэтому перестал сливаться в 0 на плечевой торговле. Реально, я несколько раз сливал счета до нуля ровно до того момента, пока я позволял себе не ставить стоп. После того, как я стал ВСЕГДА ставить стоп 500 пунктов фьючерса РТС, я больше не слил ни одного счёта!

3. Я стал торговать по тренду.  
Рынки 2008-2012 были очень трендовыми. Пока лошьё шортило растущий рынок, я лонговал РТС. Посмотрите на открытый интерес по любому рынку — лошьё постоянно встает против тренда😁😁😁 Покупать рынок по хаям и продавать по лоям психологически некомфортно для большинства людей. Но когда на рынке мощные тренды, это единственная возможность хорошо заработать.

4. Я стал высиживать профиты.
Соотношение тейк-профит/стоп-лосс было гораздо больше единицы. В лучших сделках оно могло доходить до 100 с учетом наращивания позы по тренду.

Эти правила впоследствии стали работать хуже, главным образом потому, что соотношение тренд/шум сильно ухудшилось на том инструменте, который я торговал. Снижение волатильности приводит к тому, что соотношение (средний профит)/(комиссия) начинает ухудшаться.
Начинающие естественно про эти вещи не в зуб ногой, но чем раньше они поймут что это всё имеет значение, тем будет лучше для их кошелька.

Сегодня четвертый вторник месяца, а это значит, что в 20:00 по Москве владельцы ФРС выкашливают важнейший макроэкономический показатель планеты — долларовую денежную массу (агрегат М2). За Август пацаны намайнили +$211 млрд. Это почти в 2 раза больше, чем в Июле. Смотрим график за 5 лет:



В табличной форме данные выглядят так:


( Читать дальше )

2021 год (спасибо правительству) начался с новых налогов для инвесторов. С этого года купонный доход облигаций подлежит налогообложению, в том числе и облигаций федерального займа (ОФЗ).

Напомню, что купонный доход теперь облагается НДФЛ по ставке 13% (15% с суммы, превышающей 5 млн руб).

Есть ли способы освободить данный доход от уплаты налога? Да, но с нюансами.

1️⃣ Можно ли освободить купонный доход от уплаты налога при применении вычета по долгосрочному владению (ЛДВ)?

Данная льгота дает право освободить от уплаты НДФЛ прибыль от купли-продажи ценной бумаги, если вы владели ценной бумагой более 3 лет. Но не доходы от полученных купонов. 

Однако накопленный купонный доход (НКД), который вы можете получить при продаже ценных бумаг, подпадает под вычет и подлежит освобождению от уплаты НФДЛ. 

НКД — это часть купонного процентного дохода по облигации, рассчитываемая пропорционально количеству дней, прошедших от даты выпуска купонной облигации или даты выплаты предшествующего купона.

( Читать дальше )

( Читать дальше )

Мы тут озаботились размещением ден средств в пассивы.

Конкретно, откуп золотых изделий (лома), недвижимость в миллиониках, коммерческая недвижимость, складские запасы товаров под реализацию.

Так же пытаемся уйти от вкладов и любых других белых инвестиций. 

Например, всем родственникам, были предложены займы под залог недвижимости, под ставку ОФЗ-н (8% годовых) с пролонгацией договора раз в год.

Пытаемся поменять модель накопления и потребления. Ранее тупо копили, сейчас ограничили рост депозита суммой 500 тыс, излишки переводим в пассивы и тратим на текущее потребление.

Причина — отжим ден средств, путем введения налогов на ОФЗ и вклады.

Надо быть полным идиотом, чтобы обложить убыток (с учетом инфляции) налогом. При этом нужно быть двойным идиотом чтобы платить дань с убытка.

При этом государство еще и раздает халявные деньги малоимущим, многодетным и тд, таким образом повышая потребительскую инфляцию в разы. 

( Читать дальше )

В личку спрашивают в каком банке лучше открыть вклад. 

Это точно форум трейдеров?))

Отвечу, как это делаю я.

1. Выбираю только системообразующий банк. Читаю отзывы на банки ру, сразу черный список — массовые кражи, блокировки счетов, отказы выплачивать ден средства.

2. Прихожу в офис банка, изучаю все документы. Проверяю реквизиты сторон.

3. Получаю на руки заверенный список всех документов, указанных в заявлении на открытие вклада, кроме тарифов. Если общий обьем документов более 30 листов, просто мило прощаюсь с операционистом и ухожу в другой банк.

4. Получаю заверенную выписку из тарифов — выплата ден средств с вкладов либо поступивших наличными без комиссии. Заверяется — выписка из тарифов (название банка), должность, подпись, дата, штамп.

5. Пишу заявления по ситуации, такого типа

1. Между мной и банком заключен договор КБО, в рамках которого банк уведомляет меня, что волен менять условия договора и тарифы в одностороннем порядке. На основании ст 16 ЗоЗПП и ст 168 ГК РФ, я возражаю против данного пункта договора и запрещаю банку менять условия договора и тарифы в одностороннем порядке.

( Читать дальше )

Так, по мнению ОПЕК, выглядит структура потребления нефти по отраслям (пожалуйста, внимательно на нее посмотрите, прежде чем гнать пургу в комментах):



Почти половину всей добываемой нефти жрут автомобили.

А так, по мнению ребят из Canalys, будет выглядеть рост продаж легковых электромобилей:



( Читать дальше )

Яндекс — хорошая штука. В нем можно посмотреть тренды количества запросов. Когда чел ищет что-то в Яндексе, он инкрементирует счетчик запросов по искомому слову или фразе. Так получается история запросов.

Тренды некоторых запросов россиян:



( Читать дальше )

Давно интересовался криптой. Даже хотел торговать начать в 2017. Но как собрался деньги заводить на криптобиржу, так криптобиржа отъехала со всеми битками. Кого-то  посадили за это в америке, но нам от этого не легче.

Потом желание особо не возникало, т.к ушел торговать америку. 
А тут недавно попали мне минутки эфириума, лайткоина, рипла и биткоина кэш к баксу.
Дай думаю гляну что к чему.

Собрал бота. Мне не понравилось. Поэтому делюсь.
В одном боте собрано 4ре бота чтоб наблюдать красоту суммарной эквити по всем 4ем торгуемым активам. Начальная сумма 1мио*4актива=4мио баксов. Тест на постоянной сумме.

сразу видно, что всего за три года, мало сделок, мало истории и идет ступеньками.
Ступеньки означают что активы сильно коррелируют в тренде, т.е растут все и падают тоже все. А вот в боковике ведут себя по разному. И в боковиках просадок больших нет.

На синем графике внизу видно как болтался в боковике торгуемый актив. И конечно факт хорошего профита может только внушать оптимизм.

( Читать дальше )