Лучшие бумаги недели. Выпуск 526 – обновления для пятницы

В таблице 1 приведены 32 наиболее ликвидные акции нашего рынка, упорядоченные по убыванию доходности за неделю с 03.06.2021 по 10.06.2021. Первые 8 акций – это лучшие бумаги недели по состоянию на утро 11.06.2021.

                                                 Таблица 1.

Бумаги в таблице 1 выделены тремя цветами:

1. Красным  - были лучшими неделю назад, а сейчас нет.
2. Желтым  - были лучшими неделю назад и остались лучшими.
3. Зеленым — не были лучшими неделю назад, а сейчас стали.

Параметры Пенсионного фонда «Кубышка» по состоянию на 10 июня 2021 года

181 м/4200 р./июнь 2021/162 м/554 400 р./6 936 000 р./41 200 р.

Расшифровка

1. Позади 181 месяц инвестирования в дивидендные акции РФ. Старт: июнь 2006 года. С января 2021 г. вышел на зарубежные акции, пока ETF.
2. Ежемесячно откладывал 14 лет (168 месяцев) по 3 тыс.руб. с зарплаты (ЗП). С 10 июня 2020 г. 4200 руб. с ЗП, покупал только дивидендные акции РФ до января 2021 г.
3. Все полученные дивиденды, деньги с ЗП я снова реинвестирую, деньги не изымаю. Акции держу минимум 3 года, стараюсь не ребалансировать (не продавать-покупать), чтобы получить льготу по НДФЛ.
4. Иногда бывают исключения, когда информационные потоки «заставляют» проводить ребалансировку. Но это бывает не часто. Глобальные события, как пандемия и мировые цикличные кризисы воздействуют информационно.
5. Весной 2020 г. портфель испытал мощную просадку до 3,2 млн. руб. Потом стоимость постепенно восстановилась. К просадкам я привык. Они цикличны. Если введут новые санкции, опять портфель на какое то время снизится.
6. Данные на июнь 2021 года
7. До пенсии еще 162 месяца. Надеюсь продолжать это выгодное дело до пенсии.
8. Если бы не было «магии сложного процента», за 181 месяц откладывая по 3 тыс. руб. (168 месяцев) и по 4200 руб. (12 месяцев) я бы имел бы денег 554 400 руб. (если бы вкладывал в банковские депозиты, то сумма была бы 1,5 млн.руб.)
9. Благодаря 8-му чуду света: «сложному проценту», активы на сегодня, в акциях РФ, 6 936 512 руб. За год активы выросли ровно на 1 млн. рублей.
10. Дивиденды на сегодня в среднем 41 200 руб. в месяц, что соответствует 5 минимальным региональным пенсиям. В 2021 году минимальная пенсия в Республике Башкортостан установлена в сумме 8 155 рублей. Она равна величине прожиточного минимума, установленного на основании Постановления Правительства Республики Башкортостан № 553 от 8 сентября 2020 года.
11. Напоминаю, дивиденды, деньги я не изымаю, снова реинвестирую.
12. С 1 января 2021 года, после подключения монетизации Дзена, Ютуба, я создал еще два дополнительных счета. Они пока не учитываются мной в общей сумме Кубышки. Через год, когда сумма накоплений превысит 100 тыс. рублей, я буду вести общие итоги.

      Всем привет! В ноябре 2019 года написал пост с таким же названием: smart-lab.ru/my/Ded55/. Пишу продолжение. Хочется как-то оформить историю, а то без продолжения она, как не законченная картина.

    Интересно сейчас перечитывать, вспоминать, с высоты моего опыта, какие мысли меня одолевали. А опыт такой: напомню, ноябре 2019 года, ни с того, ни с другого, у меня обнаружили рак. Последнее время приходилось бороться с весом, а тут он начал таять сам, на глазах. Плюс тяжесть в желудке. При обследовании нашли опухоль в желудке. Одна секунда и я переместился по другую сторону границы. Знаете, как это бывает, когда проезжаешь мимо онкологической клиники или случайно сталкиваешься с больным человеком и думаешь, да, не повезло людям… А теперь, те самые люди, это ты. Не сказать, что я был совершенно не подготовлен к такому повороту, читал и книги, смотрел и фильмы с этим сюжетом, но на своей шкуре испытать — это что-то. Мог ли я подумать, читая «Раковый корпус» Солженицина, что придется узнать эту историю изнутри. Вкратце: установили мне изначально 4-ю стадию рака желудка. Схема лечения такая — 4 химиотерапии, затем операция по удалению желудка, далее еще 4 химиотерапии. Во время операции обнаружили еще одну опухоль, теперь в кишечнике, по происхождению не связанную с опухолью желудка. Итого — первично-множественный синхронный рак, так это зовется. Про шансы на излечение лучше не говорить, они меньше, чем у дальнего истекающего сегодня опциона выйти в деньги. Но стадию уточнили до 3-й. Лечился дома, в Казахстане. Кстати, бесплатно (ну сам врачам давал, конечно, но это уже на моё усмотрение). В моем случае, все заграницы — только высасывание денег, подчеркиваю, в моём случае. Провели еще 12 химиотерапий после операции (с учетом второй болячки) и, на данный момент, я — инвалид 2-й группы, состою во всяких интернет-сообществах, типа «Рак излечим» и являюсь крупным специалистом по лечению рака желудка и кишечника :)). Кстати, у меня ремиссия, ничего не болит, кроме души ))). Можно было бы рассказать, как я героически преодолевал все ужасы лечения, но не буду, т.к. насмотрелся на других, кто был в горааааздо худшей ситуации и не ноет. Разве что поделюсь открытием — жить без желудка можно, и даже без сильных мучений. Я полагал, что будет необходимо пить жидкость, есть постные супчики и жиденькие кашки, заедая горстями таблеток, ан нет! Ем всё то же, только в меньших количествах и по часам. Терпимо, не большая плата за жизнь. Да, что там, даже 100 грамм вполне себе позволяю, а раньше жена ворчала ))). Кстати, беда приходит всегда с неожиданной стороны. В моём случае это неконтролируемая потеря веса, проблемы с аппетитом, с 84 кг я похудел до 56 кг. С трудом добавил до 62. Такой замкнутый круг, нет веса — нет энергии и желания есть, не ешь — теряешь еще больше.                                                                                                        Однако, лучше поведаю о психологическом состоянии. Авторитетно заявляю, существовать с сознанием того, что тебе осталось жить совсем немного, можно. Привыкаешь. Сказывается привычка к систематизации и дисциплине. И, оказывается, не мне в этой ситуации хуже всего, а близким. Вот не хотел бы поменяться местами. Это обстоятельство тоже помогает держать себя в руках. Очень помогли и некоторые советы, что дали читатели в обсуждениях первого поста, и тот факт, что я не один с такой болячкой даже здесь, на смартлабе! Можно и трейдингом заниматься, и не хуже, чем до болезни. Всё просто, кто реально хочет, тот найдет способ работать. Интересный момент, для успокоения я размышлял о бренности бытия в том ключе, что смотри, дескать, каждый день в мире кто-то умирает, а я-то жив пока! Но это отвлеченные примеры, не очень хорошо работали. Другое дело, когда трое (!) моих близких товарищей (выросли вместе), умерли в течение этих полутора лет, что я живу с диагнозом. Это уже не отвлеченный пример. Я болею, но жив, а товарищи ушли. Этот факт помог мне по-другому осмыслить свою ситуацию. Я реально принял возможность скорой развязки и каждый новый день мне представляется настоящим подарком, без всякой натяжки. Благо и на эту тему тоже интернет забит материалом (на 95% это глупости и невежество, а то и откровенное вымогательство денег, но это как и по любой тематике. Не хуже того же околорынка). Есть форумы, где общаются такие, как я. Здорово помогает. Еще один из главных психологических моментов — перейти от вопроса «за что это мне?», к вопросу «что с этим делать?». Многие мои коллеги по несчастью на первом вопросе сильно зацикливаются, что многократно усиливает воздействие болезни на организм. Человек, в этом случае, буквально сгорает за месяцы. Я видел это своими глазами. Мне было проще, я больше расположен к материальному восприятию. Например, не мучился я вопросом «а может я кого-то обидел и это мне дано в наказание?» По той простой причине, что видел заболевших детей, они кого обидели? Есть и животные с подобной болячкой, они кого обидели? Всё очень просто — болеют все, взрослые и дети, бедные и состоятельные, женщины и мужчины, умные и не очень, шанс заболеть есть у любого. А посему, думать на эту тему не прагматично, лучше размышлять, как прожить остаток. И тут тоже есть о чем поразмыслить. Например, раньше мне казалось, что если человеку, которому отмеряно совсем чуть-чуть, дать дополнительное время, то он горы свернет, бросится творить великие дела! Ведь, вот — вчера умирал, а сегодня — пожалуйста, делай, что хотел, воплощай свои задумки и дерзновенные планы. Но нет, лежишь, потягиваешься, а то и просто бездельничаешь. Парадокс? С другой стороны, у многих, наверное, была ситуация в жизни, когда всё прекрасно, и в личном плане, и в бизнесе, а накатывает депрессуха, что мама не горюй. Вообще ничего делать не хочется. И не делаешь))). Получается, в обычной жизни можно хандрить, а будучи больным — нет? Я к тому, что можно и нужно себе позволять расслабиться в любой ситуации.                                                                                                  Иногда мне сочувствуют, говорят, всё будет хорошо. Я возражаю, всё УЖЕ хорошо. И это

На выходных я пособирал информацию об инвестициях фонда, близкого к регуляторам США — Blackstone. Это инвесткомпания с более чем $640 млрд под управлением, которая порой позволяет понять, о чем говорят «за большим столом».

В последние месяцы они делали следующие интересные сделки:

1. Покупали складскую недвижимость и логистических операторов в UK, Индии. Ставка здесь на рентный доход, который может быть выше облигаций, и рост стоимости недвижимости вслед за другими активами (что выглядит лучше, чем облигации).

То есть фонд ставит на то, что инфляция в США может оказаться выше 3-4% на 6-12 мес. и таким решением ищет замену традиционному рынку облигаций, который не дает выше 4,5% в USD. Стратеги фонда как раз говорили о том, что в обозримом будущем ждут US Treasuries 10-летки по цене, дающей 2% доходность и выше.

2. Уже не покупали, но держали акции в секторах, выигрывающих от роста цен и % ставок — финсектор, сырье, промышленность.

Сегодня с 16.30 на торгах Санкт-Петербургской биржи станут доступны 43 новые иностранные акции. В новом списке много интересных компаний из перспективных направлений, в том числе производители электромобилей — Workhorse (SPB: WKHS) и Lordstown Motors (SPB: RIDE), производитель биотоплива GEVO (SPB: GEVO) и компании, работающие в сфере дополненной реальности, например Kopin (SPB: KOPN). Подробнее о них поговорим в наших следующих публикациях на этой и следующей неделе.

Также к торгам добавлены акции видеосервиса Vimeo (SPB: VMEO), который образовался в качестве самостоятельной публично торгуемой компании в результате выделения сегмента бизнеса из IAC/InterActiveCorp (SPB: IAC). Согласно отчетности за 1 квартал 2021 года сервис имеет следующие показатели:

• Более 200 миллионов пользователей,
• 1,6 миллионов платных подписчиков,
• Охватывает более 190 стран.

Для меня перспективы компании Ростелеком никогда не вызывали сомнений. Это один из лучших представителей сектора телекомов и растущая компаний со значительными апсайдами. В этой статье хочу рассмотреть отчет компании за первый квартал 2021 года и решить, стоит ли сейчас иметь у себя в портфеле Ростелеком.

Выручка компании за первый квартал выросла на 9% до 132 млрд рублей. После консолидации 100% Tele2, сегмент мобильной связи занимает лидирующее положение в общей выручки с долей в 35%. За квартал сегмент прирос на 12,4%, а доля абонентов компании в России выросла на 1,5% за прошлый год, вплотную приблизившись к Билайну.

Сегмент фиксированного интернета также развивается, прибавляет за квартал 9,1% выручки. А вот перспективный сегмент цифровых сервисов, включающий облачные технологии и дата-центры, растет еще большими темпами. Плюс 13,6% за период и выходит на 4 место в общей выручки. Фиксированная телефония продолжает стагнировать, но все еще приносит стабильный доход. Подробнее на скрине, ниже.

За первый квартал компании удалось сдержать рост операционных расходов, которые увеличились всего на 6,8%. Вкупе с прибылью от курсовых переоценок и доходом от инвестиционной деятельности, оказали положительный эффект на чистую прибыль. Она увеличилась на 57,3% до 11,9 млрд рублей.

После покупки Tele2, Ростелеком значительно нарастил чистый долг. За отчетный период он остался на уровне прошлого года, а NetDebt/OIBDA остается на высоких 2,3x. Это не мешает руководству рекомендовать стандартные дивиденды в размере 5 рублей на оба типа акций, что ориентирует нас на дивидендную доходность в 4,8% на обычку и 5,5% на преф.

Итак, благодаря синергии с Tele2, Ростелеком становится компанией роста, которая прирастает в финансовых показателях, успешно справляется с возросшей долговой нагрузкой и развивает перспективные сегменты бизнеса. Я считаю, что акции телекома должны быть в портфеле современного инвестора. Поэтому они занимают достойное место в моем портфеле.

*Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией

Еще больше моей аналитики, информирование о целевых уровнях и сделках у меня в Telegram

Инвесторы третьей волны. Розничные банки выводят на фондовый рынок своих клиентов

Брокерский бизнес в розничном сегменте привлекает новых игроков. Если раньше за это направление брались в основном универсальные кредитные организации, предоставляющие такие услуги состоятельным клиентам, теперь на рынок выходят розничные банки. Так, выяснил “Ъ” «Ренессанс Кредит» запустил новый сервис «Инвестиции», сумев получить за несколько месяцев 15 тыс. брокерских счетов. Конкурировать с первой десяткой банку будет сложно, отмечают эксперты, но дополнительный доход и лояльность существующих клиентов он получит.

https://www.kommersant.ru/doc/4837545

Костин спрогнозировал приток на биржу до ₽8 трлн из сбережений россиян

Бум на бирже в ближайшее время не прекратится, считает глава ВТБ Андрей Костин. Его прогноз — доля инвестиций в средствах россиян может вырасти с 20 до 40%

https://www.rbc.ru/finances/01/06/2021/60b517749a79475fd9883c53

Костин рассказал о плане на время «Ч» при блокировке расчетов в долларах

У Банка России и участников рынка есть план на случай усиления американских санкций в отношении госбанков, рассказал РБК Андрей Костин. Государство будет их поддерживать, в первую очередь в части работы со вкладчиками

https://www.rbc.ru/finances/01/06/2021/60b4f64e9a79475228191e23