Все мы любим получать регулярные купончики. А регулярно получать БОЛЬШИЕ купончики — это же ещё лучше!

При такой задранной в небо ключевой ставке найти облигации с эффективной доходностью к погашению выше 15% — вообще не проблема. Большинство старых выпусков за последние полгода сильно просели в цене и их общая доходность подтянулась к реальным рыночным условиям. Но купоны у многих из них откровенно вяленькие — 10, 9, у кого-то даже 8 процентов.

🤔А вот найти хорошие облигации с номинальной купонной выплатой 15%, да при этом ещё и зафиксированной на весь срок — т.е. без «лесенок» и прочей придури — уже не так-то просто. Особенно, чтобы при этом рейтинг эмитента не был каким-то маргинальным — ну хотя бы не ниже BBB+.

Но я постарался и такие облигации нашел. А чтобы не пропускать свежие подборки отличных инвестиционных инструментов от меня, подпишитесь на мой полезный и юморной телеграм.

  

Я ленивый инвестор, и люблю когда мне всё понятно и прозрачно по условиям с момента покупки и до самого погашения.

( Читать дальше )

После повышения ключевой ставки до 15% облигации подешевели (однако большая вероятность что еще повысят уже 15 декабря).

Для покупки выгоднее рассматривать новые выпуски облигаций, а также выпуски после выплаты купона, чтобы снизить налоговую базу. Посмотрел какие компании выплачивают купоны по своим облигациям в декабре. Доходность указана до вычета налога на момент публикации.

1. Сэтл групп Б2Р2
Застройщик жилой недвижимости в Северо-западном регионе. 29 лет на рынке недвижимости.
Рейтинг: А(RU) (Акра)
ISIN: RU000A105Х64
Стоимость облигации: 96,15%
НКД: 29,41 ₽
Доходность к погашению: 15% (купоны 12,2%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Дата выплаты купона: 07.12.2023
Дата погашения: 05.03.2026

2. Ювелит 001P-01
Компания по производству и продаже ювелирных изделий.
Рейтинг: ВВВ+ (АКРА)
ISIN: RU000A105PK0
Стоимость облигации: 97,98%
НКД: 25,33 р.
Доходность к погашению: 15,35% (купоны 13,4%)
Периодичность выплат: ежеквартальные
Выплата купона: 26.12.2023
Дата погашения: 23.12.2025

3. АБЗ-1 1Р02
Производитель асфальтобетонных смесей и других дорожно-строительных материалов.

( Читать дальше )

​​Стягивание — это перевод денег с карты банка в интернет банке или приложении другого банка.

Для вывода денег из антидоноров, советую использовать другие способы. Сейчас есть СБП (система быстрых платежей), там лимит бесплатных переводов в месяц не менее 100000р.

В тексте 100к означает 100000 рублей.

Банки, которые берут комиссию за «стягивание» денег с карт (т.н. «антидоноры»):

МТС Банк" теперь за стягивание со своих дебетовых карт через сторонние сервисы хочет 1%, минимум 50 руб.

Таврический — при превышении 100к/мес: 1,5%, мин. 50 ₽

Хоум Кредит — единый лимит 100к на стягивание/снятие в чужих банкоматах и «выталкивание», за превышение берётся 1%, мин. 100 ₽.

Антидоноры: t.me/blogbankir/5861

● Авангард — 1%, мин. 30₽
● Альфа-Банк — 1,95%, мин. 30₽ (с 16.03.22 )
● «Банк «Санкт-Петербург» — 1,5%, мин. 50₽
● ББР Банк — 1%, мин. 30₽
● Газпромбанк — 2%, мин. 30₽ (отменена с 01.12.201 для премиальных и зарплатных клиентов на сумму до 150к/сутки)
● Дом. РФ — 1%, мин. 150₽ при сумме более 50к/мес; 150₽ при сумме операции менее 3к

( Читать дальше )

Альфа-Банк разместил у себя ответы на некоторые вопросы по поводу переноса, входа в ЛК и тарифов.

alfabank.ru/make-money/investments/promo/welcome_faq/

Как и обещал, записал подробное видео о том, как задекларировать дивиденды по иностранным компаниям, в том числе АДР и ГДР. А также поделюсь некоторыми лайфхаками.

( Читать дальше )

Умение правильно читать финансовую отчетность компаний — очень полезный навык для инвестора.

В этой статье разберем ключевые моменты, ошибки и нюансы при чтении бухгалтерских и финансовых отчетов компаний.

Какие бывают финансовые отчеты?

Финансовые отчеты можно классифицировать по:

• Периоду: квартальный, годовой
• Типу: бухгалтеский (РСБУ, GAAP), финансовый (МСФО, IFRS)
• Достоверности: аудированный, неаудированный

Квартальные и годовые отчеты финансовые отчеты

Здесь название говорит само за себя. Квартальный финансовые отчет содержит промежуточные данные, например только за 2 квартал текущего года, а годовой — данные за весь год.

В квартальных отчетах также часто присутствуют данные за весь период с начала года. Например, в отчете за 3 квартал, будут данные за 9 месяцев с начала года:

из квартального отчета компании Лукойл

( Читать дальше )

Всем привет! Хочу поделиться одной моей поделкой, возможно она будет полезна кому-то еще.

Предыстория

Примерно полгода назад я начал разбираться в теме инвестиций, потому что ставки по депозитам пробили очередное дно, на этот раз опустившись уже ниже уровня инфляции, что конечно очень печально. Тем не менее благодаря этому событию я погрузился в тему инвестиций и узнал много нового и интересного. Теперь я могу отличить акции от облигаций😅

Знакомство мое с этой темой происходило в нескольких направлениях.

Во-первых, я купил каких-то акций и начал смотреть на то, как их котировки реагируют на те или иные новости. Внезапно оказалось, что после отличного отчета цена может упасть (потому что на хороших новостях крупные игроки часто пытаются зафиксировать прибыль, чем обваливают котировки).

Во-вторых, ежедневно начал разбирать биржевые термины, явления и взаимосвязи, и писать для себя заметки в телеге. Таких постов за полгода набралось 500🙊

( Читать дальше )

Добрый день, друзья!

Мой пост об отчетах 10-K, 10-Q и 8-K американских эмитентов (https://smart-lab.ru/blog/677043.php) вызвал достаточно большой отклик среди Смарт-Лабовцев (68 ⭐️ + 326 ❤️). Поэтому выполняю своё обещание и рассказываю о методике анализа отчетов 8-К, которая в прошлом году принесла мне 50% годовых в долларах США (https://smart-lab.ru/blog/668157.php).

Внимание: лонгрид. Если у Вас в данный момент нет возможности на 15 минут сосредоточиться на изучении достаточно сложной информации – лучше добавить пост в избранное и вернуться к его прочтению позже.

В прошлый раз мы пришли к выводу о том, что отчеты 10-K содержат только прошлые данные, в силу чего информация, отражённая в них, уже заложена в текущие котировки акций. А с учётом того, что изучение формы 10-K является достаточно трудоёмким процессом, то для частного инвестора эта форма теряет всякий смысл. 

( Читать дальше )

Дисклеймер:

Здесь описан МОЙ ОПЫТ. Это не инструкция к действию для всех и каждого. Тот способ, которым я отчитываюсь за дивиденды иностранных компаний, можно использовать на свой страх и риск: ваш налоговый инспектор может отказать в таком способе подачи и попросить вас вписать каждую дивидендную выплату отдельной строкой в 3-НДФЛ. Если у вас мало выплат за год (менее 40), рекомендую вписывать их отдельной строкой! Как это делается, я рассказывал в прошлом году (ЧИТАТЬ или СМОТРЕТЬ).

 

Моя проблема некоторым постоянным читателям известна: особенность стратегии (покупаю 100 американских компаний по отдельности) имеет очевидные минусы, один из которых — огромное количество мелких дивидендных выплат, почти каждый день!

По дивидендам от российских компаний (их порядка 50-60 поступило) за меня отчитывается брокер. Это прекрасно!

По дивидендам от иностранных компаний я отчитываюсь сам. Я напомню, что штраф за неподачу этих данных составляет всего 1000₽. Здесь скорее вопрос гражданской ответственности: я требую соблюдения законов и моих прав от государства. Я отвечаю тем же.

( Читать дальше )

Вчера прогулялся по банкам и брокерам, закрывал лишние текущие счета, подавал такого рода заявление.

 Акционерное общество «Почта Банк»

Адрес 107061, г. Москва, Преображенская пл., д. 8

От хххх

Тел хххх

 

 

                                      Отзыв согласия.

 

Я, ФИО, паспорт, согласно ФЗ 152 отзываю у АО «Почта Банк»

1. Согласие на обработку персональных данных.
2. Согласие на получение информации из БКИ о кредитной истории.

После получения данного заявления прошу прекратить обработку моих персональных данных в срок до 30 дней.

 

Так же прошу

1. Отключить мне дистанционное банковское обслуживание, во избежание доступа к нему третьих лиц.
2. Предоставить  справку об отсутствии между мной и банком договорных отношений.

 

Ответ прошу направить по адресу ххх.

Подпись, дата.



Половина банков приняли заявление без проблем.

( Читать дальше )