Избранное трейдера ger_man

по

Финансовый мониторинг клиентских операций. Что видит ЦБ (УФМ и ВК). ПОД/ФТ. 115-ФЗ. Должная осмотрительность.

Коллеги, был честно говоря удивлен, количеством читателей и интересу к теме про блокировки клиентских счетов — банками по возможным сомнительным операциям. Мне казалось, что это «отгремело» еще год назад, когда активно блочили всех…

Напишу еще один пост, про то, как и на что смотрит Регулятор. Это в БОЛЬШЕЙ мере относится к юр.лицам, однако, поскольку ЦБ РФ видит все счета и что-откуда пришло/ушло, может затрагивать и физиков... 


Все отсылки клиентов к ГК и приход с юридически подкованным адвокатом дают плоды очень (очень-очень) редко. Немудрено, что ЦБ вдруг решился «сократить» черные списки… но на деле пока ничего нового не слышно. 
Должная осмотрительность, в купе с отсылкой к 115-ФЗ, плюс внутренние правила ПОД/ФТ/ФРОМУ банков дают неограниченные возможности «кошмарить» своих клиентов. ЦБ РФ уже давно выпускает письма/указания и требования к Банкам по проявлению должной осмотрительности!

Более того, те юр.лица (ритейл), которые работают с клиентами (покупателями) в рамках открытой оферты (и типа не могут не продать товар клиенту иначе он — их засудит по ГК) УЖЕ абсолютно правомочно отказывают клиентам, если те не могут доказать происхождение средств (ну или свою легитимность). И это следствие давления со стороны Управления Финмониторинга и Валютного Контроля ЦБ РФ. ЦБ через банки «давит» на конечных клиентов, ибо у них счета/обслуживание там. Поверьте, если Вы что-то не исполняете и ссылаетесь на ГК и Конституцию (на права) — Вам сначала все заблокируют… А уже потом Вы будете разбираться… причем не один месяц. И в 80% случаев (пока) — безуспешно. 

По текущей практике многие банки (их фин.моны) говорят мне, что теперь по ВСЕМ входящим платежам с сомнительных компаний (признаки сомнительности по скорингам/профсуждению) идет отсылка в РФМ… По причине — лицензия дороже… Но вцелом, зависит от банка — кто-то проводит платежи, кто-то стопит. Пока непонятно, когда проверяется фирма. Получается в спец.скоринг она и ее «поставщик» попадается, когда первая ставит на фирму в списке 550-П… Вчера от крупных банков звучало, что переставлять дальше можно не более 25% «прихода»… а кто-то говорит и 50%…


( Читать дальше )

Испания-Россия. Теория. Линии. Игроки. Маржа.

     Всем доброго и победного выходного!

     Вчерашние субботние матчи доставили истинное наслаждение прекрасным атакующим футболом и принесли небольшой выигрыш. Печально, но сегодня я не ожидаю такой красоты и пиршества болельщицкого, но ставки-то делать надо. И болеть надо. Что я выбрал, почему это правильно и неправильно одновременно — в конце.

     Итак, до матча Испания — Россия остаётся ещё несколько часов, и очень многие Смартлабовцы захотят сделать ставочку, чтобы под пивко или что там ещё усесться перед телевизором, размалевать рожу триколором и два часа пьяно орать «Болеем за наших» и «Вперёд, Россия, мы с тобой». Я, кстати, именно так и сделаю.

     Оставим лирику и перейдём к выбору ставочек.

     1. Букмекерская линия (основная).

         Все знают, что все Букмекеры перед матчем (до и во время игры — ставки лайв) предлагают Игрокам многочисленный набор вероятностных событий и коэффициенты, по которым будет выплачен выигрыш. Совокупность этого именуется просто —



( Читать дальше )

Программирование торговых роботов. Каждой кухарке по роботу!

Хотите научиться программировать торговых роботов? Тогда посмотрите видео с чего начать. Рассказываю о том, чему учиться, если уровень нулевой. 

В следующем видео расскажу уже непосредственно какие инструменты существуют для создания торговых роботов и где какой нужно применять. 

Потом сделаю предложение по бесплатному обучению созданию торговых роботов прямо на смарт лабе!





( Читать дальше )

Можно ли жить только за счёт дивидендов? И сколько для этого нужно денег?

Запись сегодняшнего эфира. Можно ли жить только за счёт дивидендов? И сколько для этого нужно денег? А также всё о российском рынке акций и самых интересных дивидендных историях на нём. В гостях Лариса Морозва.


Си Шарп Алго. Часть2. Карта знаний

Пост о том, что нужно знать алготрейдеру — программисту Си Шарп. Какими базовыми знаниями надо обладать для того чтобы писать Роботов в СтокШарп / ВелсЛаб / ТсЛаб Api / SmartCom Api. Это не про кубико-трейдинг. Это про программирование. 

Пост полезен в первую очередь трейдерам начинающим свой путь в алго, как дорожная карта. Чтобы не возникало желания изучать SmartCom Api на следующий день после изучения базовых типов данных.

Это вторая часть из серии статей Си Шарп Алго. Начало здесь.

Си Шарп Алго. Часть2. Карта знаний

План статьи:
1) Кто такой программист
2) Проба сил
3) Базовые знания языка
4) Продвинутые знания
5) Заключение



( Читать дальше )

Как узнать историю самолета. Алгоритм действий аэрофоба.

 Меня попросили привести алгоритм проверки истории конкретного самолета. Привожу.


  Итак, по какой-то причине, Вы решили переместить свое драгоценное тулово из точки А в точку Б посредством авиаперевозки. Вы рисковый человек, и не прочь воспользоваться услугами отечественных самолето-извозчиков. Удостоверьтесь, а не является ли, выбранная вами компания, еще и по совместительству, конторой по приемке международного металлолома.

Смотрим сюда:
nikitskij.livejournal.com/308534.html

 После выбора авиакомпании и билета, вам понадобится регистрационный номер борта. (Возьмем для примера рейс Челябинск-Сочи через Ютэйр — сомнительный такой выбор) 
Как узнать историю самолета. Алгоритм действий аэрофоба. 

Смотрим и выбираем номер рейса — UT-556:



( Читать дальше )

Убийца текущих счетов a.k.a. FXMM - часть 2

Добрый день, уважаемые читатели Smart-LAB!

Я получил большое количество вопросов по фонду FXMM (a.k.a. «убийца текущих счетов»), так что для интересующихся – небольшая информационная справка по фонду. В ней описан принцип работы фонда денежного рынка (FXMM), включая механизм валютного хеджирования в формате “вопрос – ответ”. Не стесняйтесь, задавайте вопросы – продукт новый, зачастую детали ускользают, но мы готовы раскрыть информацию о фонде «чуть больше чем полностью».

Из чего состоит портфель Фонда?

Из максимально «коротких» (1-3 мес.) облигаций Казначейства США (T-Bills) и однодневного своп-контракта на валютную пару рубль-доллар (RUBUSD)

От чего зависит доходность по своп-контракту (“свопу”) на рубль-доллар?

От разницы между рублевой и долларовой процентными ставками на межбанковском рынке. В связи с тем, что долларовые ставки относительно стабильны, решающее влияние на доходность свопа оказывает рублевая ставка процента, складывающаяся на межбанковском рынке (хорошим ориентиром может быть ставка межбанковского рынка кредитования, например RUONIA



( Читать дальше )

FXMM, "убийца текущих счетов"

Возникает ли у частного трейдера необходимость временно «припарковать» рубли, не выводя на депозит? Какие инструменты при этом используются? У кого есть успешный опыт?

Читал рассказ одного частного трейдера, «просадившего» при таком временном размещении (разумеется, в ожидании восходящего тренда) уйму денег на рисковых облигациях. Разумеется, для такого размещения временно свободных средств хочется чего-то консервативного, приносящего стабильный доход. 

На мой взгляд, наиболее эффективно можно использовать FXMM (ETF денежного рынка). Подвешу картинку сравнения FXMM (синяя линия) с ОФЗ (зеленая и коричневая), думаю она достаточно наглядна.


 FXMM vs ОФЗ

 Инструмент дает доходность межбанка,  см. рис. 2. Доходность извлекается из однодневного свопа рубль-доллар, постоянно роллящегося. Не всем концепция интуитивно понятна, так что желающие сообщайте — расскажу подробнее. В общем и целом доходность отражает уровень рублевых ставок в экономике — т.е. при прочих равных чем больше страх в банковской системе, тем больше будет доходность.

( Читать дальше )

Условия работы на рынках США

Общий уровень знаний трейдеров об условиях работы на американских рынках и вот такие записи
smart-lab.ru/blog/251517.php
побуждают к тому, чтобы описать возможные неприятности, которые поджидают желающих открыть счет у брокера в США.

Брокер, как автомобиль, выбирается под задачу. Если вам нужен универсальный брокер, брокер, предоставляющий возможность торговать акции, ETF, облигации, опционы на акции и ETF, фьючерсы на акции, товарно-сырьевые и индексные фьючерсы, фьючерсные опционы, то вам следует искать среди он-лайн дисконтных брокеров, например, вот тут:
www.brokerage-review.com/

Сайт позволяет выбрать по определенным условиям: брокера для начинающих, брокера для работы с ETF, брокера для работы с акциями, по работе с опционами или с фьючерсами… Следует проверить, нет ли специального предложения, позволяющего иметь скидку по комиссиям или зачисление бонуса на счет при открытии счета.

Первое. Выбор брокера.

  • Не все дисконтные брокеры США открывают счета гражданам иностранных государств.


( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW