Приветствую, друзья! Пошёл третий месяц инвестирования — получил зарплату и сделал третий шаг к портфелю, который со временем будет приносить стабильный пассивный доход.

👋 С кем еще не знаком?

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

🧩 Скоро начнется осенний дивидендный сезон

В конце сентября на портфели инвесторов обрушатся дивидендные гэпы, а после них польется пассивный доход в виде выплаченных дивидендов. Так что я пошёл на «рыбалку» за дивидендными акциями — вылавливать «золотую рыбку», которая заплатит осенью.

Генеральному директору ООО «Вайлдберриз» Бакальчук Татьяне Владимировне

142181, Московская область, г. Подольск, деревня Коледино, Территория Индустриальный парк Коледино, д. 6, стр. 1

115551, Москва, а/я 20, ООО «Вайлдберриз»

От  

ПРЕТЕНЗИЯ

«_01__» _сентября__ 2025 года на сайте www.wildberries.ru/ (ООО «Вайлдберриз», ИНН 7721546864, ОГРН 1067746062449 мною была совершена покупка товара, а именно Томатная паста 12 упаковок, арт 420979862, стоимостью 1520 руб. Указанная сумма оплачена мною полностью банковской картой, что подтверждается электронным чеком банка Вайлдберрис от 1 сентября 2025 года. 5 сентября 2025 года при получении товара, ввиду просроченной даты годности, в пункте выдачи, находящемся по адресу: ххх, я отказался от получения заказа.

Привет, друзья! Как только я выложил свои первые посты, возникло много вопросов по поводу того, откуда у меня статус квалифицированного инвестора. И правда, портфель у меня нулевой, а я покупаю в него активы, которые доступны только квалам. Вопрос справедливый. Рассказываю, откуда у меня квал и почему он мне пригодился именно сейчас.

👋 Пара слов обо мне

Меня зовут Лекс (Александр), и я веду канал Пассивный доход.

Моя стратегия — доходная: я инвестирую в то, что приносит живые деньги уже сейчас, а не мифические иксы «когда-нибудь». Так сказать регулярный пассивный доход. Если коротко — дивидендные акции, корпоративные и государственные облигации, фонды недвижимости с выплатам.

Раз в месяц пополняю портфель на 20 000 рублей — бюджет пока позволяет только так, но регулярность — наше все 💪 Моя главная цель — получать денежный поток любыми способами. Все мои пополнения, покупки и полученный пассивный доход можно увидеть в моем публичном портфеле.

В мире алгоритмической торговли доминируют крупные фонды с их колоссальными ресурсами. Но что, если мы, частные инвесторы и разработчики, можем создать собственный мощный и доступный инструмент? Что, если больше не придётся зависеть от проприетарных платформ или писать с нуля сложную инфраструктуру для тестирования каждой новой идеи?

Сегодня у нас есть Python и такие мощные библиотеки, как Backtrader. Однако голый фреймворк — это лишь половина дела. Чтобы он стал по‑настоящему народным инструментом, ему нужна удобная обвязка: готовая структура проекта, автоматический импорт стратегий, наглядные отчёты, тепловые карты для оптимизации и бесшовное подключение к API брокеров — не только российских, но надо начать с Мосбиржи.

Мы стремимся сделать инструмент таким же удобным, как TradingView. Простота в использовании и доступность всех функций для пользователей без глубокой технической экспертизы — мне кажется вот идеал. Чтобы каждый, кто заинтересован в алгоритмической торговле, мог без усилий внедрить свою стратегию, протестировать её и получить результаты, не проводя часы и дни за настройкой системы.

Собрал фонды с выплатой дохода, которые можно купить на Мосбирже. По фондам недвижимости был отдельный пост с таблицей, в этом сфокусировался на фондах акций и облигаций, а также упомянул об ОПИФах, которые не торгуются на бирже.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход, а также активно пользуюсь депозитами. Размер моего портфеля уже более 7,8 млн рублей, и останавливаться я не собираюсь. 

Чтобы не пропустить новые посты, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов, покупки, состав портфеля и много другого крутого контента. 

💸 Фонды денежного рынка

Доход формируется за счёт процентов по сделкам РЕПО с ЦК. Как LQDT или SBMM, но с выплатой дохода. Такой фонд пока что один. 

Первая (Сбер) — Ежемесячный доход

• Тикер: SPAY
• Комиссия: ⚠️ до 1,4%
• Выплаты: ежемесячно

Альтернатива: обычный фонд денежного рынка без выплат.

💸 Фонды акций

📌 Решил составить таблицу долговой нагрузки наиболее популярных компаний. Все 200+ компаний не влезло бы в одну читаемую картинку, поэтому отобрал только 68 с капитализацией более 15 млрд рублей (+ IVA и Русолово). Где это возможно, учитывал отчёты за 1 кв. 2025 г.

❓ СМЫСЛ ПОКАЗАТЕЛЯ:

• Показатель «Чистый долг/EBITDA» позволяет оценить способность компании вовремя погасить свои долги. Чем он выше, тем более вероятен дефолт или внеплановая допэмиссия акций.

• По механике расчёта, этот коэффициент показывает, сколько лет нужно компании, чтобы погасить свои долги, используя свой текущий размер EBITDA.

📊 ЦВЕТОВОЕ РАНЖИРОВАНИЕ:

🟢 Зелёным цветом отметил компании с отрицательным чистым долгом – они зарабатывают дополнительную прибыль благодаря высокой ключевой ставке. Такие компании могут погасить все свои долги, используя только уже имеющиеся денежные средства.

🟡 Жёлтым цветом отметил компании с умеренной долговой нагрузкой. У этих компаний чистый долг меньше, чем годовая EBITDA, поэтому в большинстве случаев у таких компаний нет проблем с долгами.

Это уже третья часть исследования идей из журнала Technical Analysis of STOCKS & COMMODITIES. Если вы не читали предыдущие выпуски — рекомендую начать с них: 2001-2005, 2006-2010.

Эпоха алгоритмов и адаптивных решений

Период 2011-2015 был временем стремительного восстановления после мирового кризиса. Центробанки заливают рынки ликвидностью через программы количественного смягчения, а индексы уверенно ползут вверх. Волатильность снижается, но неопределённость остаётся, и трейдеры ищут новые подходы к анализу.

На первый план выходят алгоритмы. Высокочастотная торговля (HFT) меняет структуру рынков, а Python и R становятся популярными среди независимых аналитиков. Количество «ручных» методов снижается — им на смену приходят полуавтоматические и адаптивные системы.

Развиваются кластеры, рыночные профили, волновые и гибридные индикаторы. Журнал STOCKS & COMMODITIES отражает эти сдвиги: всё больше авторов публикуют идеи, сочетающие классику с новыми математическими подходами.

Вот вы наверное вообще нихрена не понимаете что умеет смартлаб! А я вам расскажу!
Вот например вы хотите узнать какое было изменение капитала у банков в 2024 году.

ИЗИ!

взял, зашел в раздел «Фундаментальный анализ»👉«Отчеты за 10 лет»👉Дальше фильтр «Банки»👉 фильтр «Капитал»👉фильтр «показать изменения в %» и ВУАЛЯ!

Смотрим на первый скриншот сверху — последний столбик.

И такое можно проделывать с любым показателем, будь то дивиденды, мультипликатор, выручка или операционные показатели.

Эти фичи у нас все работают уже лет 7-8, а вы про них даже не знаете!!!

ENJOY, Brooooooooooooooooo👍

https://smart-lab.ru/q/shares_fundamental4/order_by_2024/desc/?sector_id%5B%5D=2&field=capital&change=on

А самое то главное, что всё это всегда было бесплатно!!!

Как уже писал ранее инвестирую я с мая 2021-го года, и подводя итог за май 2025-го я пришел к выводу что финансовая независимость достигнута — денежный поток с накопленного капитала стал превышать мои расходы:

Средние расходы чуть более 80к, пассивный доход с капитала перевалил за 100к.

Сам портфель вплотную приблизился к планке в 10 млн, но она так и не была взята — сложно расти на падающем уже третий месяц рынке:

💡 Подходы могут быть разными. Все они так или иначе основаны на использовании неэффективностей, ведь ложь об эффективности экономических агентов развенчана уже 50 лет назад. Я расскажу о своём.

Цену формирует ликвидность. Доходность рынка — это изменение цен вместе с выплатами от эмитентов за вычетом налогов и комиссий.

Как получить доходность выше средней? Со статистически значимой частотой ты видишь, как средний рубль — физиков, банков, управляющих компаний — ошибается в оценке. Это и есть то самое преимущество над рынком, которое позволяет инвестору зарабатывать.

Как это может работать? Примеры:

1️⃣ 2022 год и банальный Сбер по 100-130. Давние читатели знают, что я держал до 42% Сбера в 2022 году, и логика была следующая — предельно маловероятно, что Сбер лишился капитала ввиду санкций так сильно, чтобы стоить P/Bv 0,38 от последних известных значений. Более того, когда ставка стала снижаться, экономика выправляться, инфляция успокаиваться, а менеджмент банка сообщил, что допэмиссия не требуется — это была критическая неэффективность.