ДКП забуксовала, ЦБ своей риторикой давит на длинные облигации, и это повод присмотреться к длинным ОФЗ с фиксированным купоном и посмотреть, в каких из них можно зафиксировать текущую доходность, а в идеале ещё и получать купоны ежемесячно — как зарплату.

Я активно инвестирую в облигации, дивидендные акции и фонды недвижимости, тем самым увеличивая свой пассивный доход. Облигаций в моём портфеле уже на 2,9+ млн рублей, и к выбору выпусков я подхожу ответственно. Покупаю как на размещениях, так и на вторичном рынке. В портфеле более 1200 длинных ОФЗ.

🔥 Чтобы не пропустить новые классные подборки и обзоры свежих выпусков облигаций, скорее подписывайтесь на телеграм-канал. Там мои авторские обзоры облигаций, дивидендных акций, фондов и много другого крутого контента. 

Читайте также:

• 10 надёжных облигаций от эмитентов с высоким рейтингом выгоднее банковских вкладов
• Топ-10 корпоративных облигаций для пассивного дохода
• Топ-10 долларовых облигаций от аналитиков Финуслуг

◾ С 2021 года портфель регистрационных удостоверений Группы увеличился на 20% с 445 до 535 РУ. По числу действующих РУ «Озон Фармацевтика» сохраняет за собой безусловное лидерство на российском рынке.

◾ Новые регистрации охватывают широкий спектр фармакологических групп и лекарственных форм – таблетки, капсулы, спреи и растворы. Среди фармакологических групп можно выделить противоопухолевые препараты «Озон Медика», противовирусные, гипогликемические средства, иммунодепрессанты.

◾ На конец года на разных стадиях разработки и регистрации находилось 246 препаратов, которые позволят обеспечить высокую динамику новых регистраций. Портфель препаратов в разработке регулярно пополняется.

◾ Компания прилагает значительные усилия не только для получения новых РУ, но и для поддержания регистрационных удостоверений текущего портфеля в актуальном состоянии. Эта работа включает в себя как продление сроков действия удостоверений, так и добавление новых производителей сырья, актуализацию инструкций.

Многие инвесторы совершают одну и ту же ошибку – входят в рынок слишком рано, на эмоциях или просто по интуиции. В итоге цена продолжает двигаться против позиции, и сделка закрывается в убыток.

 💡 Чтобы вход был надежным, важно дождаться четкого подтверждения. Сегодня разберем, какие условия необходимо соблюдать перед открытием позиции.

 🔴 Как понять, что момент входа действительно верный?

 Прежде чем открыть сделку, необходимо получить 3 ключевых подтверждения:

✅ Волновая структура рынка – в какой фазе движения мы находимся?

✅ Уровни Фибоначчи – где заканчивается коррекция?

✅ Объемы – присутствует ли интерес крупных участников?

 📌 Только если все три условия совпадают, вход можно считать надежным!

 🔴 1️⃣Волновая структура – определяем фазу рынка

 Прежде чем войти в сделку, важно понять, в какой точке цикла мы находимся. Рынок движется импульсами и коррекциями.

🔹 Если мы видим развитие третьей волны, это сильный импульс, в котором стоит работать.

На российском рынке низкий дивидендный сезон. Но в марте некоторые компании объявят размер дивидендов и начнут их выплачивать. Выделили эмитентов, от которых можно ждать новостей о дивидендах.

В дивидендном календаре на текущий момент лишь три компании, которые представили информацию о будущих выплатах.

• Диасофт. Дивиденды составят 53,3 руб. на акцию, доходность — 1,2%. Последний день покупки акций для получения дивидендов — 20 марта (с учётом режима торгов Т+1). Итоговое решение акционеры примут на общем собрании 10 марта.
• Черкизово. Выплата предусмотрена в размере 98,92 руб. на акцию, доходность — 2,3%. Последний день для покупки акций под дивиденды — 4 апреля. Собрание акционеров по утверждению дивидендов запланировано на 27 марта.
• ФосАгро. Выплаты могут составить 171 руб. на акцию, доходность — 2,5%. Последний день покупки акций — 17 апреля. Итоговое решение по дивидендам акционеры примут на общем собрании 9 апреля. Важно, что на голосовании акционерам будет предложено несколько опций относительно размера выплат, при этом 171 руб. — это максимальный вариант.

Есть у нас такое  правило: «Живите по средствам». Это один из самых популярных и очевидных финансовых советов. Если  вы получаете, к примеру, 100 тысяч рублей, то не нужно тратить 150 и 200 тысяч. Это и ежу понятно. Для этого не надо читать книги по финансовой грамотности. 

Любой, кто тратит 90% своего дохода, будет идти к мечте о финансовой  независимости сильно дольше, чем тот, кто тратит только 60%. Хотя оба вроде как соблюдают правило  «Жить по средствам». И долгосрочные планы обоих вот этих вот инвесторов будут сильно отличаться.  Я даже больше скажу: те, кто тратят 90% от доходов, вряд ли когда-нибудь достигнут финансовой независимости. Теперь представьте себе на минуту, что ваши доходы вдруг выросли в 3, в 5 или даже в  10 раз. И вот у вас есть мечта о  крутой тачке. Пусть это будет Тесла, к примеру. Вы изучили автомобильные сайты, узнали цену.

Инвестиционный подход «Top-down» (от общего к частному) предполагает в первую очередь анализ на макро уровне: экономика страны (ВВП, % ставка, безработица, внешнеторговый баланс) или состояние сектора (темпы роста, перспективы, норма прибыли) после чего переходят к анализу акций отдельных компаний в выбранной стране/секторе на микроуровне (финпоказатели, мультипликаторы, качественный анализ компании).

Учитывая, что у большинства российских инвесторов сейчас нет возможности выбрать страну для инвестиций методом «Top-down», то придется оперировать только секторами, которых на Мосбирже десять: нефтегаз, электроэнергетика, телекомы, металлы и добыча, финансы, потребительский, химия и нефтехимия, транспорт, ИТ, строительство.

Как известно, более сильные акции склонны сохранять свою силу, а слабые будут показывать худшую динамику на растущем рынке. Поэтому в тренде лучше придерживаться сильных акций в секторе, чем покупать отстающие.

Top-down можно использовать для выбора секторов, которые растут/падают лучше рынка, а в секторе выбирать наиболее сильные акции для лонга или слабые для шорта.

Индекс Мосбиржи в последнее время приостановил свои темпы роста. Рынок замер в ожидании решения по ключевой ставки (оно будет 14 февраля) и итогов переговоров Путина и Трампа (которые, по слухам, очень активно ведутся). Вполне возможно, что при повышении ставки и отсутствии новостей о мирном договоре нас ждёт коррекция, ибо рынок очевидно слаб. А это — очередные откаты вниз. Но стоит ли бояться этого? Давайте порассуждаем.

1. Коррекция — это нормально

Рынки акций — цикличны. Деревья не растут до небес, поэтому акции тоже корректируются. По сути дела коррекция — это период, когда из акций выходят инвесторы, фиксируя прибыль. Всё время инвесторы покупать не могут, хотя бы потому что им нужно на что-то жить.

Как правило, серьёзная коррекция случается раз в год и длится в среднем 54 дня. Среднее снижение на коррекции — 13,5%. Понятно, что где-то коррекция будет на 5%, где-то на 40%. Но в среднем всё именно так.

Если вы планируете инвестировать 10 лет, то за это время случится как минимум 10 коррекций. Так что бояться этого не надо, тем более, что на долгосрочной дистанции бычьи тренды более устойчивы. 

Последнее время достаточно часто в комментариях встречаются вопросы, которые берут свои корни в трейдерской среде. Например:
✅ Используете ли вы приказы СТОП-ЛОСС для ограничения возможных потерь?
✅ Почему бы просто не продать бумаги, вместо того чтобы хеджировать срочными контрактами?
✅ Есть потенциально очень интересная компания с фундаментальной точки зрения во втором (третьем) эшелоне. Стоит ли её купить?

Ответы на такие и подобные вопросы связаны с разными факторами, но пожалуй, первостепенными будут: ликвидность и размер вашего портфеля. Дело даже не в обязательной внутренней установке распродать всё по щелчку мыши или за день, хотя для некоторых типов стратегий — это может быть определяющим условием. Но давайте посмотрим на эти два фактора со стороны инвестора.

Ликвидность очень важна для инвесторов, если вы только не Уоррен Баффет, который любит говорить, что покупая компанию, он планирует владеть ею вечно, и он бы предпочёл, чтобы она вообще дальше не торговалась на бирже (На самом деле это далеко не так, и здесь старичок лукавит.

Наблюдения за динамикой Индекса МосБиржи

❗️После падения по итогам года обычно следует год роста.