Пост обязателен всем к прочтению!

Итак, материальная выгода — это дополнительный доход, который возникает :

🔹от экономии на процентах за пользование займами

🔹при покупке ценных бумаг по цене ниже рыночной

🔹от приобретения товаров, услуг, цифровых финансовых активов или цифровых прав по цене ниже рыночной

Далее раскрою именно второй пункт на примере закрытых паевых инвестиционных фондов от Тинькофф:

🔹Квадратные метры (TKVM)

🔹ЖК Luzhniki Collection (TLCN)

🔹Капитал Репаблик (TRRE)

Возможно именно вы сейчас ими владеете или планируете к покупке.

Налог на материальную выгоду вновь начали взымать с 01.01.2024, но если вы купили вышеуказанные паи до этого числа, то данный налог платить не нужно.

Обозначенные выше фонды Тинькофф торгуется на внебиржевом рынке, а это значит, что вы самостоятельно устанавливаете цену покупки или продажи пая. И сделка совершится только если будет найдена встречная заявка с такой же ценой. Цены покупки и продажи можно посмотреть в биржевом стакане.


( Читать дальше )

С 2021 по 2023 год любая материальная выгода не облагалась налогом, с 2024 года это освобождение уже не действует. Сегодня мы ответим на следующие вопросы:
1. Как будет рассчитан налог на материальную выгоду по ценным бумагам?
2. Как материальная выгода влияет на последующую продажу акций?

1. Если вы получили активы на безвозмездной основе или по цене ниже рыночной, то у вас возникает дополнительная экономическая выгода, с которой нужно заплатить налог. 

Пример. Василий, купил в марте 2024 года на внебиржевом рынке 10 акций по цене 3 000 рублей за штуку.
Их минимальная биржевая цена — 4 000 рублей. У Василия возникает материальная выгода (4000 – 3000) х 10 = 10 000 рублей.
Налог составит 1 300 рублей. 

Российский брокер самостоятельно удержит налог с полученной материальной выгоды. Если выгода возникла на рубежном счете, то ее нужно декларировать самостоятельно, при этом доход можно уменьшить налоговыми вычетами! 

2. Материальная выгода, с которой инвестор заплатил налог уменьшает его доход при продаже акций.

( Читать дальше )

Один из крупнейших и популярных брокеров поглощается ВТБ.

Торгую только на срочном рынке, поэтому один главный вопрос к менеджерам обоих брокеров.

Сохранятся ли существующие  тарифы и риск-модель на FORTS?

На сегодня это ваше основное конкурентное преимущество!


Есть еще  отличный Личный Кабинет, благодаря которому отпала необходимость вести трейдерский учет у себя на ПК или в тетрадке.
Останется ли он в прежнем виде и формате?

Было бы очень хорошо увидеть официальный ответ здесь на Смартлабе.

PS — торгующие на других рынках задайте свои вопросы.

Коллеги, поддержите, если вас тоже волнует эта тема!

Просидел больше 13 лет у брокера Открытие, но в связи с тем, что он закрывается (объединяется с ВТБ), приходится рассматривать альтернативы.
Так как торгую в основном на срочном рынке и только фьючерсами, рассматривал именно тарифы срочного рынка. Если тарифов у брокера несколько, выбирал самый выгодный для сумм 1-10 млн. рублей при условии не очень активной торговли (несколько сделок в месяц).
К сожалению, московская биржа больше не публикует статистику по объемам торгов каждого брокера, поэтому взял брокерские компании из всяких «народных» ТОПов, в т.ч. со смартлаба.

Вот какая картина в итоге получилась (заранее извиняюсь за кривую таблицу, не знаю, как правильно вставить):

Брокер	Тариф	Ежемесячная комиссия	Комиссия за 1 фьючерсный контракт
Открытие	Спекулятивный	250р	0.1-0.24р
ВТБ	Мой онлайн	0р	1р
АйТиИнвест	Общий	0р	1.5-1.9р*
Финам	Единый дневной	0р-177р	0.45р
БКС	Трейдер	0р-299р	0.47-1р
Тинькофф	Premium	0р-1990р	2-25р**
Альфа	Трейдер	0р-199р	2р
ПСБ	Трейдер	0р	0.

( Читать дальше )

Предположим худший сценарий.
Брокер Открытие после нового года перестанет существовать.
Вопрос залу. На какого брокера заменить Открытие? На кого в первую очередь смотреть на ваш взгляд?
Интересует срочный рынок мосбиржи.

В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.

1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
— Инвестор  — без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
— Трейдер абонентская плата — 299 р./месяц, при отсутствии сделок — 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
— высокий рейтинг надежности,
— собственная онлайн-платформа для обучения;
— нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.

( Читать дальше )

Коллеги, добрый вечер.
Перечитал массу материалов по вечным фьючерсам, и сам пробовал их использовать, но вот незадача.
Брокер (открытие) никак не отражает «фандинг» в брокерском отчете, в итоге я так и не смог наглядно увидеть финансовый результат с учетом фандинга и полноценно «проверить данный инструмент». Хотя есть задумки на достаточно большой объем.

Вопрос к корифеям, работает ли в настоящий момент фандинг так, как должен работать?

За 24.08.2023 имеем размер фандинга по USDRUBF -0,11288 руб.
Таким образом, какая сумма «прибавится» к счету за эти сутки, при лонге 1 контракта USDRUBF?

Хочу просто на пальцах понять.
Если фандинг отрицательный, то при лонге должен капать «плюс», если положительный — «минус», всё верно?
Спасибо.

Слева Брокер «Открытие».

Cерия статей по языку QLua и алгоритмической торговле для тех, кто хочет автоматизировать свою работу на финансовых рынках, освоить написание скриптов, индикаторов, торговых советников и роботов для терминала Quik.

В 2022 году ЦБ выпустил презентацию «Портрет клиента брокера». В ней указано, что в РФ всего 0,03% клиентов используют алгоритмическую торговлю.

Поэтому я понимаю, что людей, которые будут интересоваться темой программирования в трейдинге, совсем немного (хотя с ростом популярности изучения программирования доля со временем может подрасти, но вряд ли существенно).

У меня нет задачи популяризировать эту тему, скорее помочь тем, кто будет идти той же дорогой. Дело в том, что открытой информации по qlua и алгоритмической торговле через Quik в сети немного: есть несколько сайтов энтузиастов, где кусочками выложены разные полезности, часть из этой информации порой уже устаревшая (работает только на более ранних версиях терминала), есть несколько коммерческих проектов (продажи роботов, либо обучения) там информация актуальная, но за неё нужно платить. Есть интересные библиотеки, но отдельные (например, какие-то библиотеки визуального интерфейса) могут отваливаться с появлением новых версий квика.

( Читать дальше )

Провели с подписчиками @mozgovikresearch голосовой чат с брокером Go Invest на тему покупки ГДР на внебиржевом рынке

Основные тезисы беседы:

👉 Покупка ГДР иностранных компаний, чей бизнес в России — хорошая возможность заработать с интересным коэффициентом Риск/Доходность (в прошлом году аналогичная возможность была в замещающих облигациях)

👉 Комиссия на сделку c депозитарными расписками на внебиржевом рынке у Go Invest всего 0,3% (у конкурентов как правило около 5%). Если нужен консультант по выбору акций — тогда комиссия увеличивается до 0,5%

👉 Минимальный объём покупки акций — 2 млн рублей, очень привлекательный порог входа

👉 Используется цепочка дружественных депозитариев и контрагентов для сделки. Во время сделки брокер раскрывает, где и у кого куплены конкретные бумаги (в основном используют Казахстан/Армению)

👉 Go Invest сосредотачивается на ГДР иностранных компаний, которые работают в России (Х5, Яндекс, ТКС и другие), и считает, что времени поучаствовать не так много, потому что если компания раскроет схему редомициляции, то текущий дисконт между внебиржевой и биржевой ценой в 30-50% начнёт быстро исчезать, и интересная доходность быстро пропадёт.

( Читать дальше )