Общие параметры и стратегия

Управляющая компания придерживается стратегии «монофондов»: один фонд = один объект.

Для приобретения объектов привлекается заемный капитал, именно поэтому паи доступны только квалифицированным инвесторам.

В линейке фондов компании представлено 4 фонда со складской недвижимостью и 1 фонд с офисной недвижимостью. Кратко по каждому фонду:

• Парус-ЛОГ. Активы фонда — 2 складских комплекса в Московской области с якорным арендатором FM Logistic. Стоимость объектов — 8,2 млрд. Кредита в фонде нет. Купить можно на бирже, паи стоят дороже СЧА (на 15%), ISIN: RU000A105328.
• Парус-ОЗН. Актив фонда — складской комплекс в Тверской области с якорным арендатором OZON. Стоимость объектов — 2,77 млрд. В фонде льготный кредит под 7,5% годовых до 3 квартала 2027 года. Кредит ниже арендной ставки, поэтому УК не торопится гасить долг. Проценты по долгу выплачиваются из арендного потока, а под частичное погашение долга (амортизацию) УК периодически выпускает новые паи. Купить можно паи на бирже, торгуются чуть выше СЧА (на 3,37%), ISIN: RU000A1022Z1.

( Читать дальше )

Для ценных бумаг:

Тариф Профессиональный у ВТБ:
Комиссия брокера 0.0472% от оборота
Комиссия биржа тейкер 0.03%, мейкер 0%
Итого для мейкера 0.0472%

Тариф Инвестор у Финама:
Комиссия брокера 0.035% от оборота
Комиссия за урегулирования сделок 0.03%
Комиссия биржи отдельно?
Есть различия мейкер/тейкер?
Итого 0.065%?

Правильно понимаю, что выгоднее торговать акциями через ВТБ мейкером?
Что входит в комиссию по урегулированию сделок в Финаме?

Чтобы максимально эффективно использовать преимущества этого инструмента

Я пользуюсь преимуществами ИИС с первого года действия программы, то есть уже 9 лет. Благодаря налоговым вычетам вернул более 468 тысяч рублей. 

В этом году заработал новый тип индивидуальных инвестиционных счетов (ИИС) — ИИС 3, на который собираюсь переходить в следующем году. В этом году не стал, так как его работа еще не была отрегулирована.  Подробно об ИИС 3 в этом посте. 

На днях задался задачей: как его использовать? Планирую сделать лесенку счетов, чтобы выводить часть денег с ИИС-3 не раз в 10 лет, а раз в три-четыре года. Главная цель — получать налоговые вычеты. 

Нужно учесть, что:

• Можно в один год иметь не более трех ИИС 3.

• ИИС А надо трансформировать в первый ИИС 3. 

• Срок: 

• 5 лет — если открыть ИИС-3 в период с 2024 по 2026 год.

• С 2027 по 2031 будут ежегодно увеличивать на год — до 10 лет. 

P.S. Коллективным разумом в комментариях постановили, что лесенка работает только для вычетов на доход, но не работает для вычетов на взносы. 

( Читать дальше )

Пост обязателен всем к прочтению!

Итак, материальная выгода — это дополнительный доход, который возникает :

🔹от экономии на процентах за пользование займами

🔹при покупке ценных бумаг по цене ниже рыночной

🔹от приобретения товаров, услуг, цифровых финансовых активов или цифровых прав по цене ниже рыночной

Далее раскрою именно второй пункт на примере закрытых паевых инвестиционных фондов от Тинькофф:

🔹Квадратные метры (TKVM)

🔹ЖК Luzhniki Collection (TLCN)

🔹Капитал Репаблик (TRRE)

Возможно именно вы сейчас ими владеете или планируете к покупке.

Налог на материальную выгоду вновь начали взымать с 01.01.2024, но если вы купили вышеуказанные паи до этого числа, то данный налог платить не нужно.

Обозначенные выше фонды Тинькофф торгуется на внебиржевом рынке, а это значит, что вы самостоятельно устанавливаете цену покупки или продажи пая. И сделка совершится только если будет найдена встречная заявка с такой же ценой. Цены покупки и продажи можно посмотреть в биржевом стакане.


( Читать дальше )

С 2021 по 2023 год любая материальная выгода не облагалась налогом, с 2024 года это освобождение уже не действует. Сегодня мы ответим на следующие вопросы:
1. Как будет рассчитан налог на материальную выгоду по ценным бумагам?
2. Как материальная выгода влияет на последующую продажу акций?

1. Если вы получили активы на безвозмездной основе или по цене ниже рыночной, то у вас возникает дополнительная экономическая выгода, с которой нужно заплатить налог. 

Пример. Василий, купил в марте 2024 года на внебиржевом рынке 10 акций по цене 3 000 рублей за штуку.
Их минимальная биржевая цена — 4 000 рублей. У Василия возникает материальная выгода (4000 – 3000) х 10 = 10 000 рублей.
Налог составит 1 300 рублей. 

Российский брокер самостоятельно удержит налог с полученной материальной выгоды. Если выгода возникла на рубежном счете, то ее нужно декларировать самостоятельно, при этом доход можно уменьшить налоговыми вычетами! 

2. Материальная выгода, с которой инвестор заплатил налог уменьшает его доход при продаже акций.

( Читать дальше )

Один из крупнейших и популярных брокеров поглощается ВТБ.

Торгую только на срочном рынке, поэтому один главный вопрос к менеджерам обоих брокеров.

Сохранятся ли существующие  тарифы и риск-модель на FORTS?

На сегодня это ваше основное конкурентное преимущество!


Есть еще  отличный Личный Кабинет, благодаря которому отпала необходимость вести трейдерский учет у себя на ПК или в тетрадке.
Останется ли он в прежнем виде и формате?

Было бы очень хорошо увидеть официальный ответ здесь на Смартлабе.

PS — торгующие на других рынках задайте свои вопросы.

Коллеги, поддержите, если вас тоже волнует эта тема!

Просидел больше 13 лет у брокера Открытие, но в связи с тем, что он закрывается (объединяется с ВТБ), приходится рассматривать альтернативы.
Так как торгую в основном на срочном рынке и только фьючерсами, рассматривал именно тарифы срочного рынка. Если тарифов у брокера несколько, выбирал самый выгодный для сумм 1-10 млн. рублей при условии не очень активной торговли (несколько сделок в месяц).
К сожалению, московская биржа больше не публикует статистику по объемам торгов каждого брокера, поэтому взял брокерские компании из всяких «народных» ТОПов, в т.ч. со смартлаба.

Вот какая картина в итоге получилась (заранее извиняюсь за кривую таблицу, не знаю, как правильно вставить):

Брокер	Тариф	Ежемесячная комиссия	Комиссия за 1 фьючерсный контракт
Открытие	Спекулятивный	250р	0.1-0.24р
ВТБ	Мой онлайн	0р	1р
АйТиИнвест	Общий	0р	1.5-1.9р*
Финам	Единый дневной	0р-177р	0.45р
БКС	Трейдер	0р-299р	0.47-1р
Тинькофф	Premium	0р-1990р	2-25р**
Альфа	Трейдер	0р-199р	2р
ПСБ	Трейдер	0р	0.

( Читать дальше )

Предположим худший сценарий.
Брокер Открытие после нового года перестанет существовать.
Вопрос залу. На какого брокера заменить Открытие? На кого в первую очередь смотреть на ваш взгляд?
Интересует срочный рынок мосбиржи.

В нашей стране юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер. С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги.
Посмотрим какие брокеры наиболее интересны в настоящее время, их плюсы и минусы.

1. БКС
БКС – старейший российский брокер, лидер по количеству операций с фьючерсами и опционами на МосБирже.
Тарифы:
— Инвестор  — без абонентской платы, 0% на покупку, 0,3% на продажу;
— Трейдер абонентская плата — 299 р./месяц, при отсутствии сделок — 0 р., при осуществлении сделок от 0,01%, при минимальном обороте 0,03%.
Рынки, к которым брокер дает доступ: срочный, внебиржевой, валютный, фондовый, иностранные торговые площадки.
Плюсы:
— высокий рейтинг надежности,
— собственная онлайн-платформа для обучения;
— нет комиссии на покупку на тарифе Инвестор.

( Читать дальше )

Коллеги, добрый вечер.
Перечитал массу материалов по вечным фьючерсам, и сам пробовал их использовать, но вот незадача.
Брокер (открытие) никак не отражает «фандинг» в брокерском отчете, в итоге я так и не смог наглядно увидеть финансовый результат с учетом фандинга и полноценно «проверить данный инструмент». Хотя есть задумки на достаточно большой объем.

Вопрос к корифеям, работает ли в настоящий момент фандинг так, как должен работать?

За 24.08.2023 имеем размер фандинга по USDRUBF -0,11288 руб.
Таким образом, какая сумма «прибавится» к счету за эти сутки, при лонге 1 контракта USDRUBF?

Хочу просто на пальцах понять.
Если фандинг отрицательный, то при лонге должен капать «плюс», если положительный — «минус», всё верно?
Спасибо.