Избранное трейдера Сергей Кузнецов

по

Налоговые вычеты под угрозой: проблемы ИИС

С 2024 года инвесторы получили возможность открывать индивидуальный инвестиционный счет нового типа (ИИС-3), который позволяет сразу получать два вычета — по взносам и по прибыли. Закон, принятый 23 марта, также дал право трансформировать старые ИИС, открытые до 31.12.2023 года, в новый тип с зачетом срока владения (до 3 лет).

Нюанс: для получения новых вычетов (по ст. 219.2 НК РФ) необходимо до конца года подать заявление в ФНС по утвержденной ими форме. А ее только обещают опубликовать к декабрю!

Несмотря на это некоторые инвесторы все равно трансформируют счета, а налоговую уведомляют в свободной форме. При чем некоторые брокеры позволяют открывать еще ИИС при наличии «трансформированного» счета. Но ФНС не видит, что старый ИИС был конвертирован в новый и выявляет нарушение ст. 219.1 НК РФ — «наличие несколько ИИС одновременно». Налогоплательщика вежливо просят вернуть в бюджет деньги, которые он получил ранее.

Вопиющий случай!
Буквально на днях один из наших клиентов получил именно такое письмо. Смотрите скрины. Эксперт НДФЛки лично связался с Управлением ФНС. По итогу было направлено подробное обращение по ситуации.



( Читать дальше )

Лайфхак с налоговой льготой на ИИС прикроют

Речь про льготу долговременного владения ценными бумагами (ЛДВ), она же трехлетняя льгота: если более трех лет владели ценной бумагой, то при продаже не нужно платить налог с прибыли.

Я этим лайфхаком ранее воспользовался, но больше он не будет работать. 

В чем была его суть:

При закрытии ИИС А можно было перевести ценные бумаги с ИИС на брокерский счёт. Таким образом продолжался срок владения ими, поэтому можно было и после перевода воспользоваться трехлетней льготой. 

Но со следующего года эту лавочку прикрывают: с 1 января 2025 года нельзя будет применять ЛДВ к бумагам, которые когда-либо были на ИИС. 

Лайфхак с налоговой льготой на ИИС прикроют
Если вы перевели ценные бумаги с ИИС на брокерский счет, то при их продаже ЛДВ воспользоваться будет нельзя, вне зависимости от того, когда покупалась бумага и когда был сделан перевод.

В связи с этим выводы:

  1. Более этот лайфхак работать не будет.
  2. Если у вас есть такие бумаги, перекочевавшие с ИИС на брокерский счет, и они в плюсе с момента покупки, то продать бумаги нужно до конца ЭТОГО года. Если планируете и далее владеть, то нужно продать и откупить обратно, тогда зафиксируется новая цена покупки. 


( Читать дальше )

Поиск торговой идеи с помощью ChatGPT и Claude: от данных до бэктеста

Поиск торговой идеи с помощью ChatGPT и Claude: от данных до бэктеста

В этой статье я решил сравнить два популярных сервиса ChatGPT и Claude.ai и посмотреть, как они справляются с задачей поиска торговых неэффективностей на ноябрь 2024 года. Я оценил их функционал и удобство использования, чтобы выяснить, какой из них лучше подходит для анализа данных и разработки прибыльной торговой стратегии.

Чтобы упростить сбор данных, я воспользовался Гидрой — это, пожалуй, лучший бесплатный инструмент для загрузки рыночных данных.

Я скачал минутные данные по BTCUSDT за 2024 год, которые составили примерно 25 МБ, и выгрузил их в CSV-файл.



( Читать дальше )

После повышения ставки ЦБ c 28 октября Россия стала страной с самыми высокими процентными ставками в реальном выражении — CBonds

Телеграмм-канал CBonds сообщает:

Реальной процентной ставкой называется разница между номинальной процентной ставкой и инфляцией. Для измерения этих показателей мы взяли данные из раздела «Макроэкономика» на Cbonds, где доступны данные по ставкам ЦБ и инфляции по всем странам мира. Разница между ставкой ЦБ и инфляцией дает оценку уровня реальных процентных ставок в экономике.

В России этот показатель стал равен 12.4% (ключевая ставка 21% минус инфляция в годовом выражении 8.6%). 

На 2-м месте — Мозамбик с реальной ставкой 11.05% (ставка ЦБ 13.5% при инфляции 2.45%),
На 3-м месте — Пакистан с реальной ставкой 10.6% (ставка ЦБ 17.5% при инфляции 6.9%).

В ТОП-10 стран с самыми высокими реальными ставками входят также Эквадор, Шри-Ланка, Демократическая Республика Конго, Кения, Грузия, Гамбия и Руанда.
 
При этом, если измерять показатель реальной процентной ставки не как разницу между ставкой ЦБ и инфляцией, а как разницу между доходностью 10-летних облигаций и инфляцией, то Россия занимает 4-е место с реальной ставкой 8.



( Читать дальше )

Справится ли ЦБ с инфляцией? Смотрим на опыт других стран.

Статья от 17.10.2024Это будет большая статья, где мы разберем на примерах других стран, как в мире происходит процесс цикла роста и снижения инфляции/ставок, как в это время себя ведет фондовый рынок и какие активы когда стоит брать. 

По итогам мы соотнесем этот опыт с тем, что происходит сейчас в России и попытаемся сделать выводы.

Если не интересно читать про другие страны, то листайте сразу вниз к примеру России и выводам.

Опыт США

1973-1983 годы. Этот период захватит сразу два цикла разгона и снижения инфляции.

В 1973 году страны ОПЕК на фоне поддержки США Израиля во время Войны Судного дня наложили на США и ряд других стран нефтяное эмбарго. Цены на нефть выросли в 4 раза с 3 до 12 долларов. Ситуацию усложняло то, что США были нетто-импортером нефти. Это и стало причиной кризиса и разгона инфляции.

4 этапа развития кризиса отмечены на картинке ниже.

1 этап – эмбарго и нефтяной кризис. Разгон инфляции на фоне роста цен на нефть, ставку подняли и загасили инфляцию, но проблема не была решена, цена на нефть не снижались, в итоге это привело к вторичному разгону инфляции.

( Читать дальше )

Доллар рубль до 1998г и после.

Процесс роста курса доллара практически ни чем не отличается до 1998. Шип… резкая девальвация, далее длительная проторговка, но всегда с одной и той же целью, пробой шипа и уход в новые ценовые коридоры.
Доллар рубль до 1998г и после.
Сейчас такая же история, шип на 154 и все будет стремится к тому что бы и дальше обесценивать рубль. Сейчас все для этого, ОФЗ провальные размещения, одно за другим. Длительное удержание высокой ставки, никогда депозиты не обгонят девальвацию. Загон населения в депозиты для того, что бы их просто там обесценить при помощи девальвации.


( Читать дальше )

Как проверить, выгодный ли у вас тариф на FORTS?

    • 10 октября 2024, 12:34
    • |
    • Stanis
  • Еще
Очень просто — купите/продайте, например, опцион с премией 1 рубль по тейкерской заявке.

В таблице сделок ( в самом низу) видим, что комиссия биржи ( комиссия ТС) равна 0,05 руб.

Добавим к ней комиссию брокера — 0.24 руб. у ВТБ, 0.40 руб у ПСБ и 0.10  руб. у Твой Брокер.

Значит, по максимальному тарифу у ПСБ ( 0,40+0,05=0.45 руб. покупка и  0.45 продажа)  на  скальперской  сделке у нас  останется
1,00-0,45-0,45=0,10 руб. относительно величины премии.

У других брокеров  соответственно остаток будет 0,42 и 0,70 руб.

Вот такой вот занимательный и полезный лайфхак.

ВЫВОД — в принципе все тарифы этих брокеров  оптимальные.

Но согласитесь, есть большая разница платить брокеру за 100...1000 контрактов  42 и 420 рублей или  10 и 100 рублей.

Копейка рубль бережет!


Как проверить, выгодный ли у вас тариф на FORTS?

Полезные видосы с конференции в Казани

Сидишь и не знаешь чем себя занять? Либо находишься в дороге и не знаешь что полезного бы посмотреть, чтобы вырастить свою личную капитализацию? Посмотри эти видосы с нашей конфы.

✅Дмитрий Донецкий — Как увеличивать капитал на бирже и в шторм и в штиль? https://youtu.be/9FTpCUkpfiE 

✅Рынок IPO в эпоху высоких ставок (панель) - https://youtu.be/2vqaKNqXG0Q

✅Олег Дубинский - Как распознать предстоящее падение рынка? https://youtu.be/D-I3KLFx2-M

✅Антон Ромашов - ТОП-10 моих ошибок на бирже  https://youtu.be/w4OIh6jon2I

✅Аренадата, Диасофт, Селектел (Питер) https://youtu.be/uCCx_CsI3ww 

✅Инвест идеи от Ивана Крейнина и Сергея Попова https://youtu.be/Dl-7iPE50rM 

Для тех у кого тормозит ютуб, напоминаю, что все видосы мы дублируем сюда:

https://vk.com/video/@smartlabru

https://rutube.ru/channel/25760253/

Напоминаю что наша конференция в Москве 26 октября. Там уже Full House.
Все уже на конференции кроме тебя. Так что не теряй последнюю возможность оказаться на событии года!

Есть налог или нет по акциям с 2010 года? Отвечаем на вопрос об уплате НДФЛ


Есть налог или нет по акциям с 2010 года? Отвечаем на вопрос об уплате НДФЛ

Вопрос
Владею акциями Сбербанка с 2010 года, планирую их продать. Имею ли я право не платить НДФЛ по факту владения акциями более 5 лет?

✔️Ответ
В 2025 году такое право у вас есть при одновременном соблюдении следующих условий:
1) срок владения акциями не прерывался сделками РЕПО или займа;
2) на последний день месяца до продажи ЦБ процент активов компании не больше, чем на 50% состоит из недвижимого имущества в РФ (по финансовой отчетности);
3) сумма налогооблагаемого дохода от продажи акций не более 50 млн. рублей;
4) вы — резидент РФ.
Не резидентам РФ пятилетняя льгота доступна до 01.01.2025 г.!
Если по какой-то причине льгота не предоставлена брокером, ее можно заявить, подав декларацию.

upd условия выше относятся к акциям, которые проданы после 01.01.2025 г., при продаже до 31.12.2024 г включительно смотрите тут

P.S. Смотрите нашу подборку Топ-5 налоговых ошибок инвестора и не повторяйте их😎 
P.P.S. Всего х2 за 15 лет..🤔


Налог на материальную выгоду. Дьявол кроется в деталях!

    • 06 сентября 2024, 07:19
    • |
    • invelife
  • Еще
Пост обязателен всем к прочтению!

Итак, материальная выгода — это дополнительный доход, который возникает :

🔹от экономии на процентах за пользование займами

🔹при покупке ценных бумаг по цене ниже рыночной

🔹от приобретения товаров, услуг, цифровых финансовых активов или цифровых прав по цене ниже рыночной

Далее раскрою именно второй пункт на примере закрытых паевых инвестиционных фондов от Тинькофф:

🔹Квадратные метры (TKVM)

🔹ЖК Luzhniki Collection (TLCN)

🔹Капитал Репаблик (TRRE)

Возможно именно вы сейчас ими владеете или планируете к покупке.

Налог на материальную выгоду вновь начали взымать с 01.01.2024, но если вы купили вышеуказанные паи до этого числа, то данный налог платить не нужно.

Обозначенные выше фонды Тинькофф торгуется на внебиржевом рынке, а это значит, что вы самостоятельно устанавливаете цену покупки или продажи пая. И сделка совершится только если будет найдена встречная заявка с такой же ценой. Цены покупки и продажи можно посмотреть в биржевом стакане.


( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн