Официальная инфляция обладает чудесными свойствами изворотливости и даже если она и растет, то кажется, что не так уж и сильно. Я решил посчитать, как в течение года будут вести себя цены на продукты в магазине и будут ли они хоть как-то биться с той кривой инфляции, которую рисует нам Росстат. Каждый месяц будем сравнивать корзину продуктов с официальными данными, погнали!

Покупки буду производить в магазине Ашан. Продуктовая корзина инвестора состоит из 23 позиций, нет излишков, но и на гречке с маслом сидеть не будем. Так сказать, среднестатистический закуп в магазине, если в холодильнике мышь повесилась, и он пустой.

Покупки в январе

• Масло подсолнечное рафинированное, литр (Слобода) – 159,49 руб

• Молоко нормализованное 3,2%, 0,9 литра (Село Зеленое) – 79,9 руб

• Масло сливочное 82,5%, 180 грамм – 179,49 руб

• Сметана, 15%, 300 г (Домик в деревне) – 74,96 руб

Курс доллара болтается в районе 88 рублей, но все понимаю, что он смотрит в сторону 100+ и всё ждёт, когда его отпустят, чтобы он полетел покорять новые вершины.

В связи с этим есть смысл начать присматриваться к замещающим облигациям, которые привязаны к курсу доллара, но торгуются к рублю. Если не учитывать волотильность

Пара замечаний по таблице:
— SUR- это обозначение рублей
— Периодичность выплат в год сильно скачет из-за разного количества дней. Формулы тут бессильны. Держите в голове, что все облигации платят либо 2, либо 4 раза в год
— В некоторых полях может быть #ЗНАЧ! это значит, что со стороны мосбиржи нет необходимых данных.
— Если дата погашения стоит 0000-00-00, то это также проблема в информации с API мосбиржи
— дюрация в 0 дней по той же причине может появиться
— Теперь буду все таблицы делать с двумя листами: 1 с формулами, а 2 просто текстом, чтобы избежать затруднений связанных с разными версиями excel

Сама таблица в моём телеграм-канале: t.me/filippovich_money

📄 Государственные облигации с плавающим купоном на фоне снижения ставки? ДА!

Государственные облигации с доходностью 15%! ОФЗ 29006.

💪 Сильные стороны выпуска

☑️Доходность выпуска не уступает корпоративным облигациями.
☑️Высокий уровень надежности.
☑️Рост тела облигации может начаться уже после 29 января.
☑️Более высокая защита от снижения ставки к концу года.
☑️Минимальный риск и высокая прогнозируемая доходность.

⭐️ Мнение GIF

Специфика выплат ОФЗ 29006 ориентирует на 15% при погашении. Доходность больше как среди прочих ОФЗ, так и среди некоторых корпоративных выпусков.

Все самое важное про фондовый рынок читайте у нас в Телеграме GIF

Новогодняя волна замещений еврооблигаций корпоративных эмитентов прошла: ищем, что можно продать, а что — купить.

Главное

• На горизонте полугода меняем ММК с YTM 4,4% на ГТЛК с YTM 8,1%. Кейс Роснано показывает, что 100%-ные госкомпании надежны, и на коротком горизонте важна ликвидность, которая есть у ГТЛК.

• Меняем ФосАгро-25 с YTM 4,4% и ЛУКОЙЛ-26 с 5% на Норникель-25 с 5,6% без потери в кредитном качестве.

• Меняем Газпром-26 и -27 в долларах США на соответствующие выпуски в евро и франках: увеличиваем доходность, ожидаем укрепления евро относительно доллара.

• Меняем СУЭК-26 на Норникель-26: улучшаем кредитное качество и потенциал снижения доходности.

• Меняем Газпром-25, -27, -28 и -29 в долларах США на ГТЛК: ожидаем сокращения разницы в доходностях ГТЛК и Газпрома.


В деталях

Увеличиваем доходность почти в 2 раза, меняя ММК на ГТЛК. Облигации без государственной гарантии от 100%-й госкомпании Роснано с плохим балансом были погашены как в 2022 г., так и в 2023 г. Применяем ту же логику к ГТЛК с лучшим балансом и ликвидностью (денежные средства и погашения лизинга надежных заемщиков), покрывающей обязательства до полугода. Считаем, что лучше переложиться из ММК в ГТЛК: доходность практически удвоится — до 8,1% с 4,4%.

Оптимизация личных финансов – это неотъемлемая часть моего финансового планирования. Сегодня я расскажу, каких результатов, и как, удалось получить за 2023 год.

Когда начинаешь углубляться в тему семейного бюджета, рано или поздно понимаешь, что есть 3 базовые аксиомы, придерживаясь которых, с вашими личными финансами все будет в порядке.

Вот, собственно, эти базы:
1. Работа над увеличением доходов;
2. Разумное потребление;
3. Оптимизация личных финансов.

Сегодня, как вы поняли, речь пойдет о третьем пункте. Итак, что же имеется ввиду под понятием «Оптимизация Финансов»? Для меня, это способность управлять денежными средствами таким образом, чтобы на выходе получать максимальную выгоду.

Важно отметить, что здесь речь идет о деньгах, которые находятся в «быстром доступе», то есть средства для повседневных трат, сбережения в легких финансовых инструментах и финансовая подушка безопасности.

Оптимизация, в свою очередь, складывается из трех компонентов:

1) Выгодное место для хранения средств;

Всем привет. Начинаем Большой дивидендный сезон с разбора такой классной дивидендной компании как Россети Ленэнерго. Бывалый уже знает ее фишку касательно префов, но вам все же расскажу. Согласно Уставу общая сумма, выплачиваемая в качестве дивиденда по каждой привилегированной акции, устанавливается в размере 10% чистой прибыли по РСБУ. Дивиденд по префам не может быть меньше дивиденда по обыкновенным акциям. Дивидендная политика Россети Ленэнерго (как и других дочек Россетей) предусматривает выплаты по всем типам акций (пропорционально долям в уставном капитале) в 50% чистой прибыли, определенной как максимум из отчетностей РСБУ и МСФО. При этом такая чистая прибыль может корректироваться на обязательные отчисления, инвестиции из чистой прибыли и погашение убытков прошлых лет.

Итак, сегодня мы разберём компанию из сектора электроэнергетики на предмет целесообразности инвестирования в ее акции и узнаем какие перспективы есть у компании. А самые важные новости быстрее всего выходят на канале в Telegram, подпишитесь.👍

Все любят ежемесячные купоны

Собрал подборку всех бумаг на рынке с ежемесячными выплатами и распределил все по рейтингу.

Из полезной информации указал:
— рейтинг бумаг
— размер купона
— стоимость бумаги
— количество дней до погашения
— для удобства указал также количество лет, чтобы было проще ориентироваться

Важные моменты по флоатерам, попавшим в список: у них купоны обновляются каждый месяц и из-за этого программа считывает это как погашение. Если видите по новой бумаге «5 дней до погашения», то это показывает лишь количество дней до ближайшего купона, а там и новый объявят.

Аналогично с доходностью купона. Указывается «#ЗНАЧ!» так как купон ещё не установлен и таблице приходит пустое значение.

Если будут вопросы по таблице или дополнения, то пишите в комментариях. Буду обновлять и дополнять.

В дальнейшем буду улучшать таблицу, чтобы она была более информативной и полезной в торговле

Сама таблица находится у меня в телеграм: t.me/filippovich_money

Мне кажется, что сейчас каждый второй инвестор мечтает о раннем выходе на пенсию и большом пассивном доходе. Но насколько он достижим? Предлагаю взять и грубо оценить сколько надо инвестировать сейчас, чтобы получить пассивный доход в размере 40 000 рублей через 10 лет. Для достижения цели буду использовать: депозит, облигации и акции и считать, что каждый месяц я откладываю одну и ту же сумму денег. Поехали.

Депозит

Самый консервативный способ сохранить деньги – это депозит. Ставки по депозитам на прямую зависят от ключевой ставки установленной ЦБ РФ. Согласно текущему прогнозу Банка России, уже к 2026 году средняя ключевая ставка будет 6-7%, а дальше она скорее всего будет снижаться. В этом случае можно рассчитывать на то, что средняя ставка по депозитам на следующие 10 будет порядка 5% после уплаты НДФЛ. В этом случае для получения дохода 40к в месяц или 40х12к в год надо получить на счете сумму в размере 40 000 х 12: 5 х 100 = 9 600 000 рублей. Именно с этой суммы по депозиту с доходностью 5% годовых будет капать 40к в месяц. Теперь предлагаю просто составить график пополнения депозита и подобрать сумму пополнения с учетом того, что каждый месяц по депозиту будут капать и капитализироваться проценты по ставке 5%.

Праздники заканчиваются и пришло время продолжать инвестировать. Пополнил сейчас свой брокерский счёт на 34000р и общая стоимость портфеля превышает 3,1 млн. рублей!
За новогодние выходные я пытался анализировать рынок, но деловая активность практически отсутствовала, серьезных новостей по компаниям не было, поэтому, выбрать акцию для инвестирования в такой период затишья довольно сложно.
На этой неделе завершается «зимний дивидендный сезон». Дивиденды заплатят такие «гиганты» нашего рынка, как: Татнефть, Роснефть, Магнит и следующие выплаты, по прогнозу, нас ожидают только в конце весны.

Я решил докупить акции Татнефти в последний день перед закрытием реестра. Предпочитаю покупать акции перед выплатами дивидендов и гарантированно получать деньги, которые тут же реинвестирую в новые дивидендные акции, тем самым ускоряя действие сложного процента.

Мне не нравится покупать на дивгэпе после выплат и ждать его закрытия. Дивидендный гэп не всегда закрывается быстро и даже у качественных бумаг, вроде СБЕРа, были периоды, когда инвесторы ждали 2 года, когда гэп, наконец, закрылся (15.04.2011-28.01.2013 годы).А рекордсмен по закрытию гэпа — это МТС! Дивидендный гэп акций этой компании закрывался почти 3 года после отсечки 07.07.2014.

Павел Дуров, не приходя в сознание… создал новую криптовалюту.

Что это?

Телеграм, один из самых популярных мессенджеров в мире, выпустил свою собственную игру под названием NotCoin. Это уникальная игра, в которой игроки могут зарабатывать виртуальную валюту — NotCoins. Эти монеты можно использовать для покупки различных товаров и услуг в Телеграм.

NotCoin — это игра, основанная на принципах блокчейн технологии. Игроки могут создавать свои собственные виртуальные земли и строить на них различные объекты, такие как дома, магазины, парки и многое другое. Каждый объект имеет свою стоимость в NotCoins, и игроки могут покупать их, используя свои заработки от игры.

Игра NotCoin также предлагает возможность участия в различных конкурсах и турнирах. Победители этих турниров получают призы в виде реальных товаров и услуг от Телеграм. Кроме того, игроки могут обмениваться своими NotCoins с другими игроками, что делает игру еще более интересной и увлекательной.

Одним из главных преимуществ игры NotCoin является то, что она абсолютно бесплатна для всех пользователей Телеграм. Это означает, что любой желающий может присоединиться к игре и начать зарабатывать NotCoins уже сегодня.