Бывает, что частные инвесторы не доверяют сервисам для ведения портфеля ценных бумаг и ведут учет своих инвестиций в «Экселе» или «Гугл Таблицах».

Если количество ценных бумаг не так велико, то подобное использование таблиц оправдано:

• не требуется платить кому-либо за хранение данных;
• никто не удалит ваш файл, например, за неактивность;
• отчеты можно сделать такие, как вам нравится.

Но у такого метода учета есть и свои минусы, главным образом связанные с необходимостью ручного обновления котировок. Если раз в квартал сделать это несложно и вручную, но чтобы поддерживать актуальность чаще, потребуется много времени: нужно зайти на сайт, где опубликованы текущие котировки, найти нужную цену, скопировать ее и вставить в ячейку таблицу. И так для каждой ценной бумаги в портфеле. Печально и долго.

Зачем вообще нужны актуальные цены в таблицах:

• Инвесторам — для эффективного управления портфелями и рисками.
• Трейдерам — для оптимизации решений о покупке и продаже с максимальной прибыльностью.

Продолжаю ежемесячное инвестирование. В октябре удалось пополнить брокерский счёт на 238 000 рублей. Скоро новое заседание ЦБ по ключевой ставке, которое ничего хорошего не сулит, так что самое время для покупок. Кроме пополнения, также были многочисленные купоны и скромные дивиденды от ФосАгро и Ростелекома, которые не учитываются в этой сумме.

Про покупки сентября можно почитать тут. Ну а в первой половине октября я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так даже квадроберы делают, вот и я тоже.

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 924 000 за 10 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны ещё два пополнения по 238 000 рублей в ноябре и декабре.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

• Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
• Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть и Яндекс — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).

Выполняю своё обещание и публикую список самых интересных флоатеров с ежемесячной выплатой купона. Признаюсь честно: сейчас примерно 20% моего портфеля составляют флоатеры. Рассматриваю их как защитную часть портфеля.

К каким выпускам стоит присмотреться:

1️⃣ Балтийский лизинг БО-Р12 (RU000A109551) – один из самых доходных флоатеров с ежемесячной выплатой купона. Купон определён как значение «Ключевая ставка + 2,3%». Погашение – 25.08.2027.

Единственное, что смущает – рейтинг BBB и принадлежность эмитента к лизинговому бизнесу, который сейчас переживает непростые времена. Но тут всё как обычно: чем выше потенциальный доход, тем выше риски.

У Балтийского лизинга есть ещё два флоатера с такой же премией к КС: RU000A108777 и RU000A108P46. Они отличаются только сроками погашения.

2️⃣ Совкомбанк Лизинг П07 (RU000A1099V8) – здесь доходность чуть пониже: КС + 2%. Но компания выглядит чуть понадёжней, т.к. за ней стоит банковская организация. Но кредитный рейтинг всё равно равен ВВВ. Погашение – 08.08.2027.

За последние полгода я сделал полноформатные авторские обзоры более чем на 100 новых выпусков облигаций перед их размещением. Знаю, что далеко не все смартлабовцы инвестируют в облигации, и вообще эта тематика не самая популярная на инвест-площадках — например, любые копипасты новостей или посты с красивыми линиями на графиках набирают в разы больше просмотров, чем мои бондо-разборы.

🔥При этом мне самому уже много лет нравится инвестировать в долговой рынок, и я вижу, что довольно большой части подписчиков тоже. При этом многие справедливо замечают, что за всеми обзорами сложно уследить, и не хватает периодической «выжимки» из всего разнообразия последних размещений.

Подписывайтесь на мой телеграм-канал, где я регулярно выкладываю стратегии инвестирования и актуальные подборки инструментов.

Теперь в начале каждого месяца буду анализировать все основные новые выпуски, которые разместились в прошлом месяце, выбирать из них наиболее интересные и публиковать их в отдельной регулярной подборке.

Итак, обещанный список из 10 флоатеров с ежемесячным купоном. Я выбрал только ликвидные облигации надежных эмитентов (кредитное качество А и выше). При этом я не стал брать облигации с офертой. Также я выбрал облигации со сроком погашения позже 2026 года, чтобы вам гарантированно не пришлось ничего экстренно продавать и перекладываться во что-то другое.

1. ФосАгро БО-П02 (RU000A109K40)

Дата погашения: 08.09.2026 (1,9 лет)

Купон: ключевая ставка + 1,1%

Амортизация: нет

2. АЛРОСА 001Р-01 (RU000A109L49)

Дата погашения: 02.09.2028 (3,9 лет)

Купон: ключевая ставка + 1,2%

Амортизация: нет

3. Газпром капитал БО-003Р-02 (RU000A108JV4)

Дата погашения: 08.05.2028 (3,6 лет)

Купон: ключевая ставка + 1,25%

Амортизация: нет

4. Газпром нефть БО 003P-13R (RU000A109B33)

Дата погашения: 09.02.2028 (3,3 года)

Купон: ключевая ставка + 1,3%

Амортизация: нет

5. Группа Черкизово БО-001Р-07 (RU000A1094F2)

Дата погашения: 15.07.2027 (2,8 лет)

Продолжаю писать про свой портфель (либо ежемесячно, либо если есть сделки). Сделки сегодня есть.

Прошлый пост: Мой Рюкзак #45: Жаркий август дает интересные цены для покупок акций

Было 19,8 млн рублей на 20.08.24



Стало 21,4 млн рублей на 08.10.24

Диверсифицированный, доходный, надежный, и максимально простой портфель. Бабуля одобряет!🤟

Мы придумали портфель бабули, чтобы предлагать простые и надежные решения, не требующие много времени. Кредитный рейтинг А- и выше – золотая середина (компромисс) между риском и доходностью.

Правила портфеля просты:

· Без оферт, потому что бабуля может пропустить их

· Высокая надежность (А- и выше), потому что толерантность к риску низкая

· Высокая диверсификация, и в то же время не навязчивость с количеством выпусков, чтобы число корпоративных действий, реинвестирования, и прочего – не напрягало

· Высокая ликвидность (легко купить/легко продать)

Портфель бабули не предполагает ребалансировку, ведь главное правило — максимально простой портфель. Но мы эксперименитируем с ребалансом в другом проекте

✅Что мы выбрали:

• М.Видео

• Интерлизинг

• Эталон

• СТМ (Синара) 🆕

• Евротранс

• Пионер

• Каршеринг Руссия

• ВУШ

• Сэтл🆕

• Самолет🆕

🆕- изменения относительно прошлого выпуска

Состав моего портфеля на сегодняшний день

В последнее время портфель был скучный, в июле распродал все акции и купил фонд денежного рынка (SBMM), в акциях с тех пор лишь были краткосрочные спекуляции на небольшую долю от портфеля, т.к. особо перспектив в них с текущей высокой ключевой ставкой (а соответственно и высокой «безрисковой» доходностью) и выходом нерезов не проглядывалось.

Напомню, что СД Банка России 26 июля 2024 г. повысил ключевую ставку на 2 п. п. — до 18%, а 13 сентября еще на процент, уже до текущих 19,00%.

Постепенно портфель стал состоять из надежных облигаций с плавающей ставкой купона (выше ключевой и соответственно выше дохи в SBMM), с выплатами каждый месяц. Замещайки мне не так интересны ввиду высокой текущей ключевой рублевой ставки.

Основные 4 из них (с долей под 19% от портфеля каждый и суммарной около 76%) и доступные неквалифицированным инвесторам это:

1) Алроса 1Р1 — флоатер, с ежемесячной выплатой купонов

Кредитное качество наивысшее:  AАA(RU) / ruAAA, «Стабильный» от АКРА и Эксперт РА

🚀Ну что, после трех недель «безудержного» роста наш рынок немного выдохнул и откатил назад. Тем не менее, уровень 2780 п. устоял, и вечер пятницы мы снова закрыли чуть выше отметки 2800.

📈Поддержку акциям оказывают задёрг нефти вверх на новостях с Ближнего Востока, слабеющий рубль и осенний дивидендный сезон. Но несмотря на это, главными моментами, больше всего влияющими на настроение инвесторов, по-прежнему остаются ключевая ставка и геополитика. Именно эти два фактора будут определять направление движения рынка в ближайшие месяц-два, как минимум до исхода выборов в США.

✍️Если ещё не читали, то вот интересные заметки этой недели на Смартлабе от меня.  Я сделал прогнозы по ключевой ставке до конца 2024 года, рассказал про очередное пополнение своего ИИС, открыто показал все активы, которые держу на ИИС, перечислил все ключевые октябрьские дивиденды и подвел итоги сентября, в котором потратил 272 тыс. ₽ на Мосбирже (сам в шоке).

Все инвесторы и даже люди, далёкие от фондовых рынков, слышали понятие «голубых фишек». Под ним подразумевают самые ликвидные (легко реализуемые), популярные, качественные акции крупнейших российских компаний.

В этой статье я решил выяснить что будет, если инвестировать только в одни голубые фишки. Я провел анализ сравнения портфеля, составленного из акций, относящихся к голубым фишкам и всего нашего рынка с учетом дивидендов. Результатами делюсь с вами.

Как определить, что акция относится к голубым фишкам?

Для этого достаточно посмотреть на структуру состава индекса голубых фишек Московской биржи (MOEXBC), расчет которого ведется с 2009г. В него включены 15 самых популярных и привлекательных акций российского фондового рынка.
Состав индекса голубых фишек ребалансируется каждый квартал и на данный момент он выглядит так:

1. СБЕР
2. Роснефть
3. Лукойл
4. Газпром
5. НОВАТЭК
6. Полюс
7. Норникель
8. Яндекс
9. Татнефть
10. Северсталь
11. Сургутнефтегаз
12. НЛМК
13. Магнит
14. ТКС Холдинг
15. ММК

Портфель из голубых фишек против рынка