В этом году ФНС немного поменяла форму заполнения декларации 3-НДФЛ на сайте налоговой. Теперь вместо поля «Страна» — два поля: «Страна источника выплаты» и «Страна зачисления выплаты».
Страна источника выплаты — это страна, в которой зарегистрирована компания-эмитент. Для всех акций США это будет: 840 — США. Для депозитарных расписок — другие коды. Например, для Тинькофф: 196 — Кипр.
Страна зачисления выплаты — это страна регистрации брокера. Для всех русских брокеров: 643 – Россия. Для Interactive Brokers: 840 — США. Правда, пока на сайте нельзя ввести Россию. Возможно, в скором времени это исправят.

Еще поменялась форма ввода инвестиционного налогового вычета — это из-за введения упрощенного вычета по ИИС.

Я обновил свою инструкцию, которой сам пользовался в прошлом году. Учел в ней все нововведения. Может кому будет полезно. Для удобства оформил ее в виде pdf-файла и сделал несколько версий:

Для русского брокера:

Подробная — для тех, кто подает в первый раз:https://disk.yandex.ru/i/A4LQ8EzmGT4KNg

( Читать дальше )

Мне всегда было интересно узнать, что чувствуют люди во время финансовых кризисов, какие действия принимают, как влияют на их решения эмоции и насколько сложно не поддаваться панике. И я не имею в виду трейдеров, которые прогорели на своих спекуляциях, изначально взяв на себя слишком большой риск, рассчитывая на высокую доходность. Эти истории ничем не примечательны, разве что своими кричащими заголовками в СМИ: “Трейдер вышел в окно, когда узнал, что все потерял, да ещё остался должен”.


Мне интересно, как справляются с кризисами консервативные долгосрочные инвесторы, которые, имея на счету приличный капитал, буквально за несколько дней лишаются сумм, равных нескольким годовым бюджетам семьи. И если для молодых людей на стадии накопления любой кризис — это окно возможностей, шанс купить акции с хорошей скидкой, то вот для тех людей, которые живут на доход с капитала и регулярно делают изъятия — это катастрофа. В нашей стране подавляющее большинство пенсионеров выживает на государственную пенсию. Можно сказать, что они постоянно находятся в состоянии финансовой катастрофы, если не позаботились о своей пенсии заранее и дети им не помогают.

( Читать дальше )

2 года назад я начал осознанно инвестировать существенную часть от доходов семьи в акции из индекса S&P500 с целью создать собственный пенсионный мини-фонд, который бы через 10-15 лет покрывал наши базовые потребности (коммуналку, продукты, бензин и т.д.). Сегодня хочу подвести итоги 2-х лет инвестирования и поделиться результатами.
Мой инвестиционный портфель

Текущий абсолютный прирост портфеля: +29,58% в $ или 4646,90$. В портфеле на данный момент 41 компания, из них 10 компаний находятся в минусе. Динамика доходности портфеля в % выглядит следующим образом:

( Читать дальше )

В общем, в этом году налоговая прислала мне письмо счастья с просьбой уплатить налоги за 2018-2020 годы по счету, который нашли у меня на Кипре. 

Я сходил в налоговую, где инспектор мне объяснил, что надо каждую сделку из отчета брокера внести в журнал, пересчитать на рубли и посчитать налог.

Сказать что я был шокирован — ничего не сказать, потому что в моем брокерском отчете только за 2020 год было пару десятков тысяч сделок😁

Добрый инспектор сказала: ну ничего, посидите денька 3 и заполните. Нам и по 500 листов сдавали отчеты.

К счастью, проблема решилась гораздо гораздо проще. Из недр смартлаба вышел святой человек — Виктор Бавин, который сказал, что их бухгалтеры сотнями такие налоговые отчеты заполняют и предложил помощь. 

Что было дальше?

Я отправил Виктору брокерские отчеты за 3 года. Его бухгалтеры за 1 день посчитали мне налоги. Суммарно кстати получилось за 2020 год около 750 страниц😁
Далее я дал им логин/пароль от своего кабинета налогоплательщика и они автоматом занесли все данные туда.

Мне осталось лишь уплатить налог. Налоговая выставила счета, и я оплатил их со счета ИП, поскольку лично мне так было удобнее.

Кстати на прошлой неделе я получил очередное письмо счастья. Теперь просят явиться в налоговую и объяснить, почему я не уплатил налог вовремя.
Что им отвечать кстати? Кто знает?

В общем, кто хочет быстро и без гемора заполнить отчет для налоговой и подать его удаленно через кабинет, велкам ту Виктор Бавин.

Всем известно, что перед тем как купить те или иные акции, нужно сделать анализ в виде «домашней работы»(это касается среднесрочных и долгосрочных инвесторов). Лично мне в этом нелегком деле помогают скринеры. Как правило finviz.com, stockrow.com и на финишной стадии — платный сервис finbox.com.

Сайты finviz.com и stockrow.com предусматривают платные и бесплатные сервисы. В бесплатном использовании эти сайты хоть и дают некий набор фильтров, но глядя на эти цифры в табличках, складывается такое чувство, что «Смотреть можно, а трогать нельзя». А поскольку это касается моих денег и денег людей, которые мне доверяют, принимать торговое решение, не пощупав эти цифры самому, считаю большой ошибкой в анализе.

Раньше я был верен только Excel, но с недавних пор стал понимать, что хорошей альтернативой являются Google таблицы. Вообще все сервисы Google отлично работают с веб-данными.

В этом посте я расскажу, как можно импортировать данные с сайта finviz.com в Google таблицы.

( Читать дальше )

Главная либеральная свобода: свобода каждого распоряжаться своими деньгами.
Главный принцип либерализма: один доллар — один голос.
Главный принцип демократии: один человек — один голос.
Это не одно и то же. На практике Большие Деньги всегда побеждают.

Другой принцип либерализма: каждый участник рынка лучше всех знает свою выгоду.
Каждый россиянин в 90-х знал свою выгоду, покупая дешёвый и хороший импорт. И каждая такая выгодная покупка СЕГОДНЯ, ЗАВТРА закрывала рабочее место в своей обрабатывающей промышленности. Это вело к снижению СРЕДНЕЙ производительности труда в стране и падению зарплат во всех отраслях.

Самая вредная либеральная лажа: всеобщее заблуждение, что Россия сказочно богата, а россияне-победители беднее побитых немцев потому, что их обкрадывают.
Номинальный душевой ВВП Германии почти в 5 раз больше России. Т.е. СРЕДНИЙ немец производит благ в 5 раз больше россиянина.
Самый хитрый вор не украдёт того, что россиянин не произвёл.
Самая справедливая делёжка оставит россиянина в 5 раз беднее немца.

( Читать дальше )

Всем привет!

Сегодня хочу рассказать о том, как я закрывал ИИС. Причем я не распродавал свой портфель и целиком вывел его на обычный брокерский счет.

 

СПОСОБЫ ЗАКРЫТИЯ ИИС

 

Существует 2 способа закрытия ИИС. Расскажу о них ниже.

Способ №1. Закрытие ИИС с продажей всех активов и выводом денежных средств

Это самый простой и попсовый способ, который предлагает каждый брокер — ведь он просто производит перевод денежных средств на банковский счет. Кроме того он условно бесплатный, брокер не берет за него плату.

У данного способа есть пара минусов:

• Комиссии. Продав все акции, вы естественно заплатите брокеру комиссию за совершение сделок. Если брать среднерыночную комиссию в 0,06% за сделку, то с каждых 100 тысяч рублей вы заплатите 60 рублей.
• Налоги. Если вы в хорошей бумажной прибыли, то продав всё — вы попадаете на нехилый налог (13% от прибыли), который брокер удержит при закрытии ИИС.

( Читать дальше )

Зашел в отделение ВТБ чтобы заказать справку по дивам, а тут бац, оказывается мона по другому.
Ниже приведу инструкцию от ВТБ.

КАК ЗАКАЗАТЬ «ОТЧЕТ О ВЫПЛАТАХ ДОХОДА ПО ЦЕННЫМ БУМАГАМ» В ЛИЧНОМ КАБИНЕТЕ ВТБ

1. Выбрать в меню «Распоряжение» подменю «Заказ документов за подписью сотрудников Банка (электронная версия)»



2. После нажатия кнопки «Подать поручение» в появившемся окне нажать «Выбрать документ» и выбрать пункт «Отчет о выплатах по ценным бумагам».

3. Возможно указать произвольный период, за который необходим Отчет.

4. Нажать кнопку «Подать поручение» и подтвердить операцию.


( Читать дальше )

Ребята, вы подали налоговые декларации за 2020 год? Помните, что 30 апреля — крайний срок?

Налог на дивиденды от иностранных компаний — эта процедура вводит в ступор неопытных инвесторов, потому что отчитываться необходимо самостоятельно. Кажется, что это сложный процесс. На самом деле нет. Но нужно знать о нюансах.

Отчитываться нужно тем инвесторам, которые подписали налоговую форму 8W-ben (делается через брокера). Она необходима для налоговой Службы США, чтобы сократить размер налога. 

❌ Если данная форма не подписана, то инвестор платит 30% налог на дивиденды от компаний из США. Налог за него перечисляет брокер. Инвестору нужно подать декларацию, налог с него не спишут.

✅ Если форма подписана, то общая сумма налога уменьшается до 13%. Из них 10% перечисляет брокер, а инвестору необходимо отчитаться самостоятельно в российскую налоговую службу об еще 3%. 

Шаг 1️⃣: заказываем у брокера Справку о доходах за пределами РФ

( Читать дальше )

Материал, который я готовила год, сегодня вы можете скачать абсолютно бесплатно!
Это 85 страниц, на которых написано все про налоги.

⠀
 ! Более того, сегодня вы можете НЕ соблюдать авторские права, и поделиться этим гайдом со всеми вашими знакомыми!
⠀
Предистория
⠀
  Год я по мелким крупицам собирала все, что касается вопроса налогообложения для частных инвесторов.
  Этот материал = год моей жизни.
  Запросы в Минфин, общение с налоговой, сопоставление статей налогового кодекса, выявление всех спорных моментов… обзвон всех брокеров для того, чтобы выяснить, как они считают налоговую базу по спорным моментам..
⠀
  Кому-то может показаться, что написать 80 страниц авторского текста по налогам не так сложно… но это был год, когда я каждый день занималась созданием этого материала.
⠀И на сегодняшний день этот материал нагло украден, а на его базе готовится несколько курсов «коллегами блогерами».

( Читать дальше )