Избранное трейдера Olegator Oleg

по

Управляй данными и богатей на дивидендах. IPO Аренадата

Давненько у нас никто на IPO не осмеливался. КИФА хотела, но в итоге не собрала нужное количество любителей китайских товаров. Аренадата готова показать всем пример и рискнуть провести IPO после биржевого обвала и возможного прохождения дна. Ну что, кому больших данных, пацаны?

Управляй данными и богатей на дивидендах. IPO Аренадата

IPO, про которые ранее писал: Совкомбанк, Делимобиль, Диасофт, Европлан, МТС Банк, IVA, ВсеИнструменты, Промомед и АПРИ. Новые тоже скоро будут, не пропустите.

Кто такие?

Аренадата — российский разработчик продуктов для сбора, хранения и обработки данных. Компания была создана в 2016 году. В группу входят компании Аренадата Софтвер, Пикодата, Клин Дейта, ДатаКаталог и Тера Интегро.



( Читать дальше )

Пассивный доход моего портфеля превысил 44 000 рублей в месяц

Мой портфель, который я формирую уже более трёх лет, перешагнул отметку в 4,5 млн рублей. Посчитал, какой пассивный доход он генерирует. Другими словами — фантазирую, какой выходит кэшфлоу за год и в среднем за месяц.

Пассивный доход моего портфеля превысил 44 000 рублей в месяц

В сентябре я пополнял портфель на 238 000 рублей, именно по столько нужно пополнять до конца года, чтобы за 2024 год пополнить на 2,4 млн. Портфель перешагнул через отметку в 4,5 млн, даже в районе 4,6 млн, но волатильность такая, что сложно сказать, что будет на конец месяца. 

У меня есть в составном портфеле депозит, облигации, бумажная недвижимость и акции, ещё у меня есть телеграм-канал, залетайте. С небольшим округлением в меньшую сторону посчитал, что получается. 

Более точная стоимость портфеля будет 1 октября, а вот тут данные от 1 сентября.

1. Депозит

Сейчас депозит около 1,1 млн, за 10 месяцев он даст около 100 000, налогом облагаться не будет, доход слишком маленький. Вклад под 10% (12% с капитализацией) от июня 2022 года на 3 года, как раз через год завершится срок. В июне 2025 переложу, предположительно, под 15%. Итого будет 130 000.



( Читать дальше )

22% на микрофинансах. Свежие облигации: Т-Финанс на размещении

Все знакомы с Т-Банком, давайте теперь знакомиться с входящей в его группу микрофинансовой организацией Т-Финанс. Естественно, посмотрим и на параметры дебютного флоатера.

22% на микрофинансах. Свежие облигации: Т-Финанс на размещении

Что ещё по свежим флоатерам: Русал, Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Трансконтейнер. Предыдущий флоатер Русала тут — по нему купон КС+2,2%. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 5 млрд рублей. 2 года. Ориентир купона: КС+3%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A от АКРА (апрель 2024).

Т-Финанс — микрофинансовая компания, входящая в группу компаний Т‑Банк и существующая с 2016 года. Выдаёт займы на товары в обычных и онлайн-магазинах: DNS, Яндекс Практикум, Много Мебели и многие другие. Короче говоря, POS-кредитование.

  • Выпуск: Т-Финанс МФК-001Р-01
  • Объём: 10 млрд рублей
  • Начало размещения: 20 сентября (сбор заявок до 17 сентября)
  • Срок: 2 года
  • Купонная доходность: до КС+3%
  • Выплаты: 12 раз в год
  • Оферта: нет
  • Амортизация: нет

Почему Т-Финанс? Они мимикрируют под Т-Банк?



( Читать дальше )

Мой портфель акций на 15 сентября 2024

На рынке то ли продолжается обвал, то ли начинается отскок, и я продолжаю формирование дивидендного портфеля из акций РФ. Посмотрел, как идут успехи с приведением его к целевым значениям. Пока ещё портфель находится на стадии формирования, но картина вырисовывается с каждым разом всё отчётливее. Его размер составляет 1,276 млн рублей. 

Мой портфель акций на 15 сентября 2024

Предыдущий срез был 1 сентября.

Акции занимают 26,6% от всего портфеля (актуальный отчёт будет 1 октября не пропустите). Если взять только биржевой (без депозитов), это 36,3%. Целевая доля акций в биржевом портфеле 40%. Целевые значения могут быть достигнуты при размере портфеля акций в 1,4–1,5 млн — уже в этом году, думаю, получится.

Изменения в портфеле акций в первой половине сентября такие:

Все покупки первой половины сентября тут. Кроме акций я покупаю облигации и паи фондов. 



( Читать дальше )

Безумие ЦБ, ключевая ставка 19%, рынку конец. Сколько теперь стоит ипотека? Дивиденды, крипта, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Задраить люки, убрать перископ, погружение продолжается! ЦБ подтвердил опасения граждан и влупил ключевую ставку 19%. Рубль при этом ведёт себя так, будто ничего не происходит. Сколько теперь стоит ипотека по рынку и насколько упал спрос? Кто заплатит дивиденды? Эти и другие новости в дайджесте смело можно читать даже натощак, аппетит не перебьётся, го!

Безумие ЦБ, ключевая ставка 19%, рынку конец. Сколько теперь стоит ипотека? Дивиденды, крипта, облигации и другие новости. Воскресный инвестдайджест

Это традиционный еженедельный дайджест, который выходит в моём телеграм-канале, на который приглашаю обязательно подписаться, чтобы ничего не пропускать, там много интересного.

Доллар топчется на месте

Доллар продолжает топтаться на месте. Курс за неделю немного снизился 90,34 → 89,99 руб. за доллар (курс ЦБ немного поднялся 90,82 → 90,93). Юань 12,62 → 12,76 (ЦБ 12,53 → 12,71). 

Можно посмотреть на свежие бонды ФосАгро в юанях. Не верите в сильный рубль? Вот ещё долларовые облигации Русала, Полюса и Новатэка, юаневые облигации ГТЛК, Акрона и Русала.



( Читать дальше )

Где дивиденды, Новатэк? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Новатэка

Сжиженные природные газовые дивиденды — круто. При условии, что они будут. Сегодня смотрим на дивидендного аристократа (ну почти). Повод для этого весомый: Новатэк г-на Михельсона платит дивиденды более двадцати лет без перерывов.

Где дивиденды, Новатэк? История, доходность, дивидендная политика и перспективы Новатэка

Уже смотрели: Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Газпром, Сбер, Интер РАО и Татнефть

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Новатэк — компания, занимающаяся добычей природного газа. Находится на третьем месте по доказанным запасам газа в мире. Основатель, председатель правления и мажор — Леонид Михельсон. Штаб-квартира — в городе Тарко-Сале в ЯНАО. 

Дивидендная политика

Дивидендная политика компании предполагает выплату не менее 50% от консолидированной чистой прибыли по МСФО. Выплаты предусмотрены дважды в год — обычно весной и осенью. 

История дивидендов

Сложно найти что-то более стабильное, чем дивиденды от Новатэка. С 2004 года компания выплачивает дивиденды дважды в год. Да, они не сразу были существенными, разве что Михельсону на хлеб и икру хватало, но постепенно выросли с менее 1 рубля на акцию в 2004–2006 годах до 95 рублей в 2023. В 2024 побить рекорд не удалось, но и времена сейчас сложные. Санкции, вот это вот всё.



( Читать дальше )

20,35% на алюминии. Свежие облигации: Русал на размещении

Скучали по Олегу Владимировичу? Уверен, что нет. Но это не помешало Русалу раскатать очередной выпуск облигаций, на этот раз это флоатер в рублях. Не только для любителей алюминя, фанатам чугуния тоже интересно.

20,35% на алюминии. Свежие облигации: Русал на размещении

Что ещё по свежим флоатерам: Камаз, Whoosh, Балтийский Лизинг, Интерлизинг, Трансконтейнер, Самолёт. Предыдущий флоатер Русала тут — по нему купон КС+2,2%. Дальше — больше, не пропустите.

Объём выпуска — 10 млрд рублей. 2,5 года. Ориентир купона: КС+2,35%. Без оферты, без амортизации. Купоны ежемесячные. Рейтинг A+ от АКРА (апрель 2024).

Русал — один из крупнейших в мире производителей алюминия, продукции и сплавов из него. Является вертикально интегрированным холдингом, контролирующим всю цепочку производства. Активы по добыче и производству расположены в России и за рубежом. Основные заводы находятся в Сибири, в непосредственной близости к источникам относительно дешевой (в сравнении с другими мировыми производителями алюминия) электроэнергии, вырабатываемой электростанциями на основе возобновляемых источников энергии.



( Читать дальше )

Почему у инвестора память как у студента, а зрение как у слепого котёнка?

Память у инвестора как у студента. Как только пары закончились, он уже не помнит, что там профессор рассказывал про научный коммунизм, а мозг работает только в двух направлениях: поскорее выпить пива и склеить пару чикуль из общаги соседнего ВУЗа.

Почему у инвестора память как у студента, а зрение как у слепого котёнка?

Очень важное объявление: приглашаю в мой телеграм-канал про инвестиции, в нём уже более 11 тысяч подписчиков, присоединяйтесь!

Инвестор никогда не помнит, что было с рынком несколько дней назад. Если рынок в моменте растёт, значит он считает, что рост будет и дальше. Если рынок падает, то всё пропало, гипс снимают, клиент уезжает.

Кроме памяти как у студента, у инвестора ещё и зрение как у слепого котёнка. А именно отсутствует сильнее чем напрочь. Не понимает, что ищет, а получает то, что и не искал. И зачастую находит приключения на свою пятую точку, потому что считает, что видит отлично. Видит перед собой какие-то графики, считает, что теханализ — это не сложнее, чем два пальца об асфальт.

Запомнили. А причины-то какие?

Во-первых, избирательное запоминание информации. Инвесторы склонны запоминать больше положительных результатов и меньше отрицательных, чем было на самом деле.



( Читать дальше )

Итоги 38 месяцев инвестиций. 4,332 млн рублей

1 сентября, значит пора собирать учебники в портфель и подводить итоги августа. Ежемесячно я пишу отчёт о том, что произошло с моими инвестициями. Напоминаю: я начал копить на квартиру в Сочи в июле 2021. 38 месяцев позади. Погнали!

Итоги 38 месяцев инвестиций. 4,332 млн рублей

Очень важное объявление: подписывайтесь на мой телеграм-канал. В нём уже 11 тысяч подписчиков, а будет ещё больше!

Инвестиции

Было на 1 августа 4 268 209₽:

  • Депозит: 1 092 371₽
  • Биржевой: 3 175 838₽

Участвовал в конкурсе худших инвесторов и получил 200 000 рублей за первое место, которые я решил проинвестировать. Само собой, купоны и дивиденды тоже реинвестировал, а также деньги с продажи замороженных активов. Покупал всё хорошее, ничего плохого не покупал, примерно одинаково акции и облигации, немного фондов. 

Облигации: ОФЗ 26243, Самолёт БО-П14, Аренза-ПРО 1Р5, Директ Лизинг 2Р3, Бианка Премиум, ГТЛК CNY 2Р5, Совкомфлот 1Р1 CNY, Роделен 2Р1, МК Лизинг 1Р1, Электрорешения 1Р1, Совкомбанк Лизинг П07, Джи-Групп 2Р5, Трансконтейнер П01-01, Интерлизинг 1Р9



( Читать дальше )

Обвал на рынке. Пополнил брокерский счёт на 200 000 в августе. Что купил? Часть 2

Заканчивается август, а вместе с ним и бюджет, который был выделен на инвестиции. Рынок продолжает валиться. В первой половине месяца я покупал одинаково активно акции и облигации, во второй половине следовал тому же плану. Дополнительных пополнений не было, только купоны от облигаций. Скидки на распродаже всё выше, так что покупать всё приятнее.

Про покупки первой половины августа можно почитать тут. Ну а во второй половине августа я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — так нагадал мне мой личный экстрасенс.

Обвал на рынке. Пополнил брокерский счёт на 200 000 в августе. Что купил? Часть 2

Напомню, что мой базовый план предполагал пополнение на 1,2 млн в этом году на ИИС и БС без учёта вычета. На данный момент это 1 448 000 за 8 месяцев. Базовый план выполнен. План максимум — 2,4 млн до конца года. Для этого нужны пополнения с сентября по декабрь на 238 000 рублей в месяц. Попробую.

По составу портфеля у меня есть план, и я его придерживаюсь:

  • Лукойл, Новатэк, Совкомбанк, Роснефть и Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).


( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн