Дети — цветы жизни. Разбираем, сколько стоит содержать огород.

Дети – самый главный инвестиционный проект большинства людей. Когда в шутку обсуждали роль детей в family-office, управляющий пошутил: «долгосрочно, неликвидно, нужно страховать» 😉

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости --

Мы как финансисты, которые любят все посчитать – решили оценить в цифрах. Наше исследование не претендует на научную достоверность и имеет ряд условностей:

🔹любой расчет индивидуален и субъективен: в Африке / США расценки, необходимый минимум – принципиально разные. То же с Азией и Россией. В бедных странах содержание в год может быть пару долларов, в богатых – несколько сотен тысяч. Сильные различия могут быть также между глубинкой и столичными регионами. Мы ориентируемся на средние потребности и цены центральной России

🔹на ученую степень не претендуем. Расчет «на коленке»

Уважаемые товарищи! Поздравляю всех с наступившим Новым Годом! Пусть 2025 принесет нам мира и добра! Ну а пока праздничные дни достигли своего экватора, предлагаю вместе со мной подвести итоги 2024 года, цели которого были обозначены на этой  странице  дневника капитана.

Задача min: Пополнить ИИС-А на общую сумму 200 тыс ₽, т.е. в среднем ежемесячно направлять на инвестиции 17 тыс ₽. — Выполнена!

Задача max: Отправить туда же 300 тыс ₽ (25 тыс ₽ в мес). — Выполнена!

Комментарий:

За этот год было внесено 400к на ИИС или 33,3к в мес. Если разбить более детально, то с января по июль вносилось по 10к/мес, из-за подготовки к свадьбе, а уже с августа по декабрь было внесено 330к. Задача перевыполнена, ожидаем максимальный вычет 52к уже в новом году.

Конвертировал ИИС-1 в ИИС-3. Для чего? Какие есть преимущества и недостатки у нового ИИСа? Подробнее об этом можно почитать  здесь.

Московская биржа планирует запустить утренние торги на фондовом и срочном рынках 27 января 2025 г.

Если возвращаемся к традиции торгов, стремящихся к круглосуточным – хотелось бы более активное управление форс-мажорами, которых на нашей памяти было много. К слову, утренние торги 24 февраля 2022 года не отменялись.

🐾Кот.Финанс

Продолжаем богатеть на дивидендах. Новогодние подарки продолжатся в январе. Давайте освежим в памяти, 🫶 какие компании приберегли для нас январские дивиденды.

🛢️ Татнефть TATN и TATNP

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 17,39 руб

• Доходность – 2,6% ао, 2,64% ап

• Последний день покупки – 06.01.2025

Стабильные татарские дивиденды, в это раз за 3й кв 2024, платят регулярно три раза в год.

💻 Диасофт DIAS

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 45 руб

• Доходность – 1,3%

• Последний день покупки – 06.01.2025

Дивиденды скромные, из IT в моем портфеле только Яндекс.

🛢️ Роснефть ROSN

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 36,47 руб

• Доходность – 6,12%

• Последний день покупки – 09.01.2025

Еще одни стабильные нефтяные дивиденды. Самые большие дивиденды в абсолютном выражении.

🔌 Пермэнергосбыт PMSB и PMSBP

• Дивиденд за 9 мес 2024 – 20 руб

• Доходность – 7,15% ао, 6,69% ап

• Последний день покупки – 09.01.2025

Энергетик, который регулярно делится с акционерами своей прибылью, при этом доходность у пермяков всегда добротная.

Длинные выходные дают возможность не только отметить праздники, доесть прошлогодний оливье и погулять по украшенному городу. Но и посмотреть любимые фильмы. Если советская классика просмотрена за первые дни и хочется вернуться к ощущениям рынка – добро пожаловать в наш киноклуб. В первый торговый день рынки упали, хоть обычно — зеленые. Пересмотрим биржевую панику? 😱

--

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

В подборке фильмы в порядке убывания рейтинга, а наш топ выглядит так:

🔹Игра на понижение и Предел риска – идеальный пример рыночной неэффективности и пузыря в недвижимости, который был на поверхности, но никто его не видел. Будет ли такое у нас? Кризис — это же часть взросления

🔹 Волк с Уолл-стрит – чудесная история о таланте, жадности, и глупости. Плюс потрясающая актерская игра

🔹 Уолл Стрит – классика, а вторую часть любим за атмосферу падения рынков. Когда все летит в пропасть – по привычке проверяем котировки. Даже ночью. Даже в нерабочие дни. На всякий случай

Не все успели выкатить свои стратегии до заседания по ключевой ставки, поэтому у некоторых было ещё время на доработку. Аналитики ПСБ перепроанализировали ситуацию и подготовили список своих фаворитов на 2025 год, а также указали потенциальную дивдоходность там, где она есть. Смотрим.

Другие подборки на 2025 год:

• Топ-15 дивидендов в 2025 году от Т-Инвестиций NEW
• Прогноз дивидендов на 2025 год от Альфа-Банка NEW
• 12 лучших дивидендных акций на 2025 год от АТОН
• Дивидендные фавориты от аналитиков Сбера на 2025 год
• Топ-5 перспективных акций от БКС год назад и сейчас
• Облигации-фавориты на 2025 год от экспертов БКС

Если богатеете на дивидендах, обязательно подписывайтесь и не пропускайте новые обзоры.

В базовом сценарии аналитиков IMOEX поднимется до 3450 пунктов, в позитивном — до 4 100, в негативном спустится до 2 100. Всё привязано к ДКП, и рост акций будет сильно зависеть от ключа, а также от цен на нефть и на доллар.

Выбор ПСБ: компании с устойчивым положением, низкой долговой нагрузкой, положительным денежным потоком, отсутствием кризиса в их отрасли, а также, желательно, дивидендами. А также активно развивающиеся компании.

Друзья, в последнее время я заметил, что на российском фондовом рынке воцарился наивный и ничем необоснованный позитив связанный с приходом Трампа 

💥Все ждут от президенства Дональда Трампа, то снятия санкций, то перемирия или вовсе мира и конечно же — бешеного роста российских акций, куда же без этого... Сегодня я развею этот миф и аргументированно объясню, почему после вступления в должность Трампа вас будет ждать не просто разочарование, а возможно даже немыслимый по масштабам экономических кризис и сильнейший обвал на фондовом рынке как минимум на 25-30% по индексу IRUS

Итак, давайте по порядку: 

📌Первым делом разберём нефть:

Как вы знаете Трамп сторонник снижения цен на нефть, наращивания нефтедобычи в США и ему выгодно, чтобы цены на Brent были в районе $50-55 за баррель. В свою очередь для российского бюджета такие цены будут не просто невыгодны, они убийственны! Даже сейчас при ценах около $70 Минфин еле еле успевает залатывать растущую в геометрической прогрессии дыру в бюджете. Напомню, что за 2024 год дефицит российского бюджета достиг рекордных390 миллиардов рублей. При этом в следующем году расходная часть бюджета вырастет на 2 триллиона рублей. При этом если стоимость нефти упадёт с $70 до $45-50, то дефицит бюджета может достигнуть, внимание — 12 ТРИЛЛИОНОВ РУБЛЕЙ! 😱😱😱

🐾Кот.Финанс

Продолжаю открыто делиться с вами итогами своего инвестирования в российские дивидендные акции. Позади 3 года и 4 месяца, как я стартанул в инвестициях, 🫡 время подбить все цифры и подвести итоги декабря. Что произошло с портфелем, что покупал, движение баблишка, обо всем по порядку, поехали!

Портфель на 1 декабря

В мой составной портфель входят 4 брокера (Т-Инвестиции, А-Инвестиции, СберИнвестиции и БКС) и по состоянию на 1 декабря 2024, сумма на всех счетах составляла 1 523 994 рубля.

Попользовался всеми брокерами. По комиссиям самый топ, конечно же, БКС, так как там комиссия на покупку 0%, если вы не собираетесь туда-сюда продавать, Тинек самый дорогой на стандартном тарифе «Инвестор», за покупку-продажу брокер возьмет с вас 0,3%. У Сбера на тарифе «Самостоятельный», комиссия 0,06%, у Альфы, у меня туда ВТБ переехал, комиссия 0,025%.

Мне удобно пользоваться Сбером, раз в неделю закинуть денег, к концу недели прикупить акций, много функций не надо.

Пополнения

На конец 2024 года индекс Мосбиржи закрылся на отметке 2 889, показав -7% за год. Плюсуем дивиденды и индекс полной доходности покажет околонулевой результат. Но кто был лучше, а кто хуже? В конце поста разочарование года в нашем портфеле. 🏃‍♂️ Гоу смотреть!

🤝Присоединяйся к сообществу Кот.Финанс: мы делаем обзоры компаний, рынков, недвижимости

--

Лучший результат среди компаний, входящих в индекс показал БСПБ (+71%), который продолжил генерировать прибыль (были предположения, что сверх доходы 2022 года разовые) и сокращать недооценку к другим банкам (в анализе банков мы любим и смотрим на P/BV)

Аэрофлот (+68%) – great recovery рынка перевозок. В 2022 году отрасль столкнулась со многими сложностями (лизинг самолетов, сокращение рынка международных перевозок, обслуживание флота, и др). В 2024 ожидается более 111 млн перевозок и сокращение отрыва во внутренних рейсах с рекордным 2021

Полюс Золото (+31%): сильная конъюнктура рынка золота, сокращение квазиказначейского пакета акций, проект Сухой Лог