Избранное трейдера Инвестиции с умом

по

17 накопительных счетов с доходностью до 24% годовых

17 накопительных счетов с доходностью до 24% годовых
Раз в месяц смотрю как меняются ставки по накопительным счетам. По сравнению с январем некоторые банки подняли процентные ставки по приветственным надбавкам: Альфа-банк поднял процентную ставку с 20 до 21% (на минимальный остаток), а некоторые снизили: МТС-банк с 23 до 22%, Яндекс-банк с 22 до 21%.

Накопительные счета с начислением % на минимальный остаток

1.ВТБ
накопительный ВТБ-счет 24% первые 3 месяца при открытии онлайн впервые или в случае баланса на накопительных счетах и вкладах за последние 180 дней менее 1000 р., далее и иначе 15% (для клиентов без покупок по карте), 18% (для клиентов при покупках по карте от 10 тыс.р); 19% (при покупках по карте от 50 тыс.р). Приветственная надбавка начисляется до 1 млн.р или до 10 млн.р для клиентов «ВТБ. Привилегия».

2. Газпромбанк 
накопительный счет 24% первые 2 месяца для клиентов, у которых в течение последних 90 календарных дней до момента открытия счета отсутствовали действующие и/или прекратившие действие вклады и накопительные счета на сумму от 100 ₽. Потом и иначе базовая ставка 10%. Для зарплатного клиента +0,3% к базовой ставке, при остатке по картам более 100 тыс. +3% к базовой ставке.



( Читать дальше )

Итоги инвестирования за январь 2025

Итоги инвестирования за январь 2025

Закончился, а точнее пролетел январь. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале.

Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 1 месяц. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В январе покупал акции ИКС 5, МД Медикал групп, Сбербанка, Московской биржи, Россети Ленэнерго-ап, облигации Позитив 1Р2, Селектел 1Р5, фонд золото от ВИМ инвестиции (GOLD). Участвовал в размещениях облигаций ТГК-15 1Р5, Европлан 1Р9.

2. Продал акции Норникеля и Магнита, облигации СТМ 1Р-03, Трансконтейнер 2Р1 и ВСК 1Р-04R. Сокращаю количество эмитентов, продавая маленькие доли.

Начисления дивидендов и купонов

  • Получено дивидендов: 2656 ₽.
  • Получено купонов: 7068 ₽.
  • Процент выполнения цели: 9,7% (больше чем в декабре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в январе вырос с 2883 до 2948 пунктов (+2,3%). 9 января индекс протестировал отметку в 2773 пункта, потом за неделю вырос до 2900 и далее находился в боковике. 14 февраля заседание ЦБ. Исходя из цифр инфляции и инфляционных ожиданий можно сделать вывод, что ставку скорее всего сохранят на прежнем уровне.



( Читать дальше )

10 российских компаний, которые будут платить дивиденды в 2025 году

10 российских компаний, которые будут платить дивиденды в 2025 году

Закончился зимний дивидендный сезон. Ближайшие дивиденды ожидаются только весной.

Посмотрел компании, которые могут в 2025 году заплатить максимальную единовременную выплату дивидендов своим акционерам. Данные основаны на прошлых выплатах и предварительных данных о финансовых показателях (сервисы доход и смартлаб в помощь). Необходимо учитывать что величина дивиденда может быть скорректирована или отменена по решению совета директоров компании.

1. Сургутнефтегаз-ап
Величина дивиденда (прогноз) — до 10 ₽ (до 17%)
Стоимость акции — 58,945 ₽
Закрытие реестра — июль

2. Сбербанк
Величина дивиденда (прогноз) — до 36 ₽ (до 12,8%)
Стоимость акции — 282,07 ₽
Закрытие реестра — июль

3. Лукойл
Величина дивиденда (прогноз) — до 677 ₽ (до 9,4%)
Стоимость акции — 7164,5 ₽
Закрытие реестра — май-июнь

4. Россети Центр и Приволжье
Величина дивиденда (прогноз) — до 0,0425 ₽ (до 12,4%)
Стоимость акции — 0,3722 ₽
Закрытие реестра — июнь

5. Россети Центр



( Читать дальше )

Пополнил брокерский счёт на 200 000 в январе. Что купил? Часть 2

Январь подходит к концу, как и бюджет, выделенный на инвестиции в первом месяце года. Удалось не только пополнить брокерский счёт, но и сгонять в отпуск. И пока Трамп наводит свои порядки, сделал очередные покупки. Кроме пополнения также пришли разные купоны и дивиденды от Диасофта, Татнефти и Роснефти.

Про покупки первой половины января можно почитать тут. Ну а во второй половине января я покупал только всё хорошее и не покупал ничего плохого — это я не только про пивко в отпуске;)

Пополнил брокерский счёт на 200 000 в январе. Что купил? Часть 2

Цель по пополнению на 2,4 млн в 2024 году выполнена, начал выполнение цели на 2025. Нужно пополнять по 200 000 в месяц, чтобы тоже 2,4 млн суммарно за год вышло.

По составу портфеля у меня есть обновлённый план, и я его придерживаюсь:

  • Лукойл, Совкомбанк, Роснефть, Яндекс, Сбер — по 10% портфеля акций (по 4% от биржевого портфеля).
  • Татнефть, Северсталь, Магнит, Газпром нефть, Новатэк — по 5% портфеля акций (по 2% от биржевого портфеля).
  • ФосАгро, НЛМК, Икс 5, Т-Банк, Интер РАО — по 3% портфеля акций (по 1,2% от биржевого портфеля).


( Читать дальше )

10 облигаций с доходностью выше 27%

10 облигаций с доходностью выше 27%

Вчера состоялся сбор заявок на участие в размещении облигации Европлан 1Р9. Финальный купон был установлен на уровне 24% (постоянный), что соответствует доходности к погашению 27%. Решил посмотреть какие есть еще варианты такой доходности.

Рейтинг BBB+ и выше, с максимальной ликвидностью. Доходность указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. Если покупать на ИИС, то доходность будет выше за счет налогового вычета.

1. ТелХол Б2-6
Эр-Телеком Холдинг — оператор телекоммуникационных услуг.
Рейтинг: ruA- (Эксперт РА)
ISIN: RU000A1087А7
Стоимость облигации: 90,36%
Доходность к погашению: 29% (купоны 16,05%)
Периодичность выплат: ежемесячные без амортизации
Дата погашения: 14.03.2029 (оферта 30.03.2026)

2. Интерлизинг 1Р08
Лизинговая компания с 20-летним опытом работы.
Рейтинг: ruA- (эксперт РА)
ISIN: RU000A108AL4
Стоимость облигации: 88,8%
Доходность к погашению: 28% (купоны 15,75%)
Периодичность выплат: ежемесячные с амортизацией
Дата погашения: 03.04.2027

3. Евротранс2
Сеть АЗК в Москве и Московской области под брендом «Трасса».



( Читать дальше )

Мой портфель акций на 29 января. Инвестирую в акции и облигации. Покупки и продажи активов

Мой портфель акций на 29 января. Инвестирую в акции и облигации. Покупки и продажи активов
Продолжаю покупать дивидендные акции и облигации. Основная задача — получение максимальных дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. А пока все дивиденды и купоны реинвестируются. 2 года уже позади. Все сделки и ежемесячные отчеты публикую на канале.

Купил с 17 по 29 января:

  • 3 акции ИКС 5,
  • 2 акции МД Медикал Групп,
  • 10 акций Московской биржи,
  • 10 облигаций ТГК-14 1Р5 (заявка на размещении),
  • 10 облигаций Европлан 1Р9 (заявка на размещении)
  • 100 паев фонда Золото от ВИМ инвестиции (тикер GOLD).

Продал:

  • 2 акции Норникеля,
  • 1 акцию Магнита,
  • 4 облигации СТМ 1Р-03.

Индекс Мосбиржи несмотря на негативные данные по инфляции, сохранился выше отметки 2900 пунктов. С 27 января запущены утренние торги.

Акции в будущем дадут основной рост портфеля, а облигации нужны для ежемесячного купонного потока. Целевое соотношение акций, облигаций и золота составляет в 2025 году 55/43/2%. Сейчас доля акций 55%, облигаций 42%, остальное ₽ и маленькая доля золота. Еще одна задача на этот год — сократить количество эмитентов в акциях и облигациях.



( Читать дальше )

Мой портфель облигаций на 26 января. Что изменилось за месяц?

Мой портфель облигаций на 26 января. Что изменилось за месяц?

Раз в месяц смотрю что там с облигационной частью портфеля, какие изменения произошли с прошлого месяца.

Основные моменты:

1. Доля облигаций в биржевом портфеле январе уменьшилась с 45,3 до 43%, акций увеличилась с 53,3 до 55%, ₽ 2%. Еще есть золото (фонд GOLD), но доля маленькая. Целевое значение акций 55%, облигаций 43%, золото 2%.

2. Облигаций сейчас 47 выпусков (в декабре было 49). В планах сократить количество выпусков до 35.

3. Продал флоатеры Новабев БП7 (КС+1,3%, Трансконтейнер 2Р1 (КС+1,75%) и облигации с постоянным купоном ВСК 1Р-04R (купон постоянный 12%), т.к. есть более доходные выпуски на данный момент. Облигации с постоянным купоном выросли в цене, но многие еще в минусе, поэтому пока спокойно получаю купоны.

4. Облигации с постоянным купоном торгуются по доходностям к погашению, поэтому при их снижении, можно продать такие выпуски.

5. Купил флоатеры Позитив 1Р2 (купон КС+4%) и Селектел 1Р5 (КС+4%). Также подал заявку на участие в размещении облигаций ТГК-14 1Р5, у которых по результатам размещения был установлен постоянный купон 24,75%.



( Читать дальше )

Сохрани, чтобы не потерять - Список хороших книг по инвестициям в акции

Тут в нашем чате для годовых подписчиков @mozgovikresearch периодически спрашивают какие книги прочитать по инвестициям, чтобы самостоятельно научиться анализировать акции компаний.

На самом деле, сама методика оценки компаний довольно простая. Достаточно почитать любо.й учебник. А дальше надо читать уже отчеты компаний, вести свои таблички — датабуки. 

В качестве учебника например можно использовать такую книгу: 
«Оценка компаний при слияниях и поглощениях» smart-lab.ru/books/ocenka-kompaniy-pri-sliyaniyah-i-pogloscheniyah/

Хорошая доступная книжка написанная 20 лет назад Еленой Чирковой «Как оценить бизнес по аналогии» smart-lab.ru/books/kak-ocenit-biznes-po-analogii/

Уже некоторое расширешение полученных знаний после того как наберете какой-то опыт, можно прочитать книгу «Невидимая стоимость» smart-lab.ru/books/book_view/2326/

Есть классическая книга «Анализ ценных бумаг» по сути от основателей фундаментального анализа Грэма и Додда. Грэм был учителем и работодателем Баффета. Сейчас книга морально устарела, но для образования почитать можно smart-lab.ru/books/analiz-cennyh-bumag-gram-dodd/

Также классическая книга от Грэма «Разумный инвестор» smart-lab.ru/books/razumniy-investor-graham/

Хотите глубоко погрузиться в нюансы анализа отчетности — читайте Герасименко smart-lab.ru/books/book_view/651/

Для полировки знаний когда уже чето понимаете «Инвестируй как гуру» smart-lab.ru/books/book_view/1578/

Надеюсь было полезно!

Редомициляция. Какие компании переехали в 2024 году, а какие могут переехать в 2025?

Редомициляция. Какие компании переехали в 2024 году, а какие могут переехать в 2025?

В 2023 году из-за санкций и ограничений со стороны РФ начался процесс переезда российских компаний, зарегистрированных зарубежом в РФ (так называемая редомициляция). В 2024 году сменили юрисдикцию следующие компании: Т-технологии (TCS Group), Яндекс, Хэндхантер, Fix Price, Мать и дитя, Х5.

Большинство из переехавших компаний возобновили выплату дивидендов, при этом Хэдхантер, Fix Price, Мать и дитя выплатили спецдивиденды за предыдущие временные периоды. Дивиденды составили 23%, 17% и 15% соответственно.

С 1 января 2025 г. иностранные ценные бумаги, в том числе российских компаний зарегистрированных зарубежом, доступны для покупки только квалифицированным инвесторам. Данный факт должен повлиять на решение компаний о сроках переезда в российскую юрисдикцию.

Какие компании могут завершить редомициляцию и переехать в 2025 году?

1. ЦИАН



( Читать дальше )

До 31,9% годовых на грузоперевозках: облигации Монополия 1Р03 на размещении

До 31,9% годовых на грузоперевозках: облигации Монополия 1Р03 на размещении

АО «Монополия» — цифровая логистическая платформа, объединяющая участников рынка автомобильной логистики в онлайн-платформе.

16 января компания Монополия планирует собрать заявки на приобретение нового выпуска облигаций с постоянным ежемесячным купоном на срок 1 год. Посмотрим подробнее параметры нового выпуска, отчетность компании.

Выпуск: Монополия 1Р03
Рейтинг: BBB+(RU) от АКРА
Объем: 500 млн.р
Номинал: 1000 р.
Старт приема заявок: 27 января
Планируемая дата размещения: 30 января
Дата погашения: 30.01.2026
Купонная доходность: не более 28% (YTM 31,9%)
Периодичность выплат: ежемесячные
Амортизация: нет
Оферта: нет
Для квалифицированных инвесторов: нет

Компания основана в 2006 году в Санкт-Петербурге и сейчас объединяет несколько сегментов. Платформа компании Monopoly.Online помогает грузоперевозчикам найти груз и вывести его собственными силами (сегмент Монополия. Грузы). Предпринимателям можно получить во владение транспортные средства через лизинг (сегмент Монополия. Бизнес). У компании также есть свой автопарк техники (сегмент Монополия.Тракинг). Также развиваются направления Монополия.Топливо и система «Умная логистика».



( Читать дальше )

....все тэги
UPDONW
Новый дизайн