Итоги инвестирования за январь 2025

Закончился, а точнее пролетел январь. Пора подвести его итоги, а также посмотреть какие публикации вышли на канале.

Напомню, что цель — получение максимального дохода с дивидендов и купонов на горизонте 10 лет. Прошло 2 года и 1 месяц. Поехали.

Покупки, продажи акций и облигаций

1. В январе покупал акции ИКС 5, МД Медикал групп, Сбербанка, Московской биржи, Россети Ленэнерго-ап, облигации Позитив 1Р2, Селектел 1Р5, фонд золото от ВИМ инвестиции (GOLD). Участвовал в размещениях облигаций ТГК-15 1Р5, Европлан 1Р9.

2. Продал акции Норникеля и Магнита, облигации СТМ 1Р-03, Трансконтейнер 2Р1 и ВСК 1Р-04R. Сокращаю количество эмитентов, продавая маленькие доли.

Начисления дивидендов и купонов

• Получено дивидендов: 2656 ₽.
• Получено купонов: 7068 ₽.
• Процент выполнения цели: 9,7% (больше чем в декабре).

На сколько изменились индексы и активы

1. Индекс Мосбиржи в январе вырос с 2883 до 2948 пунктов (+2,3%). 9 января индекс протестировал отметку в 2773 пункта, потом за неделю вырос до 2900 и далее находился в боковике. 14 февраля заседание ЦБ. Исходя из цифр инфляции и инфляционных ожиданий можно сделать вывод, что ставку скорее всего сохранят на прежнем уровне.



2. Индекс гособлигаций RGBITR тоже снизился с 603 до 592 пункта. Было много размещений корпоративных облигаций. Длинные ОФЗ сейчас дают доходность без учета налога до 17%; короткие до 18,5%.



3. В январе активы выросли на 1,4% без учёта пополнения. Больше всех за месяц выросли акции Самолета (+29,5%), Аренадаты (+19%), ИКС 5 (+15%), МД Медикал групп (+13%), Новатэк (+12%). Сильнее всего упали акции Роснефти (-11%), ММК и Совкомфлот (-8%), Позитив (-7%), Северсталь (-6%). Динамика стоимости портфеля с 2023 г.- см. график ниже.

4. Доля акций осталась без изменений (55%), облигаций тоже без изменений (44%). У золота пока доля маленькая. Целевое соотношение акций, облигаций и золота на 2025 год такое: 55/43/2. Актуальный состав акционной части тут, облигации тут.

Доходность XIRR с начала 2023 года составляет 15,6%. XIRR (Extended Internal Rate of Return) — доходность, которая учитывает вложения и доходы в течение определенного периода времени. 

Публикации на канале 

• Посмотрел новые выпуски облигаций Магнит 5Р01, ТГК-14 1Р5 и 1Р6, Монополия 1Р03, Европлан 1Р9, КАМАЗ БП14.
• Сделал новые подборки:
  - накопительные счета;
  - краткосрочные облигации с доходностью выше 23%;
  - процентные ставки по вкладам;
  - облигации с плавающим купоном и ежемесячным начислением;
  - субфедеральные облигации;
  - облигации с доходностью выше 27%.
• Посмотрел биржевой фонд TPAY с ежемесячным начислением дохода.
• Мосбиржа возобновила торги акциями Х5.
• Вышел отчет Сбербанка за декабрь, посмотрел возможные дивиденды.
• Посмотрел актуальные комиссии и тарифы брокеров Сбер, Финам и БКС.

 Что ещё интересного? 

• Практически не следил за рыночными котировками (и всем советую). Чем меньше новостного шума — тем лучше.
• Вернулся к тренировкам, пока в лёгком режиме, но к весне обязательно наверстаю.
• Мало читал, много писал. Как в одном известном анекдоте. Кстати, план по прочитанным книгам в 2024 с треском провалился 😁
• План на февраль: покупка акций, участие в размещениях облигаций, продажа маленьких долей активов.