Я постепенно реализую свои цели по созданию пассивного источника дохода и обретения финансовой независимости.

Вчера мой портфель перешагнул рубеж в 24 000 рублей среднего ежемесячного пассивного дохода в виде дивидендов.

Внизу скрин из приложения, где я веду учёт инвестиций, на котором видно, что портфель в месяц в среднем приносит 24 194 рубля в виде дивидендов. Это расчётная доходность на следующие 12 месяцев. Общие выплаты за год превысят 290 000 рублей.

В этом году большую популярность получили фонды денежного рынка. Еще их называют фондами ликвидности. 

Как на них заработать?

Начнем с основного: доходность этого типа фондов сравнима с доходность депозитов и облигаций и близка к ключевой ставке ЦБ, поэтому чаще всего их используют для парковки свободного кэша на брокерских счетах. 

Ориентироваться можно на доходность индекса RUSFAR  (справедливая стоимость денег) (на сегодня — 14,58% ). 

Сейчас доходность фондов даже выше доходности гособлигаций. Зачем морочиться с поиском выгодных облигаций или скакать из банка в банк в поиске лучших условий по депозиту? Поэтому в этом году в фонды денежного рынка резкий наплыв денег от инвесторов. 

Как работают фонды денежного рынка

Если вкратце, то деньги, которые вы кладете в фонд, потом обращаются на денежном рынке, где банки дают друг другу в долг на короткий срок займы примерно под размер ключевой ставки ЦБ. 

Какие фонды ликвидности есть:

• БПИФ Ликвидность УК ВИМ — LQDT

АО «Башкирская содовая компания»

Параметры облигации:

Погашение - 10.07.2026

Номинал — 1000 рублей

Тип купона — постоянный

Текущая ставка купона — 10,6%

Периодичность выплаты - 4 раза в год

Текущая стоимость от номинала — 100%

Оферты — НЕТ

Амортизация — ДА

Погашение:

— 25% от номинала 10.10.2025

— 25% от номинала 09.01.2026

— 25% от номинала 10.04.2026

— 25% от номинала 10.07.2026

Эффективная доходность к погашению (реинвест купонов) — 11%

По параметрам видно, что облигация краткосрочная (до 3х лет) с постоянным купоном и амортизацией, торгуется по номиналу и выплачивает купон раз в квартал.

Облигации с амортизацией хороши, когда инвестор ожидает в будущем либо повышение ключевой ставки (амортизационные выплаты можно реинвестировать в облигации с бОльшей доходностью), либо снижение цен на акции (амортиз. выплаты можно реинвестировать в просевшие акции).

Итак, АО «Башкирская содовая компания» занимает первое место в России по производству кальцинированной и пищевой соды, а также является одним из лидеров по производству ПВХ, каустической соды и кабельных пластикатов. Компания является единственным производителем терефталоилхлорида, анодов с рутений-иридиевым покрытием, флокулянта полиэлектролита катионного (сложные слова 😄, но это нужные вещества, которые используются в различных областях)

Почти половина лета прошла, а у нас такая вот пасмурная погода и +18 градусов всего сегодня:

Выходные, хотел купаться поехать, но придется заняться чем то другим...

С половиной лета почти прошёл и дивидендный сезон на российском фондовом рынке и все меньше остаётся интересных дивидендных бумаг для покупки в ближайшее время, которые обещают высокие выплаты своим инвесторам.

У меня через два дня будет зарплата и я уже думаю, какие акции покупать в свой портфель. Портфель выглядит на данный момент так:

В стратегии получения дивидендно-купонного дохода есть один минус — нерегулярные выплаты эмитентов. Дивиденды как правило компания платит один-два раза в год. Однако, используя такой инструмент как облигации, можно составить портфель с ежемесячными выплатами. В прошлый раз делал подборку из корпоративных облигаций. А сейчас посмотрим ОФЗ и муниципальные.

1. ОФЗ 26241
ISIN: SU26241RMFS8
Стоимость облигации+НКД: 953,14₽
Доходность к погашению: 10,64% (купоны 9,5%)
Дата погашения: 17.11.2032

2. ОФЗ 26221
ISIN: SU26221RMFS0
Стоимость облигации+НКД: 855,18₽
Доходность к погашению: 10,61% (купоны 7,7%)
Дата погашения: 23.03.2033

3. ОФЗ 26226
ISIN: SU26226RMFS9
Стоимость облигации+НКД: 994,91₽
Доходность к погашению: 8,8% (купоны 7,95%)
Дата погашения: 07.10.2026

4. ОФЗ 26229
ISIN: SU26229RMFS3
Стоимость облигации+НКД: 978,53₽
Доходность к погашению: 8,68% (купоны 7,15%)
Дата погашения: 12.11.2025

5. Ульяновская область 34005
ISIN: RU000A106607
Стоимость облигации+НКД: 1028₽
Доходность к погашению: 10,49% (купоны 10,6%)

В нашей постоянной рубрике «Инвестидея» 

❗️Добавляем в портфель надежные облигации, которые не будут лишними, какой бы инвестстратегии вы ни придерживались! 

📌Что это за компания?

Балтийский лизинг – российская лизинговая компания с 30-летним стажем работы. Занимает 10 место по объему лизингового портфеля.

📌Как купить облигацию?

Облигации БалтЛизБП8 еще не торгуются, поэтому ISIN у бумаги нет. 

🔸Сбор заявок на первичное размещение откроется 20 июня. Как подать заявку на покупку — уточните у своего брокера.

📌Почему мы уверены в этой компании?

Портфель Балтийского лизинга состоит на 80% из автомобильной и строительной техники, что обеспечивает ему повышенную ликвидность.

🔸Долговая нагрузка компании приемлемая, а рентабельность — высокая. В совокупности это обеспечивает комфортное кредитное качество.

🚀 Почему именно эта бумага?

Сейчас на рынке обращается 5 облигаций Балтийского лизинга с фиксированным купоном. Почему же мы выбрали именно будущий выпуск?

На ИИС купил:
— 200 акций Сегежи по 5,21₽. Новость о том, что акции Сегежи будут включены в индекс Мосбиржи и РТС с 16 июня, рынок оценил позитивно. Буду докупать, т.к. средняя сейчас 7,14 ₽;
— 5 акций Татнефти по 478,7₽. С Татнефтью интересная история получилась. Покупал по разным ценам. Сейчас уже на двух счетах 33 акции. Обе в плюсе, еще и дивиденды скоро.
— 3 облигации ЛСР 001Р-08 (доходность к погашению без учета налога 11,9%, купоны 12,75%).
— 1 облигацию Софтлайн 002Р-01 (доходность к погашению 12,8% без учета налога, купоны 12,4%).
Сейчас после заседания ЦБ есть вероятность повышения ключевой ставки к концу года. Даже если поднимут до 8%, то в цены на корпоративные облигации изменяться несильно, а вот для рынка дивидендных акций это будет скорее минус. Пока стараюсь держать долю облигаций на ИИС не менее 35%.

На БС сделок не было.

По традиции ниже представляю итоговый состав ИИС и брокерского счета после покупок.

ИИС

Дивидендный сезон на российском фондовом рынке продолжается. Скоро на счета поступят дивиденды Лукойла, которые по большей части классически будут реинвестированы. А есть куда реинвестировать? Ниже перечислю 8 компаний, которые будут выплачивать дивиденды в размере больше 8% годовых и могут быть интересны.
Стоимость акций указана на момент завершения торгов 9 июня.

1. Россети Ленэнерго
Распределительная сетевая компания, обеспечивающая электричеством Санкт-Петербург и Ленинградскую область.
Величина дивиденда — 18,8302 ₽ (8,76%) на акцию привилегированную
Стоимость акции привилегированной — 214,95 ₽
Последний день покупки — 23 июня
В 2022 г. были выплачены дивиденды 21,2238 ₽ (13%).

2. МТС
Всем известный сотовый оператор.
Величина дивиденда — 34,29 ₽ (10,43%)
Стоимость акции — 328,9 ₽
Последний день покупки — 27 июня
В 2022 г. были выплачены дивиденды 33,85 ₽ (12,3%).

3. Ставропольэнергосбыт
Компания, обеспечивающая электричеством Ставропольский край.
Величина дивиденда — 0,1695389 ₽ (8,56%) на акцию привилегированную

8 июня 2023 года ООО «Пионер-Лизинг» выплатило очередной купон по 3-му выпуску биржевых облигаций (ПионЛизБП3). Купонный доход 43-го купона на одну облигацию составил 11,1 руб., исходя из ставки купона 13,5% годовых.

Общая сумма выплат 43-го купона составила 4,44 млн руб. Выплата 44-го купона состоится 8 июля 2023 года.

26 ноября 2019 года эмитент начал размещение третьего выпуска ценных бумаг номинальным объемом 400 млн руб. с погашением 4 октября 2029 года. Средства от размещения ценных бумаг компания направила на финансирование новых лизинговых договоров. 

Облигации ООО «Пионер-Лизинг» 2-го, 3-го, 4-го и 5-го выпусков (ПионЛизБП2, ПионЛизБП3, ПионЛизБП4 и ПионЛизБР5) доступны у брокеров, аккредитованных на фондовом рынке Московской Биржи.

Раскрытие информации

Не является публичной офертой. Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией.

Звучит, конечно, громко. Но суть в том, что сегодня мой брокерский счёт в СБЕРе превысил 1 000 000 рублей!

В данной статье подробно разберу свой портфель, покажу его состав и ту дивидендную доходность, которую он мне приносит.

Срок инвестирования

Свою первую сделки я совершил в феврале 2020 года, это значит, я инвестирую уже 3 года и 3 месяца. Когда началась СВО, ровно на год я сделал перерыв и не инвестировал. Таким образом, непосредственно пополнением брокерского счета и покупками акций я занимаюсь чуть больше 2х лет.

Доходность портфеля

Приложение СберИнвестор не позволяет объективно оценить и проанализировать результат своей инвестиционной деятельности, поэтому я веду учёт портфеля в одном из сторонних сервисов: