Если вас попросят описать Сургутнефтегаз тремя словами, какими они будут? Мои такие: нефть, газ, кубышка. Сегодня смотрим, что по дивидендам у самой крупной нефтегазовой кубышки России.

Уже смотрели: Полюс, Мосбиржа, Novabev, Норникель, Магнит, Новатэк, Северсталь, Лукойл, Газпром нефть, НЛМК, Роснефть, Сбер, Интер РАО и Татнефть. 

Кто богатеет на дивидендных акциях, не пропустите новые обзоры.

Сургутнефтегаз — одна из крупнейших российских нефтяных и газодобывающих компаний, осуществляет деятельность в Западно-Сибирской, Восточно-Сибирской и Тимано-Печорской областях.

Компания известна тем, что входит в топ-5 нефтегазовых компаний России и держит огромные суммы на депозитах в российских банках, преимущественно в долларах (так называемая кубышка). Кто реально владеет компанией, неизвестно, сама СНГ говорит так: «акции компании распределены между акционерами, ни один из которых не является конечной контролирующей стороной и не оказывает существенного влияния». Ходят слухи, что Путин владеет третью компании — проверить это, конечно, сложновато.

Я проанализировал премиальные программы 9 популярных российских банков чтобы понять, чем они отличаются и какая из них подходит мне больше всего. Возможно, наши с вами обстоятельства похожи, и для вас мой обзор окажется полезным.

Премиальные тарифы в российских банках становятся всё доступнее: инфляция высокая, а размер остатков, требуемых для бесплатного премиального обслуживания — не меняется уже который год. Вместе с тем, большинству банков удалось восстановить прежнее качество премиального обслуживания в части услуг, связанных с перемещениями по миру.

Я не успеваю тратить все деньги, которые заработал — так что у меня накапливаются крупные остатки, и было бы глупо не получать дополнительные плюшки от банков. Я уже 6 лет пользуюсь премиум-тарифами в ряде банков, и уже не представляю своей жизни без ряда удобств, которые они предоставляют.

В первой части статьи я расскажу о собственных критериях оценки и своей системе присуждения очков, во второй части кратко пройдусь по особенностям каждого из 9 банков, а в заключении представлю общий рейтинг с выявленными лидерами.

Что может быть лучше депозитов в Сбере под 20%? Депозит в Альфе под 22%, а ещё, например, облигации с доходностью до 44% и ежемесячными фиксированными купонами. Давайте посмотрим, что там имеется и какие есть риски.

Параметры максимально простые: фиксированные ежемесячные купоны, срок до трёх лет. Без оферты и амортизации. Рейтинг — любой. YTM — максимальная. Слабоумие и отвага.

Ещё полезное про облигации:

• Топ-10 валютных облигаций с наибольшей доходностью от РБК Инвестиций NEW
• 13 самых надёжных флоатеров с высоким рейтингом NEW
• Лучшие замещающие облигации 
• Топ-12 надёжных флоатеров с ежемесячными купонами
• Лучшие длинные ОФЗ с постоянным купоном. Отличия, плюсы, минусы длинных ОФЗ-ПД
• Какая разница между акциями и облигациями?
• Что такое оферта по облигациям, когда это хорошо, а когда плохо
• Амортизация облигаций: когда это хорошо, а когда плохо
• Облигации лизинговых компаний: от надёжных до рискованных

Если богатеете на купонах, не пропустите новые дивидендные обзоры. И перейдём уже скорее к отъявленным ВДО. 

В прошлой статье я делал разбор компаний РФ с наименьшей долговой нагрузкой, чьи акции предпочтительно покупать в текущих условиях высокой ключевой ставки ЦБ.
В этой, наоборот, хочу выделить компании с наибольшей закредитованностью, чьи акции сейчас являются опасными для инвестирования.

Как понять, что компания закредитованна?

Напомню, что в прошлой статье я говорил об индикаторе Долг\EBITDA из финансового отчета компании, который отражает уровень закредитованности бизнеса. Он показывает, сколько лет компании потребуется на погашение своих долгов.

По этому индикатору можно быстро оценить уровень долговой нагрузки эмитента и если он превышает 3 (т.е. нужно 3 года или больше для погашения долга), то компания попадает в список закредитованных.
Идеально, когда показатель этого индикатора отрицательный. Оптимально, если он не превышает 1.5.

ТОП-7 самых закредитованных компаний РФ!

Я проанализировал финотчеты наиболее популярных у инвесторов российских компании и выделил те, у которых Долг\EBITDA превысил критическое значение в 3! Т.е. сейчас точно не стоит инвестировать в их акции:

🔍Что «выделывают» эмитенты для невнимательных инвесторов? 

Уважаемые коллеги, вчера рассказали про Put-оферту и Call-оферту по облигациям, а также обозначили важность отслеживания дат досрочного погашения, чтобы не потерять выгоду от инвестиций. Вместе с тем, некоторые эмитенты идут на определенные уловки, которые могут сыграть «злую шутку» с невнимательными инвесторами. 

💼 В нашем портфеле имеется выпуск облигаций МВ ФИНАНС 001Р-04 (RU000A106540). Да, у компании дела сейчас идут не лучшим образом, именно поэтому доходность к оферте у данного выпуска уже перевалила за 42%. Это, конечно, определенный риск, но мы готовы его понести, так как проанализировали ситуацию и считаем, что компания сможет выполнить, возложенные на неё обязательства. Тема же поста совсем о другом. 

 
*информация о вышеописанном выпуске в приложении Т-Инвестиции

📱В приложении брокера (на фото выше) дата оферты указана 23.04.2025. При этом данная дата совпадает с датой Call-опциона, что изначально может говорить о наличии у выпуска Call-оферты, в которой инвестору по-сути ничего делать и не надо.

Есть такой финхак: выводить средства с кредитной карты на единый налоговый счет (ЕНС) онлайн-кабинета налогоплательщика, а оттуда перечислять, например, на накопительный счет в банке, чтобы заработать проценты на заемных деньгах.  

Я про него никогда не писал, так как считаю, что шутить с налоговой не стоит. Но многие пользовались. В результате через налоговую стали проворачивать огромные суммы. Инспектора занервничали…

УФНС России по Оренбургской области издало документ, где предупреждает, что пополнение ЕНС должно быть только с целью исполнения налоговых обязательств. 

«Суммы перечисленных денежных средств в несколько десятков, а то и сотен раз превышают суммы исчисленных налогов. То есть, налогоплательщики фактически используют ЕНС в качестве временного электронного кошелька для хранения своих финансов. Однако, ЕНС предназначен исключительно для расчетов по налоговым обязательствам».

Налоговики будут расценивать действия налогоплательщиков как попытку проведения незаконной финансовой операции. 

Вот и первый видос с конференции вышел! Очень советую, крутое интервью🔥
Андрей Оснос — топ-менеджер Совкомбанка, делал все поглощения на которых банк рос, очень хорошо шарит во всех вопросах👍

О чем говорили?

00:00 начало
00:50 процентная ставка 21%
02:15 что будет у банков при такой ставке?
03:40 идеальная ставка для банков
04:30 когда покупать акции Совкомбанка?
05:30 когда перестанут падать облигации?
07:15 как меняются активы Совкомбанка?
08:25 есть ли связь ставки с геополитикой?
10:40 ждем дефолтов заемщиков?
12:00 имеет ли смысл покупать акции сейчас?
13:50 как себя чувствует лизинговый бизнес?
16:00 у какого банка все хорошо сейчас?
17:20 отрицательная переоценка облигаций на балансе
18:30 банкротство LQDT
19:20 позиция Совкомбанка в акциях — какие акции
20:30 нет ли риска в операциях банка на рынке?
23:20 высокая ставка и страховые компании
25:20 личный портфель акций Андрея. «Я буду сидеть в акциях Совкомбанка вечно»
29:40 почему упал рубль? «Не исключено укрепление рубля»
32:10 ситуация с юанем тяжелая

🇷🇺 Знаю, что многие на Смарт-лабе торгуют рынок РФ. Поэтому делюсь мнением о рынке.

1️⃣Рынок в медвежьей фазе. Индекс ниже 30 WSMA. Попытки заработать на лонгах ниже этой линии имеют отрицательное мат. ожидание. Трейдеры которые сейчас торгуют в лонг, либо дилетанты, которые выкупают дно в надежде, что быстро отскочим, либо фундаментальщики-любители дешёвых акций.

2️⃣ Нет покупателей. Физикам выгодно нести деньги в банк с гарантированным доходом в 18%. Государству выгодно откачивать кэш на СВОи нужны, через продажу ОФЗ народу.

3️⃣ Торговля на таком рынке изматывает психологически. Год назад рынок давал иксы, а сейчас нет. Трейдеры меняют стратегии, копаются в сделках, стоят на гвоздях, лишь бы лонги начали работать. Хотя надо просто — не торговать в такие периоды. 

👉 Самый верный шаг сейчас это купить LQDT и ждать… Пока рынок не вернётся в растущий тренд, выше 30 WSMA 

@IQ4Trading