Сама таблица находится тут: t.me/philippovich_bonds/1355

На листе с лучшими бумагами вы найдёте 94 бумаги с рейтингом выше BBB+, дюрацией от 30 до 190 дней и YTM выше 16%, то есть ключевой ставки.

Как пользоваться таблицей:

1️⃣ — Смотрите бумаги в рейтинге, который подходит под ваш уровень риска и находите с самым высоким YTM

2️⃣ — Смотрите на дату погашения/оферты. Чем ближе дата погашения/оферты, тем лучше, но лучше смотреть от 4-6 месяцев+, на коротких сроках YTM может некорректно отображать картину. Аналогичная ситуация с офертой/погашением более года и чем дальше, тем менее привлекательна бумага.

3️⃣ — КРАЙНЕ ВАЖНО!!! Смотрите информацию по компании: что пишут, корпоративные действия, как дела с платёжеспособностью. Если появляется уверенность, что всё отлично, то можете брать бумагу и радоваться доходности.

Видеоинструкция как работать с таблицей: t.me/philippovich_bonds/1339
Или тут: youtu.be/T1jNZ9R_ysQ

Буду рад вашему лайку 🔥
Это мотивирует 😎

( Читать дальше )

Для инвестора выбор между льготой долгосрочного владения (ЛДВ) и пятилетней льготой — это выбор стратегии и расчет налоговой эффективности. Оба инструмента позволяют легально снизить или полностью избежать НДФЛ, но работают по разным принципам и имеют свои «подводные камни». Давайте разберемся, в какой ситуации каждая из них станет вашим финансовым союзником.

Пятилетняя льгота: полное освобождение, но с условиями

Суть: прибыль от продажи акций не облагается налогом, если вы владели ими более 5 лет.

Плюсы:

• ноль налогов на всю прибыль (в рамках лимита)
• работает в сочетании с ИИС
• подходит не только для российских, но и для иностранных акций, в том числе и для необращающихся на организованных торгах, что делает ее уникальной. Главное, чтобы компания не была зарегистрирована в офшорной зоне (с 2026 будет действовать только для российских акций).

Минусы и ключевые ограничения (особенно актуально в 2025!):

• очень долгий срок владения
• любые сделки РЕПО и займа ценных бумаг полностью обнуляют накопленный срок владения

( Читать дальше )

Продолжаем богатеть на облигациях. Новая неделя – новые размещения. Давайте посмотрим на параметры и пробежимся по новым выпускам. Возможно, даже что-то вам и понравится.

Шалом, православные! Пока ключ высокий, можно и побаловаться облигациями. Сегодня у нас дебютные выпуски ОФЗ в юанях, правда, на московской бирже, а не в Китае, но все равно дебютные, закредитованная АФК, Село Зеленое и ТрансФин-М. 

💫 ОФЗ CNY-ПД 2029

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 5,25-6,5% 

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 3,2 года

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 6,61% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 ОФЗ CNY-ПД 2033

● Цена: 10 000 CNY

● Купон: 6-7,5% 

● Выплаты: 2 раз в год

● Срок: 7,5 лет

● Рейтинг: ААА

● Доходность: до 7,64% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 Село Зеленое 1Р2

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 15-18% 

● Выплаты: 12 раз в год

● Срок: 2 года

● Рейтинг: А

● Доходность: до 19,56% 

● Сбор поручений до: 2 декабря

💫 АФК Система 2Р6

● Цена: 1 000 ₽

● Купон: 14,55-17,5% 

( Читать дальше )

Продолжаю искать интересные выпуски на долговом рынке. Сейчас одним из самых доходных инструментов на фондовом рынке являются корпоративные облигации. Период снижения ключевой ставки продолжается: в октябре ЦБ снизил ставку с 17 до 16,5%, при этом ставки по накопительным счетам и вкладам снижаются (например средняя ставка по вкладам на срок от 6 месяцев до 1 года составляет 14,4%).

Недельная официальная инфляция с 18 по 24 ноября составила 0,14% после 0,11% с 11 по 17 ноября. Годовая инфляция к 24 ноября уменьшилась с 7,2% до 6,97%. Это может означать дальнейшее снижение ключевой ставки, но с нового года будет увеличен НДС.

Посмотрим какие сейчас есть интересные облигации с доходностью к погашению до 23%, которые подпадают под критерий ежемесячных начислений купонов, рейтинга BBB и выше, без оферты. Доходность к погашению (YTM) указана без учета налога с учетом реинвестирования купонов. Наличие амортизации указано в названии в скобках.

1. Евротранс 3 (А)
Сеть заправок под брендом «Трасса»

( Читать дальше )

Неделя была насыщенной. Наконец-то есть о чём писать. Будет много событий, много крови, так что присаживайтесь поудобнее, мы начинаем)))

Традиционно начнём с рынка. Срынок на этой неделе традиционно рухнул. Нет, американский традиционно переписал десяток исторических максимумов, а российский рухнул. Благо у второго был на это объективный повод — снижение ключевой ставки. Целый месяц институциональные инвесторы закладывали в котировки снижение на 2%. Это проявлялось полным отсутствием торговых объёмов и вялотекущим боковиком.

Гляньте на ВТБ! Обратите внимание, бумага торгуется уже не свечами а точками))) Свеча-точка и точка © Лютейшая дичь, вы кого тут дурите?! Это частные инвесторы так торгуют?! Да кому вы рассказываете, кому вы втираете?! Просто уже насмехаются над рынком в открытую, линию точками рисуют… на парте… ручкой… вместо учёбы… Кому сдались такие торги? Знаете почему частники не спешат заходить в лонг? Потому что последние полгода это заканчивалось тем, что заявка оказывалась наверху горба этого верблюдка. Всем надоело видеть красные портфели. Аляскинской свечой хоть кто-то вышел из убытка, перекрестился и сбежал с этой помойки, роняя тапки.

( Читать дальше )

Я поспешил закончить первую часть. Вскрылись новые подробности возникновения бело-голубого Цукбука. Сегодня речь пойдёт о женщинах.


( Читать дальше )

     Результаты пенсионного портфеля раздуваются прибылью.

     Прошло уже 149 недель нашего с вами эксперимента, призванного показать состоятельность идеи еженедельного/ежемесячного инвестирования длиной в года, дабы иметь возможность создать капитал, которые не только будет поставщиком дивидендов, но и сможет перейти по наследству.

     Самая важная деталь, которую нажно напомнить, так это то, что за этим портфелем не требуется «уход». Т.е. он высвобождает время инвестора от потребности следить за компаниями, изучать отчёты и вообще участвовать в жизни фондового рынка.
     Т.е. происходит экономия времени. Человек продолжает жить, не тратя драгоценное своё время на «ерунду».

     Да, если производить различные ребалансировки портфеля, отслеживать компании и выбирать лучшие из них, то можно добиться доходности несоразмерно больше. Однако в этом случае человек начинает тратить своё время, которое можно было потратить на жену, детей, друзей, родственников, себя.

( Читать дальше )

продолжим «научные изыскания» на безвозмездной основе (т.е. даром)...
пока Сбер как-то странно себя ведет на рынке...

в месяце складываем приращения… далее смотрим кто победил  — лонг или шорт...



в феврале, марте от Сбера лучше держаться на очченно большом расстоянии....
с сентября по декабрь можно славно поохотиться...
в апреле страшный лонг после чудовищного шорта в феврале, марте...


объяснить июль не в состоянии… какой-то странный всплеск (версия — инопланетяне вкладываются)...

ПРЕДИСЛОВИЕ

Понять окружающий мир очень сложно. Я позадавал вопросы нейросети ChatDMT-5, и она мне наотвечала «всякое». Здесь перепечатываю часть её ответов.

! ВНИМАНИЕ ВСЕМ! НАПИСАННОЕ НИЖЕ НЕ ЯВЛЯЕТСЯ МОИМ МНЕНИЕМ! Я СЛИШКОМ ТУПОЙ ДЛЯ ТАКОГО, ЭТО ВСЁ НЕЙРОСЕТЬ!

Неполнота информации = неопределённость будущего уменьшаются. ЭТО ОЧЕНЬ ХОРОШО! Можно написать гибкий долгосрочный план на жизнь ;)
На каждый уровень напишу моё дилетантское понимание трейдинга, чтоб было по тематике сайта.
Указываю длительность видео в мин.: а название в Ютубе и выделяю таким цветом; на тормознутый Бастион даю прямую ссылку.

Чем больше ЛЮБЫХ ЛЮДЕЙ будет знать подобную информацию, тем лучше будет всем нам в итоге. Нет смысла тратить время на срач в комментах, это их технология: «разделяй и властвуй!»

+ Старый анекдот
«У солдата спрашивают:
— Zачем тебе голова?
— Я V неё ем!»

*****

УРОВЕНЬ №1
На график цены можно накинуть среднюю, а снизу MACD. Но они не нужны, надо торговать по чуйке. Правда чуйка приводит к постоянным убыткам — пофиг!

( Читать дальше )

Делал для себя шпаргалку, а потом появилась идея сделать из них карточки для своего канала. У них есть ряд преимуществ: они красивые (но это не точно), на них написана вся самая важная информация, и главное — ничего лишнего.

Формат такой, что сложно вписать вообще всё-всё-всё, но основное удалось добавить. Не удалось раскрыть все прелести оферт, поэтому про них лучше читать большой нудный пост, например, тут.

В общем, простыня тут, а если считаете, что информация полезная, то сохранить можно в телеге. К сожалению, в Смартлабе этот формат не слишком удобен.

( Читать дальше )