💡НПФ Ренессанс накопления, входящий в группу Ренессанс страхование получил допуск в систему гарантирования прав застрахованных лиц, он стал 26 фондом-участником системы гарантирования — Frank Media

На базе этой компании страховщик намеревался строить свой пенсионный бизнес. В средине июня группа объявила, что создаст с нуля негосударственный пенсионный фонд (НПФ). Он сконцентрируется на накопительных продуктах в рамках программы долгосрочных сбережений (ПДС).

+1 НПФ. Всё больше желающих в этом поучаствовать. Для рынка это тоже может быть плюсом. Больше фондов, больше денег в российских акциях и облигациях. ⬆
Про этот инструмент писал здесь:
t.me/pensioner30/7692

💡 Генпрокуратура не включила в периметр иска эмитента облигаций — «Борец капитал». Это грозит тем, что в случае успешной национализации активов и прибыли долги останутся инвесторам — РБК

💡Спрос на фонды денежного рынка в январе упал в 7,5 раза м/м, составив всего ₽42 млрд, но эксперты ожидают восстановления во II кв 2025 года – Ъ

( Читать дальше )

💡ФосАгро в 2024г увеличила поставки российским аграриям на 2% до 3,34 млн тонн — компания. $PHOR

💡GloraX собрал 1,4 млрд рублей в ходе размещения четвертого выпуска облигаций, зафиксировав рекордный спрос со стороны частных инвесторов. $RU000A105XF4

💡Неплатежи по ипотечным кредитам за 2024г увеличились на 57% до 108 млрд руб (в 2023г рост на 5%) — Прайм со ссылкой на «Деловой консультант» $PIKK $SMLT

💡Объем запуска новых строительных проектов в РФ в январе оказался минимальным за четыре года — ДОМ.РФ

💡 «Торговые войны» изменят географию поставок СПГ и приведут к росту цен, — Bloomberg $NVTK
Китай обложил американский СПГ доп.налогом в 15%. Из-за этого компании из КНР с долгосрочными контрактами хотят перепродавать газ из США.
Китайцы уже ведут переговоры со странами из Азии и Европы. Они хотят обменяться поставщиками. Это может привести к глобальному удорожанию газа:
— Торговые потоки нарушатся, что может повысить цены на всем рынке. Пошлины создадут значительную неэффективность на рынке, что принесет выгоду некоторым трейдерам СПГ в регионах.

( Читать дальше )

​​​💡Последний отчет написал в начале декабря прошлого года. За это время портфель неплохо вырос:
Октябрь — 73,6
Ноябрь — 75,5
Декабрь- 89,2 🔝
Январь — 91,2
За всё время портфель был пополнен на 71,5 тыс рублей. Первое пополнение — 10 тыс рублей, еженедельное — по 500 рублей.
Текущая сумма — 91,2 тыс рублей.
Счёт вырос на 19,7 тыс рублей. Доходность за всё время + 27,5%.

💡Активы в портфеле.
Около 30-35 процентов портфеля — облигации, остальное — акции, фонды, золото. Ребалансировку делаю периодически во время новых покупок. Сейчас доля облигаций — 30 процентов. Можно докупать облигации.

🎄Состав портфеля.
Компании из энергетического сектора: Роснефть, Новатэк, Татнефть, Газпром.
Лукойл.
Электроэнергетика: РусГидро, Интер РАО, Россети Центр, Россети Московский регион.
Финансовый сектор: Сбербанк, БСП.
Металлургия: Северсталь, ММК, НЛМК.
Здравоохранение: Мать и дитя.
ИТ, Телеком: Позитив, Ростелеком прив.
Отдаю предпочтение компаниям, которые платят и повышают дивиденды.

( Читать дальше )

💡 Промышленность стоит перед угрозой масштабных корпоративных банкротств, заявили в ЦМАКП, Ведомости.
По их данным, более 20% предприятий обрабатывающей промышленности находятся в рисковой зоне: нагрузка процентных платежей на прибыль превышала 67% от показателя EBIT.
Ещё год назад лишь у 10% компаний входили в зону высокого риска банкротства. Самая тяжёлая ситуация — у компаний из сектора транспортное машиностроение. $TMOS

💡Минфин объявил допэмиссию ОФЗ-26238 и обвалил рынок облигаций.
Выпуск рухнул на 4%. Это облигации с постоянным купоном, которые очень популярны у обычных частных инвесторов. Выпуск на 16 лет. $SU26238RMFS4
Объём допэмиссии 50 млрд рублей.

💡 DeepSeek ( китайский ИИ) обвалил акции американских и европейских технологических компаний на $ 1 трлн за день, — Bloomberg
Nvidia падает на 16%. Капитализация компании за день упала на $600 млрд — это крупнейшее падение в истории. 🤷‍♂️ $NVDA

🍎 «М.Видео-Эльдорадо» может сменить владельца. Уже идут переговоры, — Ведомости.

( Читать дальше )

​Потребительский сектор.

При выборе акций компаний из потребительского сектора важно учитывать несколько ключевых факторов… Разберем на примере Магнита и Х5.

1. Финансовое состояние компании
— Доходы и прибыль: Анализируйте выручку и чистую прибыль компании за последние годы. Важно понимать, растет ли бизнес стабильно или наблюдаются значительные колебания.
Выручка Магнита за 5 лет выросла с 1,3 до 2,5 трлн рублей. Прибыль – с 9,5 до 58 млрд рублей. Х5, выручка: 1,7 – 3,7 трлн, прибыль: 19,5 – 78 млрд. Выручка Х5 растет быстрее, а чистая прибыль – быстрее у Магнита. Но это темпы роста, в абсолютных значениях Х5 все таки впереди.
— Долговая нагрузка: Высокий уровень долга может указывать на финансовые трудности, особенно если компания испытывает сложности с обслуживанием своих обязательств.
У Магнита уровень долговой нагрузки выше.
— Рентабельность: Показатели рентабельности активов (ROA), капитала (ROE) и продаж (ROS) помогут оценить эффективность использования ресурсов компанией. Здесь первенство за Х5. Х5 – 3 из 3.

( Читать дальше )

​​​​💡Последний раз писал про этот портфель в ноябре, 2 месяца назад. За это время портфель вырос со 179 до 211 тыс рублей. Индекс за это время вырос на 400 пунктов или 13 процентов, а портфель на 32 тыс рублей или 17,8 процента.
То есть портфель растет быстрее, в частности за счёт постоянных пополнений.
Причина — рост российского рынка, надежда на мир во всём мире и возможное снижение инфляции и ставки.

За эти 2 месяца купил акции Татнефти, Роснефти, Сбера. + облигации М.Видео, АФК Системы, Ленэнерго. Получил дивиденды от Лукойла, Татнефти, Северстали.
Ведение счета занимает минимум времени, автопополнение работает, нужно только не забывать совершать покупки. $TATN $ROSN $SBER $RU000A107EC7

1 января у меня решили удержать налоги с этого счета. Спасибо, блин. От этого появились довнесения денежных средств. Баланс не должен быть нарушен.

Данному портфелю исполнилось 3 года, в октябре 2025 будет 4.
Еженедельные пополнения составляют 1100 р ( раньше была ровно 1000 р). Пополнения решил проиндексировать в прошлом году, инфляция всё таки высокая.

( Читать дальше )

🍎Продажи ММК в 2024 году снизились на 10%.

— Объем продаж товарной металлопродукции ММК в 2024 году сократился на 9,8%, до 10,6 млн тонн.
+ Доля продукции с высокой добавленной стоимостью выросла на 1,7 п.п. до 44%.
— Объём производства стали снизился на 13,8% до 11,2 млн тонн.
— Выплавка чугуна сократилась на 4,5%, до 9,5 млн тонн.
— Производство угольного концентрата снизилось на 25,7% до 2,6 млн тонн, а объём производства железорудного сырья сократился на 6,7% и составил 2,1 млн тонн. 🤷‍♂️

На фоне слабого отчёта акции компании снижаются. ⬇ $MAGN
Покупал стабильно акции ММК в 2024… Видимо восстановление затягивается.

💡Ключевые модули для «Арктик СПГ-2» вернулись в Китай.

Спустя десять месяцев после отправления с китайской верфи судно-тяжеловоз «Вэй Сяо Тянь Ши» вернулось в порт с первоначальным грузом на борту. Возвращение судна в Китай стало результатом неудачной попытки доставить два модуля, произведённых китайской компанией Wison New Energies для третьей линии завода «Арктик СПГ 2», который находится под санкциями. $NVTK

( Читать дальше )

​💡Недавно пришли дивиденды от компании.
Решил посмотреть, что там в отчётах и есть ли смысл докупать акции.
Последний отчёт за 1 полугодие 2024 г.
— Выручка выросла примерно на 1 млрд рублей.
— Прибыль до вычета расходов сократилась.
— Чистая прибыль выросла с 916 до 1098 млн. Рост хороший, почти на 20 процентов.
— Свободный денежный поток сократился с 515 до 371 млн.
— При этом чистый долг в минусе -3,3 млрд рублей.
— Чистый долг к EBITDA — минус 3,1.
— ROE, рентабельность капитала — 31%. По рентабельности это наверное один из лучших показателей на российском рынке электроэнергетики.

В целом отчёт позитивный, долгов нет, прибыль растёт, эффективность высокая.
Удивительно, что цена за кВт *ч у них за отчётный период даже ниже результатов 2023 года. Было — 4,35 р, стало — 4,27 р. Где то 8 копеек потеряли.
А как же индексация тарифов?
Зато продали на 300 млн кВт *ч. Даже немного больше. Видимо отсюда и рост выручки.

💡Дивиденды.
Обычно компания платила 7-10 процентов дивидендов в год. Последние дивиденды были за 3 квартала 2024 года. Так что должны быть ещё дивиденды за весь 2024 год.

( Читать дальше )

Индекс Мосбиржи продолжил расти до 2945 пунктов. Лучше других растут застройщики — Пик, Самолёт и всякие шлаки типа М.Видео, Русснефти, ВК.

Газпром решил стать эффективнее и сократить персонал.
t.me/pensioner30/7600

Начались разговоры о новом пакете санкций. Они могут затронуть поставки СПГ, алюминия.

Инфляция за 13 дней января составила 0,67%.
Инфляция за 2024 год составила 9,52%. Вроде бы и позитив, инфляция снижается, но всё ещё она очень высокая.

ИКС 5 планирует в ближайшие месяцы принять новую дивидендную политику.

Хорошо отчитался Henderson. Выручка за 2024 год составила 20,8 млрд рублей, показав рост год к году 24,2%.
Новабев. Отгрузки снизились, но сеть Винлаб продолжает расти.
t.me/pensioner30/7613

🍏Сбер отчитался хорошо, без сюрпризов.
Чистая прибыль достигла ₽1 562,4 млрд (+4,6% год к году). Рентабельность капитала на конец года составила 23,4%.
t.me/pensioner30/7618

Хорошего дня.





( Читать дальше )

​💡Термин «дивидендные аристократы» для РФ не совсем подходит, потому что это звание присуждается компаниям, которые повышают дивиденды на протяжении не менее 25 лет подряд. У нас же рынок еще относительно молодой и таких компаний практически нет, но есть те, кто стремится к этому.
Есть одно допущение: если дивиденды были снижены до 0, то счетчик не обнуляется, а продолжает отсчитывать дальше с того момента как компания начала платить дивиденды снова.

В таблице компании, которые стабильно платят и повышают дивиденды. Идея в том, чтобы покупать такие компании. Покупать хорошие и не покупать плохие.
Но практика подсказывает, что смотреть на одни лишь дивиденды не стоит.

💡Как выбрать лучших из лучших?
Смотрим еще и на рост компании, на ее эффективность и на долговую нагрузку. Если с этим проблем нет, то обычно такие компании растут значительно лучше индекса Мосбиржи ( в том числе и полной доходности).
Пока лучше из лучших с 2013 года: Сбер, Лукойл, Татнефть, Новатэк, Фосагро, Норникель, НЛМК, Северсталь.

( Читать дальше )