Никита, разошлись не в математике, а в дате входа.

10 августа 2025 года было воскресеньем. Вы взяли закрытие 8 августа: 60,226%. В моём сравнении период указан на экране: 12.08.2025 — 12.08.2026. На 12 августа цена 26238 была уже 61,388%.

Поэтому ваши около +2,4% — результат другой сделки: вход на четыре календарных дня раньше. В сервисе за указанный мной период получается +0,67% полной доходности gross. СМ.скрин

Математика у вас нормальная. Подмена периода — нет. Если сравнивать одинаковые даты, «ошибка» исчезает.

И да: слово «советы» здесь лишнее. Я показал проверяемый расчёт. Спорить с ним можно только на тех же датах, а не подставляя более удачную точку входа задним числом.

Здесь вы спорите не со мной, а с методикой ЦБ. В статье прямо написано: 18,2% — не ставка одного годового вклада и не обещание банка новому клиенту. Это полная доходность категории рублёвых депозитов за прошедшие 12 месяцев в обзоре рисков Банка России.

Сравнивать её со ставкой конкретного вклада на один год можно. Подменять одну метрику другой и объявлять это опровержением — нельзя.

Ваш личный маршрут перекладок на 3-4 месяца может дать другой результат. Именно поэтому он не равен ни среднему продукту категории, ни доходности ОФЗ к погашению.

И лично я помню что много банков в начале 2025 давали и 23% на 4-5 месяцев а в середине года 16-17% тоже было легко найти, поэтому и ваши перекладки плюс минус к этому результату должны привести ) 

Андроид Икс, волна дефолтов началась в ВДОшках

А.V., «весь мир в труху» 

Сиделец, реинвестировать обратно в длинный выпуск

останетесь ли вы в акциях экспортеров — отыгрывая девал рубля? ) 
 

Спасибо за сравнение с LLM. Приятно, когда тебя ставят в один ряд с технически совершенными системами. Особенно после 14 лет в инвестициях, финтехе, продукте и рынке )))

Жаль только, что пока LLM не умеет сама отвечать за тезис, строить аналитическую платформу и потом приходить в комментарии защищать логику текста.
Но направление вы мне задали лестное