Приветствуем друзей и подписчиков на нашем канале! 🔔
Российский рынок находится под влиянием геополитической неопределенности и нет конкретики переговоров Украины с США. Даже новичку ясно, что украинский комик загнан в тупик и Трамп не собирается это долго терпеть. После обеда он призвал провести выборы на Украине (интервью Politico). Индекс Мосбиржи сменил динамику и вырос до 2719 (+0,51%📈)

Как действовать инвестору в такой ситуации?

Когда еще геополитические риски сохраняются на таком высоком уровне, инвестору стоит вспомнить о защите своего портфеля. Традиционным средством средством защиты в этом году стало золото, которое падает в цене с начала декабря. Все трейдеры мира сейчас в ожидании заседания ФРС США, уже завтра.

Таким образом сегодня удобный момент спекулятивной идеи к акциям российских золотодобытчиков. Полюс лучше всех справляется с задачей защиты портфеля. Капитализация Полюса с начала года увеличилась на 56,1%📈 как раз благодаря подорожанию чистого золота на 61,4% за этот же период.

Приветствуем друзей и подписчиков на нашем канале! 
Акции в этом году не выглядят интересным финансовым инструментом для постоянного дохода в отличии от облигаций и чистого золота. Однако, не спешите с выводами. Есть компании которые успешно выросли в течении года и отберем трех лидеров. Если вам понравится идея сделаем 2 часть.

🥇Полюс
С учетом дивидендов мой фаворит Полюс вырос на +63%📈. Основная заслуга в динамике цен на золото, которое смогло подорожать до 4117$ за унцию. Именно рекордные цены на желтый метал за такие короткие сроки поддержали акции на торгах и главный проект «Сухой Лог». А вот дивиденды за этот год в размере 70,85 руб за акцию не впечатляют инвесторов.

🥈Мать и дитя
Трудно поверить в успешность компании из сектора здравоохранения ростом на +58% (с дивидендами). Стратегия бизнеса заключается в сделках поглощения. Достаточно вспомнить покупку сети «Эксперт» которая еще будет ускорять повышение выручки и прибыли в 2025-2026 годы.

Другим драйвером такого внимания к акциям компании на рынке является отсутствие долга и низкая конкуренция когда ушли иностранные представители частной медицины. В этом году выручка еще может вырасти на 29% и геополитика слабо влияет потому что основной спрос на внутреннем рынке.

Приветствуем наших подписчиков и новичков канала! 
На этой неделе индекс гос. облигаций RGBI продолжает наращивать обороты и сегодня вырос до уровня 118 (+0,4%). Вчера мы с вами обсудили главные драйверы поддержки долгового рынка, но повысило позитивное настроение инвесторов объявление Минфина о выпуске облигаций в юанях.

Чем интересны для российского инвестора ОФЗ в юанях?

Итак, сбор заявок запланирован на 2 декабря, а размещение на рынке 8 декабря. Речь идет о двух выпусках ОФЗ с постоянным купонным доходом со сроком погашения 3-7 лет. Оплачивать сделки можно в рублях или юанях. Первое преимущество, что при продаже или погашении облигаций Минфина инвестор освобождается от уплаты НДФЛ.

Сейчас торгуются только корпоративные облигации в юанях, а это будут дебютные ОФЗ. По прогнозам доходность их может составить 6,6-7%. Такой интерес заключается в замене евро и доллара, а юань стал ключевой валютой внешней торговли России.

Уже даже новички знают, что весь год сохранялся аномально крепкий рубль, а облигации в юанях могут приносить более стабильный доход в китайской валюте, минуя риски нестабильного курса рубля. В том числе возможность получения купонов и в рублях, и в юанях.

Рады приветствовать вас, наших друзей и новичков рынка
Надеемся после длинных выходных успели набраться сил и «перегрузить» мозг для новых перспективных сделок упираясь на стратегию. Между прочим когда даже у новичка есть стратегия, фавориты и готовность к риску, существуют разные инвесторы. Исходя из разных целей, выделим 3 типа и их инструменты.

1️⃣Консервативный — главная цель сохранить свой капитал и медленными темпами увеличивать с минимальным риском. Основным инструментом в этом году стали ОФЗ и корпоративные облигации. Например, ОФЗ 26230 с длинным сроком до 2039 г. Доходность: 14,7%

По поводу акций для снижения риска выбор настроен на перспективные компании, которые в течении года демонстрировали свою устойчивость. Например, Новатэк🏭 продолжил расширять бизнес поставками СПГ на европейский и азиатские рынки несмотря на санкции. Можно добавить Полюс🌟, который на прошлой неделе получил санкции, но на рынок никак не действовали.

2️⃣Агрессивный — главная цель инвестора получить максимальный доход и пойти на высокий риск. Агрессивные чаще выбирают сделки во время волатильности и глубоких просадок. Поэтому основным инструментом остаются акции которые закупаются с надеждой дохода уже в 2026 г.

Приветствуем любимых подписчиков в первый день ноября.
По-традиции, подводим итоги прошедшего месяца с мнениями и ставками инвесторов в составе нашей команды Reichenbach Team.

1️⃣ Сперва мнение моей помощницы Ekaterina Fox, которая торгует и собирает необходимую информацию нашего контента

Мнение о Октябре: «В октябре фондовый рынок часто устраивал распродажи от коррекции. Событий было так много. Расстроилась когда узнала, что мой любимый Лучик🛢️ получил санкции Трампа😔 и теперь продает активы в ЕС. Американцу серьезно надо на пенсию если превратился в Байдена».

По-моему сейчас у всех есть Полюс🌟. Пополнила портфель 10 акциями компании в середине октября по цене 2210 р. Про него узнала много интересного, что не жалко денюжку. А еще купила 10 акций Циана🏘️ который ждала еще в сентябре, но тогда был дорог. Взяла за 590 р. Теперь его очередь расти из-за спецдивиденда.

Ставки на Ноябрь: «Я оптимистка и рада, что в ноябре не будет очередных загадок с ключевой ставкой. Есть все шансы заработать из новеньких сделок и октября. Планирую купить еще 1 лот серебра в коррекции. Если Трамп постоянно меняется в политике как хамелеон, то даже я разгадала. Ему нужен бизнес, тогда пусть сотрудничает с Россией».

  Когда утром сделал несколько глотков любимого напитка- большой капучино, появилось вдохновение и желание поделится своим опытом за последние годы. Свою команду Reichenbach Team отправил на отдых. Чтобы грамотно собрать вечный портфель, надо ориентироваться сперва на инструменты.

1️⃣ К примеру почти весь год наблюдали как драгоценные металлы только дорожали и не уходят в убыток. В моем портфеле чистое золото было куплено еще в 2023 г. за 4878 руб — 1 грамм. На сегодня актив вырос +109,4%🔥.
🗣Для стабильности на золота выделим 30% доли портфеля.

Надежность драгоценного метала будет более заметной, когда в период коррекции актив будет оставаться в плюсе. Так вечный портфель сможет в будущие годы только увеличить доход. В вечный портфель можно занести серебро, которое подешевле. Защитный актив обязательно нужен.

2️⃣ Теперь плавно переходим к другим распространённым инструментам: акции и облигации. Для них надо портфель разделить на доли если хотим портфель с прибылью. Сначала выбираем акции. Понимаю они сейчас выглядит в не лучшей форме, но у нас срок 10 лет. Свой выбор сделал на акции Полюса. Все сделки купли/продажи сформировали среднюю цену 660,6 руб (40 шт.). В результате актив вырос на +219%🔥.

Мы с радостью приветствуем наших друзей и инвесторов канала⭐️
Продолжаем наши уроки финансовой грамотности для новичков. В процессе инвестирования каждый сталкивается с выбором: какой актив приобрести, что принесет больше потенциальной прибыли при текущем уровне риска. Рублевые облигации с начала года до октября выросли на 11% на ожиданиях ослабления геополитического напряжения и цикла смягчения ДКП.

Однако, мы с вами наблюдаем полностью обратную картину на российском рынке. Особенно постоянное давление геополитических угроз Трампа против России. Интересным решением инвестора выглядит покупка валютных облигаций.

Валютные облигации (замещающие облигации) — это тоже бумаги, доход и купонные выплаты выглядят в валюте (доллар, евро, юань), но в России инвестор может получить выплаты рублями по официальному курсу ЦБ. Это значит доходность зависит от валютного курса. Суть выгоды еще в защите от девальвации в 2026 г.

Сейчас валютные облигации могут дать только доход 10-13%. С постепенным ростом курса валют, доход прибавиться до 20-24%.

Приветствуем вас в воскресенье на нашем канале. Уходящая неделя сложилась для инвесторов довольно экстремальной. Если вспомнить прошлую со рекордным взлетом +7%📈, то на текущей неделе рынок снизился на -6,05%📉, ниже уровня 2550 по Индексу Мосбиржи.

Снижение ставки до 16,5% и облигации
Сюрпризы Набиуллиной не прекратились. Если вы предполагали, что ключевую ставку снизят (а таких людей на рынке было меньше), то поздравляем, Вы с ЦБ на одной волне. От такого неожиданного решения в пятницу было потеряно всего -0,7%📉, поэтому рынок сможет спокойно восстановится уже на следующей неделе. Также такое решение ЦБ говорит, что будет ставка 16% к концу года.

Как и прогнозировали перед пятницей, облигации при случае «снижения» среагируют позитивно. Все сработало точно по-плану. Индекс RGBI повысился на +0,34%📈 и некоторые облигации стали зелеными. Сейчас чаще инвесторы выбирают флоатеры с плавающим купоном.

Трамп и его игры
Конечно мы все с вами видели весь этот беспорядок западных СМИ, рынок еще остается чувствительным к информации геополитики.

Приветствуем наших друзей и новичков канала✨
В течении всей недели мы промежуточно поднимали тему влияния ключевой ставки на акции и облигации. Теперь уже завтра состоится Заседание ЦБ по этому вопросу и нам надо быть готовыми к любому ходу события. Для этого рассмотрим два сценария, чтобы не гадать и не принимать решения в «ключевую пятницу» на эмоциях.

Снижение ставки на 16%
С июня начался цикл именно «снижения». Поэтому если даже будет снижена ставка до 16,5% будет «позитивным сюрпризом» для рынка акций и инвесторы будут закрывать шорты и даже станут выгодны спекулятивные сделки. Однако, не стоит рассчитывать на существенный взлет т.к. на рынок сверху давит геополитика с новыми санкциями США, которых не было со времен Байдена.

При таком сценарии Индекс Мосбиржи восстановиться выше уровня 2600. Такое решение дает банкам повышение кредитования. Уже до пятницы банки стали обратно поднимать вклады. Интересно обратить внимание на акции Сбера🏦, который уже подешевел до 285 руб и акции Т-технологий🏦 можем рассмотреть ниже 2900 руб. На строителей и металлургов не стоит смотреть.

Приветствуем наших друзей и читателей канала⭐️
Итак, дорогие друзья, на календаре только середина осени, а мы с вами увидели слишком много резких взлетов и падений рынка. Ярким примером стал вторник падением -4,06%📉 и многие инвесторы психологически были не готовы к этому.

Поэтому наша команда решила подготовить вас, особенно новичков к подобным разворотам «карусели» и нужно оценить текущий состав портфеля и внести изменения, чтобы снизить риск. Последний раз мы меняли структуру портфеля 3 месяца назад и она выглядела так:

🗣акции — 30-40%
🗣облигации — 50%
🗣драгоценный металл — 10%

Учитывая высокую зависимость от геополитики и впереди ждет «ключевая пятница», стабильный вариант таков:

🗣акции — 25-30%
🗣облигации — 50%
🗣драгоценный металл — 20%

Почему акций стало существенно меньше?

С самого начала октября рынок акций находился часто коррекции и сейчас оценивается дешево. Конечно есть акции «силачей» которые до конца года могут принести еще 25-35% доходности, но это максимум.

Поэтому нужно портфель из российских компаний с потенциальным ростом на долгосрочной перспективе, чтобы снизить риск. Например, Яндекс📱, Т-технологии🏦, Сбер🏦, Полюс🌟. На нефтегазовый и потребительский сектора не стоит рассчитывать из-за повышения НДС до 22% (с января 2026 г.)