Borman, если доход с процентов по вкладам 150 т.р. или менее, то он не облагается налогом и соответственно вычетами нечего уменьшать.

С дохода от ценных бумаг первые четыре вычета в нашем списке получить нельзя.

cerberus, доходы должны быть получены в тот же год, что и были расходы. Исключение имущественный вычет.

Если вы покупали ранее жилье и никогда не получали вычет за него, то доход с процентов по вкладам за 2023 год можно уменьшить на имущественный вычет.

Возможно в 2023 году вы оплачивали абонемент в бассейн или фитнесс-клуб, эти расходы можно будет учесть и подать декларацию сейчас.

Если пополните ИИС в этом году, то вычет можно будет получить с дохода по вкладу за 2024 год в следующем году.

Стоимость наших услуг можно посмотреть на нашем сайте ndflka.ru/

Viktor Engineer, из-за возникшей неоднозначности брокеры по разному толкуют законодательство и, к сожалению, налог удерживают тоже по-разному. Надеемся, что в ближайшее время все-таки появятся разъяснения от Минфина.

По поводу формы W-8ben — она действует с момента ее принятия и до истечения 3-х полных лет, следующих за годом подписания. Например, вы подписали ее в марте 2021 года, форма действует до 31.12.2024 г.

Viktor Engineer, если до конца года появятся разъяснения Минфина по возможности зачета налога, то брокер вернет излишне удержанный налог по заявлению. 

По налогу в Тинькофф уточните, пожалуйста, сколько с вас удерживают

Brill, спасибо за такой объемный комментарий!
В строке «Списанные активы» речь идет о бумагах, которые были переведены за рубеж с российского счета. Именно они и были куплены в 2021 и 2022 гг. Следующий абзац касается всех сделок на зарубежном счете, т.е. продажи не только переведенных активов, но и тех, которые были куплены и проданы в 2023 году. А сделок у него, поверьте, было много)

Возврат  образовался в связи с тем, что по внебиржевой сделке налог был удержан сразу и именно его Артём и вернул.

 Благодаря предварительному расчету он спокойно задействовал свободный кэш на российских счетах

broker25, льгота на долгосрочное владение применяется к налогооблагаемой базе, которая в свою очередь рассчитывается согласно ст. 214.1 НК РФ (если по простому, то доходы минус расходы). 

Можно дополнительно запросить у брокера для проверки налоговый отчет с детализацией налогооблагаемой базы.