Итоги 3-х лет эксперимента в буквах и картинках

     3 года назад мы с вами начали эксперимент за мои деньги. Он призван показать состоятельность идеи о возможности накопить себе на пенсию самому. Каждому человеку.
     Сумма еженедельных взносов с тех пор возросла с 6113р/неделю до 7077р/неделю (с этой недели). И суть в не том чтобы вкладывать еженедельно именно эту сумму. Речь о самом факте. Постепенных, постоянных докупок бумаг, которые в будущем станут пополнять ваш депозит за счёт дивидендов.

     За эти 3 года в этот эксперимент было вложено 1002144 рубля (1,002 млн). В результате портфель не намного обогнал эти взносы...


( Читать дальше )

     Экспериментальному портфелю уже 153 недели. Пора выбирать акции.


Предыдущий пост

     Прошло почти 3 года и теперь уже идёт новое голосование по тем акциям, которые будут добавлены в портфель. В прошлый раз я создал список и теперь дополнил его компаниями, которые будут участвовать в опросе.
     Ввиду большого количества компаний, голосование будет проходить в 2 этапа:
1 этап вбирает в себя 3 голосования. В каждом из них будут участвовать разные компании и в итоге отобраны 3 компании, за который проголосовало наибольшее количество человек. Итого у нас останется 9 компаний
2 этап — окончательное голосование. Две компании, набравшие наибольшее количество голосов, будут покупаться в экспериментальный портфель

Напомню, на предыдущих этапах были выбраны эти акции:


( Читать дальше )

     Результаты пенсионного портфеля раздуваются прибылью.

     Прошло уже 149 недель нашего с вами эксперимента, призванного показать состоятельность идеи еженедельного/ежемесячного инвестирования длиной в года, дабы иметь возможность создать капитал, которые не только будет поставщиком дивидендов, но и сможет перейти по наследству.

     Самая важная деталь, которую нажно напомнить, так это то, что за этим портфелем не требуется «уход». Т.е. он высвобождает время инвестора от потребности следить за компаниями, изучать отчёты и вообще участвовать в жизни фондового рынка.
     Т.е. происходит экономия времени. Человек продолжает жить, не тратя драгоценное своё время на «ерунду».

     Да, если производить различные ребалансировки портфеля, отслеживать компании и выбирать лучшие из них, то можно добиться доходности несоразмерно больше. Однако в этом случае человек начинает тратить своё время, которое можно было потратить на жену, детей, друзей, родственников, себя.

( Читать дальше )

Искусственный интеллект прогнозирует рост инвестиционного портфеля до 1 млрд рублей к 2050 году.

     Уже почти 3 года исполнилось экспериментальному инвестиционному портфелю. Он обязан доказать состоятельность идеи о возможности самостоятельно накопить себе на пенсию, не вникая в анализ и не тратя времени на выбор компаний.
     Акции в него выбираются путём голосования и на данный момент в этом портфеле 6 бумаг. Это:

• Сбер
• Лукойл
• ММК
• Новатэк
• Куаз
• ГМК

     Мы с вами не будем анализировать эти бумаги, потому как в контексте этого портфеля это действие не имеет смысла. Портфель не ребалансируется, т.е. течёт по течению, куда еженедельно поступают пополнения с ежегодной индексацией в 5%.
     На конец прошлой недели он выглядел следующим образом:



( Читать дальше )

     Какой должен быть портфель и какое распределение долей среди ценных бумаг

     Те, у кого есть портфель с ценными бумагами, задаются вопросом: какие доли должны быть в нём? Должен же быть идеальный вариант. Эталон всех портфелей, на который остальным нужно ровняться. Предлагаю вначале посмотреть на средний портфель на Мосбирже:


( Читать дальше )

     Что даёт этот портфель и как он поможет дивидендной пенсии.

     Продолжаю вас иногда информировать о судьбе нашего с вами эксперимента. Инвестиционный, экспериментальный портфель «выкупим рынок сами» продолжает жить.
     Подумалось мне, а почему бы и не выложить нынешние показатели. Тем более об этом на прошлой неделе один из посетителей Смартлаба просил.

     Напомню историю. В конце сентября 2022 года я написал пост, где сказал, что хватит паниковать и пора начать собирать пенсионный портфель. С этой даты начинается мой эксперимент.
     Суть эксперимента скопирую с предыдущих постов:

    Суть этой инвестиционной стратегии следующая:

• еженедельное пополнение портфеля
• ежегодный рост пополнений на 5% и на сегодня это 6419 рублей/неделю
• покупка акций российских компаний
• избегание ребалансировки
• дивиденды реинвестируются
• акции выбирались голосованием сообщества (чтобы быть беспристрастным) 

( Читать дальше )

     Сейчас инвесторы в подвешенном состоянии. Дихотомия лонга и шорта разрывает их на части. Какие нюансы влияют на выбор акций.


     Первое, на что хочется обратить внимание — это ключевая ставка. ЦБ сейчас занимает твёрдую позицию по ней, аргументируя её повышение жаждой снижения инфляции и закредитованности. Но нужно помнить, что высокая ключевая ставка не только плохо влияет на закредитованные компании, но и хорошо влияет на те, у которых высокая денежная позиция.
     Посмотрите на, например, Сегежу и АФК Система. Долги, высотой до гланд, препятствуют свободному дыханию. А миноритарии захлёбываются в своей беспомощности. А компании с кубышкой — наоборот:
     Вот вам пример, честно стыренная картинка:



( Читать дальше )

     Сегодня самое лучше время с октября 2022 года. Именно в такое время хорошо начинать формировать свои инвестиционные потери. Ведь сложное время рано или поздно заканчивается и портфель с вами будет долгое время, радуя вас дивидендами.


     Напомню. В октябре 2022 года было настолько плохо, что я всем сказал — ХВАТИТ! Пора начать создавать инвестиционный портфель. И именно с этого дня начался рост российского рынка акций. Виноват ли я в этом? Сомневаюсь. Но нынешние цены уже немного начинают намекать, что можно упустить хорошую возможность. С тех пор я еженедельно показывают отчёт в этом канале. 
     В те почти 2 года назад я предложил общественности сформировать открытый инвестиционный портфель. Мы с вами знаем кучу теоретических историй, где в зеркале заднего вида показывали как было бы хорошо начинать инвестировать в этот день или год. Поэтому я решил создать общественный эксперимент с реальными деньгами, о чём написал тогда пост. Вот он:

( Читать дальше )

     Итоги инвестиционных портфелей за 3 этап конкурса:

Евгений	https://smart-lab.ru/blog/1028927.php	95955,6
Слухач	https://smart-lab.ru/blog/1028980.php	92569,15
DNN	https://smart-lab.ru/blog/1028974.php	95676
Глеб Врач	https://smart-lab.ru/blog/1028998.php	91674

     Данные с учётом полученных дивидендов. Общая таблица баллов в итоге следующая:

	баллы
	1 этап	2 этап	3 этап	4 этап	итого
Евгений	2	2	4		8
Слухач	4	4	2		10
DNN	1	3	3		7
Глеб Врач	3	1	1		5

     Продолжается приём заявок для участия в 4 этапе.

Условия конкурса.

     Зачем что-то придумывать, когда можно подсмотреть какие акции находятся у других в портфеле. Сейчас я вам их покажу.

     Первое, что вам нужно узнать это то, что данный портфель не является моим основным. Портфель, что я покажу ниже, — это лишь эксперимент. Он был основан на мысли, что обеспечить себе дивидендную пенсию возможно. Для этого даже не нужно прикладывать каких-либо усилий. 
     Второе — это условия существования портфеля:

• Портфель представляет собой полностью пассивное инвестирование
• Еженедельное пополнение с ежегодным увеличением довносимой суммы на 5%. На сегодня еженедельная сумма равна 6419 рублей.
• Акции выбирались всеобщим голосованием, чтобы устранить ошибки моих личных предпочтений.
• Акции никогда не продаются
• Портфель не ребалансируется
• Покупка исключительно акций российских компаний

     Конечно очень хотелось продать, например, Новатэк, но тогда бы это нарушило изначальные условия и весь эксперимент полетел бы коту под мохнатую жопку, а этого допустить я не мог. Т.е., чтобы вы понимали, эксперимент этот ставится на реальные деньги и мне приходится вести с собой борьбу, во избежание нарушения условий.

( Читать дальше )