Главный «бред» ЦБ для рынка — это ставка в 2 и более раз выше текущей инфляции. Остальное — это только нагрузка на лицензированных брокеров, а к клиентам имеет очень отдаленное отношение.

Что плохого в том, что ценные бумаги стран, объявивших санкции против России, ЦБ разрешил только квалифицированным инвесторам?

А КСУРы с КНУРами — это все максимум на полгода даже для принесших 10 тыс… А принесший 600 тыс. на брокерское обслуживание получит даже КПУРа. И никаких запретов КПУРам для ценных бумаг из  стран, не введших санкции против России и их производных — нет.

HOLMI, тем не менее, когда в России рост М1 в 2 и более раз превосходил инфляцию, наш рынок сильно рос. Последний раз — это октябрь 2022-го-август 2023-го. А когда рост М1 сдерживали, то не росли даже при нефти выше 100$ и отсутствии санкций: 2011-2013.

". Он более менее начал зарождаться с 2005 года,"

Вы явно не были на нашем рынке раньше. Я на нём с июня 1997-го  и могу сказать, что его «смерть» в 1998-м очень быстро закончилась. Да, акций с огромными оборотами были мало: 2->3->5->10. Но эти 10 в оборотах от рублёвой М1 превосходили обороты SPY от долларовой М1. Надо говорить на каком месте был SPY в штатах по оборотам? 

Бад Фокс, да формулу с Excel вбейте

=100%*(СТЕПЕНЬ(1+0.0056;365/13)-1)

Это же и есть формула годовой доходности, о которой Вам написали. А цифры 0.0056  и 13 от Вас.

Бад Фокс, НДФЛ на вкладах в 2024-м не было только от дохода 210 тыс. руб… А в 2025-м  все осталось по прежнему

Формула налога по вкладам:

(процентный доход по вкладам — 1 000 000 рублей * макс.ключевая ставка в 2025 году)* ставка НДФЛ по вкладам

Бад Фокс, 16.97% годовых до вычета налогов доходность LQDT получается из Ваших «За 13 дней ноября доходность $LQDT  составила +0,56%».

 модель анализирует прошлые цены, объёмы, волатильность и индикаторы, учась распознавать шаблоны, которые часто предшествовали росту или падению.

Это можно выбрасывать. Нейросети, на вход которых подаются рыночные цены или их приращения работать не будут. Это доказано еще в 80-х годах прошлого века: рабочих нейросетей с нестационарным случайным входом не существует. А в рыночных ценах стационарности нет.

Конечно, если сначала подобрать какую-нибудь функцию, делающую из цен что-то стационарное, то может и пригодится нейросеть с таким входом  на втором этапе работы. Ну или сразу идти к п. 4.

Vladimir N., вот что я делал

smart-lab.ru/blog/699507.php

Vladimir N., данные SPY с 1993-го года есть.

Vladimir N., по обычным критериям Колмогорова.

ChatGPTишник, так у нас фондовый рынок с тех пор и немедвежий, а «пильный». Это валютный рынок медвежий с тех пор

Странно, что только сейчас написали

Индекс МосБиржи 17.12.24 2377,15

Vladimir N., среднее и дисперсии приращений цен точно нестационарны. Могу это показать для разных периодов дневок SPY.

Vladimir N., да близость приращений фондовых индексов многих стран к обобщённым гиперболическим распределениям ещё во второй половине 90-х доказали кванты в куче работ. Только если исходные последовательности нестационарны, то такие «приближения» не имеют практической ценности. 

Смотреть надо не на ставку в процентах, а на её соотношение с текущей инфляцией. Пока она в 2 раза выше текущей инфляции никакого роста валют ждать не стоит. Да и уже много раз писал, что наш ЦБ «привязывается» не отдельно к доллару, а к 0,55*USDRUB+0, 45*EURRUB.

Смотря с какого года считать. С 2010-го наша ставка депозитов обошла девальвацию. Правда только за счёт 2024-2025.

А с 1992-го конечно проигрывает, если брать официальный курс декабря 1991-го 6 руб. и деноминацию 1998-го.

Откладывать не нужно, всё деньги и так уходят в стабфонд. А для 10 баллов за год, да, с этого года надо иметь 230 тыс. в месяц. 1 балл сегодня 145,69 рубля. И ещё есть госпенсия 8907,70 рубля, которая платится в плюс к баллам, если трудовой стаж больше 15 лет. Кстати, балловая пенсия вообще не платится, если баллов меньше 30.

master1, да у меня тоже самое появляется и в браузерах интернета на ноутбуке и компе с адресом 
smart-lab.ru/allblog/