Информация
Блог им. OlegDubinskiy
Заработать на облигациях 55% годовых (да, есть и фактор везения)
- 24 декабря 2023, 11:13
- |
- Олег Дубинский
#ВиртуальныйПортфель.
Единственный портфель, который не держу
(поэтому и название «виртуальный»)
(основной портфель и ИИС — реальные).
4 января 23г собрал для подписчиков консервативный портфель на 1 млн рублей.
Как удалось на облигациях заработать 55% годовых ?
22 сентября перешёл из валютных инструментов в рублёвые.
5 декабря перешёл из рублевых инструментов (ОФЗ, LQDT) в валютные (SELGOLD001).
Как всегда, сначала действие, потом расчёт доходности
(а не наоборот).
Когда услышал Президента о необходимости скоординированных действий Минфина и ЦБ
для стабилизации курса рубля, то подумал, что,
после заявления на высшем уровне, пойдут действия, направленные на стабилизацию курса.
ПРЕДУПРЕЖДАЮ О ВЫСОКОМ РИСКЕ СЕЛИГДАР,
ЭМИТЕНТЕ SELGOLD001
(ДОЛГ БОЛЕЕ 5 ГОДОВЫХ EBITDA).
Да,
есть и элемент везения.
С уважением,
Олег.
теги блога Олег Дубинский
- Brent
- Cftc cot
- CNYRUB
- eurrub
- EURUSD
- IMOEX
- NASDAQ
- rgbi
- S&P500
- Si
- USDRUB
- акции
- банки
- брокеры
- БСП
- бюджет
- бюджет РФ 2025
- валюта
- вклады
- Владимир Путин
- ВТБ
- Газпром
- денежная масса России
- денежно-кредитная политика
- дефицит бюджета
- дивиденды
- доллар
- доллар рубль
- Дональд Трамп
- евро
- золото
- ИИС
- инвестиции
- индекс доллара
- индекс МБ
- инфляция
- инфляция в России
- инфляция в сша
- Китай
- ключевая ставка ЦБ РФ
- коррекция
- криптовалюта
- Лукойл
- М2
- М2 РФ
- м2 сша
- мирные переговоры
- ммк
- мобильный пост
- Мосбиржа
- московская биржа
- наличка
- Налогообложение на рынке ценных бумаг
- Нефть
- НЛМК
- Новатэк
- обзор рынка
- облигации
- отчеты МСФО
- офз
- полюс
- Полюс Золото
- портфель
- портфель инвестора
- пошлины США
- прогноз по акциям
- Роснефть
- РТС
- рубль
- рынки
- рынок
- санкции
- санкции США
- Сбер
- сбербанк
- СВО
- Северсталь
- СевСталь
- серебро
- Совкомфлот
- ставка ФРС США
- сургут
- сургутнефтегаз
- сша
- татнефть
- торговые войны
- Трамп
- трейдинг
- тренд
- узкая денежная база
- Украина
- форекс
- ФОРТС
- ФРС США
- фьючерс MIX
- фьючерс ртс
- ЦБ РФ
- экономика России
- экономика США
- юань
Ну бывает и без особого везения. Я например скупил на все доступное замещайки Газпрома, понимаю что доходность 9+% это рыночное несовершенство так и оказалось, сейчас доходности 5+%
Но рыночные несовершенства бывают не часто.
рыночные несовершенства бываю всегда.
Не все видят.
И не все принимают риск.
МиШм,
валютные облигации Минфина: нет налога на валютную переоценку.
По корпоративным облигациям есть налог на валютную переоценку.
Олег Дубинский, по Минфиновским валютным бумагам такого несовершенства не было. В Замещайках Газпрома просто был навес а в Минфине такого не было.
И я в основном покупал длинные Газпромовские замещайки (но не далее 30 года) чтобы была налоговая льгота
МиШм,
по еврооблигациям, да.
Постоянно несоответствия по валютам на ФОРТС.
Кто ищет, тот найдёт.
Пост — про бонды.
Поэтому пишу по бондам.
По облигациям (например, ОФЗ, т.к. ликвиднее)— если отсортировать по датам погашения, то отктонение, если выпуск отклонется от общего тренда.
конечно, за целый год увидим коридор 100 — 110 по доллар / рубль.
Сергей Хорошавин, Да, я не строю планов а всегда действую просто по ситуации с которой открылся рынок.
Но есть базовый сценарий (для меня это доллар по 100-110 в следующем году) и основную ставку я делаю на этот сценарий.
По рублям в облигациях я смотрю только ситуацию с ИИС-3 и налоговым вычетом. Т.е. если ты купил облигации под доходность 15% то ИИС умножит эту доходность до 17,6% за счет вычета 30 млн руб.
думаю, ИИС-А, В выгоднее, чем ИИС-3.
Олег Дубинский, Тут вопрос в суммах. Я в состоянии в последний год действия ИИС внести сумму достаточную для покупки облигаций которые принесут доход за год в 30 млн и получить соответствующий вычет. А так конечно буду по 400 000 добавлять каждый год. Но в последний год внесу недостающее :)
МиШм,
по 1 000 000 руб. добавлять выгоднее.
Т.к. не платите налог, пока не закроете ИИС (его не обязательно закрывать, лучше ежегодно добавлять).
У ИИС нет срока действия: после 3 лет с даты открытия,
не вижу смысла закрывать.
Олег Дубинский, Я планирую следующую схему:
текущий ИИС переделываю в ИИС-3, три года зачтутся и при закрытии через 2 года я буду иметь право на налоговый вычет в 30 млн. И тут же открываю новый ИИС-3
параллельно открываю еще два ИИС-3 их я смогу закрыть и получить налоговый вычет через 5 и 6 лет
а через 7 лет у меня будет вычет по вновь открытому счету.
ИТОГО за 7 лет 4 налоговых вычета по 30 млн. Это очень интересная тема. Дальше пока не заглядываю.
Т.е. ИИС три заточен под крупные суммы
не вижу смысла ни переводить в ИИС3, ни закрывать старый ИИС.
Старые ИИС выгоднее, никто не заставляет закрывать старые ИИС и в старых не лимитирована сумма прибыли, с которой не надо платить налог.
МиШм,
мне тоже удобнее много млн положить на старый ИИС, но можно только 1 млн в год.
Думаю, выгоднее не платить налог каждый год, чем 1 раз (пусть и на 30 млн руб.).
Конечно, каждый считает по своему.
Если ВЫ пишете о желании положить на ИИС 200 млн руб.,
15% с 200 млн руб = 30 млн руб.
А с остального придется платить НДФЛ 15%.
И со старого ИИС придется платить налог (если он станет ИИС 3).
да,
в общем, просто арифметика.
Если старый ИИС открыт недавно и там небольшая сумма, то, возможно, новый выгоднее.
Для тех, у кого давно открыт старый ИИС и на нем существенная сумма, выгоднее старый.