FinEx ETF

В августе я пополнил свой среднесрочный портфель на 25 тысяч рублей и 10 августа закупился. Давайте разберёмся, во что я вложился — и почему.

Я напоминаю, что я не являюсь профессиональным инвестором, я просто люблю считать, анализировать и делиться своими размышлениями.

Инвестиции сопряжены с рисками, они могут принести не доходы, а убытки.

Всегда думайте своей головой и принимайте взвешенные решения.

Информация в моих статьях не является индивидуальными инвестиционными идеями.

Какой был план

Если вы не читали статью про стратегию моего среднесрочного портфеля, то прочтите.

Как вы помните из предыдущего обзора портфеля, в нём был явный перекос в пользу облигаций, инвестиции в фонды было сильно мало — 52% против 8.2%. Кроме того, почти 40% портфеля составляли акции отдельных компаний.

( Читать дальше )

Давайте тогда так...

Пассивно всепогодный портфель, как сейчас модно.

Золота на самом деле 10% — потому что у Тинькова в TEUR ETF — 25% золота
Облигаций тоже больше 10% — в разных ETF запрятаны.

FXIT взяла только 5%, т.к. где их только нет:  FXWO, FXRW, FXUS, VTBA

РФ акций нет — держу их в отдельном портфеле — в доле равной 50% от остального, в режиме «патриотка»

Посмотрим чем закончится ...

	Отрасль	100.0%	100.0%	TICKER	Desc
Gold	Золото

( Читать дальше )

Предлагаем вашему вниманию ETF-гайд: все про ETF за 30 минут.

В гайде от FinEx только самое важное, чтобы начать разбираться в теме:

• история создания биржевых фондов,
• как работают ETF и какую роль играет инфраструктура,
• механизм подписки и погашения,
• основные показатели для ETF,
• гарантии сохранности средств,
• обзор глобального рынка ETF,
• особенности UCITS регулирования в Европе.

Скачать ETF-guide 

🙏 Хорошие новости — активы под управлением FinEx (AUM) превысили $500 млн (35,4 млрд руб.).
⠀
Отдельно хотели бы отметить фонды #FXIT и #FXGD.
⠀
🥇FXGD — ETF на золото — превысил по объему 1️⃣0️⃣0️⃣ млн.долл. Это самый большой фонд на золото в России 🎉 (среди среди всех инвестиционных фондов на рынке).
⠀
🥇FXIT — ETF акций IT-сектора США — превысил по объему 1️⃣0️⃣0️⃣ млн.долл. Это тоже чемпион — крупнейший фонд акций информационных технологий в России 🎉 (среди всех инвестиционных фондов на рынке)

Огромное спасибо всем клиентам FinEx ETF за доверие!

Кто-нибудь может объяснить, почему в России нет своего фонда золота (имеется ввиду такого для которого существовал бы ETF)?

Почему ВТБ покупает иностранный ETF (через VTBG), тем самым ввозя золото в США, вместо того чтобы увеличивать запас золота на территории России?
Почему FinEx ETF  делает свопы на швейарское золото (через FXGD), тем самым поддерживая швейцарский банк и американские трейжеры?

Россия один из крупнейших производителей золота не имеет собственный обеспеченный золотом ETF, в то время как собственные золотые ETF есть почти у всех стран от Германии до Тайланда и Малайзии, что за бред?

Ладно, допустим, иностранцы наши золотые ETF покупать не будут, Россия слишком непредсказуемая страна. Но, блин, для местных инвесторов, вроде меня, которые давно решили, что если тонуть то вместе со своим государством тонуть, и если расти, то так же со своим государством, для таких то инвесторов почему не организовать хоть государственный, хоть сбербанковский фонд? Такие инвесторы ведь готовы покупать внутри России. Кроме того, есть пенсионный фонд, которому наверняка не помешала бы рекомендация, как в ЦБ держать 5% средств в золоте.
Так в чем же дело? 

В предыдущей статье я описал ситуацию, которая подтолкнула меня к тому, чтобы стартовать этот эксперимент.

Я получил много комментариев от участников Смарт-Лаба — спасибо вам за ваши замечания и советы!

Сейчас я расскажу про фонды, которые купил 25-го июня 2020. Про облигации напишу отдельный материал, чтобы статьи не были совсем огромными.

Фонды

Я решил выбрать всего пять фондов — доверяюсь мнению сильно более опытных инвесторов о том, что сверх этого количества диверсифицировать их просто не имеет смысла.

• FinEx USA Information Technology UCITS ETF (FXIT)
  5 акций за 35 005 рублей / 7 001 руб. за акцию
  
  Фонд из 89 акций американского Hi-Tech сектора. Номинирован в долларах (т.е. при ослаблении рубля акции в рублях будут дорожать). Пока что самые выигрышные акции в этом кризисе. Надеюсь, что ещё не исчерпали свой потенциал роста.

( Читать дальше )

В целом у меня просто вопрос, как именно купить VTBG и почему мне пока не удалось его найти в ETF разделе QUIK? (У меня есть предположение, что причина в том, что использую старую версию QUIK для 32х разрядных систем и видимо она не обновилась еще, но хотелось бы уточнить сталкивался ли кто с этой проблемой уже). 

Что же касается причины (и чтобы оправдать название топика), то объясню почему решил сменить значительную часть FXGD на VTBG, при том, что придется заплатить определенную сумму комиссии и разницу цен при покупке/продаже. Причина на самом деле проста ВТБ инвестирует в SPDR Gold Shares ETF обеспеченный реальным золотом, а FXGD это своп-контракты обеспечиваемые в основном американскими облигами (трейжерс).

Значительная часть моего портфеля диверсифицирована долларовым золотом (ETF FXGD, данные по инструменту у меня есть только с октября 2013, поэтому я сделал свой расчетный график опираясь на данные золота и доллара с 1999 года):


На отрезке в 5 лет этот инструмент имеет средне-годовую доходность в 15,19% со стандартным отклонением в 5,73, для сравнения IMOEX (индекс ММВБ) имеет доходность 15,40% при стандартном отклонении 15,77(!!!). Т.е. доходности схожие, а стабильность у золота больше, разве что золото дивидендов не приносит. 

Добрый день!

Думаю, как лучше организовать накопление денег в течение года для использования средств для ребалансировки портфеля в конце года.

Кажется, интересным вариант 50% FXRB
, 50% FXRU, данные активы в случае скачков на рынке, сглаживают результат.

К сожалению, калькулятор на сайте  Finex не работает https://finex-etf.ru/calc и они не могут починить его уже более 10 дней. Странно, но идея кажется хорошей.

 

 

Но если мы посмотрим их отдельно или на сайте https://ru.tradingview.com/ то выглядит неплохо.

 

( Читать дальше )

( Читать дальше )