FinEx ETF

Известный ETF-провайдер Vanguard подготовил большой обзор основных рынков на 2022 год. Мы перевели ключевые идеи из обзора, которые показались нам наиболее интересными. 

Главный вызов 2022 года связан не с новыми вариантами коронавируса, а с макроэкономическими факторами. Особое значение будет иметь то, как именно будут свернуты меры, принятые для борьбы с пандемией. Прекращение поддержки со стороны правительств может рассматриваться как потенциальный источник риска для финансовых рынков.

Инфляция в 2022 году останется высокой на развитых рынках. Потребуется время для стабилизации спроса и предложения. Центральным банкам придется поддерживать «тонкий баланс» между сохранением инфляционных ожиданий и созданием благоприятных условий для экономического роста. Поскольку дефицит предложения подталкивает рост цен, есть вероятность еще большего всплеска инфляции. Чтобы эффективно управлять инфляционным риском, ФРС, по мнению Vanguard, повысит процентную ставку как минимум до 2,5% к концу цикла.

6 января 2022 г. была временно приостановлена работа Казахстанской фондовой биржи (KASE). Это произошло в результате введения чрезвычайного положения в Казахстане. Тем не менее, маркет-мейкер FXKZ ETF (ИК Фридом Финанс) продолжает выполнять обязанности маркет-мейкера, все процедуры фонда работают. СЧА не будет рассчитываться до открытия рынка KASE.

В условиях закрытого рынка базового актива (акций казахстанских компаний) именно FXKZ становится инструментом определения справедливой цены на рынке акций Казахстана. Российские инвесторы могут свободно покупать или продавать акции фонда. В то же время предупреждаем о возросшем риске волатильности и риске возникновения дисконтов и премий в условиях невозможности определения “справедливой цены” корзины акций. 

При невозможности обеспечения эффективного биржевого обращения акций фонда Совет директоров FinEx Physically Backed Funds оставляет за собой право обратиться к Московской бирже с заявлением о временной приостановке торгов FXKZ до открытия торгов на KASE. Такая мера может быть направлена на обеспечение интересов инвесторов. Аналогичные меры уже предпринимались, к примеру, крупнейшим европейским ETF-провайдером Lyxor применительно к фонду акций Греции в аналогичной ситуации. 

FinEx ETF надеется на скорое восстановление стабильности в Казахстане.

Начнем этот год бомбической новостью — мы запустили бесплатный курс для начинающих инвесторов «Инвестиции: как подобрать портфель» stepik.org/97328 😎

Сейчас доступны три модуля — это база для инвесторов. Вы узнаете, каким должен быть портфель, все про ETF, а главное, как правильно «приготовить» диверсификацию.

Проходите на каникулах, когда устанете от «оливье», потому что уже совсем скоро вас ждет самое интересное — еще два модуля с практикой составления портфеля и управления им.

Несмотря на то что результаты в прошлом не гарантируют будущих прибылей и при выборе бумаг нужно ориентироваться на свой риск-профиль и горизонт инвестирования, нас не могут не радовать зеленые цифры в приложении брокера, которые показывают доходность того или иного актива. Мы решили проанализировать, какие фонды больше всего порадовали инвесторов в 2021 году.

Сколько можно было заработать на ETF в 2021-м: самые доходные фонды 

В лидерах по доходности оказался рынок Казахстана — FXKZ обогнал фонды на IT-сектор США (FXIT/FXIM) на 12% и в рублевой, и в долларовой доходности и позволил инвесторам заработать более 36% за год. 

В топ-5 также вошли FXRL (акции российских компаний) и 

На самом деле начать инвестировать не так сложно, как многие думают. Мы перевели 50 простых правил инвестирования от английского журналиста и финансового эксперта Робина Пауэла, которые все расставят на свои места и уберегут инвесторов от многих ошибок. 

Инвестировать непросто, но при этом не особо сложно (по крайней мере, сложно быть не должно). Уильям Бернстайн в своей книге The Four Pillars of Investing писал: «Объем знаний, которыми должен овладеть индивидуальный инвестор или даже профессионал, очень мал».

Бен Карлсон и Робин Пауэлл в этом году опубликовали книгу Invest Your Way to Financial Freedom и намеренно сделали ее достаточно короткой (около 200 страниц), чтобы ее можно было прочитать за один присест.

Но можно ли еще сильнее упростить инвестирование? Робин Пауэл попробовал это сделать и сформулировал 50 законов инвестирования. Они не расположены в каком-то определенном порядке, и, как заявляет сам автор, это далеко не полный список. Но если вы будете помнить об этих основных законах, вы избежите ошибок при инвестировании.

1. Прогнозы почти всегда неточны, их лучше всего игнорировать.

Чтобы правильно подобрать портфель, нужно не только учесть цель инвестиций, срок и свой риск-профиль, но и оценить возможную доходность инвестиций, решить, какие доли отводить разным инструментам и какие бумаги выбрать. Звучит как-то сложно. Но на практике можно использовать специальные сервисы, которые сделают все расчеты. На сайте FinEx ETF их семь. Рассказываем, как они устроены.

1. Конструктор портфеля

Этот инструмент позволяет составить виртуальный портфель ETF и оценить его результаты (провести бэктестинг портфеля). Можно включить в портфель разные ETF в любом соотношении и посмотреть его ожидаемую доходность в будущем. Расчет делается на основе исторических данных о стоимости идентичного портфеля в прошлом.